【正文】 0%；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的 20%。法律法規(guī)或監(jiān)管部門修改或取消上述限制規(guī)定時，本基金不受上述投資組合限制并相應(yīng)修改其投資組合限制規(guī)定。1. 承銷證券；2. 向他人貸款或者提供擔(dān)保；3. 從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；4. 買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外；5. 向本基金的基金管理人、基金托管人出資或者買賣本基金的基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券；6. 買賣與本基金的基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與本基金的基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；7 / 407. 依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動?！痘鸷贤返募s定對于基金管理人參與銀行間市場交易時面臨的交易對手資信風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?2 個工作日內(nèi)電話或書面回函確認(rèn)，新名單自基金托管人確認(rèn)當(dāng)日生效。基金投資銀行定期存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基金托管人應(yīng)據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關(guān)規(guī)定進(jìn)行監(jiān)督。4．基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等的各項規(guī)定?；鹜顿Y非公開發(fā)行股票,基金管理人還應(yīng)提供基金管理人董事會批準(zhǔn)的流動性風(fēng)險處置預(yù)案。 ,基金管理人應(yīng)向基金托管人提供符合法律法規(guī)要求的有關(guān)書面信息,包括但不限于擬發(fā)行證券主體的中國證監(jiān)會批準(zhǔn)文件、發(fā)行證券數(shù)量、發(fā)行價格、鎖定期,基金擬認(rèn)購的數(shù)量、價格、總成本、總成本占基金資產(chǎn)凈值的比例、已持有流通受限證券市值占資產(chǎn)凈值的比例、資金9 / 40劃付時間等。因拒絕執(zhí)行該指令造成基金財產(chǎn)損失的,基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任,并有權(quán)報告中國證監(jiān)會。、風(fēng)險控制制度以及基金投資中期票據(jù)相關(guān)流動性風(fēng)險處置預(yù)案提供給基金托管人，基金托管人對資產(chǎn)管理人是否遵守相關(guān)制度、流動性風(fēng)險處置預(yù)案以及相關(guān)投資額度和比例的情況進(jìn)行監(jiān)督。因拒絕執(zhí)行該指令造成基金財產(chǎn)損失的,基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任,并有權(quán)報告中國證監(jiān)會。協(xié)議內(nèi)容應(yīng)包括基金托管人對于基金管理人是否遵守相關(guān)制度、流動性風(fēng)險和信用風(fēng)險處置預(yù)案以及相關(guān)投資額度和比例的情況進(jìn)行監(jiān)督等內(nèi)容。如果基金管理人未經(jīng)基金托管人的審核擅自將不實的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)印制在宣傳推介材料上，則基金托管人對此不承擔(dān)任何責(zé)任，并有權(quán)在發(fā)現(xiàn)后報告中國證監(jiān)會。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告?；鸸芾砣税l(fā)現(xiàn)基金托管人未對基金資產(chǎn)實行分賬管理、擅自挪用基金資產(chǎn)、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、《基金合同》、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定的，應(yīng)及時以書面形式通知基金托管人在限期內(nèi)糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時核對并以書面形式對基金管理人發(fā)出回函。12 / 40基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金托管人在限期內(nèi)糾正。（4） 基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整和獨立。（二）基金合同生效時募集資產(chǎn)的驗證基金募集期滿之日起 10 日內(nèi)，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，由基金管理人聘請具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所進(jìn)行驗資，出具驗資報告，出具的驗資報告應(yīng)由參加驗資的 2 名以上（含 2 名）中國注冊會計師簽字有效。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人制作、保13 / 40管和使用。（4） 基金托管人可以通過申請開通本基金銀行賬戶的企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行資金支付，并使用交通銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行（簡稱“交通銀行網(wǎng)銀”）辦理托管資產(chǎn)的資金結(jié)算匯劃業(yè)務(wù)。基金托管人和基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。（五）債券托管賬戶的開立和管理（1） 募集資金經(jīng)驗資后，基金托管人負(fù)責(zé)在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司和銀行間市場清算所股份有限公司以本基金的名義開立債券托管賬戶，并由基金托管人負(fù)責(zé)基金的債券及資金的清算。（六）其他賬戶的開立和管理若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，由基金管理人協(xié)助基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有關(guān)賬戶?；鹜泄苋藢τ苫鹜泄苋艘酝鈾C(jī)構(gòu)實際有效控制的本基金資產(chǎn)不承擔(dān)保管責(zé)任。合同的保管期限按照國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。基金管理人發(fā)出授權(quán)通知后，以電話形式向基金托管人確認(rèn)，授權(quán)通知自其上面注明的啟用日期開始生效，在此后三個工作日內(nèi)基金管理人應(yīng)將授權(quán)通知的正本送交基金托管人。指令應(yīng)寫明款項事由、支付時間、到賬時間、金額、賬戶、大額支付號等執(zhí)行支付所需內(nèi)容，加蓋預(yù)留印鑒?；鸸芾砣吮仨氃?15:30 之前向基金托管人發(fā)送付款指令，15:30 之后發(fā)送付款指令的，基金托管人不能保證劃賬成功?；鸸芾砣藨?yīng)將同業(yè)市場債券交易成交單加蓋印章后傳真給基金托管人。基金托管人僅根據(jù)基金管理人的授權(quán)文件對指令進(jìn)行16 / 40表面相符性的形式審查，對其真實性不承擔(dān)責(zé)任?；鸸芾砣耸盏酵ㄖ髴?yīng)及時核對，并以約定形式向基金托管人反饋，由此造成的直接損失由基金管理人承擔(dān)。（七）被授權(quán)人員的更換基金管理人撤換被授權(quán)人員或改變被授權(quán)人員的權(quán)限，必須提前至少三個工作日，使用傳真向基金托管人發(fā)出加蓋公章的被授權(quán)人變更通知，注明啟用日期，同時電話通知基金托管人。如果基金管理人已經(jīng)撤銷或更改對指令發(fā)送人員的授權(quán)，并且書面通知基金托管人，則對于在變更通知的啟用日期后該指令發(fā)送人員無權(quán)發(fā)送的指令，或超權(quán)限發(fā)送的指令，基金管理人不承擔(dān)責(zé)任。3）內(nèi)部管理規(guī)范、嚴(yán)格，具備健全的內(nèi)控制度，并能滿足基金運作高度保密的要求?；鸸芾砣藨?yīng)代表基金與被選擇的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)簽訂交易單元租用協(xié)議?；鸬馁Y金頭寸不足時，基金托管人有權(quán)拒絕基金管理人發(fā)送的劃款指令。（2）結(jié)算方式支付結(jié)算以轉(zhuǎn)賬形式進(jìn)行。如因基金托管人的自身原因在清算上造成基金資產(chǎn)的損失，應(yīng)由基金托管人負(fù)責(zé)賠償基金的損失；如果因為基金管理人違反法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行證券投資而造成基金投資清算困難和風(fēng)險的，基金托管人發(fā)現(xiàn)后應(yīng)立即通知基金管理人，由基金管理人負(fù)責(zé)解決，基金托管人應(yīng)給予必要的配合，由此給基金造成的直接損失由基金管理人承擔(dān)。每日對外披露基金份額凈值之前，必須保證當(dāng)天所有實際交易記錄與基金會計賬簿上的交易記錄完全一致?；鹜泄苋藨?yīng)定期核對證券賬戶中的證券數(shù)量和種類。基金管理人應(yīng)對傳遞的申購、贖回、轉(zhuǎn)換開放式基金的數(shù)據(jù)真實性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。（五）基金收益分配的清算交收安排（1） 基金管理人決定收益分配方案并通知基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鸸芾砣藨?yīng)每工作日對基金資產(chǎn)估值?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復(fù)核后，將復(fù)核結(jié)果反饋給基金管理人，由基金管理人對基金份額凈值予以公布。如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格；（4）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值。全國銀行間債券市場交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，采用估值技術(shù)確定公允價值。但是，如果基金管理人認(rèn)為按本項第（1）小項規(guī)定的方法對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可根據(jù)具體情況，并與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值；（3）國家有最新規(guī)定的，按其規(guī)定進(jìn)行估值。在任何情況下，基金管理人如采用上述估值方法對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值，均應(yīng)被認(rèn)為采用了適當(dāng)?shù)墓乐捣椒?。因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，本基金的會計責(zé)任方是基金管理人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藨?yīng)根據(jù)實際情況界定雙方承擔(dān)的責(zé)任，經(jīng)確認(rèn)后按以下條款進(jìn)行賠償。針對凈值差錯處理，如果法律法規(guī)或證監(jiān)會有新的規(guī)定，則按新的規(guī)定執(zhí)行；如果行業(yè)有通行做法，在不違背法律法規(guī)且不損害投資者利益的前提下，雙方應(yīng)本著平等和保護(hù)基金份額持有人利益的原則重新協(xié)商確定處理原則。（五）會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)的核對雙方應(yīng)每個交易日核對賬目，如發(fā)現(xiàn)雙方的賬目存在不符的，基金管理人和基金托管人必須及時查明原因并糾正，確保核對一致。定期報告文件應(yīng)按中國證監(jiān)會的要求公告?；鸸芾砣嗽诩径葓蟊硗瓿僧?dāng)日，以約定方式將有關(guān)報表提供基金托管人；基金托管人在 5 個工作日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果反饋給基金管理人?；鹜泄苋嗽趶?fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人應(yīng)共同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以雙方認(rèn)可的賬務(wù)處理方式為準(zhǔn)。（一）基金收益分配應(yīng)該符合基金合同中收益分配原則的規(guī)定，具體規(guī)定如下：在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金每年收益分配次數(shù)最多為6 次，每次收益分配比例不得低于該次可供分配利潤的 10%，若《基金合同》生效不滿 3 個月可不進(jìn)行收益分配；本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為基金份額進(jìn)行再投資；若投資者不選擇，本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準(zhǔn)日25 / 40的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；每一基金份額享有同等分配權(quán)；法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。（二）基金管理人和基金托管人在基金信息披露中的職責(zé)和信息披露程序基金管理人和基金托管人應(yīng)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、《基金合同》的規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的信息披露職責(zé)?；鹉陥蠼?jīng)有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計后方可披露?；鹜泄苋藞蟾嬲f明該半年度/年度基金托管人和基金管理人履行《基金合同》的情況，是基金半年度報告和年度報告的組成部分。當(dāng)年天數(shù)H 為每日應(yīng)計提的基金管理費E 為前一日基金資產(chǎn)凈值基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前 2 個工作日27 / 40內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。計算方法如下：H=E%247。此項調(diào)整不需要基金份額持有人大會決議通過。如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反有關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定和《基金合同》、本協(xié)議的約定，從基金財產(chǎn)中列支費用，有權(quán)要求基金管理人做出書面解釋，如果基金托管人認(rèn)為基金管理人無正當(dāng)或合理的理由，可以拒絕支付?；鸸芾砣藨?yīng)根據(jù)基金托管人的要求定期和不定期向基金托管人提供基金份額持有人名冊。若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名冊，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任?；鸸芾砣藨?yīng)及時將與本基金賬務(wù)處理、資金劃撥等有關(guān)的合同、協(xié)議傳29 / 40真給基金托管人。在新基金管理人產(chǎn)生前，中國證監(jiān)會可指定臨時基金管理人。4）核準(zhǔn)并公告：上述基金份額持有人大會決議自通過之日起 5 日內(nèi)，由大會召集人報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)生效后方可執(zhí)行。6）審計并公告：基金管理人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進(jìn)行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報中30 / 40國證監(jiān)會備案，審計費用在基金財產(chǎn)中列支。（2）基金托管人的更換程序原基金托管人職責(zé)終止后，基金份額持有人大會需在六個月內(nèi)選任新基金托管人。3）臨時基金托管人：新任基金托管人產(chǎn)生之前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金托管人。新任基金托管人與基金管理人核對基金資產(chǎn)總值和凈值。在新基金管理人和基金托管人產(chǎn)生前，中國證監(jiān)會可指定臨時基金管理人和基金托管人。（4）核準(zhǔn)并公告：上述基金份額持有人大會決議自通過之日起 5 日內(nèi)，由大會召集人報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。新任基金管理人與新任基金托管人核對基金資產(chǎn)總值和凈值。（二）除非法律法規(guī)及中國證監(jiān)會另有規(guī)定，托管協(xié)議當(dāng)事人用基金財產(chǎn)從事《基金法》第七十四條禁止的投資或活動。（六）在資金頭寸充足且為基金托管人執(zhí)行指令留出足夠時間的情況下，基金托管人對基金管理人符合法律法規(guī)、 《基金合同》 、本協(xié)議的指令拖延或拒絕執(zhí)行。（九） 《基金合同》投資限制中禁止投資的行為。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。1）基金財產(chǎn)清算組組成：基金財產(chǎn)清算組成員由基金管理人、基金托管人、基金注冊登記人、具有從事相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。（3）清算費用清算費用是指基金財產(chǎn)清算組在進(jìn)行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。（6）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存期限不少于 15 年。如果由于本協(xié)議一方當(dāng)事人（“違約方”）的違約行為給基金資產(chǎn)或基金投資者造成損失，而另一方當(dāng)事人（“守約方”）賠償了基金資產(chǎn)或基金投資者的損失，則守約方有權(quán)向違約方追索由此遭受的所有直接損失。由于不可抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤的，由此造成基金資產(chǎn)或基金投資者損失，基金管理人和基金托管人可以免除賠償責(zé)任。（五）本協(xié)議所指損失均為直接損失。爭議處理期間，雙方當(dāng)