某集團(tuán)薪酬與績效管理調(diào)研咨詢項(xiàng)目提案-全文預(yù)覽
【正文】 移交人（簽字）： 年 月 日 接收人（簽字）： 年 月 日 負(fù)責(zé)人（簽字）： 年 月 日 附 12： 個(gè)人住房貸款檔案借閱登記表 序號(hào) 借閱登記 歸還登記 借閱時(shí)間 借款單位 （個(gè)人）簽字 目錄號(hào) 案卷號(hào) 歸檔號(hào) 內(nèi)容 歸還 時(shí)間 簽收人 簽字 附 13： 個(gè)人住房貸款一般檔案資料出借單 編號(hào) : 客戶名稱 案卷號(hào) 歸檔號(hào) 借閱單位 借閱人 借閱日期 出借期限 批準(zhǔn)人簽字 經(jīng)借人簽字 借閱人簽字 附 14： 個(gè)人住房貸款一般檔案資料清退確認(rèn)書 因借款人 已經(jīng)還清 號(hào) 《借款合同》項(xiàng)下貸款本息，現(xiàn)將以下資料退還借款人，雙方清點(diǎn)無誤，特此確認(rèn)。 具體內(nèi)容見下表。 三、合作樓盤檔案材料 （一）開發(fā)商基本情況資料 營業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件）； 法人代碼證（復(fù)印件）、稅務(wù)登記證明（復(fù)印件）； 公司章程、聯(lián)營協(xié)議（復(fù)印件）； 資質(zhì)證書（復(fù)印件）； 貸款證（卡）（復(fù)印件）、企業(yè)信用等級(jí)認(rèn)定書； 近 3 年及近期的財(cái)會(huì)報(bào)告（原件或復(fù)印件），以及有權(quán)部門對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表的審查證明； 董事會(huì)同意提供保證的決議（原件）； （二）項(xiàng)目資料 國有土地使用權(quán)證（復(fù)印件）； 建設(shè)用地規(guī)劃許可證（復(fù)印件）； 建設(shè)工程開 工許可證（復(fù)印件）； 建設(shè)工程規(guī)劃許可證（復(fù)印件）； 商品房銷（預(yù)）售許可證（復(fù)印件）。 第三十一條 本實(shí)施細(xì)則自發(fā)布之日起執(zhí)行?！靶刨J檔案案卷目錄”一份留移交部門備查，另一份和“信貸檔案移交表”一起隨貸款檔案一同一交給檔案部門。經(jīng)營部門檔案 管理人員應(yīng)于每年 3 月底之前，將上一年度執(zhí)行完畢的貸款檔案移交檔案部門歸檔。 第二十五條 檔案資料清退。 三、信貸檔案資料借用人或查閱人在借用或查閱期間，應(yīng)保證資料的安全性、完整性和有效性，借用或查閱人均不得對(duì)檔案資料涂改、拆取、標(biāo)注、偽造、損毀、遺失和對(duì)外公開?！皞€(gè)人住房貸款檔案借閱登記表”要專夾保管。 第二十四條 檔案資料的使用。 二、檔案資料需要的原本、原稿，不得另行編寫與修改。在檔案資料裝訂的過程中也要充分考慮到這一需要，可以采用在資料末尾直接粘貼補(bǔ)充材料并增加件號(hào)，或事先預(yù)留空白頁以后加貼新資料等方式。 （十一）盒號(hào)：填寫檔案盒排列的順序號(hào)。 （七）保管期限： 5 年。 （三）檔案類別：填寫“經(jīng)營類信貸檔案”（簡稱“個(gè)人房貸”）。 六、按照案卷的排列順序編制歸檔號(hào)。 五、將案卷按照“貸款品種－開發(fā)企業(yè)－合作樓盤項(xiàng)目－個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)間”的順序進(jìn)行分類與排列。同一房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)多個(gè)合作項(xiàng)目的，以企業(yè)為單位裝盒，即將項(xiàng)目案卷合裝一個(gè)檔案盒。信貸檔案管理人員對(duì)經(jīng)審核整理的信貸檔案資料應(yīng)及時(shí)進(jìn)行立卷歸檔。清單一式兩份，一份由信貸經(jīng)辦人員保留，一份有檔案管理人員留存?zhèn)洳?。信貸檔案管理人員應(yīng)對(duì)檔案資料的完整性負(fù)責(zé)，同時(shí)對(duì)檔案資料內(nèi)容的合規(guī)性進(jìn)行審查，對(duì)于移交的每筆個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)的檔案資料，必須依照清單逐份逐張的核實(shí)，并確認(rèn)每 份檔案資料是否為原件或同意存檔的復(fù)印件。經(jīng)辦人員須按照“檔案資料清單”規(guī)定的內(nèi)容，形成多少移交多少，不得遺漏。 第四章 一般檔案的管理 第十八條 收集信貸檔案資料。 第十五條 重要檔案資料用后交回時(shí)，應(yīng)由領(lǐng)用部門填制“重要檔案資料領(lǐng)用、退回保管通知書”或者“擔(dān)保物、償債物領(lǐng)用、退回、變更保管通知書”一式兩聯(lián)，經(jīng)辦人、部門負(fù)責(zé)人、領(lǐng)用部門簽章后連同領(lǐng)用的重要檔案資料送保管部門，保管部門將“領(lǐng)用、退回、變更保管通知書”與退回的擔(dān)保物和領(lǐng)用時(shí)填制的“領(lǐng)用、退回、變更保管通知書”內(nèi)容核對(duì)相符后 ，將擔(dān)保物收妥保管，在“領(lǐng)用、退回、變更保管通知書”簽章后，一聯(lián)退領(lǐng)用部門，一聯(lián)與原“領(lǐng)用、退回、變更保管通知書”與原“收妥通知書”一同保管，并在“重要檔案資料登記簿”中簽注。 第十二條 信貸經(jīng)辦人員將一聯(lián)“重要檔案資料收妥通知書”、收妥的重要檔案資料及時(shí)一并移交會(huì)計(jì)部門或經(jīng)營部門的重要檔案管理人員，同時(shí)將重要檔案資料復(fù)印一份裝入信貸檔案內(nèi)，以備日常查用；重要檔案管理人員應(yīng)對(duì)信貸經(jīng)辦人員移交的重要檔案資料進(jìn)行復(fù)核，并 “重要檔案資料登記簿”上簽字做 好移交記錄。 第九條 檔案部門負(fù)責(zé)個(gè)人住房貸款本息結(jié)清或信貸業(yè)務(wù)執(zhí)行完畢以后的檔案管理。 第七條 個(gè)人住房貸款重要檔案原則上由會(huì)計(jì)部門負(fù)責(zé)保管。經(jīng)營部門負(fù)責(zé)信貸檔案的收集、整理、保管、借閱和移交歸檔工作；會(huì)計(jì)部門負(fù)責(zé)重要檔案的接收、入庫保管、借閱、移交工作；檔案管理部門負(fù)責(zé)貸款本息全部還清或信貸業(yè)務(wù)執(zhí)行完畢以后的檔案保管及銷毀。 第二條 個(gè)人住房貸款檔案是指各行在經(jīng)辦和管理各類個(gè)人住房貸款工作中形成的，具有憑證依據(jù)作用和參考利用價(jià)值或史料價(jià)值的信貸經(jīng)營管理專業(yè)技術(shù)材料的總稱。: 中國建設(shè)銀行個(gè)人住房貸款檔案管理實(shí)施細(xì)則（試行） 第一章 總則 第一條 為規(guī)范和加強(qiáng)個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)的檔案管理工作，合理有效地保管和利用檔案資料，根據(jù)《中國建設(shè)銀行檔案管理辦法》、《中國建設(shè)銀行信貸檔案管理規(guī)定》、《中國建設(shè)銀行個(gè)人住房貸款辦法》、《中國建設(shè)銀行個(gè)人商業(yè)用房貸款暫行辦法》、《中國建設(shè)銀行個(gè)人再交易住房貸款 暫行辦法》、《中國建設(shè)銀行個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行）》等規(guī)章制度，制訂本細(xì)則。 第四條 個(gè)人住房貸款檔案由個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)經(jīng)營部門（以下簡稱經(jīng)營部門）、會(huì)計(jì)部門、檔案部門負(fù)責(zé)管理，即在貸款本 息結(jié)清或信貸業(yè)務(wù)執(zhí)行完畢以前，由經(jīng)營部門、會(huì)計(jì)部門負(fù)責(zé)管理；在貸款本息結(jié)清或信貸業(yè)務(wù)執(zhí)行完畢以后，由檔案部門負(fù)責(zé)管理。重要檔案是指個(gè)人住房貸款抵押房屋他項(xiàng)權(quán)利證、權(quán)利質(zhì)押的權(quán)
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