某集團(tuán)薪酬與績效管理調(diào)研咨詢項(xiàng)目提案-預(yù)覽頁
【正文】 利證明、保險(xiǎn)單等重要物品和單證原件；一般檔案指除重要檔案以外的所有在辦理個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)中形成的專業(yè)技術(shù)資料（具體歸檔范圍見附 1）。重要檔案在經(jīng)營部門負(fù)責(zé)保管的，該經(jīng)營部門必須設(shè)專職檔案管理人員負(fù)責(zé)保管。登記簿與收妥通知書分別專夾保管。保管部門核對簽章無誤后加蓋印章，一聯(lián)退領(lǐng)用部門專夾保管，一聯(lián)與原“收妥通知書”一同保管，按通知書內(nèi)容將重要檔案資料轉(zhuǎn)交領(lǐng)用部門?！皞€(gè)人住房貸款重要檔案資料清退確認(rèn)書”補(bǔ)充貸款檔案保管。貸款發(fā)放后，信貸經(jīng)辦人員應(yīng)填寫“個(gè)人住房貸款檔案資料清單”和“合作企業(yè)項(xiàng)目 檔案資料清單”（附 7）一式兩份，連同全部檔案資料一并移交信貸檔案管理人員。 第二十條 檔案資料的核查。經(jīng)審查符合要求的檔案資料，檔案管理人員和信貸經(jīng)辦人員同時(shí)在“檔案資料清單”上簽字。 第二十二條 檔案資料的立卷歸檔。 二、貸款檔案采取軟卷皮方式以卷為單位裝訂，且可以通過粘貼、折疊、縮小、擴(kuò)大等方法盡量做到紙張大小的統(tǒng)一（軟皮卷封面格式見附 8）。 四、案卷卷內(nèi)每件資料首頁的左上角（留出裝訂線）應(yīng)編寫與卷內(nèi)目錄相一致的件號，以便于保管和查閱。對沒有合作房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)的個(gè)人住房貸款檔案，按照個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)發(fā)生的先后順序依次進(jìn)行排列。 （二）經(jīng)辦部門：填寫經(jīng)辦個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)的具體部門。 （六）合同生效日和到期日：填寫信貸合同或證書正式生效日和規(guī)定期限的到期日。 （十）年 度：填寫歸檔年度。 八、立卷后，對于信貸業(yè)務(wù)發(fā)放至全部信貸本息回收期間的后續(xù)資料，信貸檔案管理人員隨時(shí)在“檔案資料清單”中進(jìn)行登記和補(bǔ)充歸檔。一旦發(fā)現(xiàn)有丟失、毀損、違章使用等情況的，除及時(shí)采取必要措施外，應(yīng)根據(jù)情況的嚴(yán)重程度迅速報(bào)告本部門負(fù)責(zé)人。檔案管理人員變更時(shí)，采用第三人見證制度， 移交人與接收人在監(jiān)交人的見證下核點(diǎn)貸款檔案資料齊全后填制“貸款檔案交接表”（附12），并專夾保管。未經(jīng)批準(zhǔn)，信貸檔案管理人員有權(quán)拒絕借用、查閱。原則上不得帶走檔案資料原件，因特殊情況需要出借時(shí)，借用人應(yīng)填寫“個(gè)人住房貸款一般檔案資料出借單”（附 13），經(jīng) 信貸部門負(fù)責(zé)人簽字批準(zhǔn)，留下備份或復(fù)印件后由信貸檔案管理人員憑單出借，同時(shí)將“個(gè)人住房貸款一般檔案資料出借單”專夾保管。 五、對 于有關(guān)法律、行政法規(guī)明確規(guī)定具有查詢、凍結(jié)或者扣劃存款權(quán)力的機(jī)關(guān)，因工作需要查閱復(fù)印檔案資料的，信貸檔案管理部門應(yīng)按《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》執(zhí)行。 第五章 檔案的移交歸檔 第二十六條 檔案資料應(yīng)在貸款本息結(jié)清或業(yè)務(wù)執(zhí)行完畢后一次全部歸檔?！靶刨J檔案移交表”經(jīng)移交部門負(fù)責(zé)人、經(jīng)手人和檔案部門接收人簽字后，由移交部門和檔案部門各執(zhí)一份。 第三十條 個(gè)人住房貸款檔案實(shí)現(xiàn)電子化管理的行要制定相應(yīng)的管理辦法，做到電子檔案管理的安全科學(xué)有效。 二、貸款發(fā)放后至回收期間的信貸業(yè)務(wù)檔案資料包括： 調(diào)整利率通知書（原件）； 貸款到期通知書（原件）； 提前還款申請書（原件）； 提前歸還貸款通知書（原件）； 催收利息通知書（原件）； 催還逾期貸款通知書及回執(zhí)（原件）； 調(diào)整貸款期限申請書及調(diào)查、審批報(bào)告（原件）； 調(diào)整貸款期限協(xié)議書及擔(dān)保文件（原件）； 變更抵（質(zhì)）押物申請書及調(diào)查、審批報(bào)告（原件）； 抵（質(zhì)）押物變更協(xié)議、抵押登記證明材料（原 件）； 1貸后檢查報(bào)告（原件）； 1其他。具體內(nèi)容見下表： 借款人姓名 重要資料名稱 重要資料序號 金額 備注 主管行長審批意見： 接收（領(lǐng)用）部門 移出（退至）部門 信貸部門 /會計(jì)部門： 經(jīng)辦人： 經(jīng)辦人： 經(jīng)辦人： 部門負(fù)責(zé)人： 部門負(fù)責(zé)人： 部門負(fù)責(zé)人： 部門公章： 部門公章： 部門公章： 年 月 日 年 月 日 年 月 日 附 5： 擔(dān)保物、待處理抵債資產(chǎn)領(lǐng)用、退回、變更保管通知書 行名： 年第 號 因 ，需領(lǐng)用 /退回 /變更保管第 號《抵押合同》（《抵押合同》）所確定的 （借款人或第三人）的抵押物權(quán)證（質(zhì)物及權(quán)證）（以下待處理抵債資產(chǎn)）。 資料名稱 編號 備注 業(yè)務(wù)部門： 借款人 經(jīng)辦人簽字： 簽字： 業(yè)務(wù)部門用章： 年 月 日 年 月 日 附 15： 信 貸 檔 案 案 卷 目 錄 案卷號 歸檔號 經(jīng)辦部門 客戶名稱 類別 案 卷 標(biāo) 題 期限 件數(shù) 附 16： 信貸檔案移交表 第 頁 共 頁 序號 借款人 案卷號 歸檔號 還清日期 件數(shù) 備注 信貸部門 檔案部門 負(fù)責(zé)人： 負(fù)責(zé)人： 移交人： 接收人： 年 月 日 年 月 日
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1