財富管理業(yè)務(wù)行銷技巧培訓(xùn)教材-wenkub
2023-05-13 11:05:45 本頁面
【正文】 本資料來自 10 理財規(guī)劃的環(huán)境 本資料來自 11 被動的業(yè)務(wù)行銷 積極的業(yè)務(wù)行銷 服務(wù)及知識的深度 財富管理 保險 網(wǎng)路銀行 傳統(tǒng)銀行 理財規(guī)劃的環(huán)境 本資料來自 12 理財時代的來臨創(chuàng)造財富管理的新思維 理財時代 (V IP ) 投資時代平均每年國民所得 800 0~12 000 美元以上 ***客戶存款金額 100 萬 ~200 萬臺幣的客戶為主 300 萬臺幣以上的客戶為主客戶佔(zhàn)有率(V S 銀行客戶數(shù) )1. 特殊型金融商品 ( 如套利型 , 保本型 , 避險型 ) 股票 基金2. 股票 , 基金 , 保險 , 票券 … 等金融商品行銷方式 1. 全方位全員主動行銷 1. 專員被動行銷2. 媒體 , 通路及專業(yè)研究機(jī)構(gòu)之整合行銷 2. 產(chǎn)品或事件行銷行銷人員 理財專員 + 投資顧問 理財專員1. 金融專業(yè)及新金融商品知識2. 金融行銷訓(xùn)練單一產(chǎn)品及事件行銷專案訓(xùn)練專業(yè)訓(xùn)練金融標(biāo)的6%~9 % % ~2%理財規(guī)劃的環(huán)境 本資料來自 13 一般客戶 個人理財戶 貴賓戶 Private Banking Platinum Banking 貴賓理財服務(wù) Private Banking 私人銀行服務(wù) Personal Banking 個人理財服務(wù) 臺幣三千萬以上 臺幣三百萬至三千萬 臺幣三十萬至三百萬 臺幣三十萬以下 往來金額 服務(wù)區(qū)隔 服務(wù)再區(qū)隔 本資料來自 14 Mission區(qū)隔 個人理財專員 貴賓理財專員 私人銀行顧問 / 保險銷售業(yè)務(wù) /衍生性金融商品業(yè)務(wù) seamless service 本資料來自 15 Paths of Communication 銀 行 訊息 訓(xùn)練 分行說明會 分行行銷 人員行銷 媒體公關(guān) 廣告文宣 直效行銷 Target Customers 集團(tuán)跨售 本資料來自 16 臺灣的投資文化 ?投資行為模式 : 兩極化 積極型 : 股票及房地產(chǎn) 保守型 : 銀行存款 ?投資理財?shù)氖袌鲋饾u被重視 股市及房地產(chǎn)市場表現(xiàn)差 銀行積極參與發(fā)展 非利息金融商品 過多的銀行存款 低存款利率 理財規(guī)劃的環(huán)境 本資料來自 17 創(chuàng)新金融商品 席捲理財市場 高風(fēng)險高報酬 20% 低風(fēng)險低報酬 5% 定存、債券、儲蓄保險、 保本基金、連動債券 權(quán)證 期貨 股票、產(chǎn)業(yè)型基金 單一國家基金 全球型基金、區(qū)域型基金 平衡式基金、 投資型保單 10% 指數(shù)股票型基金（ ETFs） 組合型基金 避險基金 Savings Plan ELN 本資料來自 18 客戶對諮詢的需求因產(chǎn)品而異 退休規(guī)劃 抵押貸款 共同基金 健康保險 直接投資 壽險 信用卡 車險 消費(fèi)性貸款 帳戶交易 本資料來自 19 養(yǎng)老 / 退休 Life Cycle Management 子女教育 子女創(chuàng)業(yè) 財產(chǎn)移轉(zhuǎn) 及贈與 安家 0 30 55 第三代 教育 創(chuàng)業(yè) amp。教育 amp。客戶關(guān)係管理 — 為顧客創(chuàng)造有價值完美的消費(fèi)體驗(yàn) 提醒 交叉銷售 關(guān)懷 追蹤 顧客 本資料來自 44 開始理專有效率的一天 分享 ? 顧客服 務(wù) ?投資規(guī)劃 ?理財商品申購 ? 商機(jī)管理 ? 搜尋目標(biāo)客戶 ? 行銷活動通知 ? 關(guān)懷客戶 ?生日 ?存單到期 ?獲利 /停損通知 資訊更新 晨會 業(yè)務(wù)活動 資料整理 ? 訪談紀(jì)錄更新 ? 客戶理財
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