財(cái)富管理業(yè)務(wù)行銷技巧培訓(xùn)教材(完整版)
【正文】 世代規(guī)劃 將 財(cái)富管理 的三項(xiàng)準(zhǔn)則融為一體 針對(duì)客戶需要的創(chuàng)新方案 最佳的投資報(bào)酬 一致性且有規(guī)劃策略 理財(cái)型商品行銷策略 本資料來(lái)自 9 理財(cái)三環(huán) 風(fēng)險(xiǎn)管理 負(fù)債管理 財(cái)富管理 貸款 (房貸、車貸、信貸 ) 理財(cái) (儲(chǔ)蓄、資產(chǎn)成長(zhǎng) ) 保險(xiǎn) (退休、醫(yī)療 ) 本資料來(lái)自 10 理財(cái)規(guī)劃的環(huán)境 本資料來(lái)自 11 被動(dòng)的業(yè)務(wù)行銷 積極的業(yè)務(wù)行銷 服務(wù)及知識(shí)的深度 財(cái)富管理 保險(xiǎn) 網(wǎng)路銀行 傳統(tǒng)銀行 理財(cái)規(guī)劃的環(huán)境 本資料來(lái)自 12 理財(cái)時(shí)代的來(lái)臨創(chuàng)造財(cái)富管理的新思維 理財(cái)時(shí)代 (V IP ) 投資時(shí)代平均每年國(guó)民所得 800 0~12 000 美元以上 ***客戶存款金額 100 萬(wàn) ~200 萬(wàn)臺(tái)幣的客戶為主 300 萬(wàn)臺(tái)幣以上的客戶為主客戶佔(zhàn)有率(V S 銀行客戶數(shù) )1. 特殊型金融商品 ( 如套利型 , 保本型 , 避險(xiǎn)型 ) 股票 基金2. 股票 , 基金 , 保險(xiǎn) , 票券 … 等金融商品行銷方式 1. 全方位全員主動(dòng)行銷 1. 專員被動(dòng)行銷2. 媒體 , 通路及專業(yè)研究機(jī)構(gòu)之整合行銷 2. 產(chǎn)品或事件行銷行銷人員 理財(cái)專員 + 投資顧問(wèn) 理財(cái)專員1. 金融專業(yè)及新金融商品知識(shí)2. 金融行銷訓(xùn)練單一產(chǎn)品及事件行銷專案訓(xùn)練專業(yè)訓(xùn)練金融標(biāo)的6%~9 % % ~2%理財(cái)規(guī)劃的環(huán)境 本資料來(lái)自 13 一般客戶 個(gè)人理財(cái)戶 貴賓戶 Private Banking Platinum Banking 貴賓理財(cái)服務(wù) Private Banking 私人銀行服務(wù) Personal Banking 個(gè)人理財(cái)服務(wù) 臺(tái)幣三千萬(wàn)以上 臺(tái)幣三百萬(wàn)至三千萬(wàn) 臺(tái)幣三十萬(wàn)至三百萬(wàn) 臺(tái)幣三十萬(wàn)以下 往來(lái)金額 服務(wù)區(qū)隔 服務(wù)再區(qū)隔 本資料來(lái)自 14 Mission區(qū)隔 個(gè)人理財(cái)專員 貴賓理財(cái)專員 私人銀行顧問(wèn) / 保險(xiǎn)銷售業(yè)務(wù) /衍生性金融商品業(yè)務(wù) seamless service 本資料來(lái)自 15 Paths of Communication 銀 行 訊息 訓(xùn)練 分行說(shuō)明會(huì) 分行行銷 人員行銷 媒體公關(guān) 廣告文宣 直效行銷 Target Customers 集團(tuán)跨售 本資料來(lái)自 16 臺(tái)灣的投資文化 ?投資行為模式 : 兩極化 積極型 : 股票及房地產(chǎn) 保守型 : 銀行存款 ?投資理財(cái)?shù)氖袌?chǎng)逐漸被重視 股市及房地產(chǎn)市場(chǎng)表現(xiàn)差 銀行積極參與發(fā)展 非利息金融商品 過(guò)多的銀行存款 低存款利率 理財(cái)規(guī)劃的環(huán)境 本資料來(lái)自 17 創(chuàng)新金融商品 席捲理財(cái)市場(chǎng) 高風(fēng)險(xiǎn)高報(bào)酬 20% 低風(fēng)險(xiǎn)低報(bào)酬 5% 定存、債券、儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)、 保本基金、連動(dòng)債券 權(quán)證 期貨 股票、產(chǎn)業(yè)型基金 單一國(guó)家基金 全球型基金、區(qū)域型基金 平衡式基金、 投資型保單 10% 指數(shù)股票型基金（ ETFs） 組合型基金 避險(xiǎn)基金 Savings Plan ELN 本資料來(lái)自 18 客戶對(duì)諮詢的需求因產(chǎn)品而異 退休規(guī)劃 抵押貸款 共同基金 健康保險(xiǎn) 直接投資 壽險(xiǎn) 信用卡 車險(xiǎn) 消費(fèi)性貸款 帳戶交易 本資料來(lái)自 19 養(yǎng)老 / 退休 Life Cycle Management 子女教育 子女創(chuàng)業(yè) 財(cái)產(chǎn)移轉(zhuǎn) 及贈(zèng)與 安家 0 30 55 第三代 教育 創(chuàng)業(yè) amp。 我們問(wèn)客戶 他們需要什麼 本資料來(lái)自 40 留住我們的顧客 成功的理財(cái)人員 資訊?？?
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