財(cái)富管理業(yè)務(wù)行銷技巧培訓(xùn)教材(已修改)
2025-05-26 11:05 本頁(yè)面
【正文】 本資料來(lái)自 1 郭 女士 財(cái)富管理業(yè)務(wù)行銷技巧 本資料來(lái)自 2 ? 現(xiàn) 職 : 臺(tái)北富邦銀行 – 財(cái)富管理總處 理財(cái)行銷部 資深經(jīng)理 ( 08/2000 迄今 ) – 負(fù)責(zé)投資相關(guān)商品導(dǎo)入、市場(chǎng)研究報(bào)告與行銷管理 ? 經(jīng) 歷 : 美商花旗投顧 ( 09/1998 07/2000 ) – 美商花旗銀行電話銀行 ( 02/1997 09/1997 ) – 美商花旗銀行貴賓理財(cái)中心 ( 01/1991 01/1997 ) – 美商大通銀行 ( 07/1989 01/1991 ) 本資料來(lái)自 3 何謂財(cái)富管理 貴賓客戶 重要客戶 一般客戶 私人銀行 負(fù)債管理業(yè)務(wù) 財(cái)富管理業(yè)務(wù) 現(xiàn)金卡、小額信貸、車貸、房貸 理財(cái)型貸款 中小企業(yè)貸款 稅務(wù)規(guī)劃 信託管理 理財(cái)規(guī)劃管理 資金管理 本資料來(lái)自 4 為什麼需要財(cái)富管理 客戶正在轉(zhuǎn)變 人文方面 對(duì)服務(wù)不滿 諮詢需求增加 老化 不同 ， 收費(fèi)又高 ，無(wú)法仰賴公司或政府 本資料來(lái)自 5 許多金融機(jī)構(gòu)都在爭(zhēng)取財(cái)富管理的客戶 Insurance panies Wealth banks Private banks Investment banks Online brokers Retail banks Asset managers Advice requirements 自行理財(cái) 委託者 Client wealth 低 高 富豪 富裕 低富裕 財(cái)富管理 市場(chǎng)規(guī)模 (€15 trillion 歐洲在 2020年將有€ 15兆 歐元的資產(chǎn) 需要管理 Datamonitor) 尋求咨詢 本資料來(lái)自 6 一般 Sales與客戶關(guān)係 客戶 Sales Sales Sales 投資公司 保險(xiǎn)公司 銀行 本資料來(lái)自 7 理財(cái)專員與客戶關(guān)係 客戶 投資公司 保險(xiǎn)公司 銀行 理財(cái)專員 本資料來(lái)自 8 資產(chǎn)管理 銀行管理 世代規(guī)劃 將 財(cái)富管理 的三項(xiàng)準(zhǔn)則融為一體 針對(duì)客戶需要的創(chuàng)新方案 最佳的投資報(bào)酬 一致性且有規(guī)劃策略 理財(cái)型商品行銷策略 本資料來(lái)自 9 理財(cái)三環(huán) 風(fēng)險(xiǎn)管理 負(fù)債管理 財(cái)富管理 貸款 (房貸、車貸、信貸 ) 理財(cái) (儲(chǔ)蓄、資產(chǎn)成長(zhǎng) ) 保險(xiǎn) (退休、醫(yī)療 ) 本資料來(lái)自 10 理財(cái)規(guī)劃的環(huán)境 本資料來(lái)自 11 被動(dòng)的業(yè)務(wù)行銷 積極的業(yè)務(wù)行銷 服務(wù)及知識(shí)的深度 財(cái)富管理 保險(xiǎn) 網(wǎng)路銀行 傳統(tǒng)銀行 理財(cái)規(guī)劃的環(huán)境 本資料來(lái)自 12 理財(cái)時(shí)代的來(lái)臨創(chuàng)造財(cái)富管理的新思維 理財(cái)時(shí)代 (V IP ) 投資時(shí)代平均每年國(guó)民所得 800 0~12 000 美元以上 ***客戶存款金額 100 萬(wàn) ~200 萬(wàn)臺(tái)幣的客戶為主 300 萬(wàn)臺(tái)幣以上的客戶為主客戶佔(zhàn)有率(V S 銀行客戶數(shù) )1. 特殊型金融商品 ( 如套利型 , 保本型 , 避險(xiǎn)型 ) 股票 基金2. 股票 , 基金 , 保險(xiǎn) , 票券 … 等金融商品行銷方式 1. 全方位全員主動(dòng)行銷 1. 專員被動(dòng)行銷2. 媒體 , 通路及專業(yè)研究機(jī)構(gòu)之整合行銷 2. 產(chǎn)品或事件行銷行銷人員 理財(cái)專員 + 投資顧問(wèn) 理財(cái)專員1. 金融專業(yè)及新金融商品知識(shí)2. 金融行銷訓(xùn)練單一產(chǎn)品及事件行銷專案訓(xùn)練專業(yè)訓(xùn)練金融標(biāo)的6%~9 % % ~2%理財(cái)規(guī)劃的環(huán)境 本資料來(lái)自 13 一般客戶 個(gè)人理財(cái)戶 貴賓戶 P
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