財富管理業(yè)務行銷技巧培訓教材-文庫吧
2025-04-11 11:05 本頁面
【正文】 rivate Banking Platinum Banking 貴賓理財服務 Private Banking 私人銀行服務 Personal Banking 個人理財服務 臺幣三千萬以上 臺幣三百萬至三千萬 臺幣三十萬至三百萬 臺幣三十萬以下 往來金額 服務區(qū)隔 服務再區(qū)隔 本資料來自 14 Mission區(qū)隔 個人理財專員 貴賓理財專員 私人銀行顧問 / 保險銷售業(yè)務 /衍生性金融商品業(yè)務 seamless service 本資料來自 15 Paths of Communication 銀 行 訊息 訓練 分行說明會 分行行銷 人員行銷 媒體公關(guān) 廣告文宣 直效行銷 Target Customers 集團跨售 本資料來自 16 臺灣的投資文化 ?投資行為模式 : 兩極化 積極型 : 股票及房地產(chǎn) 保守型 : 銀行存款 ?投資理財?shù)氖袌鲋饾u被重視 股市及房地產(chǎn)市場表現(xiàn)差 銀行積極參與發(fā)展 非利息金融商品 過多的銀行存款 低存款利率 理財規(guī)劃的環(huán)境 本資料來自 17 創(chuàng)新金融商品 席捲理財市場 高風險高報酬 20% 低風險低報酬 5% 定存、債券、儲蓄保險、 保本基金、連動債券 權(quán)證 期貨 股票、產(chǎn)業(yè)型基金 單一國家基金 全球型基金、區(qū)域型基金 平衡式基金、 投資型保單 10% 指數(shù)股票型基金（ ETFs） 組合型基金 避險基金 Savings Plan ELN 本資料來自 18 客戶對諮詢的需求因產(chǎn)品而異 退休規(guī)劃 抵押貸款 共同基金 健康保險 直接投資 壽險 信用卡 車險 消費性貸款 帳戶交易 本資料來自 19 養(yǎng)老 / 退休 Life Cycle Management 子女教育 子女創(chuàng)業(yè) 財產(chǎn)移轉(zhuǎn) 及贈與 安家 0 30 55 第三代 教育 創(chuàng)業(yè) amp。安家 退休 代代富計劃 第二代 0 30 55 70 教育 創(chuàng)業(yè) amp。安家 退休 贈與 /遺產(chǎn) /醫(yī)療 創(chuàng)業(yè) amp。安家 退休 0 30 55 70 第一代 贈與 /遺產(chǎn) /醫(yī)療 理財規(guī)劃的目的 本資料來自 20 養(yǎng)老 / 退休 Life Cycle Management 子女教育 子女創(chuàng)業(yè) 財產(chǎn)移轉(zhuǎn) 及贈與 安家 理財規(guī)劃工具 財富管理 中期投資 Deposit 退休 /贈與 /遺產(chǎn) /醫(yī)療 安家 長期投資 短期投資 創(chuàng)業(yè) amp。教育 amp。安家 Debt Products Local Bond Fund / Money market Fund Equity Structured Paper/DCD Structured Products Equity Products Mutual Fund 存款 /投資型定存 共同基金 證券 /ELN/ETF 利率連動式債券 保本型股票連動式債券 信用連動式債券 Equity Linked Note 共同基金 /ETF Insurance Products Structured Products 年金型商品 投資型保單 保本型連動債 利率型連動式債券 本資料來自 21 股票及債券的組合與風險及報酬之間的關(guān)係 25% 股票 75% 債券 100% 債券 50% 股票 50% 債券 60% 股票 40% 債券 80% 股票 20% 債券 100% 股票
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