財(cái)富管理業(yè)務(wù)行銷技巧培訓(xùn)教材-文庫(kù)吧
2025-04-11 11:05 本頁(yè)面
【正文】 rivate Banking Platinum Banking 貴賓理財(cái)服務(wù) Private Banking 私人銀行服務(wù) Personal Banking 個(gè)人理財(cái)服務(wù) 臺(tái)幣三千萬(wàn)以上 臺(tái)幣三百萬(wàn)至三千萬(wàn) 臺(tái)幣三十萬(wàn)至三百萬(wàn) 臺(tái)幣三十萬(wàn)以下 往來(lái)金額 服務(wù)區(qū)隔 服務(wù)再區(qū)隔 本資料來(lái)自 14 Mission區(qū)隔 個(gè)人理財(cái)專員 貴賓理財(cái)專員 私人銀行顧問(wèn) / 保險(xiǎn)銷售業(yè)務(wù) /衍生性金融商品業(yè)務(wù) seamless service 本資料來(lái)自 15 Paths of Communication 銀 行 訊息 訓(xùn)練 分行說(shuō)明會(huì) 分行行銷 人員行銷 媒體公關(guān) 廣告文宣 直效行銷 Target Customers 集團(tuán)跨售 本資料來(lái)自 16 臺(tái)灣的投資文化 ?投資行為模式 : 兩極化 積極型 : 股票及房地產(chǎn) 保守型 : 銀行存款 ?投資理財(cái)?shù)氖袌?chǎng)逐漸被重視 股市及房地產(chǎn)市場(chǎng)表現(xiàn)差 銀行積極參與發(fā)展 非利息金融商品 過(guò)多的銀行存款 低存款利率 理財(cái)規(guī)劃的環(huán)境 本資料來(lái)自 17 創(chuàng)新金融商品 席捲理財(cái)市場(chǎng) 高風(fēng)險(xiǎn)高報(bào)酬 20% 低風(fēng)險(xiǎn)低報(bào)酬 5% 定存、債券、儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)、 保本基金、連動(dòng)債券 權(quán)證 期貨 股票、產(chǎn)業(yè)型基金 單一國(guó)家基金 全球型基金、區(qū)域型基金 平衡式基金、 投資型保單 10% 指數(shù)股票型基金（ ETFs） 組合型基金 避險(xiǎn)基金 Savings Plan ELN 本資料來(lái)自 18 客戶對(duì)諮詢的需求因產(chǎn)品而異 退休規(guī)劃 抵押貸款 共同基金 健康保險(xiǎn) 直接投資 壽險(xiǎn) 信用卡 車險(xiǎn) 消費(fèi)性貸款 帳戶交易 本資料來(lái)自 19 養(yǎng)老 / 退休 Life Cycle Management 子女教育 子女創(chuàng)業(yè) 財(cái)產(chǎn)移轉(zhuǎn) 及贈(zèng)與 安家 0 30 55 第三代 教育 創(chuàng)業(yè) amp。安家 退休 代代富計(jì)劃 第二代 0 30 55 70 教育 創(chuàng)業(yè) amp。安家 退休 贈(zèng)與 /遺產(chǎn) /醫(yī)療 創(chuàng)業(yè) amp。安家 退休 0 30 55 70 第一代 贈(zèng)與 /遺產(chǎn) /醫(yī)療 理財(cái)規(guī)劃的目的 本資料來(lái)自 20 養(yǎng)老 / 退休 Life Cycle Management 子女教育 子女創(chuàng)業(yè) 財(cái)產(chǎn)移轉(zhuǎn) 及贈(zèng)與 安家 理財(cái)規(guī)劃工具 財(cái)富管理 中期投資 Deposit 退休 /贈(zèng)與 /遺產(chǎn) /醫(yī)療 安家 長(zhǎng)期投資 短期投資 創(chuàng)業(yè) amp。教育 amp。安家 Debt Products Local Bond Fund / Money market Fund Equity Structured Paper/DCD Structured Products Equity Products Mutual Fund 存款 /投資型定存 共同基金 證券 /ELN/ETF 利率連動(dòng)式債券 保本型股票連動(dòng)式債券 信用連動(dòng)式債券 Equity Linked Note 共同基金 /ETF Insurance Products Structured Products 年金型商品 投資型保單 保本型連動(dòng)債 利率型連動(dòng)式債券 本資料來(lái)自 21 股票及債券的組合與風(fēng)險(xiǎn)及報(bào)酬之間的關(guān)係 25% 股票 75% 債券 100% 債券 50% 股票 50% 債券 60% 股票 40% 債券 80% 股票 20% 債券 100% 股票
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