融資融券業(yè)務培訓(自學版)-wenkub
2023-03-27 10:58:40 本頁面
【正文】 時交付的保證金與融資交易金額的比例。 擔保物 = 信用帳戶內的現金 + 信用帳戶內的證券市值 標的證券： 投資者融入資金可買入的證券； 證券公司可對投資者融出的證券。清算交收時由證券公司融資專用資金帳戶代客戶墊付資金，客戶買入的證券和信用帳戶內的資金證券一起作為對公司所負債務的擔保物。 融資融券交易又稱證券信用交易，是指投資者向具有融資融券業(yè)務資格的證券公司提供擔保物，借入資金買入上市證券（融資交易）或借入上市證券（融券交易）的行為。 融資融券業(yè)務中，投資者需要事先以現金或證券等自有資產向證券公司交付一定比例的保證金，并將融資買入的證券或融券賣出所得資金交付證券公司，作為擔保物。 融券賣出：客戶在融券授信額度內，交納一定的保證金，賣出某一標的證券的交易行為。 其中包括： 1）符合 《 上海 (深圳 )證券交易所融資融券交易試點實施細則 》 規(guī)定的股票； 2）證券投資基金； 3）債券； 4）其它證券。其計算公式為： 標的證券融資保證金比例 =交易所融資保證金比例 +（ 1標的證券折算率） 可融資金額 =保證金可用余額 /標的證券融資保證金比例 基本概念 基本概念 融券保證金比例是指投資者融券賣出時交付的保證金與融券交易金額的比例。 基本概念 舉例 客戶向信用資金帳戶轉入 500萬元，向信用證券賬戶轉入 500萬元市值的 X股票。 基本概念 強制平倉： 若客戶在日終清算后維持擔保比例低于 130%以下，我公司將啟動追保機制，若客戶未在規(guī)定時間內增加維持擔保比例比例至 150%以上，公司將實行強制平倉。 基本概念 舉例 客戶向信用證券賬戶轉入 1000萬元 A股票，未向信用資金帳戶轉入任何資金 。 維持擔保比例 =（ 240+800） /800=130% 客戶觸及平倉線！ 證 券 公 司客 戶普 通 證 券 賬 戶 信 用 證 券 賬 戶普 通 資 金 賬 戶 信 用 資 金 賬 戶證 券 公 司 融 券 專 用 證 券 賬 戶客 戶 信 用 交 易 擔 保 證 券 賬 戶證 券 公 司 融 資 專 用 資 金 賬 戶客 戶 信 用 交 易 擔 保 資 金 賬 戶登 記 公 司三 方 存 管 銀 行普 通 交 易 三方 存 管 賬 戶融 資 融 券 三方 存 管 賬 戶擔 保 品 劃 轉 / 非 交 易 過 戶統 一 客 戶 代 碼賬戶體系 證券公司融券專用證券賬戶 用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券。 客戶信用交易擔保資金賬戶 用于存放客戶交存的、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的資金。投資者申請開立信用證券賬戶時提供的姓名或名稱以及有效身份證明文件應當與其普通證券賬戶一致。 投資者申請開立信用證券賬戶前，應當已經持有普通證券賬戶，且已經在該證券公司從事證券交易達半年或半年以上。 開戶步驟二：簽署風險揭示書 開戶步驟三：資質審核 在本公司開立普通賬戶已滿 18個月 在本公司從事證券交易已滿 6個月 交易結算資金已納入第三方存管 在本公司的個人客戶賬戶資產不少于 50萬元 ,機構客戶賬戶資產不少于 100萬元 客戶基本資料已完善 反洗錢信息正常設置 在本公司開立滬、深 A股普通證券賬戶 未被列入融資融券黑名單或反洗錢黑名單 普通賬戶中無司法凍結、強制處分資產 非本公司股東或關聯人 風險測評為穩(wěn)健或積極型客戶，保守型客戶不能參與 本公司要求的其他相關資料 開戶步驟四：征信 證券公司在向投資者提供融資、融券業(yè)務前，了解投資者的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好，并據此就投資者的資信狀況進行全面的分析和評價投資者是否適合開展融資融券業(yè)務的過程。機構 1. 人民銀行或其他資信機構的征信資料； 2. 上一會計年度經審計過的財務報表； 3. 人民銀行核發(fā)的年檢合格的貸款卡； 4. 機構客戶關于開展融資融券業(yè)務 決議書 ； 5. 公司章程及驗資報告； 6. 關聯人（持股 5%以上公司股東、子公 司）身
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