融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)(自學(xué)版)-全文預(yù)覽
【正文】 開戶步驟八：開立信用賬戶 信用開戶 1. 投資者信用證券賬戶由公司直接為投資者開立，這與普通證券賬 戶由登記結(jié)算公司開立不同。征信必備材料 個(gè)人 1. 收入證明：包括但不限于銀行代發(fā)工資 記錄、單位開具的收入證明、所得稅扣 繳憑證等； 2. 資產(chǎn)證明：包括但不限于自有房產(chǎn)證、 存款證明、在其他金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)包括 基金、國債等資產(chǎn)清單等； 3. 教育情況證明； 4. 工作證明：包括但不限于工作證、工作 單位開具的工作證明、聘任合同等； 5. 居住證明：包括但不限于申請人最近連 續(xù)三個(gè)月的固定電話費(fèi)、水電煤（燃） 氣費(fèi)、有線電視費(fèi)、物業(yè)管理費(fèi)等繳費(fèi) 憑據(jù)及有效的物業(yè)租賃合同等。 投資者更換融資融券交易委托證券公司的，在向新證券公司申請開立信用證券賬戶前，應(yīng)當(dāng)首先通過原證券公司注銷其原先的信用證券賬戶。 賬戶體系 投資者參與融資融券交易，應(yīng)當(dāng)向證券公司申請開立信用證券賬戶。投資者用于一家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有一個(gè)。 客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶 用于記錄客戶委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券。 維持擔(dān)保比例 =（ 1000+800） /800=225% （ 2）隨后 A股票價(jià)格開始下跌，市值縮水至 320萬元， B股票市值沒有變化。 平倉所得資金優(yōu)先用于償還客戶所欠債務(wù)，剩余資金計(jì)入客戶信用資金賬戶。 市值 折算率 折算擔(dān)保價(jià)值 現(xiàn)金 500萬元 100% 500萬元 X股票 500萬元 60% 300萬元 此時(shí)保證金可用余額 = 500+500 60%=800萬元 擬融資買入 Y股票，折算率 70% 融資保證金比例 =50%+170%=80% 可融資金額 =800/80%=1000萬元 客戶買入 1000萬元證券市值的 Y股票，則此時(shí)的 保證金可用余額 = 500+500 60%1000 80%=0 基本概念 融資償還方式：賣券還款或直接還款 融券償還方式：買券還券或直接還券，退市證券現(xiàn)金替代 清償債務(wù)的范圍包括：借入的資金和證券、融資利息和融券費(fèi)用、證券交易手續(xù)費(fèi)、逾期息費(fèi)、罰息及其他相關(guān)費(fèi)用 基本概念 維持擔(dān)保比例 =（現(xiàn)金 +信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和）/(融資買入金額 +融券賣出證券數(shù)量 當(dāng)前市價(jià)＋利息及費(fèi)用總和 ) 根據(jù) 《 融資融券試點(diǎn)交易實(shí)施細(xì)則 》 ，投資者信用賬戶維持擔(dān)保比例不得低于 130%。 證券公司會根據(jù)標(biāo)的證券的不同制定折扣率。 折算率：充抵保證金的有價(jià)證券，在計(jì)算保證金金額時(shí)應(yīng)當(dāng)以證券市值一定折算率進(jìn)行折算。 基本概念 基本概念 征信 : 經(jīng)過營業(yè)部投資者教育和初步評估，客戶提交開展融資融券交易申請并提出融資融券申請額度 授信： 授信額度 ≤ 客戶申請額度 授信額度 ≥客戶實(shí)際融資融券額度 擔(dān)保物： 證券公司向投資者收取的保證金以及投資者融資買入的全部證券和融券賣出所得的全部價(jià)款，整體作為投資者對證券公司融資融券所生債務(wù)的擔(dān)保物。 基本概念 融資買入：客戶在融資授信額度內(nèi)，交納一定的保證金，買入某一標(biāo)的證券的交易行為。融資融券部 2023年 12月 （本資料只節(jié)選部分業(yè)務(wù)內(nèi)容，具體以上、深交所文件為準(zhǔn)） 融資融券業(yè)務(wù)，根據(jù) 《 證券公司融資融券試點(diǎn)管理辦法 》的定義，是指證券公司向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動。與普通證券交易不同，融資融券交易中投資者如不能按時(shí)、足額償還資金或證券，證券公司有權(quán)進(jìn)行強(qiáng)制平倉。清算交收時(shí)由證券公司融券專用證券帳戶代客戶墊付證券，客戶賣出所得資金和信用帳戶內(nèi)的資金證券一起作為對公司所負(fù)債務(wù)的擔(dān)保物。 基本概念 可充抵保證金證券 (交易所 ) 可充低保證金的證券 (公司 ) 標(biāo)的證券(公司） 標(biāo)的證券（交易所 ） 擔(dān)保證券和標(biāo)的證券 目前情況是擔(dān)保物范圍大于標(biāo)的證券 基本概念 保證金：投資者參與融資融券業(yè)務(wù)必須向證券公司繳納一定比例的保證金，保證金可以證券充抵，充
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