【正文】 清算系統(tǒng)，開(kāi)辦同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)。1994年9月18日,中國(guó)財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)接收攀鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)公司為會(huì)員。1993年12月22日上午，在成都攀鋼大廈召開(kāi)創(chuàng)立大會(huì)暨第一屆股東大會(huì)，下午，在成都岷山飯店召開(kāi)第一屆董事會(huì)第一次會(huì)議，選舉齊國(guó)棟為董事長(zhǎng)，經(jīng)齊國(guó)棟提名，決定聘任徐鍔為總經(jīng)理（任法人代表）；榮國(guó)躍、張兆金為副總經(jīng)理。經(jīng)過(guò)十幾年努力，攀鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司正在成為具有較高服務(wù)水平、具有較強(qiáng)盈利能力和核心競(jìng)爭(zhēng)力，具有重要行業(yè)地位的現(xiàn)代化金融企業(yè)。攀鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司是以加強(qiáng)集團(tuán)資金集中管理和提高集團(tuán)資金使用效率為目的，為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)，接受中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的監(jiān)管。截至2008年6月末，全國(guó)財(cái)務(wù)公司已有85家，資產(chǎn)規(guī)模為11966億元，資本總額為1096億元，2007年，％和23％。一、公司簡(jiǎn)介財(cái)務(wù)公司成立背景：財(cái)務(wù)公司（FinanceCompany）起源于西方，最早產(chǎn)生于1716年，法國(guó)創(chuàng)設(shè)通用銀行，之后在英、美（消費(fèi)信貸）等國(guó)相繼成立，它們大多運(yùn)用負(fù)債管理以創(chuàng)造信用，融資、服務(wù)對(duì)象也不限于集團(tuán)內(nèi)。我國(guó)財(cái)務(wù)公司是在我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革中,為適應(yīng)企業(yè)集團(tuán)的發(fā)展需要而誕生的一種金融機(jī)構(gòu)。盈利能力不斷提高。公司現(xiàn)有在冊(cè)員工50人，其中高級(jí)職稱(chēng)3人，金融、財(cái)務(wù)管理、工商管理等專(zhuān)業(yè)的研究生21人，其中博士1人，研究生19人，員工平均年齡34歲。企業(yè)地位： 公司發(fā)展過(guò)程大事記：19921993年1992年6月30日，為配合攀鋼集團(tuán)建設(shè)，攀枝花鋼鐵公司、攀枝花冶金礦山公司、第十九冶金建設(shè)公司按照中國(guó)人民銀行《關(guān)于擴(kuò)大企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司試點(diǎn)的實(shí)施意見(jiàn)》簽署《攀鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)起人協(xié)議》,決定設(shè)立攀鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)公司，委托攀鋼集團(tuán)籌建。12月28日，總經(jīng)理徐鍔聘任黎志勇為會(huì)計(jì)部經(jīng)理、陳鋼為證券投資部經(jīng)理、韓樂(lè)慧為計(jì)劃信貸部經(jīng)理、楊軍為綜合部經(jīng)理。1996年7月23日召開(kāi)第三次股東代表大會(huì)，通過(guò)了《關(guān)于增加外匯資本金的提議》募集到外匯資本金750萬(wàn)美元,，外匯750萬(wàn)美元。1997年大事記1997年4月17日，經(jīng)國(guó)家外匯管理局核準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)（許可證號(hào)：匯管字第CW020號(hào)）1997年7月27日，公司第四次股東代表大會(huì)按照《公司法》的有關(guān)規(guī)定，將公司的法定代表人由總經(jīng)理徐鍔變更為董事長(zhǎng)洪及鄙 。聘請(qǐng)洪及鄙擔(dān)任財(cái)務(wù)公司名譽(yù)董事長(zhǎng)?！?000年9月18日，經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)，財(cái)務(wù)公司實(shí)施增資擴(kuò)股方案。從2000年12月22日起，原攀鋼（集團(tuán)）公司持有的財(cái)務(wù)公司股權(quán)改由攀枝花鋼鐵有限責(zé)任公司行使。財(cái)務(wù)公司進(jìn)入全國(guó)銀行間貨幣市場(chǎng)、國(guó)債回購(gòu)市場(chǎng)交易量前20名。2003年3月，全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心授予財(cái)務(wù)公司2002年度全國(guó)銀行間市場(chǎng)優(yōu)秀交易員（名列第114名）、交易活躍前100名（名列第87名）。2003年9月17日、18日、19日 《攀鋼日?qǐng)?bào)》第5185185184期分別以《十年磨一劍 仗劍天下行》、《金光大道闊 精英鑄輝煌》、《與龍共起舞 大翼展雄風(fēng)》報(bào)道了攀鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的成長(zhǎng)、人才、發(fā)展的奮斗歷程與現(xiàn)狀。經(jīng)過(guò)公開(kāi)競(jìng)聘、評(píng)聘小組考評(píng)后，公司總經(jīng)理榮國(guó)躍決定聘任：高尚宇為綜合部經(jīng)理、呂瓊為會(huì)計(jì)部經(jīng)理、曹兵為投資部經(jīng)理、郭晉禹為信貸營(yíng)銷(xiāo)部經(jīng)理、吳廷碧為稽核部經(jīng)理、余軍為會(huì)計(jì)部副經(jīng)理、柳烈光為投資部副經(jīng)理、伍澤為資金運(yùn)營(yíng)部副經(jīng)理、陸玫為網(wǎng)絡(luò)信息部副經(jīng)理。 2003年，攀鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)公司在國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)中率先開(kāi)展信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓?zhuān)ɑ刭?gòu)）型業(yè)務(wù)，取得收入740萬(wàn)元2004年大事記2004年1月30日（集團(tuán)）公司總經(jīng)理羅澤中主持召開(kāi)了財(cái)務(wù)公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)調(diào)研會(huì)。2004年4月28日，公司與中國(guó)社會(huì)科學(xué)院金融研究所簽訂協(xié)議，雙方建立全面合作關(guān)系，由金融研究所向財(cái)務(wù)公司提供有關(guān)金融投資、宏觀經(jīng)濟(jì)、法律等方面的咨詢、信息和為公司培訓(xùn)金融理論、金融投資與實(shí)務(wù)、金融法律等方面的人才。2004年7月，公司啟動(dòng)績(jī)效考核方案。2004年12月13日，聘任汪力為公司總經(jīng)理助理。 2005年大事記2005年1月12日，集團(tuán)公司總經(jīng)理羅澤中主持召開(kāi)了財(cái)務(wù)公司2005年度生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)調(diào)研會(huì)，提出了財(cái)務(wù)公司的經(jīng)營(yíng)方針“加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制、提高服務(wù)質(zhì)量、發(fā)展金融產(chǎn)業(yè)”。2005年財(cái)務(wù)公司組織機(jī)構(gòu)圖股東會(huì)監(jiān)事會(huì)　　　董事會(huì)總經(jīng)理　資金運(yùn)營(yíng)部投資部研究發(fā)展部國(guó)際業(yè)務(wù)部信貸營(yíng)銷(xiāo)部網(wǎng)絡(luò)信息部會(huì)計(jì)部稽核部風(fēng)險(xiǎn)控制部辦公室2006年大事記2006年7月31日，攀鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)公司召開(kāi)董事會(huì)第四屆臨時(shí)會(huì)議，尚洪德先生出任公司董事長(zhǎng)，徐鍔先生因退休，不再擔(dān)任公司董事長(zhǎng)。2007年8月，經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)四川監(jiān)管局批準(zhǔn)，工商銀行攀枝花市分行把持有的6，000，000股財(cái)務(wù)公司的股份轉(zhuǎn)讓給攀枝花鋼鐵（集團(tuán)）公司。2008年4月18日，攀鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司作為中國(guó)財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)華南分會(huì)理事成員，在攀鋼成都金貿(mào)大廈2111會(huì)議室組織召開(kāi)2008年中國(guó)財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)華南分會(huì)會(huì)員大會(huì)，華南地區(qū)17家財(cái)務(wù)公司參加此次會(huì)議，2008年5月26日，攀鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司以通訊方式召開(kāi)2008年股東會(huì)臨時(shí)會(huì)議，審議通過(guò)《關(guān)于攀鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)公司增加五億注冊(cè)資本的議案》，增加5億注冊(cè)資本。資金運(yùn)營(yíng)部（經(jīng)理：馮陽(yáng) 副經(jīng)理：黃楠）：負(fù)責(zé)編制公司日常頭寸計(jì)劃，根據(jù)公司自身經(jīng)營(yíng)需要及集團(tuán)成員單位用款需求進(jìn)行頭寸調(diào)劑；進(jìn)行以外匯資本金保值增值為目的的外匯業(yè)務(wù)操作；并結(jié)合具體金融市場(chǎng)狀況為公司及部門(mén)提出相關(guān)運(yùn)營(yíng)、決策參考，代表公司與同業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)洽談。會(huì) 計(jì) 部（經(jīng)理：呂瓊；副經(jīng)理：張仕超）：負(fù)責(zé)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算和公司財(cái)務(wù)收支的匯集、分析、預(yù)測(cè)、預(yù)算；負(fù)責(zé)辦理公司各項(xiàng)稅務(wù)的申報(bào)和繳納；負(fù)責(zé)對(duì)外提供財(cái)務(wù)報(bào)表和有關(guān)會(huì)計(jì)資料；負(fù)責(zé)公司重要空白憑證的保管。研究發(fā)展部（副經(jīng)理：何雙喜）：結(jié)合攀鋼集團(tuán)整體發(fā)展戰(zhàn)略及金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃，研究財(cái)務(wù)公司的中長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃；以建立金融控股公司為方向，結(jié)合攀鋼集團(tuán)及其成員單位對(duì)金融服務(wù)的需求，研究財(cái)務(wù)公司金融業(yè)務(wù)拓展領(lǐng)域。禁止個(gè)人為小集體、個(gè)人利益而損害公司利益或破壞公司發(fā)展。對(duì)有突出貢獻(xiàn)者，公司予以獎(jiǎng)勵(lì)、表彰。公司為員工提供收入、住房和福利保證，并隨著經(jīng)濟(jì)效益的提高而提高員工各方面的待遇。1維護(hù)公司紀(jì)律，對(duì)任何人違反公司章程和各項(xiàng)制度的行為，都要予以追究。新聘員工，受聘人必須填寫(xiě)《職工履歷表》，準(zhǔn)備彩色一寸、二寸免冠照片各10張，學(xué)歷、學(xué)位證書(shū)及身份證復(fù)印件。員工試用期間，由人力資源部會(huì)同用人部門(mén)考察其現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)和工作能力。新員工見(jiàn)習(xí)期屆滿后，必須通過(guò)由（集團(tuán)）公司組織的論文答辯方可轉(zhuǎn)正定級(jí)。公司鼓勵(lì)員工積極向上，多做貢獻(xiàn)。員工的年終獎(jiǎng)金由公司根據(jù)年度經(jīng)營(yíng)的實(shí)際效益按有關(guān)規(guī)定提取、發(fā)放。喪 假： 員工直系親屬（夫妻雙方父母、配偶、子女）去世，可享有5天有薪喪假（不含路途）。已婚員工每年享受一次探望配偶假，假期30天；每4年享受一次探望父母假，假期20天；未婚員工每年享受一次探望父母假，假期為20天；探親假路途另計(jì)路程假；休探親假按（集團(tuán)）公司規(guī)定報(bào)銷(xiāo)旅費(fèi)、扣發(fā)工資、獎(jiǎng)金?；榧?、產(chǎn)假、護(hù)理假視為出勤，不扣工資、獎(jiǎng)金。公司工作時(shí)間為：上午 9：00—12：00 ； 下午 1：30—5：30。請(qǐng)病假必須持有醫(yī)院證明，并經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，未經(jīng)批準(zhǔn)而擅離工作崗位的按曠工處理。員工按國(guó)家規(guī)定享受公休假、探產(chǎn)假、婚假、產(chǎn)育假、節(jié)育手術(shù)假時(shí)，必須憑有關(guān)證明資料報(bào)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，未經(jīng)批準(zhǔn)者按曠工處理。公司在安排員工接受公司出資的培訓(xùn)時(shí)，可根據(jù)勞動(dòng)合同與員工簽訂培訓(xùn)協(xié)議，約定服務(wù)期等事項(xiàng)。上班時(shí)間，穿工作服，男士著白襯衫、西裝、系領(lǐng)帶、穿皮鞋，女士著職業(yè)套裝。其它：實(shí)行工作回避制度，三代以內(nèi)親屬不得同在公司工作。3)因服務(wù)態(tài)度不好被客戶投訴，一經(jīng)查實(shí)，扣獎(jiǎng)200元。7)未按規(guī)定請(qǐng)假或請(qǐng)假未獲批準(zhǔn)而不上班者按礦工處理。（十）辭職、辭退公司有權(quán)辭退不合格的員工，員工有辭職的自由。員工與公司簽訂聘（雇）用合同后，雙方都必須嚴(yán)格履行合同。員工或用人部門(mén)認(rèn)為其現(xiàn)崗位不適合的，可申請(qǐng)?jiān)诠緝?nèi)部調(diào)換。員工或公司不續(xù)簽聘（雇）用合同的，到人力資源部辦理終止合同手續(xù)?！≠Y金運(yùn)營(yíng)部業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介l 部門(mén)業(yè)務(wù)基本情況資金運(yùn)營(yíng)部主要負(fù)責(zé)編制公司日常頭寸計(jì)劃，根據(jù)公司自身經(jīng)營(yíng)需要及集團(tuán)成員單位用款需求進(jìn)行頭寸調(diào)劑（包括頭寸調(diào)度與融資），進(jìn)行以外匯資本金保值增值為目的的外匯業(yè)務(wù)操作，并結(jié)合具體金融市場(chǎng)狀況為公司及部門(mén)提出相關(guān)運(yùn)營(yíng)、決策參考，代表公司與同業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)洽談。l 具體業(yè)務(wù)介紹一、資金計(jì)劃及頭寸管理資金計(jì)劃：主要任務(wù)是在準(zhǔn)確及時(shí)地掌握公司資金狀況的基礎(chǔ)上，嚴(yán)格按照公司資金運(yùn)營(yíng)方向和要求，編制資金計(jì)劃，根據(jù)實(shí)際情況合理安排、調(diào)配資金，保證公司資金營(yíng)運(yùn)要求，充分挖掘資金潛力，加速資金周轉(zhuǎn)，提高經(jīng)濟(jì)效益。（2）如當(dāng)日有多余頭寸，在了解資金沉淀期限后，應(yīng)向公司領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)情況，并結(jié)合市場(chǎng)走勢(shì)，提出合理有效的運(yùn)用建議，以提高資金使用效率及效益。編制每日資金結(jié)余情況簡(jiǎn)表。根據(jù)每旬末成員單位在財(cái)務(wù)公司的存款余額計(jì)算法定準(zhǔn)備金，并于次旬5日進(jìn)行調(diào)整。賣(mài)斷型信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓是指轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)的一方完全將債權(quán)依法轉(zhuǎn)讓給其他同業(yè)機(jī)構(gòu)，其他同業(yè)機(jī)構(gòu)成為債權(quán)人，轉(zhuǎn)讓方退出貸款合同關(guān)系。4）信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓資料一般包括：《信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)》、《信貸資產(chǎn)回購(gòu)申請(qǐng)》、《信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓付息申請(qǐng)》及《信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合同》（回購(gòu)型或賣(mài)斷型）?！捌睋?jù)回購(gòu)”是指我公司將票據(jù)質(zhì)押給金融機(jī)構(gòu)，并按雙方協(xié)商的轉(zhuǎn)讓利率和回購(gòu)日，在回購(gòu)日由我公司贖回票據(jù)，自行向票據(jù)承兌人收款。4）票據(jù)轉(zhuǎn)（再）貼現(xiàn)業(yè)務(wù)完成后，資金運(yùn)營(yíng)部應(yīng)及時(shí)取回票據(jù)轉(zhuǎn)（再）貼現(xiàn)合同，并在公司票據(jù)管理系統(tǒng)上進(jìn)行相應(yīng)登記。四、同業(yè)拆借（信用拆借）業(yè)務(wù)定義：同業(yè)拆借是金融機(jī)構(gòu)之間憑借自身信用，發(fā)生的短期資金融通行為。2）交易成交后，打印成交通知單并與原公司授權(quán)的拆借申請(qǐng)一并交會(huì)計(jì)部門(mén)清算入賬。遇突發(fā)情況應(yīng)及時(shí)匯報(bào)，并提出解決方案。公司為資金拆出方：拆借資料應(yīng)包括《資金拆出申請(qǐng)》、《拆借成交通知單》。業(yè)務(wù)要點(diǎn)：1）外匯交易決策應(yīng)建立在風(fēng)險(xiǎn)可控的基礎(chǔ)之上。5）交易員按照操作建議擬定交易委托書(shū)，復(fù)核員在核實(shí)操作建議和交易委托書(shū)內(nèi)容一致后，交易員方可向委托行發(fā)送交易指令。8）外匯交易業(yè)務(wù)必須簽訂相應(yīng)的外匯交易協(xié)議或委托書(shū)，交易成交后，必須取得由委托行出具的成交確認(rèn)書(shū)。11）定期分別與會(huì)計(jì)部和委托行對(duì)賬，如出現(xiàn)差額及時(shí)找出問(wèn)題所在，確保公司外匯交易業(yè)務(wù)的正常開(kāi)展。并在監(jiān)管允許范圍內(nèi)積極進(jìn)行金融創(chuàng)新。二、貸款業(yè)務(wù)分類(lèi)流動(dòng)資金貸款：包括短期貸款和中長(zhǎng)期貸款。要求：借款人申請(qǐng)貸款或辦理其他信貸業(yè)務(wù)，必須在財(cái)務(wù)公司開(kāi)立結(jié)算戶并具備產(chǎn)品有市場(chǎng)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有效益、不擠占挪用信貸資金、恪守信用等基本條件。二、貼現(xiàn)申請(qǐng)人應(yīng)具備的條件具有法人地位、依法從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的攀鋼集團(tuán)成員單位；與出票人或其前手之間具有真實(shí)的商品交易關(guān)系；在財(cái)務(wù)公司開(kāi)立結(jié)算戶。 業(yè)務(wù)處理流程如下：（以新鋼釩公司為例） 新鋼釩公司向財(cái)務(wù)公司提交代理票據(jù)貼現(xiàn)申請(qǐng)書(shū)。二、申請(qǐng)人需具備的條件申請(qǐng)融資租賃業(yè)務(wù)的申請(qǐng)人除具體貸款的基本條件外，還必須具備下列條件：（一）具有有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的項(xiàng)目批復(fù)等完備手續(xù)，如項(xiàng)目可行性研究報(bào)告、國(guó)家有權(quán)機(jī)構(gòu)的批復(fù)文件等。（五）項(xiàng)目投資計(jì)劃中規(guī)定的自籌資金和其他資金來(lái)源已經(jīng)落實(shí)。租金計(jì)算可以按年金法或成本回收法計(jì)算，其計(jì)算公式如下：（一）年金法：以現(xiàn)值的概念為基礎(chǔ)，將租賃資產(chǎn)在未來(lái)各租賃期內(nèi)的租金收入按一定的貼現(xiàn)率予以貼現(xiàn)，使其現(xiàn)值總和等于租賃資產(chǎn)的概算成本。其公式為：p=na1+n(n1)d/2n:期數(shù) d：每期等額遞增本金數(shù)p:總成本額 a1：第一期收回成本額即每期應(yīng)收租金金額＝應(yīng)付本金額＋本前支付前未付本金產(chǎn)生的利息。二、擔(dān)保申請(qǐng)及提供的資料凡要求我公司提供擔(dān)保的集團(tuán)成員單位，須向我公司出具擔(dān)保申請(qǐng)書(shū)（一式兩份），申請(qǐng)書(shū)上必須簽蓋單位公章、法人代表（負(fù)責(zé)人）印章或簽字；對(duì)短時(shí)間內(nèi)由于各種無(wú)法預(yù)測(cè)的因素不能確定項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)度但又急需我公司擔(dān)保的項(xiàng)目，應(yīng)要求被擔(dān)保單位或我公司認(rèn)可的單位提供反擔(dān)保（另約定除外），保證人必須有足夠的償付能力。透支業(yè)務(wù)實(shí)行額度管理，透支額度納入集團(tuán)成員單位綜合授信額度統(tǒng)一管理。透支賬戶日終出現(xiàn)透支余額連續(xù)不得超過(guò)30天（不含）。二、申請(qǐng)條件（一）具備企業(yè)法人資格；（二）在我公司開(kāi)立存款賬戶；（三）我公司信用評(píng)級(jí)原則上應(yīng)不低于A級(jí)，且無(wú)不良信用記錄；（四）產(chǎn)品質(zhì)量穩(wěn)定，標(biāo)準(zhǔn)化程度高，易于保管，市