【正文】 每季度支付一次租金，視具體情況也可另行約定租金支付辦法。第四部分 擔保業(yè)務一、擔保業(yè)務財務公司擔保業(yè)務是指財務公司向符合擔保條件的攀鋼集團成員單位在信貸和其他融資活動中提供保證擔保，以保障債權人權益的業(yè)務。二、擔保申請及提供的資料凡要求我公司提供擔保的集團成員單位，須向我公司出具擔保申請書（一式兩份），申請書上必須簽蓋單位公章、法人代表（負責人）印章或簽字；對短時間內(nèi)由于各種無法預測的因素不能確定項目的風險度但又急需我公司擔保的項目，應要求被擔保單位或我公司認可的單位提供反擔保（另約定除外），保證人必須有足夠的償付能力。需提供的資料：最近一期的財務報表；項目擔保要同時提供該項目的立項報告、審批文件、可行性研究報告、工程進度安排計劃、資金來源及其落實情況等文件資料。三、擔保收費擔保費率（１‰8‰）按擔保金額的一定比例一次性計收，對財務公司股東單位的擔保收費標準實行優(yōu)惠原則計收，公司可根據(jù)風險度的大小與被擔保單位另行協(xié)商擔保費率。第五部分 活期存款賬戶透支業(yè)務一、活期存款賬戶透支業(yè)務活期存款賬戶透支業(yè)務是指我公司給予集團成員單位在約定期限和額度內(nèi)，通過指定的成員單位存款賬戶辦理支付結算的可撤銷循環(huán)融資便利，即在約定的透支額度和期限內(nèi)，當該單位在我公司開立的活期存款賬戶存款余額不足以支付結算時，允許該單位以透支的方式進行支付，并以該賬戶回籠款項自動償還。透支業(yè)務實行額度管理，透支額度納入集團成員單位綜合授信額度統(tǒng)一管理。二、活期存款賬戶透支業(yè)務對象、條件開辦活期存款賬戶透支業(yè)務應當滿足下列條件：在我公司開立一般存款賬戶，且在我公司有相當?shù)慕Y算量或承諾辦理該項業(yè)務后在我公司結算金額占本單位結算總額的相當比例（具體比例應視客戶不同在協(xié)議中確定）；已經(jīng)我公司核定統(tǒng)一授信額度；符合國家產(chǎn)業(yè)政策，生產(chǎn)經(jīng)營正常，近三年連續(xù)盈利，發(fā)展前景良好；無不良信用記錄，信用等級較高；與我公司建立了全面業(yè)務合作關系，合作前景廣闊；我公司要求的其他條件。三、透支額度、期限及費率活期存款賬戶透支額度由我公司根據(jù)集團成員單位申請核定，單一客戶最高透支額度原則上不超過3000萬元，單日透支總額度不超過5000萬元，所有透支賬戶透支總額度不超過8000萬元（在執(zhí)行過程中公司將根據(jù)資金狀況及客戶需求進行適當調(diào)整）。集團成員單位活期存款賬戶每日營業(yè)終了的透支余額計入透支帳戶，專戶管理。透支賬戶日終出現(xiàn)透支余額連續(xù)不得超過30天（不含）。透支款項的利率原則上按照透支實際發(fā)生日中國人民銀行規(guī)定的半年期貸款基準利率及公司對各成員單位的優(yōu)惠利率相結合確定。透支利息以每日終了透支余額為基數(shù)按日計息，按月結息，按季收取。第六部分　有追索權保理業(yè)務一、有追索權保理業(yè)務有追索權保理業(yè)務是指賣方申請由攀鋼集團財務有限公司購買其與買方因商品銷售產(chǎn)生的應收賬款，賣方承擔應收賬款到期回購的責任，或?qū)I方到期付款承擔擔保責任；攀鋼集團財務有限公司提供貿(mào)易融資、應收賬款管理、應收賬款催收等服務。二、申請條件（一）具備企業(yè)法人資格；（二）在我公司開立存款賬戶；（三）我公司信用評級原則上應不低于A級，且無不良信用記錄；（四）產(chǎn)品質(zhì)量穩(wěn)定，標準化程度高，易于保管，市場前景較好；（五）具備完善的應收賬款管理體系；（六）前兩個會計年度公司經(jīng)營正常；（七）財務狀況良好，現(xiàn)金流量無異常；（八）我公司規(guī)定的其它條件。三、申請保理的應收賬款應滿足以下條件：（一）具備合法真實的賒銷貿(mào)易背景；（二）賣方已履行了對應商務合同項下的交貨義務，并能夠提供相應證明；（三）賣方對申請保理的應收賬款未設定任何形式的擔保，無權利瑕疵；（四）商務合同應以人民幣表示并支付，如商務合同涉及外幣匯率風險的，我公司不承擔匯率風險；（五）債權憑證完整；（六）單筆金額在規(guī)定限額以上；（七）我公司規(guī)定的其它條件。四、應收賬款的付款方（買方）應具備以下條件：（一）具備法人資格或為其他經(jīng)濟組織，不具備法人資格的應取得法人授權；（二）管理水平較高，財務狀況良好；（三）無重大不良信用記錄；（四）我公司規(guī)定的其他條件。五、利率和費用保理業(yè)務融資利率參照執(zhí)行中國人民銀行現(xiàn)行的流動資金貸款利率有關規(guī)定，并在保理合同中明確約定。融資利息計收方式按保理合同約定執(zhí)行，可在融資時一次性收取，也可按月或按季收取。 %2%，由攀鋼集團財務有限公司在融資發(fā)放時一次性向賣方收取。第七部分 委托貸款一、 委托貸款業(yè)務委托貸款是指財務公司作為委托人，按照集團成員單位（委托人）的意愿，以公司的名義發(fā)放的貸款。財務公司根據(jù)委托方指定的委托對象、用途、期限、利率、項目承辦單位、受益人等，辦理委托貸款業(yè)務。因借款人的原因造成貸款到期不能償還的，我公司不承擔借款人償還貸款本息的責任。二、委托貸款的審批程序及發(fā)放公司的委托貸款業(yè)務由信貸營銷部負責辦理。信貸營銷部應確定專人辦理委托貸款業(yè)務，銜接委托方與借款方的關系，按照貸款的有關規(guī)定，對委托貸款進行貸前審查及貸后跟蹤檢查，并及時向委托方反饋委托貸款的貸后情況和問題。 委托貸款的受理。信貸營銷部須對委托人資格、委托人委托資金來源和用途等基本情況進行審查，重點審查委托人資金來源是否是我公司發(fā)放的貸款，委托資金來源和運用是否符合國家法律政策的規(guī)定，委托貸款利率是否符合人民銀行的規(guī)定等。信貸員認真完成借款人貸前調(diào)查報告，交貸款審查員及部門負責人簽署意見；并將同意放貸的貸前調(diào)查報告等資料交風險控制部進行風險評估。經(jīng)風險控制部評估的意見返回信貸部后由信貸部報公司主管信貸領導審批。公司主管信貸領導簽署同意貸款的意見后，信貸營銷部、風險控制部、公司總經(jīng)理在委托貸款審查審批書上簽署意見。由我公司與借款人、委托人簽訂借款合同、委托協(xié)議書。完備委托貸款等相關手續(xù)后，由信貸營銷部、資金部、風險控制部、主管領導、總經(jīng)理在“放款確認書”上簽署意見；同意放款后，信貸部填寫“借款支取憑證”，并由借款人加蓋預留印鑒，經(jīng)信貸部經(jīng)理審核后加蓋“信貸業(yè)務專用章”交會計部辦理借款支取手續(xù)。委托人要根據(jù)委托貸款委托合同及時在我公司開立委托貸款賬戶，將委托貸款資金存入該賬戶。委托貸款的期限必須在三個月以上(含三個月)。對發(fā)放委托貸款必須堅持“先存后貸，先撥后用”的原則。公司按委托的金額和期限向委托人收取手續(xù)費。手續(xù)費率參照人民銀行有關委托貸款業(yè)務的收費標準，經(jīng)雙方協(xié)商確定。第八部分 買方信貸一、 買方信貸業(yè)務 買方信貸是指：我公司為攀鋼集團成員單位的產(chǎn)品購買者提供貸款，其用途僅限于購買攀鋼集團成員單位的產(chǎn)品。二、借款條件 借款人應是自主經(jīng)營、獨立核算、自負盈虧，能履行借款合同的各項權利、義務獨立法人。 借款人應符合有關部門規(guī)定的所應從事的經(jīng)營、范圍。 借款人經(jīng)我公司或中介機構檢查確認經(jīng)營狀況良好，資信程度高并擁有一定比例的自有資金，有足夠的償還借款能力。三、 借款程序買方信貸的申請必須由攀鋼集團成員單位的銷售部門提出，借款人（即購貨單位）按我公司要求提供相關資料。 我公司收到借款人的借款申請以及符合要求的全部資料后，應對購貨單位綜合審查，包括實地調(diào)查等，并對借款人、保證人的資信情況、償債能力、還款能力、還款方式以及全部資料的真實性進行審查。 審查合格后，借款人應支付所購貨款30％以上的首付款（特殊約定例外），存入我公司賬戶。借款人應提供自有財產(chǎn)（包括房產(chǎn)、車輛、有價證券、銀行承兌匯票等）抵押、質(zhì)押，或由具有代償能力的第三方提供連帶責任擔保。借款人與我公司簽訂貨款70％以下金額的貨款合同。還本付息按合同約定方式執(zhí)行。借款人未能按借款合同約定，按時償還本息，貸款人應按人民銀行規(guī)定計收逾期利息。借款人欲提前償還借款應提前通知貸款人。四、貸款額度、期限和利率 買方貸款額度最高不得超過全部購貨款的70％（特殊約定例外）。 買方貸款期限，根據(jù)購買產(chǎn)品的用途，及借款人實際情況而定。買方貸款利率原則上按照中國人民銀行規(guī)定的同期貸款利率執(zhí)行，但允許在規(guī)定范圍內(nèi)浮動。投資部主要業(yè)務介紹一、 財務有限公司金融債發(fā)行業(yè)務介紹：根據(jù)公司發(fā)展規(guī)劃，結合集團資金戰(zhàn)略需求，在公司決策層的領導和各部門的配合下，初步擬定發(fā)債規(guī)模、利率區(qū)間、發(fā)債時機，并與承銷商及時溝通、協(xié)商要素，與銀監(jiān)局及人行溝通報備相關發(fā)債材料，在合理成本和費用下，完成金融債券的發(fā)行。業(yè)務流程：提出發(fā)債的內(nèi)部可行性研究報告→領導會同相關部門進行討論→反饋意見修改→初步確定發(fā)債規(guī)模、利率區(qū)間、發(fā)債時機等要素→報集團并獲得發(fā)債擔?！x擇承銷商和信用評級公司入場→協(xié)調(diào)承銷商、信用評級公司并提供基礎材料→對發(fā)債的要素進行與承銷商商談→簽訂承銷協(xié)議→報發(fā)債材料銀監(jiān)局獲批→人行備案、交易商協(xié)會備案→市場發(fā)行。二、 銀行間市場債券質(zhì)押式回購業(yè)務介紹：債券質(zhì)押式回購是交易雙方以債券為權利質(zhì)押所進行的短期資金融通業(yè)務。在質(zhì)押式回購交易中，資金融入方（正回購方）在將債券出質(zhì)給資金融出方（逆回購方）融入資金的同時，雙方約定在將來某一日期由正回購方向逆回購方返還本金和按約定回購利率計算的利息，逆回購方向正回購方返還原出質(zhì)債券。業(yè)務流程：交易員根據(jù)公司頭寸需要向公司提出質(zhì)押式回購正逆回購申請→復核員針對要素進行復核→部門經(jīng)理審核→風險控制部門審核→副總經(jīng)理審核→總經(jīng)理批準→交易員在銀行間同業(yè)拆解中心與對手市場價格撮合成交（復核員對操作過程進行復核）。三、 市場的研究密切關注資本市場的動態(tài)，以及國家宏觀政策的變動。認真研究債券市場的資金面及供求關系，及時跟蹤央行公開市場操作業(yè)務，把握市場資金流動性情況。關注新鮮出爐的經(jīng)濟運行數(shù)據(jù)，對階段性利率走向有較為明確的判斷，為公司國債回購操作業(yè)務的期限、價格等要素提供依據(jù)。對股市的運行狀況進行關注，熟悉監(jiān)管層出臺和完善市場的各項舉措，關注金融股權市場動態(tài)價格和行業(yè)發(fā)展的動向，了解公司金融股權投資目前的生態(tài)環(huán)境。關注鋼鐵行業(yè)的發(fā)展，特別是攀鋼整體上市的進程，為集團提出可行性的建議。對金融股權目標企業(yè)狀況的了解和溝通，根據(jù)了解的信息結合市場狀況提出可行性研究報告供決策層參考。熟悉承銷企業(yè)債的流程，并熟悉作為副主承為集團能夠提供的相關服務工作。 　　　　　　　　　　　　　　　　 財務公司營業(yè)部業(yè)務介紹一、 結算業(yè)務介紹 開戶攀鋼集團成員單位均可在財務公司開設結算帳戶，并可申請成為財務公司網(wǎng)上銀行客戶。 存款財務公司的存款種類有活期存款、協(xié)定存款、定期存款（三個月、半年、一年、二年、三年、五年）、通知存款（一天、七天）。 付款客戶付款客戶的對外付款指令都是通過代理行的方式出去的，目前，代理行有工行、建行、中行和農(nóng)行。客戶付款的方式有兩種：A、 通過網(wǎng)上結算系統(tǒng)付款收款單位進帳各代理行支付資金部審批付款指令營業(yè)部確認付款指令營業(yè)部分派付款指令成員單位審批付款指令成員單位復核付款指令成員單位錄入付款指令B、 柜臺投單財務公司付款收款單位進帳成員單位柜臺投單營業(yè)部錄入付款指令營業(yè)部復核付款指令營業(yè)部確認付款指令資金部審批付款指令各代理行支付注：網(wǎng)上結算系統(tǒng)的內(nèi)部付款付款只需成員單位審批就完成了。柜臺投單的內(nèi)部付款付款只需營業(yè)部復核就完成了。從新鋼釩ERP系統(tǒng)中產(chǎn)生的付款指令需要補填收款單位的省和市。 銀行資金上收和下?lián)蹵、銀行資金上收上收成員單位在財務公司的賬戶成員單位在各商業(yè)銀行賬戶上的資金B(yǎng)、資金下?lián)艹蓡T單位在財務公司的賬戶的資金下?lián)艹蓡T單位在各商業(yè)銀行賬戶注：一般不采用資金下?lián)?集中轉款成員單位在財務公司的賬戶的資金集團或上級單位在財務公司的賬戶集中轉款 結手續(xù)費每月最后一個工作日，在處理完當天的票據(jù)以后結當月的手續(xù)費。 結息A、 活期存款結息每季最后一月的20日營業(yè)終了后進行活期存款結息。B、 通知存款和定期存款結息通知存款和定期存款結息是在取款時進行結息。 銀行賬戶授權根據(jù)成員單位提供財務公司開通網(wǎng)銀接口的銀行的銀行賬戶授權資料到銀行辦理授權。二、 代客管理票據(jù)業(yè)務介紹 存票成員單位將銷售收入中未到期票據(jù)實物委托財務公司代保管，其中：有限和新鋼釩需要上門服務。 真?zhèn)尾樵儐挝怀蓡T交到財務公司的票據(jù)需要辦理查詢，由財務公司到銀行辦理該票據(jù)的查詢。 委托收款成員單位授權財務公司，根據(jù)代保管票據(jù)的到期日及票據(jù)狀態(tài)，提前10日（節(jié)假日順延）向承兌人發(fā)出委托收款。 取票成員單位因支付需要從財務公司代保管票據(jù)實物中提取指定的尚未到期票據(jù)實物（退票除外），其中：有限和新鋼釩需要上門服務。