【正文】 該每年（A）識別和評估銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險問題以及管理這些合規(guī)風(fēng)險問題的計劃。A、置于公開場所B、傳達(dá)至二級分行主要業(yè)務(wù)和管理部門負(fù)責(zé)人 C、傳達(dá)給銀行的所有員工 D、限于董事會及高級管理層知悉16銀行合規(guī)職能活動的范圍和廣度應(yīng)當(dāng)由（A）加以定期檢查。A、依法合規(guī)也是銀行的價值增值活動 B、依法合規(guī)是商業(yè)銀行經(jīng)營內(nèi)在規(guī)律的要求C、依法合規(guī)與改善公司治理機(jī)制、加強(qiáng)風(fēng)險管理具有同樣的重要性和緊迫性 D、依法合規(guī)是單純的成本負(fù)擔(dān)16依法合規(guī)也是商業(yè)銀行的一種（A）。A、充分性B、正確方向 C、地域性D、激烈程度四、《中國銀行股份有限公司員工守則》16《中國銀行股份有限公司員工守則》作為規(guī)范中國銀行員工行為的基本文件，（C A、僅適用于境內(nèi)機(jī)構(gòu)的全體員工 B、僅適用于境外機(jī)構(gòu)的全體員工 C、適用于境內(nèi)外機(jī)構(gòu)的全體員工D、適用于境內(nèi)及港、澳地區(qū)機(jī)構(gòu)的全體員工16《中國銀行股份有限公司員工守則》總則的二十字規(guī)范不包括以下內(nèi)容（D）。A、依法合規(guī)B、效率第一 C、利潤至上D、服從上級。A、避免在職責(zé)明確以前擅自作主 B、及時向上級匯報請示C、先行予以合理處理，事后應(yīng)及時向上級匯報，不得以職責(zé)不明為由推諉 D、立即要求有關(guān)部門澄清職責(zé)17根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工不得利用職務(wù)便利為親屬、朋友（A）的公司、企業(yè)從事經(jīng)營活動提供商業(yè)機(jī)會和其他利益。A、對外或?qū)?nèi)泄露國家秘密和銀行秘密B、對外或?qū)︺y行內(nèi)部無關(guān)人員泄露國家秘密和銀行秘密 C、對外泄露國家秘密，對內(nèi)泄露銀行秘密 D、對內(nèi)泄露國家秘密，對外泄露銀行秘密17根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，員工不得復(fù)印或以其他方式復(fù)制標(biāo)有下列密級字樣的資料，但不包括標(biāo)有（D）字樣的。A、二人以上同時在場 B、經(jīng)請示批準(zhǔn)的C、關(guān)聯(lián)方提供的禮品、旅行安排、食宿招待等等值于1000元以下 D、不影響正常履行職責(zé)且當(dāng)場拒絕會被視為失禮17根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，除受銀行委派外，員工不得在（C）中兼職。A、在不與銀行利益發(fā)生沖突的前提下，從事合法的投資活動 B、占用工作時間進(jìn)行股票、基金、外匯等投資活動 C、自己開辦公司、企業(yè)等營利性組織 D、參與他人投資開辦公司、企業(yè)等營利性組織17根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，員工不得（B）。A、一律不得以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理B、除銀行另有規(guī)定外，不得以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理 C、以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理D、除銀行另有規(guī)定外，以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理180、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，如果上級的指示明顯違反國家規(guī)定和銀行規(guī)章制度，員工應(yīng)當(dāng)（A），否則應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。A、撥打和接聽私人電話B、長時間或過于頻繁撥打和接聽私人電話 C、撥打私人電話D、利用銀行電話接聽私人電話18根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工對于在業(yè)務(wù)中知悉的一切客戶信息資料都要予以保密，不得（D）。A、同本行境內(nèi)機(jī)構(gòu)存在勞動關(guān)系的員工（含內(nèi)退員工）B、同本行境內(nèi)機(jī)構(gòu)存在勞動關(guān)系的員工（不含內(nèi)退員工）C、同本行境內(nèi)外機(jī)構(gòu)存在勞動關(guān)系的員工（含內(nèi)退員工）D、同本行境內(nèi)外機(jī)構(gòu)存在勞動關(guān)系的員工（不含內(nèi)退員工）18根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，處理違規(guī)員工必須堅持事實清楚、證據(jù)充分、定性準(zhǔn)確、量紀(jì)恰當(dāng)、（C）的原則。A、警告 C、記大過18《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》所稱（A）處分，是指在規(guī)定的處分幅度以內(nèi)按上限處分。A、有權(quán)提出復(fù)議意見 B、有權(quán)撤銷原處理 C、有權(quán)改動原處理 D、無權(quán)提出任何意見18《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》所稱“情節(jié)輕微”，是指（D）。A、禁止與被調(diào)查人見面 B、應(yīng)與被調(diào)查人見面 C、被調(diào)查人無權(quán)進(jìn)行申辯B、記過D、撤職B、加重 D、減輕 D、必須征得被調(diào)查人在上面簽名，否則不能作為處理依據(jù)190、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，員工對處理決定不服的，可在接到復(fù)審決定次日起（A）日內(nèi)向同級檢查稽核部門書面提出復(fù)審。A、事故B、重大事故 D、巨大事故B、60 D、120 C、特大事故19根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，無正當(dāng)理由不服從調(diào)動或崗位交流的，（A）。A、給予警告至撤職處分B、給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動合同 C、給予記過至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動合同 D、解除勞動合同19根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，貪污、挪用、私分、侵占銀行資金或財產(chǎn)的，（D）。A、FATF40條建議 B、美國的銀行保密法C、《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》 D、英國《1994年控制洗錢規(guī)則》19《中華人民共和國刑法》規(guī)定了洗錢罪最高可判處（A）。A、FATF C、SAR二、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》19金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立（B）登記制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。A、交易記錄 C、賬戶調(diào)查B、賬戶登記制度 D、匯款交易附言200、（C）不屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢三大原則內(nèi)容。A、5年C、50年20中國人民銀行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》所稱洗錢，是指將（A）通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。A、當(dāng)?shù)胤ㄔ?B、當(dāng)?shù)貦z察部門 C、當(dāng)?shù)毓膊块T D、當(dāng)?shù)卣鞴?0金融機(jī)構(gòu)未按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》建立反洗錢內(nèi)控制度，情節(jié)嚴(yán)重的，人民銀行可以取消其（B）的任職資格。A、中國人民銀行 C、國家外匯管理局20中國人民銀行查詢可疑支付交易時，有關(guān)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)負(fù)責(zé)查明，及時回復(fù)，并（A）。A、大額支付交易 C、特殊支付交易20“了解客戶”是指金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)法定的有效身份證件或其他可靠的身份識別資料，（A）其客戶的身份。A、被判定異常交易的 C、除正常交易外2金融機(jī)構(gòu)在外匯領(lǐng)域反洗錢的主要職責(zé)包括：建章立制、落實反洗錢崗位責(zé)任制、（C）、保存外匯交易記錄、報告大額和可疑外匯資金交易情況等。A、法人之間金額10萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付 B、個體工商戶之間10萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付 C、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付D、個人銀行結(jié)算賬戶之間金額10萬元以上的款項劃付21《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定下列支付交易中，（D）屬于可疑支付交易。A、8個日歷日 C、8個營業(yè)日21《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》中要求:（B）由金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行柜面審查，通過書面方式或其他方式報告。A、真實性、完整性、時效性 B、真實性、時效性、合法性 C、時效性、完整性、合法性 D、真實性、完整性、合法性B、10個營業(yè)日 D、10個日歷日B、可疑支付交易 D、收、付款交易21代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進(jìn)行核對，并登記（C）的身份證件上的姓名和號碼。A、業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)月月底 B、業(yè)務(wù)發(fā)生日所在季度結(jié)束 C、業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年年底 D、業(yè)務(wù)發(fā)生日21中國人民銀行和各金融機(jī)構(gòu)不得向（D）泄露可疑支付交易信息，但法律另有規(guī)定的除外。A、給予開除處分 B、給予紀(jì)律處分 C、給予行政處分 D、追究刑事責(zé)任四、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》 2以下外匯交易中，（A）屬于大額外匯資金交易。A、居民個人在境外將外幣現(xiàn)金存入銀行卡的B、居民個人通過現(xiàn)匯賬戶在國家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)以下頻繁入賬或提現(xiàn)的 C、非居民個人要求銀行開旅行支票的 D、企業(yè)外匯賬戶有規(guī)律地存入大量外幣現(xiàn)金的22金融機(jī)構(gòu)對大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起（B）內(nèi)報當(dāng)?shù)毓膊块T并報送外匯局分支局。A、5次、5天 C、3次、5天22根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯交易報告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定報告大額或可疑外匯資金交易的，可以處以（A）罰款。A、要慎重開展業(yè)務(wù)B、一定要在得到總行授權(quán)的情況才能建立業(yè)務(wù)關(guān)系 C、要建立業(yè)務(wù)發(fā)生逐筆申報制B、3個工作日 D、3個日歷日B、3次、3天 D、2次、3天 D、不得提供任何金融服務(wù)22根據(jù)我行《進(jìn)一步加強(qiáng)中國銀行反洗錢工作的若干要求》全行各級分支機(jī)構(gòu)一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉及聯(lián)合國安理會有關(guān)制裁名單中機(jī)構(gòu)和個人的交易，應(yīng)（A）。A、一律不予辦理 B、應(yīng)核實真?zhèn)魏蠓娇赊k理 C、應(yīng)慎重辦理D、應(yīng)報總行批準(zhǔn)后方可辦理關(guān)聯(lián)交易試題一、《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》22根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)符合（D）及公允原則。A、法律、相關(guān)部門規(guī)章、國家統(tǒng)一的會計制度和有關(guān)的銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定 B、法律、行政法規(guī)、國際標(biāo)準(zhǔn)的會計制度和有關(guān)的銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定 C、法律、行政法規(guī)、國家統(tǒng)一的會計制度和有關(guān)的國際慣例。A、等同于對非關(guān)聯(lián)方同類交易 B、優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易 C、不優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易 D、不低于對非關(guān)聯(lián)方同類交易23根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，以下不屬于商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)自然人的是（B）。A、% C、50%23根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行與一個關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占該商業(yè)銀行資本凈額（A）以上的交易屬于重大關(guān)聯(lián)交易。A、1%，5%B、5%，1% D、20%，15% C、15%，20%23根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易管理制度應(yīng)當(dāng)（B）。B、報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會備案。D、報中國人民銀行備案。A、3人C、130人23根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得向關(guān)聯(lián)方發(fā)放（C）。A、資本凈額 C、資產(chǎn)總額23根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門應(yīng)當(dāng)每年至少對商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行（A）專項審計。A、日B、30人 D、300人B、住房消費貸款D、商業(yè)貸款B、授信總額 D、負(fù)債總額B、二次 D、四次B、月 C、季D、年24根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行有以下（A）行為，逾期不改的，可以處十萬元以上三十萬元以下罰款。A、商業(yè)銀行的董事B、商業(yè)銀行總行的高級管理人員 C、商業(yè)銀行分行的高級管理人員 D、商業(yè)銀行董事及高級管理人員的近親屬24銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》中所稱“近親屬”不包括（C）。A、5%B、10% C、15%D、20% 24根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，與商業(yè)銀行同受某一企業(yè)直接、間接控制的法人或其他組織視為商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)法人，但這里所指的“企業(yè)”不包括（C）。A、利潤 B、資產(chǎn)或負(fù)債 C、資金或人員 D、資源或義務(wù)24根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行與關(guān)聯(lián)方之間的資產(chǎn)轉(zhuǎn)移包括（B）。A、向商業(yè)銀行提供信用評估 B、商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)的買賣 C、商業(yè)銀行向客戶提供貸款 D、商業(yè)銀行為客戶敘做貿(mào)易融資24根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行與關(guān)聯(lián)方之間發(fā)生的授信包括（C）。A、其他上市公司的股權(quán) B、其他公司股權(quán) C、本行的股權(quán) D、其他商業(yè)銀行的股權(quán)25根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得為關(guān)聯(lián)方的（A）提供擔(dān)保，但關(guān)聯(lián)方以銀行存單、國債提供足額反擔(dān)保的除外。A、100% C、15%二、《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》25交易日期之前（C）內(nèi)曾任上市發(fā)行人董事的任何人士屬于《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》中所稱的“關(guān)連人士”。A、參與表決不受限制 B、不得參與表決C、如有反對意見就不得參與表決D、如要參與表決必須經(jīng)二分之一以上與會人士同意25《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》規(guī)定，關(guān)聯(lián)交易一般須予披露以及須經(jīng)（B）批準(zhǔn)。A、必須放棄表決權(quán)的上市發(fā)行人股東 B、不須放棄表決權(quán)的上市發(fā)行人股東 C、持有1%以下份額表決權(quán)的上市發(fā)行人股東 D、持有1%以上份額表決權(quán)的上市發(fā)行人股東25根據(jù)《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》及《中國銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，如某一關(guān)聯(lián)交易按照一般商務(wù)條款進(jìn)行且每項百分比率（盈利比率除外）%，則該項關(guān)聯(lián)交易因符合最低豁免水平而無須經(jīng)法律與合規(guī)部審批，但發(fā)起部門(C)A、仍應(yīng)將該關(guān)聯(lián)交易提交關(guān)聯(lián)交易控制委員會備案。C、仍應(yīng)對該關(guān)聯(lián)交易是否符合一般商務(wù)條款進(jìn)行審查。25根據(jù)《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》及《中國銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，對于某項持續(xù)性關(guān)聯(lián)交易，發(fā)起部門應(yīng)注意該類交易的累計金額不超過全年最高限額。B、應(yīng)自行控制交易金額。D、應(yīng)停止該類交易。（A）A、每年 B、每季 季度 C、每月 月度 D、每半年 半年260、根據(jù)《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》的規(guī)定，如無其他情形，在上市發(fā)行人的非全資附屬公司持有（C）股份的股東，構(gòu)成上市發(fā)行人的關(guān)聯(lián)方。A、最高行政人員 B、獨立董事 C、董事會 D、獨立股東26根據(jù)《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》的規(guī)定，發(fā)行人須將符合規(guī)定條件的交易刊登公告，下列哪一項不是刊登公告所必須遵守的規(guī)定。B、向聯(lián)交所送交公告草稿。C、遵守申報的規(guī)定。26根據(jù)《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》的規(guī)定，上市發(fā)行人必須在進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易后的首份報告及帳目中，披露交易詳情，下列哪一項不是必須披露的交易詳情：（B）A、易日期。C、交易各方以及彼此之間關(guān)聯(lián)關(guān)系的描述。第三篇：合規(guī) 系列 題目《中國光大銀行合規(guī)手冊》“___”、“___”、“___”的理念，旨在有效控制___，規(guī)范員工職業(yè)行為。如果員工不遵守法律、規(guī)則、準(zhǔn)則以及銀行內(nèi)部管理制度的規(guī)定，則可能遭受__、___、___、___等不利后果