【正文】 債總額 D、虛假出資金額6公司成立后無正當理由超過（A）未開業(yè)的，可以由公司登記機關吊銷營業(yè)執(zhí)照。A、書面告知人民法院，并由人民法院通知對方當事人 B、書面告知人民法院，并征得對方當事人同意 C、直接通知對方當事人，無需告知人民法院 D、經人民法院批準，并征得對方當事人同意6根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》的規(guī)定，申請人在人民法院采取保全措施后（A）日內不起訴的，人民法院應當解除財產保全。A、事先征得銀行同意 B、向銀行發(fā)出協(xié)助執(zhí)行通知書 C、通過銀行業(yè)監(jiān)督管理機構辦理 D、通過人民銀行辦理八、《中華人民共和國票據(jù)法》7根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)金額以中文大寫與數(shù)碼同時記載，兩者不一致的，（A）。A、后手，所有前手 B、所有前手，后手 C、后手，直接前手 D、直接前手，后手7承兌是指匯票付款人承諾在（D）支付匯票金額的票據(jù)行為。A、出票人簽發(fā)的支票金額為零B、出票人簽發(fā)的支票金額超過其付款時在付款人處實有的存款金額 C、出票人簽發(fā)的支票金額低于其付款時在付款人處實有的存款金額 D、出票人簽發(fā)的支票金額等于其付款時在付款人處實有的存款金額7根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)上的簽章只能采?。–）的形式。A、付款人名稱 B、確定的金額C、無條件支付的“委托” D、付款日期十、《中華人民共和國證券法》8根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，持有一個股份有限公司已發(fā)行的股份百分之五的股東將其持有的該公司的股票在買入后六個月內賣出，由此所得收益（B）。A、對上市公司股價不利的內容 B、重大遺漏C、對投資者不利的內容 D、對公司發(fā)展不利的內容8根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，上市公司依法必須披露的信息，應當在（D）發(fā)布。A、發(fā)行人注冊資本金總額C、發(fā)行人資產總額B、非法所募資金金額D、發(fā)行人負債總額9根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，證券交易內幕信息的知情人，在涉及證券的發(fā)行、交易或者其他對證券的價格有重大影響的信息公開前，泄露該信息，沒有違法所得的，（B）。A、應當經債務人同意 B、應當通知債務人 C、一律無效D、無須債務人同意，也無須通知債務人9根據(jù)《中華人民共和國合同法》，借款人提前償還借款的，（D）。A、應當經債權人同意 B、應當通知債權人C、在新債務人不能履行合同義務時，原債務人應繼續(xù)履行義務 D、無須債權人同意，也無須通知債權人9根據(jù)《中華人民共和國合同法》，當事人一方違約后，對方沒有采取適當措施致使損失擴大的，（C）。十二、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》100、個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經營者姓名開立的銀行結算賬戶納入（B）管理。A、財政預算外資金管理和使用 B、期貨交易保證金管理和使用 C、信托基金管理和使用 D、注冊驗資10經營地與注冊地不在同一行政區(qū)域的存款人，在異地開立基本存款賬戶的，應出具（B）的未開立基本存款賬戶的證明。A、5萬元B、50萬元C、100萬元D、200萬元10個人持有出票人為（D）的支票向開戶銀行委托收款，將款項轉入其個人銀行結算賬戶的，應按規(guī)定出具有關收款依據(jù)。A、專用存款賬戶 C、存款賬戶B、支票賬戶 D、現(xiàn)金賬戶十三、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》11未經（A）批準，任何單位或者個人不得設立銀行業(yè)金融機構或者從事銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動。A、農村信用合作社 C、信托投資公司十四、《商業(yè)銀行內部控制評價試行辦法》11根據(jù)《商業(yè)銀行內部控制評價試行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行應建立以（D）、董事會、監(jiān)事會、高級管理層等為主體的公司治理組織架構，保證各機構規(guī)范運作，分權制衡。A、報告關系清晰 B、員工關系健康向上 C、產權關系明晰 D、多方共贏11銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內部控制評價試行辦法》要求，商業(yè)銀行特別應考慮建立關鍵崗位定期或不定期的（A）制度。A、安全性 C、科學性B、權威性 D、合規(guī)性12銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內部控制評價試行辦法》要求，商業(yè)銀行對內部控制體系實施評價應由（B）進行。A、員工素質 B、員工數(shù)量 C、資產規(guī)模D、市場風險管理能力和資本實力12商業(yè)銀行應當充分認識到附屬機構之間存在的法律差異和（D），并對其風險管理政策和程序進行相應調整，避免造成對市場風險的低估。A、極端有利 C、正常1銀監(jiān)會《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應當對市場風險實施（B）。A、以實地調查為主，間接調查為輔 B、以間接調查為主，實地調查為輔B、極端不利 D、一般B、限額管理D、封閉管理B、貿易融資 D、信用證B、3年以上 D、10年以上 C、實地調查與間接調查并重 D、以外部征信機構為主13對于嚴格按照授信業(yè)務流程及有關法規(guī)，在授信業(yè)務流程各個環(huán)節(jié)都勤勉盡職地履行職責的授信工作人員，授信一旦出現(xiàn)問題，（B）。A、對全行經營活動進行審計 B、直接對違規(guī)人員進行處理 C、對員工的工作效率進行監(jiān)督檢查D、對各部門制定的規(guī)章制度的合規(guī)性進行審查13下列事項不屬于合規(guī)部門職能的是（D）。A、但應取得該員工、部門的主管部門或領導的事先同意 B、無需取得該員工、部門的主管部門或領導的事先同意 C、但應取得總行領導的正式授權 D、但應事先通知總行人力資源部14合規(guī)工作的外部性是指，法律與合規(guī)部門是銀行與（A）的接口。A、人民銀行B、銀行業(yè)監(jiān)督與管理機構 C、立法機關 D、法律與合規(guī)部門14全行任何員工均有權向各級法律與合規(guī)部門提出書面合規(guī)意見、建議或投訴，采取的方式（D）。A、全行員工均應遵守各項外部法規(guī)和行內規(guī)章制度、操作流程，并對違反相關規(guī)定的行為承擔責任B、各部門的負責人對本部門的經營管理或業(yè)務操作是否合規(guī)承擔責任C、各級分行的行長（或總經理）對本行的經營管理和業(yè)務操作是否合規(guī)承擔責任 D、確保銀行依法合規(guī)經營只是管理層的職責15“通過一系列合規(guī)措施和合規(guī)程序，實現(xiàn)早期預警，在事前預防違規(guī)行為的發(fā)生，在早期階段發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為或使違規(guī)行為提前暴露，最大限度減少違規(guī)行為發(fā)生的可能性。A、預警性 C、建設性15“合規(guī)的工作重點應在于通過建立有效的合規(guī)工作機制，加強行內規(guī)章制度和操作流程的建設，努力使其符合外部法規(guī)規(guī)定，消除其盲區(qū)，彌補其缺陷，實現(xiàn)行內規(guī)章制度和操作流程的合規(guī)性、充分性和完整性。A、財務風險、管理風險、道德風險 B、信譽損失、財務風險、市場風險 C、道德風險、財務風險、市場風險D、法律或監(jiān)管懲罰風險、財務損失、信譽損失B、穩(wěn)定性 D、獨立性B、獨立性 D、建設性 15巴塞爾委員會將銀行的合規(guī)職能定義為：“一種（A）并報告銀行合規(guī)風險的獨立職能。A、賠償性 C、制約性B、懲戒性 D、規(guī)范性 160、根據(jù)巴塞爾委員會關于合規(guī)的咨詢文件，銀行高級管理層負責在銀行內部確立起本行一種（A）的合規(guī)職能。A、置于公開場所B、傳達至二級分行主要業(yè)務和管理部門負責人 C、傳達給銀行的所有員工 D、限于董事會及高級管理層知悉16銀行合規(guī)職能活動的范圍和廣度應當由（A）加以定期檢查。A、充分性B、正確方向 C、地域性D、激烈程度四、《中國銀行股份有限公司員工守則》16《中國銀行股份有限公司員工守則》作為規(guī)范中國銀行員工行為的基本文件，（C A、僅適用于境內機構的全體員工 B、僅適用于境外機構的全體員工 C、適用于境內外機構的全體員工D、適用于境內及港、澳地區(qū)機構的全體員工16《中國銀行股份有限公司員工守則》總則的二十字規(guī)范不包括以下內容（D）。A、避免在職責明確以前擅自作主 B、及時向上級匯報請示C、先行予以合理處理，事后應及時向上級匯報，不得以職責不明為由推諉 D、立即要求有關部門澄清職責17根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工不得利用職務便利為親屬、朋友（A）的公司、企業(yè)從事經營活動提供商業(yè)機會和其他利益。A、二人以上同時在場 B、經請示批準的C、關聯(lián)方提供的禮品、旅行安排、食宿招待等等值于1000元以下 D、不影響正常履行職責且當場拒絕會被視為失禮17根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，除受銀行委派外，員工不得在（C）中兼職。A、一律不得以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理B、除銀行另有規(guī)定外，不得以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理 C、以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理D、除銀行另有規(guī)定外，以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理180、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，如果上級的指示明顯違反國家規(guī)定和銀行規(guī)章制度，員工應當（A），否則應承擔相應的責任。A、同本行境內機構存在勞動關系的員工（含內退員工）B、同本行境內機構存在勞動關系的員工（不含內退員工）C、同本行境內外機構存在勞動關系的員工（含內退員工）D、同本行境內外機構存在勞動關系的員工（不含內退員工）18根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，處理違規(guī)員工必須堅持事實清楚、證據(jù)充分、定性準確、量紀恰當、（C）的原則。A、有權提出復議意見 B、有權撤銷原處理 C、有權改動原處理 D、無權提出任何意見18《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》所稱“情節(jié)輕微”，是指（D）。A、事故B、重大事故 D、巨大事故B、60 D、120 C、特大事故19根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，無正當理由不服從調動或崗位交流的，（A）。A、FATF40條建議 B、美國的銀行保密法C、《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》 D、英國《1994年控制洗錢規(guī)則》19《中華人民共和國刑法》規(guī)定了洗錢罪最高可判處（A）。A、交易記錄 C、賬戶調查B、賬戶登記制度 D、匯款交易附言200、（C）不屬于金融機構反洗錢三大原則內容。A、當?shù)胤ㄔ?B、當?shù)貦z察部門 C、當?shù)毓膊块T D、當?shù)卣鞴?0金融機構未按照《金融機構反洗錢規(guī)定》建立反洗錢內控制度，情節(jié)嚴重的，人民銀行可以取消其（B）的任職資格。A、大額支付交易 C、特殊支付交易20“了解客戶”是指金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或與其進行交易時，應當根據(jù)法定的有效身份證件或其他可靠的身份識別資料，（A）其客戶的身份。A、法人之間金額10萬元以上的單筆轉賬支付 B、個體工商戶之間10萬元以上的單筆轉賬支付 C、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付D、個人銀行結算賬戶之間金額10萬元以上的款項劃付21《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定下列支付交易中，（D）屬于可疑支付交易。A、真實性、完整性、時效性 B、真實性、時效性、合法性 C、時效性、完整性、合法性 D、真實性、完整性、合法性B、10個營業(yè)日 D、10個日歷日B、可疑支付交易 D、收、付款交易21代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進行核對，并登記（C）的身份證件上的姓名和號碼。A、給予開除處分 B、給予紀律處分 C、給予行政處分 D、追究刑事責任四、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》 2以下外匯交易中，（A）屬于大額外匯資金交易。A、5次、5天 C、3次、5天22根據(jù)《金融機構大額和可疑外匯交易報告管理辦法》，金融機構未按規(guī)定報告大額或可疑外匯資金交易的，可以處以（A）罰款。A、一律不予辦理 B、應核實真?zhèn)魏蠓娇赊k理 C、應慎重辦理D、應報總行批準后方可辦理關聯(lián)交易試題一、《商業(yè)銀行與內部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》22根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的關聯(lián)交易應當符合（D）及公允原則。A、等同于對非關聯(lián)方同類交易 B、優(yōu)于對非關聯(lián)方同類交易 C、不優(yōu)于對非關聯(lián)方同類交易 D、不低于對非關聯(lián)方同類交易23根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，以下不屬于商業(yè)銀行的關聯(lián)自然人的是（B）。A、1%，5%B、5%，1% D、20%，15% C、15%，20%23根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行關聯(lián)交易管理制度應當（B）。D、報中國人民銀行備案。A、資本凈額 C、資產總額23根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行內部審計部門應當每年至少對商業(yè)銀行的關聯(lián)交易進行（A）專項審計。A、商業(yè)銀行的董事B、商業(yè)銀行總行的高級管理人員 C、商業(yè)銀行分行的高級管理人員 D、商業(yè)銀行董事及高級管理人員的近親屬24銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》中所稱“近親屬”不包括（C）。A、利潤 B、資產或負債 C、資金或人員 D、資源或義務24根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行與關聯(lián)方之間的資產轉移包括（B）。A、其他上市公司的股權 B、其他公司股權 C、本行的股權 D、其他商業(yè)銀行的股權25根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得為關聯(lián)方的（A）提供擔保，但關聯(lián)方以銀行存單、國債提供足額反擔保的除外。A、參與表決不受限制 B、不得參與表決C、如有反對意見就不得參與表決D、如要參與表決必須經二分之一以上與會人士同意25《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》規(guī)定，關聯(lián)交易一般須予披露以及須經（B）批準。C、仍應對該關聯(lián)交易是否符合一般商務條款進行審查。B、應自行控制交易金額。（A）A、每年 B、每季 季度 C、每月 月度 D、每半年 半年260、根據(jù)《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》的規(guī)定，如無其他情形，在上市發(fā)行人的非全資附屬公司持有（C）股份的股東，構成上市發(fā)行人的關聯(lián)方。B、向聯(lián)交所送交公告草稿。26根據(jù)《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》的規(guī)定，上市發(fā)行人必須在進行關聯(lián)交易后的首份報告及帳目中，披露交易詳情，下列哪一項不是必須披露的交易詳情：（B）A、易日期。第三篇：合規(guī) 系列 題目《中國光大銀行合規(guī)手冊》“___”、“___”、“___”的理念，旨在有效控制___，規(guī)范員工職業(yè)行為