【正文】 債總額 D、虛假出資金額6公司成立后無正當(dāng)理由超過（A）未開業(yè)的，可以由公司登記機(jī)關(guān)吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照。A、書面告知人民法院，并由人民法院通知對(duì)方當(dāng)事人 B、書面告知人民法院，并征得對(duì)方當(dāng)事人同意 C、直接通知對(duì)方當(dāng)事人，無需告知人民法院 D、經(jīng)人民法院批準(zhǔn)，并征得對(duì)方當(dāng)事人同意6根據(jù)《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》的規(guī)定，申請(qǐng)人在人民法院采取保全措施后（A）日內(nèi)不起訴的，人民法院應(yīng)當(dāng)解除財(cái)產(chǎn)保全。A、事先征得銀行同意 B、向銀行發(fā)出協(xié)助執(zhí)行通知書 C、通過銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)辦理 D、通過人民銀行辦理八、《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》7根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)金額以中文大寫與數(shù)碼同時(shí)記載，兩者不一致的，（A）。A、后手，所有前手 B、所有前手，后手 C、后手，直接前手 D、直接前手，后手7承兌是指匯票付款人承諾在（D）支付匯票金額的票據(jù)行為。A、出票人簽發(fā)的支票金額為零B、出票人簽發(fā)的支票金額超過其付款時(shí)在付款人處實(shí)有的存款金額 C、出票人簽發(fā)的支票金額低于其付款時(shí)在付款人處實(shí)有的存款金額 D、出票人簽發(fā)的支票金額等于其付款時(shí)在付款人處實(shí)有的存款金額7根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)上的簽章只能采?。–）的形式。A、付款人名稱 B、確定的金額C、無條件支付的“委托” D、付款日期十、《中華人民共和國(guó)證券法》8根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，持有一個(gè)股份有限公司已發(fā)行的股份百分之五的股東將其持有的該公司的股票在買入后六個(gè)月內(nèi)賣出，由此所得收益（B）。A、對(duì)上市公司股價(jià)不利的內(nèi)容 B、重大遺漏C、對(duì)投資者不利的內(nèi)容 D、對(duì)公司發(fā)展不利的內(nèi)容8根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，上市公司依法必須披露的信息，應(yīng)當(dāng)在（D）發(fā)布。A、發(fā)行人注冊(cè)資本金總額C、發(fā)行人資產(chǎn)總額B、非法所募資金金額D、發(fā)行人負(fù)債總額9根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息的知情人，在涉及證券的發(fā)行、交易或者其他對(duì)證券的價(jià)格有重大影響的信息公開前，泄露該信息，沒有違法所得的，（B）。A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)債務(wù)人同意 B、應(yīng)當(dāng)通知債務(wù)人 C、一律無效D、無須債務(wù)人同意，也無須通知債務(wù)人9根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，借款人提前償還借款的，（D）。A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)債權(quán)人同意 B、應(yīng)當(dāng)通知債權(quán)人C、在新債務(wù)人不能履行合同義務(wù)時(shí)，原債務(wù)人應(yīng)繼續(xù)履行義務(wù) D、無須債權(quán)人同意，也無須通知債權(quán)人9根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，當(dāng)事人一方違約后，對(duì)方?jīng)]有采取適當(dāng)措施致使損失擴(kuò)大的，（C）。十二、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》100、個(gè)體工商戶憑營(yíng)業(yè)執(zhí)照以字號(hào)或經(jīng)營(yíng)者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入（B）管理。A、財(cái)政預(yù)算外資金管理和使用 B、期貨交易保證金管理和使用 C、信托基金管理和使用 D、注冊(cè)驗(yàn)資10經(jīng)營(yíng)地與注冊(cè)地不在同一行政區(qū)域的存款人，在異地開立基本存款賬戶的，應(yīng)出具（B）的未開立基本存款賬戶的證明。A、5萬元B、50萬元C、100萬元D、200萬元10個(gè)人持有出票人為（D）的支票向開戶銀行委托收款，將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)按規(guī)定出具有關(guān)收款依據(jù)。A、專用存款賬戶 C、存款賬戶B、支票賬戶 D、現(xiàn)金賬戶十三、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》11未經(jīng)（A）批準(zhǔn)，任何單位或者個(gè)人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。A、農(nóng)村信用合作社 C、信托投資公司十四、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》11根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)建立以（D）、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層等為主體的公司治理組織架構(gòu)，保證各機(jī)構(gòu)規(guī)范運(yùn)作，分權(quán)制衡。A、報(bào)告關(guān)系清晰 B、員工關(guān)系健康向上 C、產(chǎn)權(quán)關(guān)系明晰 D、多方共贏11銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》要求，商業(yè)銀行特別應(yīng)考慮建立關(guān)鍵崗位定期或不定期的（A）制度。A、安全性 C、科學(xué)性B、權(quán)威性 D、合規(guī)性12銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》要求，商業(yè)銀行對(duì)內(nèi)部控制體系實(shí)施評(píng)價(jià)應(yīng)由（B）進(jìn)行。A、員工素質(zhì) B、員工數(shù)量 C、資產(chǎn)規(guī)模D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理能力和資本實(shí)力12商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)到附屬機(jī)構(gòu)之間存在的法律差異和（D），并對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整，避免造成對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的低估。A、極端有利 C、正常1銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施（B）。A、以實(shí)地調(diào)查為主，間接調(diào)查為輔 B、以間接調(diào)查為主，實(shí)地調(diào)查為輔B、極端不利 D、一般B、限額管理D、封閉管理B、貿(mào)易融資 D、信用證B、3年以上 D、10年以上 C、實(shí)地調(diào)查與間接調(diào)查并重 D、以外部征信機(jī)構(gòu)為主13對(duì)于嚴(yán)格按照授信業(yè)務(wù)流程及有關(guān)法規(guī)，在授信業(yè)務(wù)流程各個(gè)環(huán)節(jié)都勤勉盡職地履行職責(zé)的授信工作人員，授信一旦出現(xiàn)問題，（B）。A、對(duì)全行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行審計(jì) B、直接對(duì)違規(guī)人員進(jìn)行處理 C、對(duì)員工的工作效率進(jìn)行監(jiān)督檢查D、對(duì)各部門制定的規(guī)章制度的合規(guī)性進(jìn)行審查13下列事項(xiàng)不屬于合規(guī)部門職能的是（D）。A、但應(yīng)取得該員工、部門的主管部門或領(lǐng)導(dǎo)的事先同意 B、無需取得該員工、部門的主管部門或領(lǐng)導(dǎo)的事先同意 C、但應(yīng)取得總行領(lǐng)導(dǎo)的正式授權(quán) D、但應(yīng)事先通知總行人力資源部14合規(guī)工作的外部性是指，法律與合規(guī)部門是銀行與（A）的接口。A、人民銀行B、銀行業(yè)監(jiān)督與管理機(jī)構(gòu) C、立法機(jī)關(guān) D、法律與合規(guī)部門14全行任何員工均有權(quán)向各級(jí)法律與合規(guī)部門提出書面合規(guī)意見、建議或投訴，采取的方式（D）。A、全行員工均應(yīng)遵守各項(xiàng)外部法規(guī)和行內(nèi)規(guī)章制度、操作流程，并對(duì)違反相關(guān)規(guī)定的行為承擔(dān)責(zé)任B、各部門的負(fù)責(zé)人對(duì)本部門的經(jīng)營(yíng)管理或業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)承擔(dān)責(zé)任C、各級(jí)分行的行長(zhǎng)（或總經(jīng)理）對(duì)本行的經(jīng)營(yíng)管理和業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)承擔(dān)責(zé)任 D、確保銀行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)只是管理層的職責(zé)15“通過一系列合規(guī)措施和合規(guī)程序，實(shí)現(xiàn)早期預(yù)警，在事前預(yù)防違規(guī)行為的發(fā)生，在早期階段發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為或使違規(guī)行為提前暴露，最大限度減少違規(guī)行為發(fā)生的可能性。A、預(yù)警性 C、建設(shè)性15“合規(guī)的工作重點(diǎn)應(yīng)在于通過建立有效的合規(guī)工作機(jī)制，加強(qiáng)行內(nèi)規(guī)章制度和操作流程的建設(shè)，努力使其符合外部法規(guī)規(guī)定，消除其盲區(qū)，彌補(bǔ)其缺陷，實(shí)現(xiàn)行內(nèi)規(guī)章制度和操作流程的合規(guī)性、充分性和完整性。A、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn) B、信譽(yù)損失、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C、道德風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D、法律或監(jiān)管懲罰風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)損失、信譽(yù)損失B、穩(wěn)定性 D、獨(dú)立性B、獨(dú)立性 D、建設(shè)性 15巴塞爾委員會(huì)將銀行的合規(guī)職能定義為：“一種（A）并報(bào)告銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的獨(dú)立職能。A、賠償性 C、制約性B、懲戒性 D、規(guī)范性 160、根據(jù)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，銀行高級(jí)管理層負(fù)責(zé)在銀行內(nèi)部確立起本行一種（A）的合規(guī)職能。A、置于公開場(chǎng)所B、傳達(dá)至二級(jí)分行主要業(yè)務(wù)和管理部門負(fù)責(zé)人 C、傳達(dá)給銀行的所有員工 D、限于董事會(huì)及高級(jí)管理層知悉16銀行合規(guī)職能活動(dòng)的范圍和廣度應(yīng)當(dāng)由（A）加以定期檢查。A、充分性B、正確方向 C、地域性D、激烈程度四、《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》16《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》作為規(guī)范中國(guó)銀行員工行為的基本文件，（C A、僅適用于境內(nèi)機(jī)構(gòu)的全體員工 B、僅適用于境外機(jī)構(gòu)的全體員工 C、適用于境內(nèi)外機(jī)構(gòu)的全體員工D、適用于境內(nèi)及港、澳地區(qū)機(jī)構(gòu)的全體員工16《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》總則的二十字規(guī)范不包括以下內(nèi)容（D）。A、避免在職責(zé)明確以前擅自作主 B、及時(shí)向上級(jí)匯報(bào)請(qǐng)示C、先行予以合理處理，事后應(yīng)及時(shí)向上級(jí)匯報(bào)，不得以職責(zé)不明為由推諉 D、立即要求有關(guān)部門澄清職責(zé)17根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工不得利用職務(wù)便利為親屬、朋友（A）的公司、企業(yè)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)提供商業(yè)機(jī)會(huì)和其他利益。A、二人以上同時(shí)在場(chǎng) B、經(jīng)請(qǐng)示批準(zhǔn)的C、關(guān)聯(lián)方提供的禮品、旅行安排、食宿招待等等值于1000元以下 D、不影響正常履行職責(zé)且當(dāng)場(chǎng)拒絕會(huì)被視為失禮17根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，除受銀行委派外，員工不得在（C）中兼職。A、一律不得以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理B、除銀行另有規(guī)定外，不得以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理 C、以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理D、除銀行另有規(guī)定外，以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理180、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，如果上級(jí)的指示明顯違反國(guó)家規(guī)定和銀行規(guī)章制度，員工應(yīng)當(dāng)（A），否則應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。A、同本行境內(nèi)機(jī)構(gòu)存在勞動(dòng)關(guān)系的員工（含內(nèi)退員工）B、同本行境內(nèi)機(jī)構(gòu)存在勞動(dòng)關(guān)系的員工（不含內(nèi)退員工）C、同本行境內(nèi)外機(jī)構(gòu)存在勞動(dòng)關(guān)系的員工（含內(nèi)退員工）D、同本行境內(nèi)外機(jī)構(gòu)存在勞動(dòng)關(guān)系的員工（不含內(nèi)退員工）18根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，處理違規(guī)員工必須堅(jiān)持事實(shí)清楚、證據(jù)充分、定性準(zhǔn)確、量紀(jì)恰當(dāng)、（C）的原則。A、有權(quán)提出復(fù)議意見 B、有權(quán)撤銷原處理 C、有權(quán)改動(dòng)原處理 D、無權(quán)提出任何意見18《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》所稱“情節(jié)輕微”，是指（D）。A、事故B、重大事故 D、巨大事故B、60 D、120 C、特大事故19根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，無正當(dāng)理由不服從調(diào)動(dòng)或崗位交流的，（A）。A、FATF40條建議 B、美國(guó)的銀行保密法C、《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》 D、英國(guó)《1994年控制洗錢規(guī)則》19《中華人民共和國(guó)刑法》規(guī)定了洗錢罪最高可判處（A）。A、交易記錄 C、賬戶調(diào)查B、賬戶登記制度 D、匯款交易附言200、（C）不屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢三大原則內(nèi)容。A、當(dāng)?shù)胤ㄔ?B、當(dāng)?shù)貦z察部門 C、當(dāng)?shù)毓膊块T D、當(dāng)?shù)卣鞴?0金融機(jī)構(gòu)未按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》建立反洗錢內(nèi)控制度，情節(jié)嚴(yán)重的，人民銀行可以取消其（B）的任職資格。A、大額支付交易 C、特殊支付交易20“了解客戶”是指金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)法定的有效身份證件或其他可靠的身份識(shí)別資料，（A）其客戶的身份。A、法人之間金額10萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付 B、個(gè)體工商戶之間10萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付 C、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間金額10萬元以上的款項(xiàng)劃付21《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定下列支付交易中，（D）屬于可疑支付交易。A、真實(shí)性、完整性、時(shí)效性 B、真實(shí)性、時(shí)效性、合法性 C、時(shí)效性、完整性、合法性 D、真實(shí)性、完整性、合法性B、10個(gè)營(yíng)業(yè)日 D、10個(gè)日歷日B、可疑支付交易 D、收、付款交易21代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記（C）的身份證件上的姓名和號(hào)碼。A、給予開除處分 B、給予紀(jì)律處分 C、給予行政處分 D、追究刑事責(zé)任四、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》 2以下外匯交易中，（A）屬于大額外匯資金交易。A、5次、5天 C、3次、5天22根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定報(bào)告大額或可疑外匯資金交易的，可以處以（A）罰款。A、一律不予辦理 B、應(yīng)核實(shí)真?zhèn)魏蠓娇赊k理 C、應(yīng)慎重辦理D、應(yīng)報(bào)總行批準(zhǔn)后方可辦理關(guān)聯(lián)交易試題一、《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》22根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)符合（D）及公允原則。A、等同于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類交易 B、優(yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類交易 C、不優(yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類交易 D、不低于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類交易23根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，以下不屬于商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)自然人的是（B）。A、1%，5%B、5%，1% D、20%，15% C、15%，20%23根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易管理制度應(yīng)當(dāng)（B）。D、報(bào)中國(guó)人民銀行備案。A、資本凈額 C、資產(chǎn)總額23根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)每年至少對(duì)商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行（A）專項(xiàng)審計(jì)。A、商業(yè)銀行的董事B、商業(yè)銀行總行的高級(jí)管理人員 C、商業(yè)銀行分行的高級(jí)管理人員 D、商業(yè)銀行董事及高級(jí)管理人員的近親屬24銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》中所稱“近親屬”不包括（C）。A、利潤(rùn) B、資產(chǎn)或負(fù)債 C、資金或人員 D、資源或義務(wù)24根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行與關(guān)聯(lián)方之間的資產(chǎn)轉(zhuǎn)移包括（B）。A、其他上市公司的股權(quán) B、其他公司股權(quán) C、本行的股權(quán) D、其他商業(yè)銀行的股權(quán)25根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得為關(guān)聯(lián)方的（A）提供擔(dān)保，但關(guān)聯(lián)方以銀行存單、國(guó)債提供足額反擔(dān)保的除外。A、參與表決不受限制 B、不得參與表決C、如有反對(duì)意見就不得參與表決D、如要參與表決必須經(jīng)二分之一以上與會(huì)人士同意25《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》規(guī)定，關(guān)聯(lián)交易一般須予披露以及須經(jīng)（B）批準(zhǔn)。C、仍應(yīng)對(duì)該關(guān)聯(lián)交易是否符合一般商務(wù)條款進(jìn)行審查。B、應(yīng)自行控制交易金額。（A）A、每年 B、每季 季度 C、每月 月度 D、每半年 半年260、根據(jù)《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》的規(guī)定，如無其他情形，在上市發(fā)行人的非全資附屬公司持有（C）股份的股東，構(gòu)成上市發(fā)行人的關(guān)聯(lián)方。B、向聯(lián)交所送交公告草稿。26根據(jù)《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》的規(guī)定，上市發(fā)行人必須在進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易后的首份報(bào)告及帳目中，披露交易詳情，下列哪一項(xiàng)不是必須披露的交易詳情：（B）A、易日期。第三篇：合規(guī) 系列 題目《中國(guó)光大銀行合規(guī)手冊(cè)》“___”、“___”、“___”的理念，旨在有效控制___，規(guī)范員工職業(yè)行為