【正文】 券經(jīng)紀人證書，明示其與服務證券公司的委托代理關系以及代理權限、代理期間和執(zhí)業(yè)地域范圍。甲公司隨即通知了丙公司，后甲公司因經(jīng)營困難又將該吊車出賣給丁公司，并通知丙公司將該吊車交付給丁公司。第一篇：合規(guī)題目合規(guī)試題姓名： 工號： 考試日期： 成績：一、單項選擇題（共15題，每題2分）（c），以下何種說法是正確的（d），可以直接向其服務的客戶發(fā)送資訊，可以直接向其服務的客戶發(fā)送個性化資訊，但須經(jīng)過營業(yè)部審核通過后才能向其服務的客戶發(fā)送個性化資訊，且經(jīng)過營業(yè)部審核通過后才能向其服務的客戶發(fā)送個性化資訊 ，證券經(jīng)紀人提供的統(tǒng)一資訊服務不包括（d)《證券經(jīng)紀人業(yè)績報酬協(xié)議》中業(yè)績報酬支付的有關約定，以下說法正確的是（b）“本月實得業(yè)績報酬”金額，由證券經(jīng)紀人自行到當?shù)囟悇詹块T開具發(fā)票，自變更之日起生效，生效后營業(yè)部按變更后比例支付業(yè)績報酬。對于甲公司的出質(zhì)和出賣行為，下列表述正確的是（a)，因為甲公司未實際將該吊車交付給乙公司，因為甲公司已通知了丙公司，因為甲公司對該吊車仍享有所有權，因為乙公司對該吊車享有質(zhì)權、基金公司等金融機構從業(yè)人員的老鼠倉行為可能構成下列哪項犯罪（b）、泄露內(nèi)幕信息罪、不披露信息罪二、多項選擇題（共10題，每題3分），關于執(zhí)業(yè)前培訓，以下說法錯誤的是（bc）《證券經(jīng)紀人委托合同》后即可執(zhí)業(yè)、渠道銷售支持、股票操作分析、法律法規(guī)、職業(yè)道德等 ，成為證券經(jīng)紀人的資格條件必須包括以下那些內(nèi)容（abd），并具備規(guī)定的證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)條件，或者進入期已屆滿，申請人應當提供以下那些材料（abcd）（ce)《證券代理買賣業(yè)務操作規(guī)范（2008年11月修訂稿）》中的要求，新開資金賬戶必須保存的的個人客戶的電子影像資料包括（abcdf）。（a），應當遵循誠實守信、勤勉盡責、公平對待客戶、客戶利益優(yōu)先原則。（b）：在中國境內(nèi)合法注冊登記或經(jīng)上級部門批準設立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織（法律、法規(guī)、行政規(guī)章禁止投資證券市場的除外）。否則證券營業(yè)部有權對其進行強行平倉。A、1年以內(nèi)（含1年）的貸款B、1年以上（不含1年）3年以下（含3年）C、3年以上（不含3年）D、5年以上（不含5年）根據(jù)《貸款通則》，票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限最長不得超過（C）。擔保合同另有約定的，按照約定。B、第三人在主合同上簽字或蓋章，視為保證合同成立。1同一財產(chǎn)法定登記的抵押權與質(zhì)權并存時，（A）。C、抵押權人與留置權人均分受償。1根據(jù)我國現(xiàn)行法律，殘缺、污損的人民幣，可以按照中國人民銀行的規(guī)定進行兌換，并由（A）。A、國務院B、中國人民銀行C、全國人民代表大會常務委員會 D、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構2在（C）情況下，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以對商業(yè)銀行實施接管。A、5%B、15% C、25% D、35%3根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放（D）。A、中國人民銀行 B、商業(yè)銀行自由C、商業(yè)銀行根據(jù)中國人民銀行規(guī)定的貸款利率的上下限D(zhuǎn)、商業(yè)銀行與客戶協(xié)商4根據(jù)我國現(xiàn)行法律，殘缺、污損的人民幣，可以按照中國人民銀行的規(guī)定進行兌換，并由（A）。A、股東大會B、董事會 D、監(jiān)事會 C、職工代表大會4根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司股東大會會議由（B）召集。A、半年內(nèi)B、1年內(nèi) D、3年內(nèi) C、2年內(nèi)5下列第（A）項不屬于《中華人民共和國公司法》規(guī)定的召開股份有限公司臨時股東大會的法定事由？ 5根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，上市公司經(jīng)（B）決議可以發(fā)行可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券。A、原告最先起訴的人民法院 B、最先立案的人民法院C、被告最先應訴的人民法院 D、原告選擇其中一個6根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》的規(guī)定，訴訟代理人的權限如果變更或解除，當事人應當（A）。A、付款日期 B、出票日期 C、票據(jù)金額 D、付款方式7根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，以背書轉(zhuǎn)讓的匯票，（C）應當對其（C）背書的真實性負責。A.《中華人民共和國票據(jù)法》所稱本票指銀行本票B.《中華人民共和國票據(jù)法》所稱本票包括銀行本票和商業(yè)本票 ，不得另行記載付款日期 8根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，下列不屬于支票絕對應記載事項的是（D）。A、證券交易所B、上市公司C、證券登記結算公司 D、行業(yè)協(xié)會90、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，發(fā)行人不符合發(fā)行條件，以欺騙手段騙取發(fā)行核準，已經(jīng)發(fā)行證券的，處以（B）1%以上5%以下的罰款。9債務人將合同的義務全部或者部分轉(zhuǎn)讓給第三人的，（A）。A、基本存款賬戶 C、專用存款賬戶B、一般存款賬戶 D、臨時存款賬戶10因（D）的需要，存款人可以申請開立臨時存款賬戶。A、銀行結算賬戶開戶 B、銀行結算賬戶撤銷C、銀行結算賬戶上最后一筆交易發(fā)生 D、銀行結算賬戶上最后一筆交易完成11我國單位銀行結算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、（A）和臨時存款賬戶。B、技術能力C、檢查方式 D、偏好和傾向性11銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》要求商業(yè)銀行應建立分工合理、職責明確、（A）的組織結構。A、每半年一次 C、每兩年一次十五、《商業(yè)銀行市場風險管理指引》12銀監(jiān)會《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行所承擔的市場風險水平應當與其（D）相匹配。A、1年以上C、5年以上13商業(yè)銀行對客戶調(diào)查和客戶資料的驗證應（A）。A、秘密性B、公開性 D、公正性 C、動態(tài)性14根據(jù)《中國銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，上級法律與合規(guī)部門有權直接與任何員工、部門了解與合規(guī)有關的問題和情況，（B）。A、按領導的要求去辦理B、請領導以書面形式下達該要求后按其要求辦理 C、按照規(guī)章制度的要求去做D、將規(guī)章制度的要求告訴領導，如果領導仍堅持，則按照領導的要求去做150、下列表述錯誤的是（D）。A、反洗錢和恐怖活動融資方面的法律法規(guī) B、隱私和數(shù)據(jù)保護方面的法律法規(guī) C、消費信貸方面的法律法規(guī) D、銀行與客戶簽署的合同二、巴塞爾委員會《銀行的合規(guī)職能》15根據(jù)巴塞爾委員會關于合規(guī)的咨詢文件，合規(guī)風險是指銀行由于未能遵守所有適用的法律、規(guī)章、行為準則和慣例標準而可能導致的（D）。A、至少一次C、至少四次16銀行對合規(guī)部門的定位、授權及獨立性應通過合規(guī)政策或其他正式文件明確，并（C）。）17根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，如遇工作職責交叉或模糊的事項，為避免難以挽回的損失，員工應當（C）。A、在公共媒體和網(wǎng)絡上接受采訪B、以銀行名義或部門、機構名義在公共媒體和網(wǎng)絡上接受采訪 C、在公共媒體和網(wǎng)絡上發(fā)布消息 D、在公共媒體和網(wǎng)絡上發(fā)表意見17根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工為本行同事辦理業(yè)務時，（B）。A、從重 C、從輕18根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，各級工會認為處理員工不適當時，（A）。A、給予警告至撤職處分B、給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，解除勞動合同C、給予記過至撤職處分；情節(jié)嚴重的，解除勞動合同 D、解除勞動合同反洗錢試題一、《中國銀行反洗錢手冊》19國際社會第一個有關控制跨國洗錢活動的國際公約是（C）。A、犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益 B、未經(jīng)納稅申報的收入 C、各種灰色收入 D、表面上不合法的收入20金融機構發(fā)現(xiàn)大額、可疑交易涉嫌犯罪的，應當及時向（C）報告。A、監(jiān)控賬戶交易情況 C、“了解你的客戶”三、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》B、國家銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、財政部B、通知客戶D、上報可疑交易B、可疑支付交易 D、支付交易B、判定 D、鑒別B、只要有異常跡象的 D、不論是否異常B、制定大額和可疑標準 D、隨時凍結可疑賬戶21《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定下列支付交易中，（C）屬于大額支付交易。A、任何無關個人 B、任何無關單位 C、任何無關單位或個人 D、任何單位或個人21金融機構工作人員協(xié)助進行洗錢活動的，尚未構成犯罪的，應當（B）。A、作為可疑交易立即報告，并采取凍結措施 B、作為可疑交易立即報告，但不能擅自采取凍結措施 C、做好保密工作，隱瞞該筆交易D、暫停辦理業(yè)務，同時做好保密工作，不能向任何機構和個人透露22根據(jù)我行《進一步加強中國銀行反洗錢工作的若干要求》，客戶持影印件要求辦理各種票據(jù)、債券等有價證券的托收業(yè)務的，（A）。A、1%B、5%B、5% D、90% C、15%D、20% 23根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，一般關聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個關聯(lián)方單筆交易金額占該商業(yè)銀行資本凈額（A）以下，且該筆交易發(fā)生后商業(yè)銀行與該關聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額（A）以下的交易。A、長期貸款 C、無擔保貸款23根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對一個關聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行（A）的10%。A、金融控股集團 B、商業(yè)銀行 C、國有資產(chǎn)管理公司 D、政策性銀行24根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行關聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與關聯(lián)方之間發(fā)生的轉(zhuǎn)移（D）的事項。A、3個月B、6個月 D、24個月B、50% D、10% C、12個月25《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》規(guī)定，在通過關連交易的會議上，在交易中有重大利益的關連人士（B）。如發(fā)現(xiàn)該類交易的累計金額接近或有可能超過全年最高限額時，發(fā)起部門（A）A、應及時通知法律與合規(guī)部采取相關預警措施。（D）A、在協(xié)定交易條款后盡快通知聯(lián)交所。D、總代價及條款；及關聯(lián)人士于交易中所占利益的性質(zhì)及程度。2.《中國光大銀行合規(guī)手冊》制定的依據(jù)是()A適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件 B銀行業(yè)自律組織的行為準則、守則和職業(yè)操守 C銀行內(nèi)部的各項管理制度、操作規(guī)則等規(guī)范性文件3.《中國光大銀行合規(guī)手冊》包括兩大部分主體內(nèi)容，.“合規(guī)”是指銀行員工的___以及___應與法律、規(guī)則、準則、銀行內(nèi)部管理制度和流程相一致。在按聯(lián)交所給予的意見修改公告草稿后，必須安排在下一個營業(yè)日在報章上刊登公告。C、應中止該類交易。A、全體股東 B、獨立股東 C、二分之一以上股東 D、三分之二以上股東25按照《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》規(guī)定，獨立股東是指任何在股東大會上，就某項關連交易進行表決時，（B）。A、向商業(yè)銀行提供審計B、商業(yè)銀行自用動產(chǎn)與不動產(chǎn)的買賣 C、商業(yè)銀行向客戶提供貸款承諾 D、商業(yè)銀行為客戶出具保函24根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行與關聯(lián)方之間提供服務包括（A）。A、一次 C、三次2根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應當按（C）向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報送關聯(lián)交易情況報告。A、報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準。A、嚴格保密 C、內(nèi)外有別22根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的關聯(lián)交易應當遵守（D）。A、當日存、取外幣現(xiàn)金單筆等值1萬美元以上B、以轉(zhuǎn)賬形式進行外匯收付交易，企業(yè)當天單筆等值1萬美元以上 C、以銀行卡進行外匯收付交易，個人當天單筆等值1萬美元以上 D、以票據(jù)進行外匯收付交易，企業(yè)當天單筆等值1萬美元以上22以下外匯交易中，（B）屬于可疑外匯現(xiàn)金交易。A、法人之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付 B、個體工商戶之間100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付 C、金額10萬元以上的單筆現(xiàn)金收付D、個人銀行結算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付21《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》第八條，第六款規(guī)定：相同收付款人短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付，其中“短期”指（B）以內(nèi)。A、高級管理人員直至一把手 B、直接負責的高級管理人員 C、中、高級管理人員B、保密原則D、與司法機關、行政執(zhí)法機關全面合作原則B、10年D、100年 D、直接責任人員20（A）是金融機構反洗錢工作的監(jiān)督管理機關。A、五年以上十年以下有期徒刑 B、十年以上有期徒刑 C、無期徒刑 D、死刑19（A）是金融行動特別工作組的英文縮寫，該組織是西方七國集團為了專門研究洗錢的危害與預防以及實現(xiàn)反洗錢的國際統(tǒng)一行動而成立的政府間國際組織。A、初次違規(guī)B、未造成差錯事故、經(jīng)濟損失或不良影響C、初次違規(guī)，或未造成差錯事故、經(jīng)濟損失或不良影響 D、初次違規(guī)，且未造成差錯事故、經(jīng)濟損失或不良影響18根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，對員工違規(guī)問題調(diào)查形成的事實材料或結論，（B）。A、拒絕執(zhí)行，同時應及時越級報告B、向上級提出修改或撤銷該指示，上級仍堅持原指示的，員工應當執(zhí)行 C、予以執(zhí)行，同時應及時越級報告 D、立即向監(jiān)管部門報告18根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工在工作時間不得（B）。A、投資或擔任高級管理職務 C、介紹17根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工必須遵守國家和銀行的保密規(guī)則，不得（B）。A、內(nèi)部稽核部門 B、風險管理部門 C、日常管理部門 D、經(jīng)營部門三、《肖鋼同志在黨委中心組（擴大）學習討論會上的發(fā)言提綱》B、非核心D、階段性B、至少兩次 D、至多四次 16以下有關依法合規(guī)的看法中，錯誤的是（D）?！盇、判別、評估、咨詢、監(jiān)控 B、評判、監(jiān)控 C、估測、咨詢、監(jiān)控 D、評估、咨詢、鑒定15根據(jù)巴塞爾委員會關于合規(guī)的咨詢文件，董事會和高級管理層應當提倡這樣一種組織文化，它通過行動和言語建立起（D）在從事銀行業(yè)務活動時都將遵守法律、規(guī)則和標準的預期?！币陨蟽?nèi)容體現(xiàn)了合