【正文】 券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)條件，或者進(jìn)入期已屆滿，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提供以下那些材料（abcd）（ce)《證券代理買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)操作規(guī)范（2008年11月修訂稿）》中的要求，新開(kāi)資金賬戶必須保存的的個(gè)人客戶的電子影像資料包括（abcdf）。甲公司隨即通知了丙公司，后甲公司因經(jīng)營(yíng)困難又將該吊車出賣(mài)給丁公司，并通知丙公司將該吊車交付給丁公司。（a）,相當(dāng)于按國(guó)家規(guī)定的傭金收取最高上限標(biāo)準(zhǔn)收取，所以現(xiàn) 4場(chǎng)交易整體為公司帶來(lái)了更多的傭金收入。（a）第二篇：合規(guī)測(cè)試題目合規(guī)測(cè)試題目法律試題一、《貸款通則》根據(jù)《貸款通則》，長(zhǎng)期貸款是指貸款期限在（D）的貸款。A、保證人在主合同上以保證人的身份簽字或蓋章的，保證合同成立。B、抵押權(quán)人優(yōu)先于留置權(quán)人受償。A、國(guó)務(wù)院B、中國(guó)人民銀行C、全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì) D、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)2商業(yè)銀行經(jīng)（B）批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。A、10% C、20%B、15% D、25% 根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，我國(guó)商業(yè)銀行的貸款利率由（C）確定。A、不得超過(guò)票面金額 B、不得低于票面金額 C、不受任何金額限制 D、不得等于票面金額5根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股份有限公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員離職后（A），不得轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司股份。A、付款人名稱 B、票據(jù)用途C、票據(jù)金額、付款人名稱、收款人名稱 D、票據(jù)金額、日期、收款人名稱7根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，匯票上未記載（A）的，為見(jiàn)票即付。A、12個(gè)月C、24個(gè)月B、18個(gè)月 D、36個(gè)月8（A）是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人。A、1個(gè)C、3個(gè)B、2個(gè) D、4個(gè)10針對(duì)社會(huì)保障基金的管理與使用，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立（C）。A、內(nèi)部控制指標(biāo)要求。A、貸款 C、貼現(xiàn)13《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》將（A）的授信稱為中長(zhǎng)期授信。A、如有違規(guī)事件發(fā)生，總分行法律與合規(guī)部門(mén)有權(quán)對(duì)該違規(guī)事件進(jìn)行了解 B、如有違規(guī)事件發(fā)生，總分行法律與合規(guī)部門(mén)有權(quán)參與對(duì)該違規(guī)事件的處理過(guò)程 C、合規(guī)部門(mén)不參與對(duì)違規(guī)事件的處理D、負(fù)責(zé)處理違規(guī)事件的行內(nèi)有關(guān)部門(mén)在處理工作結(jié)束后應(yīng)對(duì)該違規(guī)事件的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)進(jìn)行總結(jié)，并提出合規(guī)建議14如果主管口頭交辦一件違反我行規(guī)章制度的工作，員工應(yīng)該（C）。A、核心 C、非常規(guī)16高級(jí)管理層應(yīng)該每年（A）識(shí)別和評(píng)估銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題以及管理這些合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的計(jì)劃。A、在不與銀行利益發(fā)生沖突的前提下，從事合法的投資活動(dòng) B、占用工作時(shí)間進(jìn)行股票、基金、外匯等投資活動(dòng) C、自己開(kāi)辦公司、企業(yè)等營(yíng)利性組織 D、參與他人投資開(kāi)辦公司、企業(yè)等營(yíng)利性組織17根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，員工不得（B）。A、給予警告至撤職處分B、給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同 C、給予記過(guò)至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同 D、解除勞動(dòng)合同19根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，貪污、挪用、私分、侵占銀行資金或財(cái)產(chǎn)的，（D）。A、被判定異常交易的 C、除正常交易外2金融機(jī)構(gòu)在外匯領(lǐng)域反洗錢(qián)的主要職責(zé)包括：建章立制、落實(shí)反洗錢(qián)崗位責(zé)任制、（C）、保存外匯交易記錄、報(bào)告大額和可疑外匯資金交易情況等。A、要慎重開(kāi)展業(yè)務(wù)B、一定要在得到總行授權(quán)的情況才能建立業(yè)務(wù)關(guān)系 C、要建立業(yè)務(wù)發(fā)生逐筆申報(bào)制B、3個(gè)工作日 D、3個(gè)日歷日B、3次、3天 D、2次、3天 D、不得提供任何金融服務(wù)22根據(jù)我行《進(jìn)一步加強(qiáng)中國(guó)銀行反洗錢(qián)工作的若干要求》全行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉及聯(lián)合國(guó)安理會(huì)有關(guān)制裁名單中機(jī)構(gòu)和個(gè)人的交易，應(yīng)（A）。A、3人C、130人23根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得向關(guān)聯(lián)方發(fā)放（C）。A、100% C、15%二、《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》25交易日期之前（C）內(nèi)曾任上市發(fā)行人董事的任何人士屬于《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》中所稱的“關(guān)連人士”。A、最高行政人員 B、獨(dú)立董事 C、董事會(huì) D、獨(dú)立股東26根據(jù)《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》的規(guī)定，發(fā)行人須將符合規(guī)定條件的交易刊登公告，下列哪一項(xiàng)不是刊登公告所必須遵守的規(guī)定。如果員工不遵守法律、規(guī)則、準(zhǔn)則以及銀行內(nèi)部管理制度的規(guī)定，則可能遭受__、___、___、___等不利后果。D、應(yīng)停止該類交易。A、向商業(yè)銀行提供信用評(píng)估 B、商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)的買(mǎi)賣(mài) C、商業(yè)銀行向客戶提供貸款 D、商業(yè)銀行為客戶敘做貿(mào)易融資24根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行與關(guān)聯(lián)方之間發(fā)生的授信包括（C）。B、報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)備案。A、居民個(gè)人在境外將外幣現(xiàn)金存入銀行卡的B、居民個(gè)人通過(guò)現(xiàn)匯賬戶在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)以下頻繁入賬或提現(xiàn)的 C、非居民個(gè)人要求銀行開(kāi)旅行支票的 D、企業(yè)外匯賬戶有規(guī)律地存入大量外幣現(xiàn)金的22金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起（B）內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)毓膊块T(mén)并報(bào)送外匯局分支局。A、中國(guó)人民銀行 C、國(guó)家外匯管理局20中國(guó)人民銀行查詢可疑支付交易時(shí)，有關(guān)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)負(fù)責(zé)查明，及時(shí)回復(fù)，并（A）。A、禁止與被調(diào)查人見(jiàn)面 B、應(yīng)與被調(diào)查人見(jiàn)面 C、被調(diào)查人無(wú)權(quán)進(jìn)行申辯B、記過(guò)D、撤職B、加重 D、減輕 D、必須征得被調(diào)查人在上面簽名，否則不能作為處理依據(jù)190、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，員工對(duì)處理決定不服的，可在接到復(fù)審決定次日起（A）日內(nèi)向同級(jí)檢查稽核部門(mén)書(shū)面提出復(fù)審。A、對(duì)外或?qū)?nèi)泄露國(guó)家秘密和銀行秘密B、對(duì)外或?qū)︺y行內(nèi)部無(wú)關(guān)人員泄露國(guó)家秘密和銀行秘密 C、對(duì)外泄露國(guó)家秘密，對(duì)內(nèi)泄露銀行秘密 D、對(duì)內(nèi)泄露國(guó)家秘密，對(duì)外泄露銀行秘密17根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，員工不得復(fù)印或以其他方式復(fù)制標(biāo)有下列密級(jí)字樣的資料，但不包括標(biāo)有（D）字樣的。A、高級(jí)管理人員 B、各級(jí)管理層 C、法律與合規(guī)部門(mén)D、所有員工（包括高級(jí)管理層）15根據(jù)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，在合規(guī)職能的組織架構(gòu)和責(zé)任安排方面，銀行必須遵守的兩條原則是（C）。A、完善合理的規(guī)章制度 B、獨(dú)立有序的組織機(jī)構(gòu) C、及時(shí)有效的培訓(xùn) D、形式多樣的市場(chǎng)調(diào)研14各級(jí)法律與合規(guī)部門(mén)有權(quán)對(duì)本行各部門(mén)的規(guī)章制度和操作流程的（A）情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。A、每日 C、每月B、公開(kāi)性 D、準(zhǔn)確性B、每年一次 D、每三年一次B、每周 D、每季 12銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值是指所估計(jì)的在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素的變化可能對(duì)某項(xiàng)資金頭寸、資產(chǎn)組合或機(jī)構(gòu)造成的（C）。A、2人C、20人B、12人 D、100人11根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則且逾期未改正的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)其采取下列措施，其中不包括（D）。A、不管相對(duì)人知道其超越權(quán)限與否，該代表行為一律有效B、除相對(duì)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限的以外，該代表行為有效。A、前10名C、前50名B、前20名 D、前100名8根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，公司發(fā)生重大虧損、重大債務(wù)等情況，投資者尚未得知時(shí)，上市公司應(yīng)當(dāng)立即向（A）和證券交易所報(bào)送臨時(shí)報(bào)告，并予公告。A、15B、90 D、365 C、1806當(dāng)事人對(duì)已經(jīng)發(fā)生法律效力的判決、裁定，認(rèn)為有錯(cuò)誤的，可以向（B）申請(qǐng)?jiān)賹?，但不停止判決、裁定的執(zhí)行。A、與其他股份享有同等表決權(quán) B、沒(méi)有表決權(quán)C、計(jì)算表決權(quán)時(shí)減半計(jì)算D、經(jīng)其他股東全體同意，可以參加表決5根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股份有限公司設(shè)董事會(huì)，其成員為（C）。A、3個(gè)月B、6個(gè)月 D、24個(gè)月 C、12個(gè)月3根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行可以在境內(nèi)（B）。A、輪流 C、集體B、董事會(huì) D、行長(zhǎng)1中國(guó)人民銀行的行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)及其他工作人員不得在任何（B）兼職。C、抵押權(quán)人與質(zhì)權(quán)人均分受償。D、主合同的當(dāng)事人與從合同的當(dāng)事人不能重合。（b）。（a），還應(yīng)按相關(guān)規(guī)定參加后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。E.“客戶業(yè)務(wù)受理申請(qǐng)表”。（b），客戶提取擔(dān)保物需提前一天申請(qǐng)。A、土地所有權(quán)B、抵押人依法有權(quán)處分的國(guó)有的土地使用權(quán)、房屋和其他地上定著物； C、抵押人依法有權(quán)處分的國(guó)有的機(jī)器 D、抵押人依法有權(quán)處分的交通運(yùn)輸工具以下財(cái)產(chǎn)出質(zhì)需要向證券登記機(jī)關(guān)辦理出質(zhì)登記手續(xù)的是（A）。A、以登記記載的內(nèi)容為準(zhǔn)。A、保持貨幣適度增值，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。A、% C、50%B、5% D、90%2根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、（A）的原則。A、必須經(jīng)董事會(huì)或股東大會(huì)決議 B、必須經(jīng)監(jiān)事會(huì)或股東大會(huì)決議 C、必須經(jīng)股東會(huì)或股東大會(huì)決議 D、一律無(wú)效4根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，全體股東的貨幣出資金額不得低于有限責(zé)任公司注冊(cè)資本的（C）。A、十日，三十日 B、十五日，三十日 C、三十日，六十日 D、十日，十五日6公司的發(fā)起人、股東虛假出資的，處以公司（D）5%以上15%以下的罰款。A、委托某一法人單位B、委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行或者其他金融機(jī)構(gòu) C、承諾出票人自己D、委托某一企業(yè)法人或事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體 7空頭支票是指（B）的情形。A、一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國(guó)家利益 B、合同損害社會(huì)公共利益 C、在訂立合同時(shí)顯失公平的D、合同違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定9債權(quán)人將合同的權(quán)利全部或者部分轉(zhuǎn)讓給第三人的，（B）。A、可以辦理現(xiàn)金繳存和支取B、可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取 C、不得辦理現(xiàn)金繳存和支取 D、不得辦理任何結(jié)算用途的資金收付10單位從其銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，每筆超過(guò)（A）的，應(yīng)按規(guī)定向其開(kāi)戶銀行提供付款依據(jù)。A、內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估 B、內(nèi)部控制主要目標(biāo)實(shí)現(xiàn)程度 C、信息交流與反饋 D、內(nèi)部控制措施、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正12銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》要求，商業(yè)銀行應(yīng)建立并保持書(shū)面程序，對(duì)內(nèi)部控制體系實(shí)施評(píng)價(jià)，確保內(nèi)部控制體系的充分性、（D）、有效性和適宜性。A、信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B、法律風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C、法律風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)D、法律風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)和信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)13下列選項(xiàng)中，屬于合規(guī)部門(mén)職能的是（D）。這一規(guī)定體現(xiàn)了合規(guī)工作的（D）。A、競(jìng)爭(zhēng)力 B、創(chuàng)新能力 C、潛在風(fēng)險(xiǎn) D、權(quán)宜之計(jì)16依法合規(guī)保證了競(jìng)爭(zhēng)的（B），使發(fā)展更加有序而持久。A、向親屬以外的任何其他人透露 B、向親屬、朋友以外的任何其他人透露 C、向媒體以外的任何其他人透露 D、向親屬、朋友、媒體或任何其他人透露五、《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》18《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》適用于（A）。A、存款B、客戶身份 D、大額交易B、FIUD、AML C、客戶交易19（A）包括賬戶持有人、通過(guò)該賬戶存入或提取的金額、交易時(shí)間、資金的來(lái)源和去向、提取資金的方式等。A、一般支付交易 C、正常交易21存款人申請(qǐng)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開(kāi)戶資料的（D）。D、法律、行政法規(guī)、國(guó)家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度和有關(guān)的銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定B、公開(kāi)透明 D、誠(chéng)實(shí)信用 2根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)按照商業(yè)原則，以（C）的條件進(jìn)行。A、未按規(guī)定向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)告重大關(guān)聯(lián)交易 B、接收本行的股權(quán)作為質(zhì)押提供授信的 C、聘用關(guān)聯(lián)方控制的會(huì)計(jì)師事務(wù)所為其審計(jì)的 D、違反規(guī)定為關(guān)聯(lián)方融資行為提供擔(dān)保的24根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，（D）不屬于商業(yè)銀行的“內(nèi)部人”。B、仍應(yīng)將該關(guān)聯(lián)交易提交獨(dú)立股東批準(zhǔn)。D、發(fā)出股東通函。B、交易所適用法律及管轄法院。D、仍應(yīng)將該關(guān)聯(lián)交易交法律與合規(guī)部備案。A、配偶 B、父母C、配偶的兄弟姐妹的成年子女及其配偶 D、父母的兄弟姐妹的成年子女及其配偶24銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》所稱“主要非自然人股東”是指能夠直接、間接、共同持有或控制商業(yè)銀行（A）以上股份或表決權(quán)的非自然人股東。A、商業(yè)銀行的內(nèi)部人B、商業(yè)銀行持股5％以下的自然人股東 C、商業(yè)銀行的內(nèi)部人的近親屬 D、商業(yè)銀行的主要自然人股東的近親屬23根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行主要自然人股東是指持有或控制商業(yè)銀行（B）以上股份或表決權(quán)的自然人股東。A、任意一方B、代理人 D、被代理人 C、被代理人和代理人21大額現(xiàn)金收付，由金融機(jī)構(gòu)于（D）起的第二個(gè)工作日?qǐng)?bào)送人民銀行當(dāng)?shù)胤种?。A、合法審慎原則 C、了解客戶原則20根據(jù)中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的賬戶資料自銷戶之日起應(yīng)保存至少（A）。A、從重從快、嚴(yán)格保密 B、坦白從寬、抗拒從嚴(yán) C、手續(xù)完備、程序合法D、懲前毖后、治病救人18根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，員工受到（B）處分的，24個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)，同時(shí)扣減績(jī)效考核工資。A、愛(ài)行敬業(yè)B、客戶至上 C、誠(chéng)實(shí)守信D、艱苦奮斗170、《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》總則的二十字規(guī)范包括以下內(nèi)容（A）?！?以上內(nèi)容體現(xiàn)了合規(guī)工作的（D）。A、對(duì)各部門(mén)制定的規(guī)章制度和操作流程的合規(guī)性進(jìn)行審查 B、進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)C、就合規(guī)工作問(wèn)題與監(jiān)管部門(mén)進(jìn)行溝通D、對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)及各項(xiàng)業(yè)務(wù)執(zhí)行情況進(jìn)行事中、事后的審計(jì)監(jiān)督13根據(jù)《中國(guó)銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，業(yè)務(wù)部門(mén)在開(kāi)發(fā)