【正文】 第一篇：合規(guī)題目合規(guī)試題姓名： 工號(hào)： 考試日期： 成績(jī)：一、單項(xiàng)選擇題（共15題，每題2分）（c），以下何種說(shuō)法是正確的（d），可以直接向其服務(wù)的客戶發(fā)送資訊，可以直接向其服務(wù)的客戶發(fā)送個(gè)性化資訊，但須經(jīng)過(guò)營(yíng)業(yè)部審核通過(guò)后才能向其服務(wù)的客戶發(fā)送個(gè)性化資訊，且經(jīng)過(guò)營(yíng)業(yè)部審核通過(guò)后才能向其服務(wù)的客戶發(fā)送個(gè)性化資訊 ，證券經(jīng)紀(jì)人提供的統(tǒng)一資訊服務(wù)不包括（d)《證券經(jīng)紀(jì)人業(yè)績(jī)報(bào)酬協(xié)議》中業(yè)績(jī)報(bào)酬支付的有關(guān)約定，以下說(shuō)法正確的是（b）“本月實(shí)得業(yè)績(jī)報(bào)酬”金額，由證券經(jīng)紀(jì)人自行到當(dāng)?shù)囟悇?wù)部門開(kāi)具發(fā)票，自變更之日起生效，生效后營(yíng)業(yè)部按變更后比例支付業(yè)績(jī)報(bào)酬。，我公司營(yíng)業(yè)部代理業(yè)務(wù)的（c）占比已經(jīng)達(dá)到 67％以上，成為第一委托通道，且占比仍在持續(xù)上升。，證券營(yíng)業(yè)部將有權(quán)凍結(jié)該賬戶的操作（c）?！?”的業(yè)務(wù)模式（d）、雙軌制、單軌制、雙軌制、單軌制，業(yè)務(wù)人員具體業(yè)務(wù)操作流程的先后順序?yàn)椋╞）1營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)人員向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，指導(dǎo)客戶簽署開(kāi)戶文件； 2開(kāi)戶資料初審； 3客戶信息錄入； 4影像資料采集； 5客戶資料留存和傳遞； 6客戶信息復(fù)核及提交； 7期貨公司審定開(kāi)戶； 8期貨賬戶開(kāi)戶成功后客戶提示A、14236578B、21436578C、12436578D、42136578，在買入賣出中首先需要輸入的是（c），在查詢菜單下可以查詢到以下哪個(gè)內(nèi)容（d），應(yīng)當(dāng)收回其證券經(jīng)紀(jì)人證書，并自委托關(guān)系終止之日起（c）個(gè)工作日內(nèi)向協(xié)會(huì)注銷該人員的執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記。 （d）（b），乙要求甲提供擔(dān)保，甲便將出租給丙公司使用的一臺(tái)吊車出質(zhì)給乙公司。甲公司隨即通知了丙公司，后甲公司因經(jīng)營(yíng)困難又將該吊車出賣給丁公司，并通知丙公司將該吊車交付給丁公司。對(duì)于甲公司的出質(zhì)和出賣行為，下列表述正確的是（a)，因?yàn)榧坠疚磳?shí)際將該吊車交付給乙公司，因?yàn)榧坠疽淹ㄖ吮?，因?yàn)榧坠緦?duì)該吊車仍享有所有權(quán)，因?yàn)橐夜緦?duì)該吊車享有質(zhì)權(quán)、基金公司等金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的老鼠倉(cāng)行為可能構(gòu)成下列哪項(xiàng)犯罪（b）、泄露內(nèi)幕信息罪、不披露信息罪二、多項(xiàng)選擇題（共10題，每題3分），關(guān)于執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（bc）《證券經(jīng)紀(jì)人委托合同》后即可執(zhí)業(yè)、渠道銷售支持、股票操作分析、法律法規(guī)、職業(yè)道德等 ，成為證券經(jīng)紀(jì)人的資格條件必須包括以下那些內(nèi)容（abd），并具備規(guī)定的證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)條件，或者進(jìn)入期已屆滿，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提供以下那些材料（abcd）（ce)《證券代理買賣業(yè)務(wù)操作規(guī)范（2008年11月修訂稿）》中的要求，新開(kāi)資金賬戶必須保存的的個(gè)人客戶的電子影像資料包括（abcdf）?！帮L(fēng)險(xiǎn)揭示函”、“買者自負(fù)承諾函”和“開(kāi)戶申請(qǐng)表”。E.“客戶業(yè)務(wù)受理申請(qǐng)表”。F.“客戶交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書” 提供融資、融券（acd）、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力強(qiáng)的投資者。，操縱期貨交易價(jià)格的，責(zé)令改正，沒(méi)收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不滿20萬(wàn)元的，處20萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下的罰款：（abc）。，按事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行期貨交易，影響期貨交易價(jià)格或者期貨交易量的；，自買自賣，影響期貨交易價(jià)格或者期貨交易量的；； （bcd）（abc）（abcd）三、判斷題（共20題，每題2分），應(yīng)當(dāng)主動(dòng)向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書，明示其與服務(wù)證券公司的委托代理關(guān)系以及代理權(quán)限、代理期間和執(zhí)業(yè)地域范圍。（a），應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、公平對(duì)待客戶、客戶利益優(yōu)先原則。（a）、代理期間、執(zhí)業(yè)地域范圍內(nèi)從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)。（a），專門代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)。（a），還應(yīng)按相關(guān)規(guī)定參加后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。（a），應(yīng)當(dāng)如實(shí)填寫，同時(shí)提交本人身份證原件、學(xué)歷證明復(fù)印件及照片。（b），營(yíng)業(yè)部對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人客戶首次回訪后每2年應(yīng)當(dāng)至少回訪一次。（a），首次回訪在證券經(jīng)紀(jì)人客戶開(kāi)戶后的10個(gè)工作日內(nèi)完成。（a）,相當(dāng)于按國(guó)家規(guī)定的傭金收取最高上限標(biāo)準(zhǔn)收取，所以現(xiàn) 4場(chǎng)交易整體為公司帶來(lái)了更多的傭金收入。（b）：在中國(guó)境內(nèi)合法注冊(cè)登記或經(jīng)上級(jí)部門批準(zhǔn)設(shè)立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織（法律、法規(guī)、行政規(guī)章禁止投資證券市場(chǎng)的除外）。（b），應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行公司的開(kāi)戶流程和復(fù)核機(jī)制。嚴(yán)格審核客戶姓名和名稱、身份的真實(shí)性和有效性，確保開(kāi)戶資料的真實(shí)、準(zhǔn)碓、完整、有效，資產(chǎn)權(quán)屬關(guān)系清晰。資金賬戶和證券賬戶對(duì)應(yīng)關(guān)系明確，同一客戶開(kāi)立的資金賬戶和證券賬戶的姓名和名稱一致。（b），客戶提取擔(dān)保物需提前一天申請(qǐng)。（b）%。當(dāng)維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)，證券公司要通知客戶追加擔(dān)保物以使其賬戶的維持擔(dān)保比例達(dá)到130%。（b），對(duì)處于追加保證金或強(qiáng)行平倉(cāng)狀態(tài)的客戶，提醒其及時(shí)減倉(cāng)或者增加足額保證金。否則證券營(yíng)業(yè)部有權(quán)對(duì)其進(jìn)行強(qiáng)行平倉(cāng)。（b） 第一節(jié) 09:0010:15 第二節(jié) 10:3011:30下午 13:0015:00。（b）。（b）。（a）《證券法》規(guī)定的上市條件,但須報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。（a），公司的一名小股東得知公司董事會(huì)沒(méi)有收回該董事買賣所得收益，則可以為了公司的利益以自己的名義直接向人民法院提起訴訟。（b）、限制競(jìng)爭(zhēng)。（a）第二篇：合規(guī)測(cè)試題目合規(guī)測(cè)試題目法律試題一、《貸款通則》根據(jù)《貸款通則》，長(zhǎng)期貸款是指貸款期限在（D）的貸款。A、1年以內(nèi)（含1年）的貸款B、1年以上（不含1年）3年以下（含3年）C、3年以上（不含3年）D、5年以上（不含5年）根據(jù)《貸款通則》，票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（C）。A、1個(gè)月 C、6個(gè)月B、3個(gè)月 D、12個(gè)月根據(jù)《貸款通則》，將借款債務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三人的，（A）。A、應(yīng)當(dāng)取得貸款人的同意 B、應(yīng)當(dāng)通知貸款人C、如果全部轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)取得貸款人的同意；如果部分轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)通知貸款人 D、如果部分轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)取得貸款人的同意；如果全部轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)通知貸款人二、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》以下不屬于《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》規(guī)定的擔(dān)保方式的是（D）。A、保證 C、定金B(yǎng)、抵押 D、預(yù)付款法律禁止用來(lái)設(shè)定抵押的財(cái)產(chǎn)是（A）。A、土地所有權(quán)B、抵押人依法有權(quán)處分的國(guó)有的土地使用權(quán)、房屋和其他地上定著物； C、抵押人依法有權(quán)處分的國(guó)有的機(jī)器 D、抵押人依法有權(quán)處分的交通運(yùn)輸工具以下財(cái)產(chǎn)出質(zhì)需要向證券登記機(jī)關(guān)辦理出質(zhì)登記手續(xù)的是（A）。A、上市公司股份 C、本票B、匯票 D、存款單當(dāng)事人對(duì)保證方式?jīng)]有約定的，按照（A）承擔(dān)保證責(zé)任。A、連帶責(zé)任保證 C、抵押B、一般保證 D、質(zhì)押擔(dān)保合同是主合同的從合同，下列表述正確的是（A）。A、主合同無(wú)效，擔(dān)保合同無(wú)效。擔(dān)保合同另有約定的，按照約定。B、主合同無(wú)效，擔(dān)保合同必然無(wú)效。C、主合同無(wú)效不影響擔(dān)保合同的效力。D、主合同的當(dāng)事人與從合同的當(dāng)事人不能重合。三、最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》若干問(wèn)題的解釋主合同無(wú)效而導(dǎo)致?lián)：贤瑹o(wú)效，擔(dān)保人有過(guò)錯(cuò)的，擔(dān)保人承擔(dān)民事責(zé)任的部分，不應(yīng)超過(guò)債務(wù)人不能清償部分的（B）。A、四分之一 C、二分之一B、三分之一 D、100%。主合同沒(méi)有保證條款，（A）。A、保證人在主合同上以保證人的身份簽字或蓋章的，保證合同成立。B、第三人在主合同上簽字或蓋章，視為保證合同成立。C、保證人即使在主合同上以保證人的身份簽字，保證合同也不成立。D、保證人即使在主合同上以保證人的身份蓋章，保證合同也不成立。1抵押物登記記載的內(nèi)容與抵押合同約定的內(nèi)容不一致的，（A）。A、以登記記載的內(nèi)容為準(zhǔn)。B、以抵押合同約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。C、按照登記和合同成立的時(shí)間順序，時(shí)間在先的為準(zhǔn)。D、由人民法院裁定以何者為準(zhǔn)。1同一財(cái)產(chǎn)法定登記的抵押權(quán)與質(zhì)權(quán)并存時(shí)，（A）。A、抵押權(quán)人優(yōu)先于質(zhì)權(quán)人受償。B、質(zhì)權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。C、抵押權(quán)人與質(zhì)權(quán)人均分受償。D、按照抵押登記與質(zhì)押的先后順序，時(shí)間在先的優(yōu)先受償。1同一財(cái)產(chǎn)抵押權(quán)與留置權(quán)并存時(shí)，（A）。A、留置權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。B、抵押權(quán)人優(yōu)先于留置權(quán)人受償。C、抵押權(quán)人與留置權(quán)人均分受償。D、按照抵押與留置的先后順序，時(shí)間在先的優(yōu)先受償。1以上市公司的股份出質(zhì)的，質(zhì)押合同自（C）起生效。A、質(zhì)押合同成立之日B、股份出質(zhì)記載于股東名冊(cè)之日C、股份出質(zhì)向證券登記機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記之日 D、股份出質(zhì)轉(zhuǎn)入質(zhì)權(quán)人名下之日四、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》1我國(guó)貨幣政策的目標(biāo)是（B）。A、保持貨幣適度增值，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。B、保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。C、保持貨幣合理范圍內(nèi)的貶值，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。D、保持貨幣數(shù)量的增長(zhǎng)，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。1根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律，殘缺、污損的人民幣，可以按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定進(jìn)行兌換，并由（A）。、銷毀、銷毀 、銷毀 、銷毀1中國(guó)人民銀行在（A）領(lǐng)導(dǎo)下依法獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策，履行職責(zé)，開(kāi)展業(yè)務(wù)，不受地方政府、各級(jí)政府部門、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人的干涉。A、國(guó)務(wù)院B、全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì) C、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) D、財(cái)政部1中國(guó)人民銀行實(shí)行（D）負(fù)責(zé)制。A、輪流 C、集體B、董事會(huì) D、行長(zhǎng)1中國(guó)人民銀行的行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)及其他工作人員不得在任何（B）兼職。A、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、社會(huì)團(tuán)體B、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、基金會(huì) C、企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體 D、金融機(jī)構(gòu)、基金會(huì)或其他社會(huì)團(tuán)體中國(guó)人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運(yùn)用下列貨幣政策工具，但不包括（B）： A、要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金 B、為在中國(guó)人民銀行開(kāi)立賬戶的非銀行金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn) C、確定中央銀行基準(zhǔn)利率D、在公開(kāi)市場(chǎng)上買賣國(guó)債、其他政府債券和金融債券及外匯2中國(guó)人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對(duì)商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過(guò)（A）。A、1年C、3年B、2年 D、5年2印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場(chǎng)上流通的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止違法行為，并處（C）以下罰款。A、2千元B、2萬(wàn)元 D、200萬(wàn)元 C、20萬(wàn)元五、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》2商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)范圍由商業(yè)銀行章程規(guī)定，報(bào)（D）批準(zhǔn)。A、國(guó)務(wù)院B、中國(guó)人民銀行C、全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì) D、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)2商業(yè)銀行經(jīng)（B）批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。A、國(guó)務(wù)院B、中國(guó)人民銀行C、全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì) D、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)2在（C）情況下，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施接管。A、嚴(yán)重違法經(jīng)營(yíng) B、重大違約行為C、可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人利益 D、擅自開(kāi)辦新業(yè)務(wù)2設(shè)立全國(guó)性商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為（A）人民幣。A、10億元B、100億元 C、500億元D、1000億元2商業(yè)銀行撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過(guò)總行（B）的百分之六十。A、負(fù)債總額 C、貸款總額B、資本金總額 D、存款總額2任何單位和個(gè)人購(gòu)買商業(yè)銀行股份總額（B）以上的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A、% C、50%B、5% D、90%2根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、（A）的原則。A、為存款人保密 C、取款免費(fèi)B、取款收費(fèi) D、為存款人著想對(duì)單位存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人凍結(jié)、扣劃，但（A）除外。A、法律另有規(guī)定的B、法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的 C、情況特殊的D、法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章另有規(guī)定的3根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率不得低于（B）。A、5%B、8% C、10% D、18%3根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于（C）。A、5%B、15% C、25% D、35%3根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放（D）。A、任何貸款 C、擔(dān)保貸款B、任何長(zhǎng)期貸款 D、信用貸款3根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，禁止商業(yè)銀行利用拆入資金發(fā)放（C）或者用于投資。A、流動(dòng)資金貸款B、任何消費(fèi)貸款 C、固定資產(chǎn)貸款D、任何貸款3根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會(huì)計(jì)終了（A）內(nèi)公布其上一的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和審計(jì)報(bào)告。A、3個(gè)月B、6個(gè)月 D、24個(gè)月 C、12個(gè)月3根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行可以在境內(nèi)（B）。A、從事信托投資和股票業(yè)務(wù) B、代辦保險(xiǎn)C、向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資 D、從事股票業(yè)務(wù)3商業(yè)銀行違反規(guī)定采用不正當(dāng)手段，吸收存款，發(fā)放貸款，違法所得不足50萬(wàn)元的，（C）。A、按違法所得處以罰款 B、處50萬(wàn)元罰款C、處50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下罰款 D、處200萬(wàn)元罰款3根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例應(yīng)符合（D）的條件。A、不得低于25% B、不得低于10% C、不得超過(guò)50% D、不得超過(guò)75%3商業(yè)銀行對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例