【正文】 第三篇：合規(guī) 系列 題目《中國(guó)光大銀行合規(guī)手冊(cè)》“___”、“___”、“___”的理念，旨在有效控制___，規(guī)范員工職業(yè)行為。B、向聯(lián)交所送交公告草稿。B、應(yīng)自行控制交易金額。A、參與表決不受限制 B、不得參與表決C、如有反對(duì)意見就不得參與表決D、如要參與表決必須經(jīng)二分之一以上與會(huì)人士同意25《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》規(guī)定，關(guān)聯(lián)交易一般須予披露以及須經(jīng)（B）批準(zhǔn)。A、利潤(rùn) B、資產(chǎn)或負(fù)債 C、資金或人員 D、資源或義務(wù)24根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行與關(guān)聯(lián)方之間的資產(chǎn)轉(zhuǎn)移包括（B）。A、資本凈額 C、資產(chǎn)總額23根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)每年至少對(duì)商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行（A）專項(xiàng)審計(jì)。A、1%，5%B、5%，1% D、20%，15% C、15%，20%23根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易管理制度應(yīng)當(dāng)（B）。A、一律不予辦理 B、應(yīng)核實(shí)真?zhèn)魏蠓娇赊k理 C、應(yīng)慎重辦理D、應(yīng)報(bào)總行批準(zhǔn)后方可辦理關(guān)聯(lián)交易試題一、《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》22根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)符合（D）及公允原則。A、給予開除處分 B、給予紀(jì)律處分 C、給予行政處分 D、追究刑事責(zé)任四、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》 2以下外匯交易中，（A）屬于大額外匯資金交易。A、法人之間金額10萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付 B、個(gè)體工商戶之間10萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付 C、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間金額10萬元以上的款項(xiàng)劃付21《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定下列支付交易中，（D）屬于可疑支付交易。A、當(dāng)?shù)胤ㄔ?B、當(dāng)?shù)貦z察部門 C、當(dāng)?shù)毓膊块T D、當(dāng)?shù)卣鞴?0金融機(jī)構(gòu)未按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》建立反洗錢內(nèi)控制度，情節(jié)嚴(yán)重的，人民銀行可以取消其（B）的任職資格。A、FATF40條建議 B、美國(guó)的銀行保密法C、《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》 D、英國(guó)《1994年控制洗錢規(guī)則》19《中華人民共和國(guó)刑法》規(guī)定了洗錢罪最高可判處（A）。A、有權(quán)提出復(fù)議意見 B、有權(quán)撤銷原處理 C、有權(quán)改動(dòng)原處理 D、無權(quán)提出任何意見18《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》所稱“情節(jié)輕微”，是指（D）。A、一律不得以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理B、除銀行另有規(guī)定外，不得以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理 C、以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理D、除銀行另有規(guī)定外，以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理180、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，如果上級(jí)的指示明顯違反國(guó)家規(guī)定和銀行規(guī)章制度，員工應(yīng)當(dāng)（A），否則應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。A、避免在職責(zé)明確以前擅自作主 B、及時(shí)向上級(jí)匯報(bào)請(qǐng)示C、先行予以合理處理，事后應(yīng)及時(shí)向上級(jí)匯報(bào)，不得以職責(zé)不明為由推諉 D、立即要求有關(guān)部門澄清職責(zé)17根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工不得利用職務(wù)便利為親屬、朋友（A）的公司、企業(yè)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)提供商業(yè)機(jī)會(huì)和其他利益。A、置于公開場(chǎng)所B、傳達(dá)至二級(jí)分行主要業(yè)務(wù)和管理部門負(fù)責(zé)人 C、傳達(dá)給銀行的所有員工 D、限于董事會(huì)及高級(jí)管理層知悉16銀行合規(guī)職能活動(dòng)的范圍和廣度應(yīng)當(dāng)由（A）加以定期檢查。A、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn) B、信譽(yù)損失、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C、道德風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D、法律或監(jiān)管懲罰風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)損失、信譽(yù)損失B、穩(wěn)定性 D、獨(dú)立性B、獨(dú)立性 D、建設(shè)性 15巴塞爾委員會(huì)將銀行的合規(guī)職能定義為：“一種（A）并報(bào)告銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的獨(dú)立職能。A、全行員工均應(yīng)遵守各項(xiàng)外部法規(guī)和行內(nèi)規(guī)章制度、操作流程，并對(duì)違反相關(guān)規(guī)定的行為承擔(dān)責(zé)任B、各部門的負(fù)責(zé)人對(duì)本部門的經(jīng)營(yíng)管理或業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)承擔(dān)責(zé)任C、各級(jí)分行的行長(zhǎng)（或總經(jīng)理）對(duì)本行的經(jīng)營(yíng)管理和業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)承擔(dān)責(zé)任 D、確保銀行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)只是管理層的職責(zé)15“通過一系列合規(guī)措施和合規(guī)程序，實(shí)現(xiàn)早期預(yù)警，在事前預(yù)防違規(guī)行為的發(fā)生，在早期階段發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為或使違規(guī)行為提前暴露，最大限度減少違規(guī)行為發(fā)生的可能性。A、但應(yīng)取得該員工、部門的主管部門或領(lǐng)導(dǎo)的事先同意 B、無需取得該員工、部門的主管部門或領(lǐng)導(dǎo)的事先同意 C、但應(yīng)取得總行領(lǐng)導(dǎo)的正式授權(quán) D、但應(yīng)事先通知總行人力資源部14合規(guī)工作的外部性是指，法律與合規(guī)部門是銀行與（A）的接口。A、以實(shí)地調(diào)查為主，間接調(diào)查為輔 B、以間接調(diào)查為主，實(shí)地調(diào)查為輔B、極端不利 D、一般B、限額管理D、封閉管理B、貿(mào)易融資 D、信用證B、3年以上 D、10年以上 C、實(shí)地調(diào)查與間接調(diào)查并重 D、以外部征信機(jī)構(gòu)為主13對(duì)于嚴(yán)格按照授信業(yè)務(wù)流程及有關(guān)法規(guī)，在授信業(yè)務(wù)流程各個(gè)環(huán)節(jié)都勤勉盡職地履行職責(zé)的授信工作人員，授信一旦出現(xiàn)問題，（B）。A、員工素質(zhì) B、員工數(shù)量 C、資產(chǎn)規(guī)模D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理能力和資本實(shí)力12商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)到附屬機(jī)構(gòu)之間存在的法律差異和（D），并對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整，避免造成對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的低估。A、報(bào)告關(guān)系清晰 B、員工關(guān)系健康向上 C、產(chǎn)權(quán)關(guān)系明晰 D、多方共贏11銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》要求，商業(yè)銀行特別應(yīng)考慮建立關(guān)鍵崗位定期或不定期的（A）制度。A、專用存款賬戶 C、存款賬戶B、支票賬戶 D、現(xiàn)金賬戶十三、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》11未經(jīng)（A）批準(zhǔn)，任何單位或者個(gè)人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。A、財(cái)政預(yù)算外資金管理和使用 B、期貨交易保證金管理和使用 C、信托基金管理和使用 D、注冊(cè)驗(yàn)資10經(jīng)營(yíng)地與注冊(cè)地不在同一行政區(qū)域的存款人，在異地開立基本存款賬戶的，應(yīng)出具（B）的未開立基本存款賬戶的證明。A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)債權(quán)人同意 B、應(yīng)當(dāng)通知債權(quán)人C、在新債務(wù)人不能履行合同義務(wù)時(shí)，原債務(wù)人應(yīng)繼續(xù)履行義務(wù) D、無須債權(quán)人同意，也無須通知債權(quán)人9根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，當(dāng)事人一方違約后，對(duì)方?jīng)]有采取適當(dāng)措施致使損失擴(kuò)大的，（C）。A、發(fā)行人注冊(cè)資本金總額C、發(fā)行人資產(chǎn)總額B、非法所募資金金額D、發(fā)行人負(fù)債總額9根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息的知情人，在涉及證券的發(fā)行、交易或者其他對(duì)證券的價(jià)格有重大影響的信息公開前，泄露該信息，沒有違法所得的，（B）。A、付款人名稱 B、確定的金額C、無條件支付的“委托” D、付款日期十、《中華人民共和國(guó)證券法》8根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，持有一個(gè)股份有限公司已發(fā)行的股份百分之五的股東將其持有的該公司的股票在買入后六個(gè)月內(nèi)賣出，由此所得收益（B）。A、后手，所有前手 B、所有前手，后手 C、后手，直接前手 D、直接前手，后手7承兌是指匯票付款人承諾在（D）支付匯票金額的票據(jù)行為。A、書面告知人民法院，并由人民法院通知對(duì)方當(dāng)事人 B、書面告知人民法院，并征得對(duì)方當(dāng)事人同意 C、直接通知對(duì)方當(dāng)事人，無需告知人民法院 D、經(jīng)人民法院批準(zhǔn)，并征得對(duì)方當(dāng)事人同意6根據(jù)《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》的規(guī)定，申請(qǐng)人在人民法院采取保全措施后（A）日內(nèi)不起訴的，人民法院應(yīng)當(dāng)解除財(cái)產(chǎn)保全。A、董事會(huì)B、股東大會(huì)C、職工代表大會(huì) D、監(jiān)事會(huì)5根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，公司法定公積金累計(jì)額為公司（C）的百分之五十以上的，可以不再提取。A、經(jīng)理B、董事會(huì)D、監(jiān)事會(huì) C、職工代表大會(huì)50、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，（B）股東，可以在股份有限公司股東大會(huì)召開十日前提出臨時(shí)提案并書面提交董事會(huì)。A、中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)收回、銷毀B、中國(guó)人民銀行監(jiān)督商業(yè)銀行進(jìn)行收回、銷毀 C、中國(guó)人民銀行授權(quán)商業(yè)銀行負(fù)責(zé)收回、銷毀 D、國(guó)家指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)收回、銷毀六、《中華人民共和國(guó)公司法》4根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，公司章程（D）具有約束力。A、任何貸款 C、擔(dān)保貸款B、任何長(zhǎng)期貸款 D、信用貸款3根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，禁止商業(yè)銀行利用拆入資金發(fā)放（C）或者用于投資。A、嚴(yán)重違法經(jīng)營(yíng) B、重大違約行為C、可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人利益 D、擅自開辦新業(yè)務(wù)2設(shè)立全國(guó)性商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為（A）人民幣。、銷毀、銷毀 、銷毀 、銷毀1中國(guó)人民銀行在（A）領(lǐng)導(dǎo)下依法獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策，履行職責(zé)，開展業(yè)務(wù)，不受地方政府、各級(jí)政府部門、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人的干涉。D、按照抵押與留置的先后順序，時(shí)間在先的優(yōu)先受償。A、抵押權(quán)人優(yōu)先于質(zhì)權(quán)人受償。C、保證人即使在主合同上以保證人的身份簽字，保證合同也不成立。B、主合同無效，擔(dān)保合同必然無效。A、1個(gè)月 C、6個(gè)月B、3個(gè)月 D、12個(gè)月根據(jù)《貸款通則》，將借款債務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三人的，（A）。（b） 第一節(jié) 09:0010:15 第二節(jié) 10:3011:30下午 13:0015:00。（b），應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行公司的開戶流程和復(fù)核機(jī)制。（a）、代理期間、執(zhí)業(yè)地域范圍內(nèi)從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)。，我公司營(yíng)業(yè)部代理業(yè)務(wù)的（c）占比已經(jīng)達(dá)到 67％以上，成為第一委托通道，且占比仍在持續(xù)上升。 （d）（b），乙要求甲提供擔(dān)保，甲便將出租給丙公司使用的一臺(tái)吊車出質(zhì)給乙公司。，操縱期貨交易價(jià)格的，責(zé)令改正，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不滿20萬元的，處20萬元以上100萬元以下的罰款：（abc）。（a），首次回訪在證券經(jīng)紀(jì)人客戶開戶后的10個(gè)工作日內(nèi)完成。當(dāng)維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)，證券公司要通知客戶追加擔(dān)保物以使其賬戶的維持擔(dān)保比例達(dá)到130%。（b）、限制競(jìng)爭(zhēng)。A、連帶責(zé)任保證 C、抵押B、一般保證 D、質(zhì)押擔(dān)保合同是主合同的從合同，下列表述正確的是（A）。主合同沒有保證條款，（A）。C、按照登記和合同成立的時(shí)間順序，時(shí)間在先的為準(zhǔn)。A、留置權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。C、保持貨幣合理范圍內(nèi)的貶值，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。A、2千元B、2萬元 D、200萬元 C、20萬元五、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》2商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)范圍由商業(yè)銀行章程規(guī)定，報(bào)（D）批準(zhǔn)。A、法律另有規(guī)定的B、法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的 C、情況特殊的D、法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章另有規(guī)定的3根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率不得低于（B）。A、不得低于25% B、不得低于10% C、不得超過50% D、不得超過75%3商業(yè)銀行對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(A)。A、三分之一以上 C、三分之二以上B、二分之一以上 D、全部4根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股份有限公司經(jīng)理由（B）決定聘任或者解聘。A、3人B、30人 D、3000人 C、300人5根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股票發(fā)行價(jià)格（B）。A、6個(gè)月B、12個(gè)月 D、24個(gè)月 C、18個(gè)月七、《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》6根據(jù)《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》的規(guī)定，因不動(dòng)產(chǎn)糾紛提起的訴訟，由（A）管轄。A、票據(jù)無效 B、以中文大寫為準(zhǔn) C、以數(shù)碼為準(zhǔn) D、以金額較小的為準(zhǔn)7根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)記載事項(xiàng)中（D）均不得更改，更改的票據(jù)無效。A、簽名 B、蓋章C、簽名或者蓋章，或者簽名加蓋章 D、簽名加蓋章80、根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，背書人應(yīng)記載背書日期，背書人未記載背書日期的（C）。A、公認(rèn)的權(quán)威媒體 B、上市公司認(rèn)為合適的媒體C、證券交易所指定的媒體D、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指定的媒體8根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，在上市公司收購中，收購人持有的被收購的上市公司的股票，在收購行為完成后的（A）個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。A、必須按照實(shí)際借款的期間計(jì)算利息 B、必須按照原先約定的借款期間計(jì)算利息C、除當(dāng)事人另有約定的以外，應(yīng)當(dāng)按照原先約定的借款期間計(jì)算利息。A、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶 C、專用存款賬戶B、單位銀行結(jié)算賬戶 D、一般存款賬戶10單位銀行結(jié)算賬戶的存款人最多只能在銀行開立（A）基本存款賬戶。A、自然人 C、非居民B、居民 D、單位10儲(chǔ)蓄賬戶僅限于辦理（B）。A、職工代表大會(huì) C、新聞發(fā)布會(huì)B、工會(huì)D、股東大會(huì)B、政策性銀行D、證券公司11根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行在建立和評(píng)審內(nèi)部控制目標(biāo)時(shí)，應(yīng)考慮法律法規(guī)、監(jiān)管要求和其他要求，以及技術(shù)、財(cái)務(wù)、經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)方等因素，尤其應(yīng)考慮監(jiān)管部門的（A）。A、來自銀行外部的人員B、與評(píng)價(jià)的活動(dòng)無直接責(zé)任的人員 C、與評(píng)價(jià)的活動(dòng)有直接責(zé)任的人員 D、高級(jí)管理人員12銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行信息交流與溝通應(yīng)考慮信息的安全性和（C）要求，相關(guān)信息報(bào)告、發(fā)布、披露應(yīng)經(jīng)過授權(quán)。A、敞開管理 C、不限額管理十六、《商業(yè)銀行授信工作指引》13按照《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》的規(guī)定，以下屬于表外授信的是（D）。A、對(duì)各部門制定的規(guī)章制度和操作流程的合規(guī)性進(jìn)行審查 B、進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)C、就合規(guī)工作問題與監(jiān)管部門進(jìn)行溝通D、對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)及各項(xiàng)業(yè)務(wù)執(zhí)行情況進(jìn)行事中、事后的審計(jì)監(jiān)督13根據(jù)《中國(guó)銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，業(yè)務(wù)部門在開發(fā)新產(chǎn)品時(shí)（B）。A、必須是署名 B、必須是匿名 C、必須是直接D、可以是直接或間接，署名或匿名14下列表述錯(cuò)誤的是（C）?！?以上內(nèi)容體現(xiàn)了合規(guī)工作的（D）。A、永久、有效并有充足資源