【正文】 26根據(jù)《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》的規(guī)定，上市發(fā)行人必須在進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易后的首份報(bào)告及帳目中，披露交易詳情，下列哪一項(xiàng)不是必須披露的交易詳情：（B）A、易日期。C、仍應(yīng)對(duì)該關(guān)聯(lián)交易是否符合一般商務(wù)條款進(jìn)行審查。A、商業(yè)銀行的董事B、商業(yè)銀行總行的高級(jí)管理人員 C、商業(yè)銀行分行的高級(jí)管理人員 D、商業(yè)銀行董事及高級(jí)管理人員的近親屬24銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》中所稱“近親屬”不包括（C）。A、等同于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類(lèi)交易 B、優(yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類(lèi)交易 C、不優(yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類(lèi)交易 D、不低于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類(lèi)交易23根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，以下不屬于商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)自然人的是（B）。A、真實(shí)性、完整性、時(shí)效性 B、真實(shí)性、時(shí)效性、合法性 C、時(shí)效性、完整性、合法性 D、真實(shí)性、完整性、合法性B、10個(gè)營(yíng)業(yè)日 D、10個(gè)日歷日B、可疑支付交易 D、收、付款交易21代理他人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記（C）的身份證件上的姓名和號(hào)碼。A、交易記錄 C、賬戶調(diào)查B、賬戶登記制度 D、匯款交易附言200、（C）不屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)三大原則內(nèi)容。A、同本行境內(nèi)機(jī)構(gòu)存在勞動(dòng)關(guān)系的員工（含內(nèi)退員工）B、同本行境內(nèi)機(jī)構(gòu)存在勞動(dòng)關(guān)系的員工（不含內(nèi)退員工）C、同本行境內(nèi)外機(jī)構(gòu)存在勞動(dòng)關(guān)系的員工（含內(nèi)退員工）D、同本行境內(nèi)外機(jī)構(gòu)存在勞動(dòng)關(guān)系的員工（不含內(nèi)退員工）18根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，處理違規(guī)員工必須堅(jiān)持事實(shí)清楚、證據(jù)充分、定性準(zhǔn)確、量紀(jì)恰當(dāng)、（C）的原則。A、充分性B、正確方向 C、地域性D、激烈程度四、《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》16《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》作為規(guī)范中國(guó)銀行員工行為的基本文件，（C A、僅適用于境內(nèi)機(jī)構(gòu)的全體員工 B、僅適用于境外機(jī)構(gòu)的全體員工 C、適用于境內(nèi)外機(jī)構(gòu)的全體員工D、適用于境內(nèi)及港、澳地區(qū)機(jī)構(gòu)的全體員工16《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》總則的二十字規(guī)范不包括以下內(nèi)容（D）。A、預(yù)警性 C、建設(shè)性15“合規(guī)的工作重點(diǎn)應(yīng)在于通過(guò)建立有效的合規(guī)工作機(jī)制，加強(qiáng)行內(nèi)規(guī)章制度和操作流程的建設(shè)，努力使其符合外部法規(guī)規(guī)定，消除其盲區(qū)，彌補(bǔ)其缺陷，實(shí)現(xiàn)行內(nèi)規(guī)章制度和操作流程的合規(guī)性、充分性和完整性。A、對(duì)全行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行審計(jì) B、直接對(duì)違規(guī)人員進(jìn)行處理 C、對(duì)員工的工作效率進(jìn)行監(jiān)督檢查D、對(duì)各部門(mén)制定的規(guī)章制度的合規(guī)性進(jìn)行審查13下列事項(xiàng)不屬于合規(guī)部門(mén)職能的是（D）。A、安全性 C、科學(xué)性B、權(quán)威性 D、合規(guī)性12銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》要求，商業(yè)銀行對(duì)內(nèi)部控制體系實(shí)施評(píng)價(jià)應(yīng)由（B）進(jìn)行。A、5萬(wàn)元B、50萬(wàn)元C、100萬(wàn)元D、200萬(wàn)元10個(gè)人持有出票人為（D）的支票向開(kāi)戶銀行委托收款，將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)按規(guī)定出具有關(guān)收款依據(jù)。A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)債務(wù)人同意 B、應(yīng)當(dāng)通知債務(wù)人 C、一律無(wú)效D、無(wú)須債務(wù)人同意，也無(wú)須通知債務(wù)人9根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，借款人提前償還借款的，（D）。A、出票人簽發(fā)的支票金額為零B、出票人簽發(fā)的支票金額超過(guò)其付款時(shí)在付款人處實(shí)有的存款金額 C、出票人簽發(fā)的支票金額低于其付款時(shí)在付款人處實(shí)有的存款金額 D、出票人簽發(fā)的支票金額等于其付款時(shí)在付款人處實(shí)有的存款金額7根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)上的簽章只能采?。–）的形式。A、注冊(cè)資本金額 B、資產(chǎn)總額 C、負(fù)債總額 D、虛假出資金額6公司成立后無(wú)正當(dāng)理由超過(guò)（A）未開(kāi)業(yè)的，可以由公司登記機(jī)關(guān)吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。A、% C、30%B、3% D、100%4根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，有限責(zé)任公司股東會(huì)會(huì)議作出公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)代表（C）表決權(quán)的股東通過(guò)。A、為存款人保密 C、取款免費(fèi)B、取款收費(fèi) D、為存款人著想對(duì)單位存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人凍結(jié)、扣劃，但（A）除外。B、保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。B、以抵押合同約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。A、上市公司股份 C、本票B、匯票 D、存款單當(dāng)事人對(duì)保證方式?jīng)]有約定的，按照（A）承擔(dān)保證責(zé)任。（b）%。F.“客戶交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書(shū)” 提供融資、融券（acd）、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力強(qiáng)的投資者。，證券營(yíng)業(yè)部將有權(quán)凍結(jié)該賬戶的操作（c）。（a），專門(mén)代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)。（b）。C、主合同無(wú)效不影響擔(dān)保合同的效力。B、質(zhì)權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。A、國(guó)務(wù)院B、全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì) C、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) D、財(cái)政部1中國(guó)人民銀行實(shí)行（D）負(fù)責(zé)制。A、流動(dòng)資金貸款B、任何消費(fèi)貸款 C、固定資產(chǎn)貸款D、任何貸款3根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會(huì)計(jì)終了（A）內(nèi)公布其上一的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和審計(jì)報(bào)告。A、任何一名B、單獨(dú)或者合計(jì)持有公司百分之三以上股份的 C、單獨(dú)或者合計(jì)持有公司百分之三十以上股份的 D、單獨(dú)或者合計(jì)持有公司百分之五十以上股份的5根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股東大會(huì)會(huì)議上，公司持有的本公司股份（B）。A、15B、90 D、365 C、1806當(dāng)事人不服地方人民法院第一審判決的，有權(quán)在判決書(shū)送達(dá)之日起（A）日內(nèi)向上一級(jí)人民法院提起上訴。A、歸該股東所有 B、歸該公司所有 C、由證監(jiān)會(huì)予以沒(méi)收 D、由司法機(jī)關(guān)予以沒(méi)收8根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，簽訂上市協(xié)議的公司應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)公告持有公司股份最多的（A）股東的名單和持股數(shù)額。A、喪失要求賠償?shù)臋?quán)利 B、不影響其要求賠償?shù)臋?quán)利 C、不得就擴(kuò)大的損失要求賠償 D、只能就擴(kuò)大的損失部分要求賠償9根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，法人的法定代表人超越權(quán)限訂立合同，（B）。A、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) B、全國(guó)人大常委會(huì) C、國(guó)務(wù)院法制辦 D、財(cái)政部11根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員少于（A）或者未出示合法證件和檢查通知的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。A、文化差異 B、氣候差異 C、人員素質(zhì)差異 D、資金流動(dòng)障礙12銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)交易賬戶頭寸按市值（A）至少重估一次價(jià)值。A、外部法律環(huán)境 B、內(nèi)部規(guī)章制度 C、內(nèi)、外部法律環(huán)境 D、內(nèi)、外部規(guī)章制度14合規(guī)是（D）的責(zé)任：A、總行行長(zhǎng)及各級(jí)分行的行長(zhǎng)（或總經(jīng)理）B、各部門(mén)負(fù)責(zé)人 C、管理者D、每個(gè)員工及各級(jí)管理層共同14合規(guī)建設(shè)的四個(gè)關(guān)鍵方面不包括（D）?！盇、判別、評(píng)估、咨詢、監(jiān)控 B、評(píng)判、監(jiān)控 C、估測(cè)、咨詢、監(jiān)控 D、評(píng)估、咨詢、鑒定15根據(jù)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)提倡這樣一種組織文化，它通過(guò)行動(dòng)和言語(yǔ)建立起（D）在從事銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)都將遵守法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的預(yù)期。A、投資或擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù) C、介紹17根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工必須遵守國(guó)家和銀行的保密規(guī)則，不得（B）。A、初次違規(guī)B、未造成差錯(cuò)事故、經(jīng)濟(jì)損失或不良影響C、初次違規(guī)，或未造成差錯(cuò)事故、經(jīng)濟(jì)損失或不良影響 D、初次違規(guī)，且未造成差錯(cuò)事故、經(jīng)濟(jì)損失或不良影響18根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，對(duì)員工違規(guī)問(wèn)題調(diào)查形成的事實(shí)材料或結(jié)論，（B）。A、高級(jí)管理人員直至一把手 B、直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員 C、中、高級(jí)管理人員B、保密原則D、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則B、10年D、100年 D、直接責(zé)任人員20（A）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)。A、當(dāng)日存、取外幣現(xiàn)金單筆等值1萬(wàn)美元以上B、以轉(zhuǎn)賬形式進(jìn)行外匯收付交易，企業(yè)當(dāng)天單筆等值1萬(wàn)美元以上 C、以銀行卡進(jìn)行外匯收付交易，個(gè)人當(dāng)天單筆等值1萬(wàn)美元以上 D、以票據(jù)進(jìn)行外匯收付交易，企業(yè)當(dāng)天單筆等值1萬(wàn)美元以上22以下外匯交易中，（B）屬于可疑外匯現(xiàn)金交易。A、報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)。A、向商業(yè)銀行提供審計(jì)B、商業(yè)銀行自用動(dòng)產(chǎn)與不動(dòng)產(chǎn)的買(mǎi)賣(mài) C、商業(yè)銀行向客戶提供貸款承諾 D、商業(yè)銀行為客戶出具保函24根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行與關(guān)聯(lián)方之間提供服務(wù)包括（A）。C、應(yīng)中止該類(lèi)交易。2.《中國(guó)光大銀行合規(guī)手冊(cè)》制定的依據(jù)是()A適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章及其他規(guī)范性文件 B銀行業(yè)自律組織的行為準(zhǔn)則、守則和職業(yè)操守 C銀行內(nèi)部的各項(xiàng)管理制度、操作規(guī)則等規(guī)范性文件3.《中國(guó)光大銀行合規(guī)手冊(cè)》包括兩大部分主體內(nèi)容，.“合規(guī)”是指銀行員工的___以及___應(yīng)與法律、規(guī)則、準(zhǔn)則、銀行內(nèi)部管理制度和流程相一致。（D）A、在協(xié)定交易條款后盡快通知聯(lián)交所。A、3個(gè)月B、6個(gè)月 D、24個(gè)月B、50% D、10% C、12個(gè)月25《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》規(guī)定，在通過(guò)關(guān)連交易的會(huì)議上，在交易中有重大利益的關(guān)連人士（B）。A、長(zhǎng)期貸款 C、無(wú)擔(dān)保貸款23根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)一個(gè)關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過(guò)商業(yè)銀行（A）的10%。A、作為可疑交易立即報(bào)告，并采取凍結(jié)措施 B、作為可疑交易立即報(bào)告，但不能擅自采取凍結(jié)措施 C、做好保密工作，隱瞞該筆交易D、暫停辦理業(yè)務(wù)，同時(shí)做好保密工作，不能向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人透露22根據(jù)我行《進(jìn)一步加強(qiáng)中國(guó)銀行反洗錢(qián)工作的若干要求》，客戶持影印件要求辦理各種票據(jù)、債券等有價(jià)證券的托收業(yè)務(wù)的，（A）。A、監(jiān)控賬戶交易情況 C、“了解你的客戶”三、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》B、國(guó)家銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、財(cái)政部B、通知客戶D、上報(bào)可疑交易B、可疑支付交易 D、支付交易B、判定 D、鑒別B、只要有異常跡象的 D、不論是否異常B、制定大額和可疑標(biāo)準(zhǔn) D、隨時(shí)凍結(jié)可疑賬戶21《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定下列支付交易中，（C）屬于大額支付交易。A、給予警告至撤職處分B、給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同C、給予記過(guò)至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同 D、解除勞動(dòng)合同反洗錢(qián)試題一、《中國(guó)銀行反洗錢(qián)手冊(cè)》19國(guó)際社會(huì)第一個(gè)有關(guān)控制跨國(guó)洗錢(qián)活動(dòng)的國(guó)際公約是（C）。A、在公共媒體和網(wǎng)絡(luò)上接受采訪B、以銀行名義或部門(mén)、機(jī)構(gòu)名義在公共媒體和網(wǎng)絡(luò)上接受采訪 C、在公共媒體和網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布消息 D、在公共媒體和網(wǎng)絡(luò)上發(fā)表意見(jiàn)17根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工為本行同事辦理業(yè)務(wù)時(shí)，（B）。A、至少一次C、至少四次16銀行對(duì)合規(guī)部門(mén)的定位、授權(quán)及獨(dú)立性應(yīng)通過(guò)合規(guī)政策或其他正式文件明確，并（C）。A、按領(lǐng)導(dǎo)的要求去辦理B、請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)以書(shū)面形式下達(dá)該要求后按其要求辦理 C、按照規(guī)章制度的要求去做D、將規(guī)章制度的要求告訴領(lǐng)導(dǎo)，如果領(lǐng)導(dǎo)仍堅(jiān)持，則按照領(lǐng)導(dǎo)的要求去做150、下列表述錯(cuò)誤的是（D）。A、1年以上C、5年以上13商業(yè)銀行對(duì)客戶調(diào)查和客戶資料的驗(yàn)證應(yīng)（A）。B、技術(shù)能力C、檢查方式 D、偏好和傾向性11銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》要求商業(yè)銀行應(yīng)建立分工合理、職責(zé)明確、（A）的組織結(jié)構(gòu)。A、基本存款賬戶 C、專用存款賬戶B、一般存款賬戶 D、臨時(shí)存款賬戶10因（D）的需要，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶。A、證券交易所B、上市公司C、證券登記結(jié)算公司 D、行業(yè)協(xié)會(huì)90、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，發(fā)行人不符合發(fā)行條件，以欺騙手段騙取發(fā)行核準(zhǔn)，已經(jīng)發(fā)行證券的，處以（B）1%以上5%以下的罰款。A、付款日期 B、出票日期 C、票據(jù)金額 D、付款方式7根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，以背書(shū)轉(zhuǎn)讓的匯票，（C）應(yīng)當(dāng)對(duì)其（C）背書(shū)的真實(shí)性負(fù)責(zé)。A、半年內(nèi)B、1年內(nèi) D、3年內(nèi) C、2年內(nèi)5下列第（A）項(xiàng)不屬于《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的召開(kāi)股份有限公司臨時(shí)股東大會(huì)的法定事由？ 5根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，上市公司經(jīng)（B）決議可以發(fā)行可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券。A、中國(guó)人民銀行 B、商業(yè)銀行自由C、商業(yè)銀行根據(jù)中國(guó)人民銀行規(guī)定的貸款利率的上下限D(zhuǎn)、商業(yè)銀行與客戶協(xié)商4根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律，殘缺、污損的人民幣，可以按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定進(jìn)行兌換，并由（A）。A、國(guó)務(wù)院B、中國(guó)人民銀行C、全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì) D、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)2在（C）情況下，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施接管。C、抵押權(quán)人與留置權(quán)人均分受償。B、第三人在主合同上簽字或蓋章，視為保證合同成立。A、1年以內(nèi)（含1年）的貸款B、1年以上（不含1年）3年以下（含3年）C、3年以上（不含3年）D、5年以上（不含5年）根據(jù)《貸款通則》，票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（C）。（b）：在中國(guó)境內(nèi)合法注冊(cè)登記或經(jīng)上級(jí)部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織（法律、法規(guī)、行政規(guī)章禁止投資證券市場(chǎng)的除外）。對(duì)于甲公司的出質(zhì)和出賣(mài)行為，下列表述正確的是（a)，因?yàn)榧坠疚磳?shí)際將該吊車(chē)交付給乙公司，因?yàn)榧坠疽淹ㄖ吮?，因?yàn)榧坠緦?duì)該吊車(chē)仍享有所有權(quán)，因?yàn)橐夜緦?duì)該吊車(chē)享有質(zhì)權(quán)、基金公司等金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的老鼠倉(cāng)行為可能構(gòu)成下列哪項(xiàng)犯罪（b）、泄露內(nèi)幕信息罪、不披露信息罪二、多項(xiàng)選擇題（共10題，每題3分），關(guān)于執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（bc）《證券經(jīng)紀(jì)人委托合同》后即可執(zhí)業(yè)、渠道銷(xiāo)售支持、股票操作分析、法律法規(guī)、職業(yè)道德等 ，成為證券經(jīng)紀(jì)人的資格條件必須包括以下那些內(nèi)容（abd），并具備規(guī)定的證