【正文】 保障 B、靈活機(jī)動(dòng) C、階段性存續(xù) D、與銀行經(jīng)營(yíng)密切相關(guān)16根據(jù)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，應(yīng)當(dāng)將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理視為一項(xiàng)銀行內(nèi)部（A）風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。A、愛行敬業(yè)B、客戶至上 C、誠(chéng)實(shí)守信D、艱苦奮斗170、《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》總則的二十字規(guī)范包括以下內(nèi)容（A）。A、人大 B、政協(xié)C、其他公司、企業(yè)等營(yíng)利性組織 D、行業(yè)協(xié)會(huì)17根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工可以（A）。A、從重從快、嚴(yán)格保密 B、坦白從寬、抗拒從嚴(yán) C、手續(xù)完備、程序合法D、懲前毖后、治病救人18根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，員工受到（B）處分的，24個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)，同時(shí)扣減績(jī)效考核工資。A、給予警告至撤職處分B、給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同 C、給予記過(guò)至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同 D、解除勞動(dòng)合同19根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)從事與本行利益有沖突的兼職職業(yè)，（C）。A、合法審慎原則 C、了解客戶原則20根據(jù)中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的賬戶資料自銷戶之日起應(yīng)保存至少（A）。A、確定和記錄 C、檢查和了解20大額交易報(bào)告制度，是指凡支付金額在規(guī)定金額以上的交易，（D）都要向中國(guó)人民銀行或者國(guó)家外匯管理局報(bào)告的制度。A、任意一方B、代理人 D、被代理人 C、被代理人和代理人21大額現(xiàn)金收付，由金融機(jī)構(gòu)于（D）起的第二個(gè)工作日?qǐng)?bào)送人民銀行當(dāng)?shù)胤种?。A、1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下 B、10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下 C、100萬(wàn)元以上300萬(wàn)元以下 D、1000萬(wàn)元以上3000萬(wàn)元以下五、《進(jìn)一步加強(qiáng)中國(guó)銀行反洗錢工作的若干要求》22根據(jù)我行《進(jìn)一步加強(qiáng)中國(guó)銀行反洗錢工作的若干要求》全行所有機(jī)構(gòu)對(duì)涉嫌洗錢的機(jī)構(gòu)和個(gè)人（D）。A、商業(yè)銀行的內(nèi)部人B、商業(yè)銀行持股5％以下的自然人股東 C、商業(yè)銀行的內(nèi)部人的近親屬 D、商業(yè)銀行的主要自然人股東的近親屬23根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行主要自然人股東是指持有或控制商業(yè)銀行（B）以上股份或表決權(quán)的自然人股東。23根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)立成員不少于（A）的關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)。A、配偶 B、父母C、配偶的兄弟姐妹的成年子女及其配偶 D、父母的兄弟姐妹的成年子女及其配偶24銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》所稱“主要非自然人股東”是指能夠直接、間接、共同持有或控制商業(yè)銀行（A）以上股份或表決權(quán)的非自然人股東。A、融資行為 B、履約行為 C、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī) D、資信25根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)全部關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過(guò)商業(yè)銀行資本凈額的（B）。D、仍應(yīng)將該關(guān)聯(lián)交易交法律與合規(guī)部備案。A、% B、5% C、10% D、100%26根據(jù)《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》的規(guī)定，持續(xù)關(guān)聯(lián)交易的有關(guān)上限必須于上市發(fā)行人訂立交易之時(shí)經(jīng)由(D)批準(zhǔn)。B、交易所適用法律及管轄法院。5.“商業(yè)秘密”是指不為公眾所知悉、能為銀行帶。D、發(fā)出股東通函。25根據(jù)《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》的規(guī)定，上市發(fā)行人的獨(dú)立非執(zhí)行董事（）均需審核持續(xù)關(guān)聯(lián)交易，并在（）報(bào)告及帳目中進(jìn)行確認(rèn)。B、仍應(yīng)將該關(guān)聯(lián)交易提交獨(dú)立股東批準(zhǔn)。A、向商業(yè)銀行提供資產(chǎn)評(píng)估 B、商業(yè)銀行抵債資產(chǎn)的接收與處置C、透支D、向商業(yè)銀行提供法律服務(wù)250、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得接受（C）作為質(zhì)押提供授信。A、未按規(guī)定向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)告重大關(guān)聯(lián)交易 B、接收本行的股權(quán)作為質(zhì)押提供授信的 C、聘用關(guān)聯(lián)方控制的會(huì)計(jì)師事務(wù)所為其審計(jì)的 D、違反規(guī)定為關(guān)聯(lián)方融資行為提供擔(dān)保的24根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，（D）不屬于商業(yè)銀行的“內(nèi)部人”。C、報(bào)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。D、法律、行政法規(guī)、國(guó)家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度和有關(guān)的銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定B、公開透明 D、誠(chéng)實(shí)信用 2根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)按照商業(yè)原則，以（C）的條件進(jìn)行。A、2個(gè)工作日 C、2個(gè)日歷日22《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》 “頻繁” 的含義系指外匯資金交易行為每天發(fā)生（C）以上或每天發(fā)生持續(xù)（C）以上。A、一般支付交易 C、正常交易21存款人申請(qǐng)開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開戶資料的（D）。A、記錄存檔 C、關(guān)閉此賬戶20（B）是指交易的金額、頻率、流向、用途、性質(zhì)等有異常情形的人民幣支付交易。A、存款B、客戶身份 D、大額交易B、FIUD、AML C、客戶交易19（A）包括賬戶持有人、通過(guò)該賬戶存入或提取的金額、交易時(shí)間、資金的來(lái)源和去向、提取資金的方式等。A、30 C、9019儲(chǔ)戶擠提或圍堵、損毀營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，造成轄內(nèi)業(yè)務(wù)中斷8小時(shí)以上的事件，屬于《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》所規(guī)定的（B）。A、向親屬以外的任何其他人透露 B、向親屬、朋友以外的任何其他人透露 C、向媒體以外的任何其他人透露 D、向親屬、朋友、媒體或任何其他人透露五、《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》18《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》適用于（A）。A、“絕密”B、“機(jī)密”B、投資或任職 D、任職C、“內(nèi)部資料，注意保存”D、“正本”17根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)方主動(dòng)提供的禮品、旅行安排、食宿招待等，員工只有在（D）的情況下，才可以在公開的場(chǎng)合下接受，并應(yīng)及時(shí)報(bào)告上級(jí)決定處理方式。A、競(jìng)爭(zhēng)力 B、創(chuàng)新能力 C、潛在風(fēng)險(xiǎn) D、權(quán)宜之計(jì)16依法合規(guī)保證了競(jìng)爭(zhēng)的（B），使發(fā)展更加有序而持久。A、必須采取合規(guī)職能集中化的模式（即所有合規(guī)工作人員均被安排在一個(gè)合規(guī)部門），且合規(guī)職能的地位和責(zé)任應(yīng)被明確界定B、必須采取合規(guī)職能分散化的模式（即合規(guī)工作人員被安排在不同的業(yè)務(wù)部門），且合規(guī)職能的地位和責(zé)任應(yīng)被明確界定C、合規(guī)職能的地位和責(zé)任必須被明確界定且合規(guī)職能應(yīng)獨(dú)立于銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)D、在合規(guī)職能的組織架構(gòu)和責(zé)任安排方面，所有的銀行應(yīng)采取統(tǒng)一的模式，且合規(guī)職能的地位和責(zé)任應(yīng)被明確界定15高級(jí)管理層確保合規(guī)政策得到遵守的職責(zé)是使其承擔(dān)下述責(zé)任，即一旦發(fā)現(xiàn)違規(guī)問(wèn)題就要確保采取適當(dāng)?shù)难a(bǔ)救性或（B）措施。這一規(guī)定體現(xiàn)了合規(guī)工作的（D）。A、合規(guī)性、充分性和完善性 B、合規(guī)性、可行性和完善性 C、合規(guī)性、充分性和保密性 D、公開性、充分性和完善性14未經(jīng)（D）審查，總分行各部門不得發(fā)布其制定的規(guī)章制度和操作流程。A、信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B、法律風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C、法律風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)D、法律風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)和信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)13下列選項(xiàng)中，屬于合規(guī)部門職能的是（D）。A、潛在最小損失 B、實(shí)際最小損失 C、潛在最大損失 D、實(shí)際最大損失12商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立全面、嚴(yán)密的壓力測(cè)試程序，定期對(duì)突發(fā)的小概率事件，如市場(chǎng)價(jià)格發(fā)生劇烈變動(dòng)，或者發(fā)生意外的政治、經(jīng)濟(jì)事件可能造成的潛在損失進(jìn)行模擬和估計(jì)，以評(píng)估本行在（B）情況下的虧損承受能力。A、內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估 B、內(nèi)部控制主要目標(biāo)實(shí)現(xiàn)程度 C、信息交流與反饋 D、內(nèi)部控制措施、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正12銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》要求，商業(yè)銀行應(yīng)建立并保持書面程序，對(duì)內(nèi)部控制體系實(shí)施評(píng)價(jià)，確保內(nèi)部控制體系的充分性、（D）、有效性和適宜性。A、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓B、限制分配紅利 D、促成機(jī)構(gòu)重組 C、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)11根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的（D）不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理的對(duì)象。A、可以辦理現(xiàn)金繳存和支取B、可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取 C、不得辦理現(xiàn)金繳存和支取 D、不得辦理任何結(jié)算用途的資金收付10單位從其銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，每筆超過(guò)（A）的，應(yīng)按規(guī)定向其開戶銀行提供付款依據(jù)。C、不管相對(duì)人知道其超越權(quán)限與否，該代表行為一律無(wú)效D、除相對(duì)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限的以外，該代表行為無(wú)效。A、一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國(guó)家利益 B、合同損害社會(huì)公共利益 C、在訂立合同時(shí)顯失公平的D、合同違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定9債權(quán)人將合同的權(quán)利全部或者部分轉(zhuǎn)讓給第三人的，（B）。A、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) C、中國(guó)人民銀行B、國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) D、當(dāng)?shù)卣?根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，發(fā)行人、上市公司依法披露的信息，必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者（B）。A、委托某一法人單位B、委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行或者其他金融機(jī)構(gòu) C、承諾出票人自己D、委托某一企業(yè)法人或事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體 7空頭支票是指（B）的情形。A、同級(jí)的另一家人民法院B、原審人民法院或者上一級(jí)人民法院 C、最高人民法院 D、最高人民檢察院70、人民法院決定凍結(jié)、劃撥被執(zhí)行人在銀行的存款，應(yīng)當(dāng)作出裁定，并（B）。A、十日，三十日 B、十五日，三十日 C、三十日，六十日 D、十日，十五日6公司的發(fā)起人、股東虛假出資的，處以公司（D）5%以上15%以下的罰款。A、5人以上B、19人以上 D、500人以下 C、5人至19人5根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股份有限公司監(jiān)事會(huì)中（D）的比例不得低于三分之一。A、必須經(jīng)董事會(huì)或股東大會(huì)決議 B、必須經(jīng)監(jiān)事會(huì)或股東大會(huì)決議 C、必須經(jīng)股東會(huì)或股東大會(huì)決議 D、一律無(wú)效4根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，全體股東的貨幣出資金額不得低于有限責(zé)任公司注冊(cè)資本的（C）。A、從事信托投資和股票業(yè)務(wù) B、代辦保險(xiǎn)C、向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資 D、從事股票業(yè)務(wù)3商業(yè)銀行違反規(guī)定采用不正當(dāng)手段，吸收存款，發(fā)放貸款，違法所得不足50萬(wàn)元的，（C）。A、% C、50%B、5% D、90%2根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、（A）的原則。A、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、社會(huì)團(tuán)體B、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、基金會(huì) C、企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體 D、金融機(jī)構(gòu)、基金會(huì)或其他社會(huì)團(tuán)體中國(guó)人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運(yùn)用下列貨幣政策工具，但不包括（B）： A、要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金 B、為在中國(guó)人民銀行開立賬戶的非銀行金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn) C、確定中央銀行基準(zhǔn)利率D、在公開市場(chǎng)上買賣國(guó)債、其他政府債券和金融債券及外匯2中國(guó)人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對(duì)商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過(guò)（A）。A、保持貨幣適度增值，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。D、按照抵押登記與質(zhì)押的先后順序，時(shí)間在先的優(yōu)先受償。A、以登記記載的內(nèi)容為準(zhǔn)。三、最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》若干問(wèn)題的解釋主合同無(wú)效而導(dǎo)致?lián)：贤瑹o(wú)效，擔(dān)保人有過(guò)錯(cuò)的，擔(dān)保人承擔(dān)民事責(zé)任的部分，不應(yīng)超過(guò)債務(wù)人不能清償部分的（B）。A、土地所有權(quán)B、抵押人依法有權(quán)處分的國(guó)有的土地使用權(quán)、房屋和其他地上定著物； C、抵押人依法有權(quán)處分的國(guó)有的機(jī)器 D、抵押人依法有權(quán)處分的交通運(yùn)輸工具以下財(cái)產(chǎn)出質(zhì)需要向證券登記機(jī)關(guān)辦理出質(zhì)登記手續(xù)的是（A）。（a）《證券法》規(guī)定的上市條件,但須報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。（b），客戶提取擔(dān)保物需提前一天申請(qǐng)。（a），應(yīng)當(dāng)如實(shí)填寫，同時(shí)提交本人身份證原件、學(xué)歷證明復(fù)印件及照片。E.“客戶業(yè)務(wù)受理申請(qǐng)表”。（a），還應(yīng)按相關(guān)規(guī)定參加后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。資金賬戶和證券賬戶對(duì)應(yīng)關(guān)系明確，同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名和名稱一致。（b）。A、保證 C、定金B(yǎng)、抵押 D、預(yù)付款法律禁止用來(lái)設(shè)定抵押的財(cái)產(chǎn)是（A）。D、主合同的當(dāng)事人與從合同的當(dāng)事人不能重合。1抵押物登記記載的內(nèi)容與抵押合同約定的內(nèi)容不一致的，（A）。C、抵押權(quán)人與質(zhì)權(quán)人均分受償。A、質(zhì)押合同成立之日B、股份出質(zhì)記載于股東名冊(cè)之日C、股份出質(zhì)向證券登記機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記之日 D、股份出質(zhì)轉(zhuǎn)入質(zhì)權(quán)人名下之日四、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》1我國(guó)貨幣政策的目標(biāo)是（B）。A、輪流 C、集體B、董事會(huì) D、行長(zhǎng)1中國(guó)人民銀行的行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)及其他工作人員不得在任何（B）兼職。A、負(fù)債總額 C、貸款總額B、資本金總額 D、存款總額2任何單位和個(gè)人購(gòu)買商業(yè)銀行股份總額（B）以上的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A、3個(gè)月B、6個(gè)月 D、24個(gè)月 C、12個(gè)月3根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行可以在境內(nèi)（B）。A、具有，公司 B、不具有，公司 C、具有，分公司 D、不具有，分公司4根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，公司為公司股東或者實(shí)際控制人提供擔(dān)保的，（C）。A、與其他股份享有同等表決權(quán) B、沒有表決權(quán)C、計(jì)算表決權(quán)時(shí)減半計(jì)算D、經(jīng)其他股東全體同意，可以參加表決5根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股份有限公司設(shè)董事會(huì)，其成員為（C）。A、可以分配利潤(rùn) B、不得分配利潤(rùn) C、可以優(yōu)先分配利潤(rùn) D、不得優(yōu)先分配利潤(rùn)6根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，公司應(yīng)當(dāng)自作出合并決議之日起（A）內(nèi)通知債權(quán)人，并于（A）內(nèi)在報(bào)紙上公告。A、15B、90 D、365 C、1806當(dāng)事人對(duì)已經(jīng)發(fā)生法律效力的判決、裁定，認(rèn)為有錯(cuò)誤的，可以向（B）申請(qǐng)?jiān)賹?，但不停止判決、裁定的執(zhí)行。A、可以不按照他們的先后順序，對(duì)其中任何一人、數(shù)人或者全體行使追索權(quán) B、必須按照他們的先后順序行使追索權(quán) C、必須同時(shí)對(duì)他們?nèi)w行使追索權(quán)D、只能選擇其中一人行使追索權(quán)7根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，支票是出票人簽