【正文】 規(guī)工作的（C）。A、外部法律環(huán)境 B、內(nèi)部規(guī)章制度 C、內(nèi)、外部法律環(huán)境 D、內(nèi)、外部規(guī)章制度14合規(guī)是（D）的責(zé)任：A、總行行長及各級分行的行長（或總經(jīng)理）B、各部門負(fù)責(zé)人 C、管理者D、每個員工及各級管理層共同14合規(guī)建設(shè)的四個關(guān)鍵方面不包括（D）。A、一律不再追究相關(guān)責(zé)任 B、可視情況免除相關(guān)責(zé)任C、不區(qū)分具體情況一律嚴(yán)肅追究責(zé)任 D、一律責(zé)任減半合規(guī)試題一、《中國銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》13根據(jù)《中國銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，對于一家銀行來講，合規(guī)是指（A）必須遵守外部法規(guī)，即其經(jīng)營所在司法轄區(qū)內(nèi)的包括憲法、法律、法規(guī)、規(guī)章、命令等規(guī)范性文件的規(guī)定、國際慣例及當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門具有約束力的要求；必須遵守銀行規(guī)章制度、操作流程等內(nèi)部規(guī)范。A、文化差異 B、氣候差異 C、人員素質(zhì)差異 D、資金流動障礙12銀監(jiān)會《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對交易賬戶頭寸按市值（A）至少重估一次價值。A、人員輪換和強制休假 B、強制加班 C、禁止休假 D、突擊加班1商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價包括過程評價和結(jié)果評價。A、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu) B、全國人大常委會 C、國務(wù)院法制辦 D、財政部11根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)現(xiàn)場檢查時，檢查人員少于（A）或者未出示合法證件和檢查通知的，銀行業(yè)金融機構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。A、注冊地存款人開戶行 B、注冊地中國人民銀行分支行 C、經(jīng)營地存款人開戶行 D、經(jīng)營地中國人民銀行分支行10單位存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，（B）。A、喪失要求賠償?shù)臋?quán)利 B、不影響其要求賠償?shù)臋?quán)利 C、不得就擴大的損失要求賠償 D、只能就擴大的損失部分要求賠償9根據(jù)《中華人民共和國合同法》，法人的法定代表人超越權(quán)限訂立合同，（B）。A、不受處罰B、處以3萬元以上60萬元以下的罰款 C、處以3萬元以下的罰款D、處以1萬元以上30萬元以下的罰款十一、《中華人民共和國合同法》9根據(jù)《中華人民共和國合同法》，招股說明書視為（B）。A、歸該股東所有 B、歸該公司所有 C、由證監(jiān)會予以沒收 D、由司法機關(guān)予以沒收8根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，簽訂上市協(xié)議的公司應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)公告持有公司股份最多的（A）股東的名單和持股數(shù)額。A、匯票出票日B、匯票出票日以后任何一天 C、匯票到期日以前任何一天 D、匯票到期日7根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，持票人對于匯票的債務(wù)人（A）。A、15B、90 D、365 C、1806當(dāng)事人不服地方人民法院第一審判決的，有權(quán)在判決書送達(dá)之日起（A）日內(nèi)向上一級人民法院提起上訴。A、薪酬總額 C、注冊資本B、資產(chǎn)總額 D、負(fù)債總額 60、股份有限公司持有的本公司股份（B）。A、任何一名B、單獨或者合計持有公司百分之三以上股份的 C、單獨或者合計持有公司百分之三十以上股份的 D、單獨或者合計持有公司百分之五十以上股份的5根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股東大會會議上，公司持有的本公司股份（B）。A、僅對公司、股東 B、僅對公司、股東、董事 C、僅對公司、股東、董事、監(jiān)事D、對公司、股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員4根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司設(shè)立的分公司（B）法人資格，其民事責(zé)任由（B）承擔(dān)。A、流動資金貸款B、任何消費貸款 C、固定資產(chǎn)貸款D、任何貸款3根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會計終了（A）內(nèi)公布其上一的經(jīng)營業(yè)績和審計報告。A、10億元B、100億元 C、500億元D、1000億元2商業(yè)銀行撥付各分支機構(gòu)營運資金額的總和，不得超過總行（B）的百分之六十。A、國務(wù)院B、全國人民代表大會常務(wù)委員會 C、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu) D、財政部1中國人民銀行實行（D）負(fù)責(zé)制。1以上市公司的股份出質(zhì)的，質(zhì)押合同自（C）起生效。B、質(zhì)權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。D、保證人即使在主合同上以保證人的身份蓋章，保證合同也不成立。C、主合同無效不影響擔(dān)保合同的效力。A、應(yīng)當(dāng)取得貸款人的同意 B、應(yīng)當(dāng)通知貸款人C、如果全部轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)取得貸款人的同意；如果部分轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)通知貸款人 D、如果部分轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)取得貸款人的同意；如果全部轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)通知貸款人二、《中華人民共和國擔(dān)保法》以下不屬于《中華人民共和國擔(dān)保法》規(guī)定的擔(dān)保方式的是（D）。（b）。嚴(yán)格審核客戶姓名和名稱、身份的真實性和有效性，確保開戶資料的真實、準(zhǔn)碓、完整、有效，資產(chǎn)權(quán)屬關(guān)系清晰。（a），專門代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動?！帮L(fēng)險揭示函”、“買者自負(fù)承諾函”和“開戶申請表”。，證券營業(yè)部將有權(quán)凍結(jié)該賬戶的操作（c）?！?”的業(yè)務(wù)模式（d）、雙軌制、單軌制、雙軌制、單軌制，業(yè)務(wù)人員具體業(yè)務(wù)操作流程的先后順序為（b）1營業(yè)部業(yè)務(wù)人員向客戶進行風(fēng)險揭示，指導(dǎo)客戶簽署開戶文件； 2開戶資料初審； 3客戶信息錄入； 4影像資料采集； 5客戶資料留存和傳遞； 6客戶信息復(fù)核及提交； 7期貨公司審定開戶； 8期貨賬戶開戶成功后客戶提示A、14236578B、21436578C、12436578D、42136578，在買入賣出中首先需要輸入的是（c），在查詢菜單下可以查詢到以下哪個內(nèi)容（d），應(yīng)當(dāng)收回其證券經(jīng)紀(jì)人證書，并自委托關(guān)系終止之日起（c）個工作日內(nèi)向協(xié)會注銷該人員的執(zhí)業(yè)注冊登記。F.“客戶交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書” 提供融資、融券（acd）、風(fēng)險承擔(dān)能力強的投資者。（b），營業(yè)部對證券經(jīng)紀(jì)人客戶首次回訪后每2年應(yīng)當(dāng)至少回訪一次。（b）%。（a），公司的一名小股東得知公司董事會沒有收回該董事買賣所得收益，則可以為了公司的利益以自己的名義直接向人民法院提起訴訟。A、上市公司股份 C、本票B、匯票 D、存款單當(dāng)事人對保證方式?jīng)]有約定的，按照（A）承擔(dān)保證責(zé)任。A、四分之一 C、二分之一B、三分之一 D、100%。B、以抵押合同約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。1同一財產(chǎn)抵押權(quán)與留置權(quán)并存時，（A）。B、保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長。A、1年C、3年B、2年 D、5年2印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場上流通的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止違法行為，并處（C）以下罰款。A、為存款人保密 C、取款免費B、取款收費 D、為存款人著想對單位存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個人凍結(jié)、扣劃，但（A）除外。A、按違法所得處以罰款 B、處50萬元罰款C、處50萬元以上200萬元以下罰款 D、處200萬元罰款3根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例應(yīng)符合（D）的條件。A、% C、30%B、3% D、100%4根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，有限責(zé)任公司股東會會議作出公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)代表（C）表決權(quán)的股東通過。A、董事會成員 C、外聘人員B、管理人員D、職工代表5根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司監(jiān)事會成員不得少于（A）。A、注冊資本金額 B、資產(chǎn)總額 C、負(fù)債總額 D、虛假出資金額6公司成立后無正當(dāng)理由超過（A）未開業(yè)的，可以由公司登記機關(guān)吊銷營業(yè)執(zhí)照。A、事先征得銀行同意 B、向銀行發(fā)出協(xié)助執(zhí)行通知書 C、通過銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)辦理 D、通過人民銀行辦理八、《中華人民共和國票據(jù)法》7根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)金額以中文大寫與數(shù)碼同時記載，兩者不一致的，（A）。A、出票人簽發(fā)的支票金額為零B、出票人簽發(fā)的支票金額超過其付款時在付款人處實有的存款金額 C、出票人簽發(fā)的支票金額低于其付款時在付款人處實有的存款金額 D、出票人簽發(fā)的支票金額等于其付款時在付款人處實有的存款金額7根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)上的簽章只能采?。–）的形式。A、對上市公司股價不利的內(nèi)容 B、重大遺漏C、對投資者不利的內(nèi)容 D、對公司發(fā)展不利的內(nèi)容8根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，上市公司依法必須披露的信息，應(yīng)當(dāng)在（D）發(fā)布。A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)債務(wù)人同意 B、應(yīng)當(dāng)通知債務(wù)人 C、一律無效D、無須債務(wù)人同意，也無須通知債務(wù)人9根據(jù)《中華人民共和國合同法》，借款人提前償還借款的，（D）。十二、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》100、個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入（B）管理。A、5萬元B、50萬元C、100萬元D、200萬元10個人持有出票人為（D）的支票向開戶銀行委托收款，將款項轉(zhuǎn)入其個人銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)按規(guī)定出具有關(guān)收款依據(jù)。A、農(nóng)村信用合作社 C、信托投資公司十四、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》11根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)建立以（D）、董事會、監(jiān)事會、高級管理層等為主體的公司治理組織架構(gòu)，保證各機構(gòu)規(guī)范運作，分權(quán)制衡。A、安全性 C、科學(xué)性B、權(quán)威性 D、合規(guī)性12銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》要求，商業(yè)銀行對內(nèi)部控制體系實施評價應(yīng)由（B）進行。A、極端有利 C、正常1銀監(jiān)會《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對市場風(fēng)險實施（B）。A、對全行經(jīng)營活動進行審計 B、直接對違規(guī)人員進行處理 C、對員工的工作效率進行監(jiān)督檢查D、對各部門制定的規(guī)章制度的合規(guī)性進行審查13下列事項不屬于合規(guī)部門職能的是（D）。A、人民銀行B、銀行業(yè)監(jiān)督與管理機構(gòu) C、立法機關(guān) D、法律與合規(guī)部門14全行任何員工均有權(quán)向各級法律與合規(guī)部門提出書面合規(guī)意見、建議或投訴，采取的方式（D）。A、預(yù)警性 C、建設(shè)性15“合規(guī)的工作重點應(yīng)在于通過建立有效的合規(guī)工作機制，加強行內(nèi)規(guī)章制度和操作流程的建設(shè)，努力使其符合外部法規(guī)規(guī)定，消除其盲區(qū)，彌補其缺陷，實現(xiàn)行內(nèi)規(guī)章制度和操作流程的合規(guī)性、充分性和完整性。A、賠償性 C、制約性B、懲戒性 D、規(guī)范性 160、根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，銀行高級管理層負(fù)責(zé)在銀行內(nèi)部確立起本行一種（A）的合規(guī)職能。A、充分性B、正確方向 C、地域性D、激烈程度四、《中國銀行股份有限公司員工守則》16《中國銀行股份有限公司員工守則》作為規(guī)范中國銀行員工行為的基本文件，（C A、僅適用于境內(nèi)機構(gòu)的全體員工 B、僅適用于境外機構(gòu)的全體員工 C、適用于境內(nèi)外機構(gòu)的全體員工D、適用于境內(nèi)及港、澳地區(qū)機構(gòu)的全體員工16《中國銀行股份有限公司員工守則》總則的二十字規(guī)范不包括以下內(nèi)容（D）。A、二人以上同時在場 B、經(jīng)請示批準(zhǔn)的C、關(guān)聯(lián)方提供的禮品、旅行安排、食宿招待等等值于1000元以下 D、不影響正常履行職責(zé)且當(dāng)場拒絕會被視為失禮17根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，除受銀行委派外，員工不得在（C）中兼職。A、同本行境內(nèi)機構(gòu)存在勞動關(guān)系的員工（含內(nèi)退員工）B、同本行境內(nèi)機構(gòu)存在勞動關(guān)系的員工（不含內(nèi)退員工）C、同本行境內(nèi)外機構(gòu)存在勞動關(guān)系的員工（含內(nèi)退員工）D、同本行境內(nèi)外機構(gòu)存在勞動關(guān)系的員工（不含內(nèi)退員工）18根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，處理違規(guī)員工必須堅持事實清楚、證據(jù)充分、定性準(zhǔn)確、量紀(jì)恰當(dāng)、（C）的原則。A、事故B、重大事故 D、巨大事故B、60 D、120 C、特大事故19根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，無正當(dāng)理由不服從調(diào)動或崗位交流的，（A）。A、交易記錄 C、賬戶調(diào)查B、賬戶登記制度 D、匯款交易附言200、（C）不屬于金融機構(gòu)反洗錢三大原則內(nèi)容。A、大額支付交易 C、特殊支付交易20“了解客戶”是指金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進行交易時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)法定的有效身份證件或其他可靠的身份識別資料，（A）其客戶的身份。A、真實性、完整性、時效性 B、真實性、時效性、合法性 C、時效性、完整性、合法性 D、真實性、完整性、合法性B、10個營業(yè)日 D、10個日歷日B、可疑支付交易 D、收、付款交易21代理他人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進行核對，并登記（C）的身份證件上的姓名和號碼。A、5次、5天 C、3次、5天22根據(jù)《金融機構(gòu)大額和可疑外匯交易報告管理辦法》，金融機構(gòu)未按規(guī)定報告大額或可疑外匯資金交易的，可以處以（A）罰款。A、等同于對非關(guān)聯(lián)方同類交易 B、優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易 C、不優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易 D、不低于對非關(guān)聯(lián)方同類交易23根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，以下不屬于商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)自然人的是（B）。D、報中國人民銀行備案。A、商業(yè)銀行的董事B、商業(yè)銀行總行的高級管理人員 C、商業(yè)銀行分行的高級管理人員 D、商業(yè)銀行董事及高級管理人員的近親屬24銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》中所稱“近親屬”不包括（C）。A、其他上市公司的股權(quán) B、其他公司股權(quán) C、本行的股權(quán) D、其他商業(yè)銀行的股權(quán)25根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得為關(guān)聯(lián)方的（A）提供擔(dān)保，但關(guān)聯(lián)方以銀行存單、國債提供足額反擔(dān)保的除外。C、仍應(yīng)對該關(guān)聯(lián)交易是否符合一般商務(wù)條款進行審查。（A）A、每年 B、每季 季度 C、每月 月度 D、每半年 半年260、根據(jù)《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》的規(guī)定，如無其他情形，在上市發(fā)行人的非全資附屬公司持有（C）股份的股東，構(gòu)成上市發(fā)行人的關(guān)聯(lián)方。26根據(jù)《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》的規(guī)定，上市發(fā)行人必須在進行關(guān)聯(lián)交易后的首份報告及帳目中，披露交易詳情，下列哪一項不是必須披露的交易詳情：（B）A、易日期