【正文】 A、必須采取合規(guī)職能集中化的模式（即所有合規(guī)工作人員均被安排在一個合規(guī)部門），且合規(guī)職能的地位和責任應被明確界定B、必須采取合規(guī)職能分散化的模式（即合規(guī)工作人員被安排在不同的業(yè)務部門），且合規(guī)職能的地位和責任應被明確界定C、合規(guī)職能的地位和責任必須被明確界定且合規(guī)職能應獨立于銀行的經(jīng)營活動D、在合規(guī)職能的組織架構和責任安排方面，所有的銀行應采取統(tǒng)一的模式，且合規(guī)職能的地位和責任應被明確界定15高級管理層確保合規(guī)政策得到遵守的職責是使其承擔下述責任，即一旦發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題就要確保采取適當?shù)难a救性或（B）措施。A、至少一次C、至少四次16銀行對合規(guī)部門的定位、授權及獨立性應通過合規(guī)政策或其他正式文件明確，并（C）。A、競爭力 B、創(chuàng)新能力 C、潛在風險 D、權宜之計16依法合規(guī)保證了競爭的（B），使發(fā)展更加有序而持久。）17根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，如遇工作職責交叉或模糊的事項，為避免難以挽回的損失，員工應當（C）。A、“絕密”B、“機密”B、投資或任職 D、任職C、“內(nèi)部資料，注意保存”D、“正本”17根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，業(yè)務關聯(lián)方主動提供的禮品、旅行安排、食宿招待等，員工只有在（D）的情況下，才可以在公開的場合下接受，并應及時報告上級決定處理方式。A、在公共媒體和網(wǎng)絡上接受采訪B、以銀行名義或部門、機構名義在公共媒體和網(wǎng)絡上接受采訪 C、在公共媒體和網(wǎng)絡上發(fā)布消息 D、在公共媒體和網(wǎng)絡上發(fā)表意見17根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工為本行同事辦理業(yè)務時，（B）。A、向親屬以外的任何其他人透露 B、向親屬、朋友以外的任何其他人透露 C、向媒體以外的任何其他人透露 D、向親屬、朋友、媒體或任何其他人透露五、《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》18《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》適用于（A）。A、從重 C、從輕18根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，各級工會認為處理員工不適當時，（A）。A、30 C、9019儲戶擠提或圍堵、損毀營業(yè)場所，造成轄內(nèi)業(yè)務中斷8小時以上的事件，屬于《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》所規(guī)定的（B）。A、給予警告至撤職處分B、給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，解除勞動合同C、給予記過至撤職處分；情節(jié)嚴重的，解除勞動合同 D、解除勞動合同反洗錢試題一、《中國銀行反洗錢手冊》19國際社會第一個有關控制跨國洗錢活動的國際公約是（C）。A、存款B、客戶身份 D、大額交易B、FIUD、AML C、客戶交易19（A）包括賬戶持有人、通過該賬戶存入或提取的金額、交易時間、資金的來源和去向、提取資金的方式等。A、犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益 B、未經(jīng)納稅申報的收入 C、各種灰色收入 D、表面上不合法的收入20金融機構發(fā)現(xiàn)大額、可疑交易涉嫌犯罪的，應當及時向（C）報告。A、記錄存檔 C、關閉此賬戶20（B）是指交易的金額、頻率、流向、用途、性質(zhì)等有異常情形的人民幣支付交易。A、監(jiān)控賬戶交易情況 C、“了解你的客戶”三、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》B、國家銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、財政部B、通知客戶D、上報可疑交易B、可疑支付交易 D、支付交易B、判定 D、鑒別B、只要有異常跡象的 D、不論是否異常B、制定大額和可疑標準 D、隨時凍結可疑賬戶21《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定下列支付交易中，（C）屬于大額支付交易。A、一般支付交易 C、正常交易21存款人申請開立銀行結算賬戶時，金融機構應審查其提交的開戶資料的（D）。A、任何無關個人 B、任何無關單位 C、任何無關單位或個人 D、任何單位或個人21金融機構工作人員協(xié)助進行洗錢活動的，尚未構成犯罪的，應當（B）。A、2個工作日 C、2個日歷日22《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》 “頻繁” 的含義系指外匯資金交易行為每天發(fā)生（C）以上或每天發(fā)生持續(xù)（C）以上。A、作為可疑交易立即報告，并采取凍結措施 B、作為可疑交易立即報告，但不能擅自采取凍結措施 C、做好保密工作，隱瞞該筆交易D、暫停辦理業(yè)務，同時做好保密工作，不能向任何機構和個人透露22根據(jù)我行《進一步加強中國銀行反洗錢工作的若干要求》，客戶持影印件要求辦理各種票據(jù)、債券等有價證券的托收業(yè)務的，（A）。D、法律、行政法規(guī)、國家統(tǒng)一的會計制度和有關的銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定B、公開透明 D、誠實信用 2根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的關聯(lián)交易應當按照商業(yè)原則，以（C）的條件進行。A、1%B、5%B、5% D、90% C、15%D、20% 23根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，一般關聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個關聯(lián)方單筆交易金額占該商業(yè)銀行資本凈額（A）以下，且該筆交易發(fā)生后商業(yè)銀行與該關聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額（A）以下的交易。C、報中國人民銀行批準。A、長期貸款 C、無擔保貸款23根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對一個關聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行（A）的10%。A、未按規(guī)定向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報告重大關聯(lián)交易 B、接收本行的股權作為質(zhì)押提供授信的 C、聘用關聯(lián)方控制的會計師事務所為其審計的 D、違反規(guī)定為關聯(lián)方融資行為提供擔保的24根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，（D）不屬于商業(yè)銀行的“內(nèi)部人”。A、金融控股集團 B、商業(yè)銀行 C、國有資產(chǎn)管理公司 D、政策性銀行24根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行關聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與關聯(lián)方之間發(fā)生的轉移（D）的事項。A、向商業(yè)銀行提供資產(chǎn)評估 B、商業(yè)銀行抵債資產(chǎn)的接收與處置C、透支D、向商業(yè)銀行提供法律服務250、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得接受（C）作為質(zhì)押提供授信。A、3個月B、6個月 D、24個月B、50% D、10% C、12個月25《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》規(guī)定，在通過關連交易的會議上，在交易中有重大利益的關連人士（B）。B、仍應將該關聯(lián)交易提交獨立股東批準。如發(fā)現(xiàn)該類交易的累計金額接近或有可能超過全年最高限額時，發(fā)起部門（A）A、應及時通知法律與合規(guī)部采取相關預警措施。25根據(jù)《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》的規(guī)定，上市發(fā)行人的獨立非執(zhí)行董事（）均需審核持續(xù)關聯(lián)交易，并在（）報告及帳目中進行確認。（D）A、在協(xié)定交易條款后盡快通知聯(lián)交所。D、發(fā)出股東通函。D、總代價及條款；及關聯(lián)人士于交易中所占利益的性質(zhì)及程度。5.“商業(yè)秘密”是指不為公眾所知悉、能為銀行帶。2.《中國光大銀行合規(guī)手冊》制定的依據(jù)是()A適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件 B銀行業(yè)自律組織的行為準則、守則和職業(yè)操守 C銀行內(nèi)部的各項管理制度、操作規(guī)則等規(guī)范性文件3.《中國光大銀行合規(guī)手冊》包括兩大部分主體內(nèi)容，.“合規(guī)”是指銀行員工的___以及___應與法律、規(guī)則、準則、銀行內(nèi)部管理制度和流程相一致。B、交易所適用法律及管轄法院。在按聯(lián)交所給予的意見修改公告草稿后，必須安排在下一個營業(yè)日在報章上刊登公告。A、% B、5% C、10% D、100%26根據(jù)《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》的規(guī)定，持續(xù)關聯(lián)交易的有關上限必須于上市發(fā)行人訂立交易之時經(jīng)由(D)批準。C、應中止該類交易。D、仍應將該關聯(lián)交易交法律與合規(guī)部備案。A、全體股東 B、獨立股東 C、二分之一以上股東 D、三分之二以上股東25按照《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》規(guī)定，獨立股東是指任何在股東大會上，就某項關連交易進行表決時，（B）。A、融資行為 B、履約行為 C、經(jīng)營業(yè)績 D、資信25根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對全部關聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的（B）。A、向商業(yè)銀行提供審計B、商業(yè)銀行自用動產(chǎn)與不動產(chǎn)的買賣 C、商業(yè)銀行向客戶提供貸款承諾 D、商業(yè)銀行為客戶出具保函24根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行與關聯(lián)方之間提供服務包括（A）。A、配偶 B、父母C、配偶的兄弟姐妹的成年子女及其配偶 D、父母的兄弟姐妹的成年子女及其配偶24銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》所稱“主要非自然人股東”是指能夠直接、間接、共同持有或控制商業(yè)銀行（A）以上股份或表決權的非自然人股東。A、一次 C、三次2根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應當按（C）向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報送關聯(lián)交易情況報告。23根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行董事會應當設立成員不少于（A）的關聯(lián)交易控制委員會。A、報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準。A、商業(yè)銀行的內(nèi)部人B、商業(yè)銀行持股5％以下的自然人股東 C、商業(yè)銀行的內(nèi)部人的近親屬 D、商業(yè)銀行的主要自然人股東的近親屬23根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行主要自然人股東是指持有或控制商業(yè)銀行（B）以上股份或表決權的自然人股東。A、嚴格保密 C、內(nèi)外有別22根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的關聯(lián)交易應當遵守（D）。A、1萬元以上3萬元以下 B、10萬元以上30萬元以下 C、100萬元以上300萬元以下 D、1000萬元以上3000萬元以下五、《進一步加強中國銀行反洗錢工作的若干要求》22根據(jù)我行《進一步加強中國銀行反洗錢工作的若干要求》全行所有機構對涉嫌洗錢的機構和個人（D）。A、當日存、取外幣現(xiàn)金單筆等值1萬美元以上B、以轉賬形式進行外匯收付交易，企業(yè)當天單筆等值1萬美元以上 C、以銀行卡進行外匯收付交易，個人當天單筆等值1萬美元以上 D、以票據(jù)進行外匯收付交易，企業(yè)當天單筆等值1萬美元以上22以下外匯交易中，（B）屬于可疑外匯現(xiàn)金交易。A、任意一方B、代理人 D、被代理人 C、被代理人和代理人21大額現(xiàn)金收付，由金融機構于（D）起的第二個工作日報送人民銀行當?shù)胤种?。A、法人之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付 B、個體工商戶之間100萬元以上的單筆轉賬支付 C、金額10萬元以上的單筆現(xiàn)金收付D、個人銀行結算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付21《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》第八條，第六款規(guī)定：相同收付款人短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付，其中“短期”指（B）以內(nèi)。A、確定和記錄 C、檢查和了解20大額交易報告制度，是指凡支付金額在規(guī)定金額以上的交易，（D）都要向中國人民銀行或者國家外匯管理局報告的制度。A、高級管理人員直至一把手 B、直接負責的高級管理人員 C、中、高級管理人員B、保密原則D、與司法機關、行政執(zhí)法機關全面合作原則B、10年D、100年 D、直接責任人員20（A）是金融機構反洗錢工作的監(jiān)督管理機關。A、合法審慎原則 C、了解客戶原則20根據(jù)中國人民銀行《金融機構反洗錢規(guī)定》，金融機構對客戶的賬戶資料自銷戶之日起應保存至少（A）。A、五年以上十年以下有期徒刑 B、十年以上有期徒刑 C、無期徒刑 D、死刑19（A）是金融行動特別工作組的英文縮寫，該組織是西方七國集團為了專門研究洗錢的危害與預防以及實現(xiàn)反洗錢的國際統(tǒng)一行動而成立的政府間國際組織。A、給予警告至撤職處分B、給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，解除勞動合同 C、給予記過至撤職處分；情節(jié)嚴重的，解除勞動合同 D、解除勞動合同19根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，未經(jīng)批準從事與本行利益有沖突的兼職職業(yè)，（C）。A、初次違規(guī)B、未造成差錯事故、經(jīng)濟損失或不良影響C、初次違規(guī)，或未造成差錯事故、經(jīng)濟損失或不良影響 D、初次違規(guī)，且未造成差錯事故、經(jīng)濟損失或不良影響18根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，對員工違規(guī)問題調(diào)查形成的事實材料或結論，（B）。A、從重從快、嚴格保密 B、坦白從寬、抗拒從嚴 C、手續(xù)完備、程序合法D、懲前毖后、治病救人18根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，員工受到（B）處分的，24個月內(nèi)不得晉升職務，同時扣減績效考核工資。A、拒絕執(zhí)行，同時應及時越級報告B、向上級提出修改或撤銷該指示，上級仍堅持原指示的，員工應當執(zhí)行 C、予以執(zhí)行，同時應及時越級報告 D、立即向監(jiān)管部門報告18根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工在工作時間不得（B）。A、人大 B、政協(xié)C、其他公司、企業(yè)等營利性組織 D、行業(yè)協(xié)會17根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工可以（A）。A、投資或擔任高級管理職務 C、介紹17根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工必須遵守國家和銀行的保密規(guī)則，不得（B）。A、愛行敬業(yè)B、客戶至上 C、誠實守信D、艱苦奮斗170、《中國銀行股份有限公司員工守則》總則的二十字規(guī)范包括以下內(nèi)容（A）。A、內(nèi)部稽核部門 B、風險管理部門 C、日常管理部門 D、經(jīng)營部門三、《肖鋼同志在黨委中心組（擴大）學習討論會上的發(fā)言提綱》B、非核心D、階段性B、至少兩次 D、至多四次 16以下有關依法合規(guī)的看法中，錯誤的是（D）。A、永久、有效并有充足資源保障 B、靈活機動 C、階段性存續(xù) D、與銀行經(jīng)營密切相關16根據(jù)巴塞爾委員會關于合規(guī)的咨詢文件，應當將合規(guī)風險管理視為一項銀行內(nèi)部（A）風險管理活動?！盇、判別、評估、咨詢、監(jiān)控 B、評判、監(jiān)控 C、估測、咨詢、監(jiān)控 D、評估、咨詢、鑒定15根據(jù)巴塞爾委員會關于合規(guī)的咨詢文件，董事會和高級管理層應當提倡這樣一種組織文化，它通過行動和言語建立起（D）在從事銀行業(yè)務活動時都將遵守法律、規(guī)則和標準