【文章內(nèi)容簡介】 、單位銀行結(jié)算賬戶 D、一般存款賬戶10單位銀行結(jié)算賬戶的存款人最多只能在銀行開立（A）基本存款賬戶。A、1個C、3個B、2個 D、4個10針對社會保障基金的管理與使用，存款人可以申請開立（C）。A、基本存款賬戶 C、專用存款賬戶B、一般存款賬戶 D、臨時存款賬戶10因（D）的需要，存款人可以申請開立臨時存款賬戶。A、財政預(yù)算外資金管理和使用 B、期貨交易保證金管理和使用 C、信托基金管理和使用 D、注冊驗資10經(jīng)營地與注冊地不在同一行政區(qū)域的存款人，在異地開立基本存款賬戶的，應(yīng)出具（B）的未開立基本存款賬戶的證明。A、注冊地存款人開戶行 B、注冊地中國人民銀行分支行 C、經(jīng)營地存款人開戶行 D、經(jīng)營地中國人民銀行分支行10單位存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，（B）。A、應(yīng)通過專用存款賬戶辦理 B、應(yīng)通過基本存款賬戶辦理 C、應(yīng)通過臨時存款賬戶辦理D、上述三個賬戶都可以辦理 10一般存款賬戶（B）。A、可以辦理現(xiàn)金繳存和支取B、可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取 C、不得辦理現(xiàn)金繳存和支取 D、不得辦理任何結(jié)算用途的資金收付10單位從其銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項，每筆超過（A）的，應(yīng)按規(guī)定向其開戶銀行提供付款依據(jù)。A、5萬元B、50萬元C、100萬元D、200萬元10個人持有出票人為（D）的支票向開戶銀行委托收款，將款項轉(zhuǎn)入其個人銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)按規(guī)定出具有關(guān)收款依據(jù)。A、自然人 C、非居民B、居民 D、單位10儲蓄賬戶僅限于辦理（B）。A、轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù) B、現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)C、現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)和轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù) D、現(xiàn)金繳存業(yè)務(wù)1銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為（B）后10年。A、銀行結(jié)算賬戶開戶 B、銀行結(jié)算賬戶撤銷C、銀行結(jié)算賬戶上最后一筆交易發(fā)生 D、銀行結(jié)算賬戶上最后一筆交易完成11我國單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、（A）和臨時存款賬戶。A、專用存款賬戶 C、存款賬戶B、支票賬戶 D、現(xiàn)金賬戶十三、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》11未經(jīng)（A）批準，任何單位或者個人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動。A、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu) B、全國人大常委會 C、國務(wù)院法制辦 D、財政部11根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)現(xiàn)場檢查時，檢查人員少于（A）或者未出示合法證件和檢查通知的，銀行業(yè)金融機構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。A、2人C、20人B、12人 D、100人11根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則且逾期未改正的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以對其采取下列措施，其中不包括（D）。A、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓B、限制分配紅利 D、促成機構(gòu)重組 C、責令暫停部分業(yè)務(wù)11根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，在我國境內(nèi)設(shè)立的（D）不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理的對象。A、農(nóng)村信用合作社 C、信托投資公司十四、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》11根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)建立以（D）、董事會、監(jiān)事會、高級管理層等為主體的公司治理組織架構(gòu)，保證各機構(gòu)規(guī)范運作，分權(quán)制衡。A、職工代表大會 C、新聞發(fā)布會B、工會D、股東大會B、政策性銀行D、證券公司11根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行在建立和評審內(nèi)部控制目標時，應(yīng)考慮法律法規(guī)、監(jiān)管要求和其他要求，以及技術(shù)、財務(wù)、經(jīng)營和風險相關(guān)方等因素，尤其應(yīng)考慮監(jiān)管部門的（A）。A、內(nèi)部控制指標要求。B、技術(shù)能力C、檢查方式 D、偏好和傾向性11銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》要求商業(yè)銀行應(yīng)建立分工合理、職責明確、（A）的組織結(jié)構(gòu)。A、報告關(guān)系清晰 B、員工關(guān)系健康向上 C、產(chǎn)權(quán)關(guān)系明晰 D、多方共贏11銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》要求，商業(yè)銀行特別應(yīng)考慮建立關(guān)鍵崗位定期或不定期的（A）制度。A、人員輪換和強制休假 B、強制加班 C、禁止休假 D、突擊加班1商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價包括過程評價和結(jié)果評價。其中結(jié)果評價是對（B）的評價。A、內(nèi)部控制環(huán)境、風險識別與評估 B、內(nèi)部控制主要目標實現(xiàn)程度 C、信息交流與反饋 D、內(nèi)部控制措施、監(jiān)督評價與糾正12銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》要求，商業(yè)銀行應(yīng)建立并保持書面程序，對內(nèi)部控制體系實施評價，確保內(nèi)部控制體系的充分性、（D）、有效性和適宜性。A、安全性 C、科學性B、權(quán)威性 D、合規(guī)性12銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》要求，商業(yè)銀行對內(nèi)部控制體系實施評價應(yīng)由（B）進行。A、來自銀行外部的人員B、與評價的活動無直接責任的人員 C、與評價的活動有直接責任的人員 D、高級管理人員12銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行信息交流與溝通應(yīng)考慮信息的安全性和（C）要求，相關(guān)信息報告、發(fā)布、披露應(yīng)經(jīng)過授權(quán)。A、即時性 C、保密性12銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)對商業(yè)銀行法人機構(gòu)內(nèi)部控制的整體評價，原則上（C）。A、每半年一次 C、每兩年一次十五、《商業(yè)銀行市場風險管理指引》12銀監(jiān)會《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行所承擔的市場風險水平應(yīng)當與其（D）相匹配。A、員工素質(zhì) B、員工數(shù)量 C、資產(chǎn)規(guī)模D、市場風險管理能力和資本實力12商業(yè)銀行應(yīng)當充分認識到附屬機構(gòu)之間存在的法律差異和（D），并對其風險管理政策和程序進行相應(yīng)調(diào)整，避免造成對市場風險的低估。A、文化差異 B、氣候差異 C、人員素質(zhì)差異 D、資金流動障礙12銀監(jiān)會《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當對交易賬戶頭寸按市值（A）至少重估一次價值。A、每日 C、每月B、公開性 D、準確性B、每年一次 D、每三年一次B、每周 D、每季 12銀監(jiān)會《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，風險價值是指所估計的在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場風險要素的變化可能對某項資金頭寸、資產(chǎn)組合或機構(gòu)造成的（C）。A、潛在最小損失 B、實際最小損失 C、潛在最大損失 D、實際最大損失12商業(yè)銀行應(yīng)當建立全面、嚴密的壓力測試程序，定期對突發(fā)的小概率事件，如市場價格發(fā)生劇烈變動，或者發(fā)生意外的政治、經(jīng)濟事件可能造成的潛在損失進行模擬和估計，以評估本行在（B）情況下的虧損承受能力。A、極端有利 C、正常1銀監(jiān)會《商業(yè)銀行市場風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當對市場風險實施（B）。A、敞開管理 C、不限額管理十六、《商業(yè)銀行授信工作指引》13按照《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》的規(guī)定，以下屬于表外授信的是（D）。A、貸款 C、貼現(xiàn)13《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》將（A）的授信稱為中長期授信。A、1年以上C、5年以上13商業(yè)銀行對客戶調(diào)查和客戶資料的驗證應(yīng)（A）。A、以實地調(diào)查為主，間接調(diào)查為輔 B、以間接調(diào)查為主，實地調(diào)查為輔B、極端不利 D、一般B、限額管理D、封閉管理B、貿(mào)易融資 D、信用證B、3年以上 D、10年以上 C、實地調(diào)查與間接調(diào)查并重 D、以外部征信機構(gòu)為主13對于嚴格按照授信業(yè)務(wù)流程及有關(guān)法規(guī)，在授信業(yè)務(wù)流程各個環(huán)節(jié)都勤勉盡職地履行職責的授信工作人員，授信一旦出現(xiàn)問題，（B）。A、一律不再追究相關(guān)責任 B、可視情況免除相關(guān)責任C、不區(qū)分具體情況一律嚴肅追究責任 D、一律責任減半合規(guī)試題一、《中國銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》13根據(jù)《中國銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，對于一家銀行來講，合規(guī)是指（A）必須遵守外部法規(guī)，即其經(jīng)營所在司法轄區(qū)內(nèi)的包括憲法、法律、法規(guī)、規(guī)章、命令等規(guī)范性文件的規(guī)定、國際慣例及當?shù)乇O(jiān)管部門具有約束力的要求；必須遵守銀行規(guī)章制度、操作流程等內(nèi)部規(guī)范。A、銀行及其員工 B、銀行的高級管理層 C、銀行的員工 D、銀行的各級管理層13合規(guī)工作是指為加強員工合規(guī)意識，保障全行合規(guī)經(jīng)營，實現(xiàn)對違規(guī)行為的早期預(yù)警，防范或降低經(jīng)營風險、（D），各級法律與合規(guī)部門在其職權(quán)范圍內(nèi)開展的規(guī)章制度建設(shè)、合規(guī)監(jiān)督檢查、合規(guī)培訓、咨詢、調(diào)研、宣傳及反洗錢等工作。A、信用風險和市場風險 B、法律風險和市場風險 C、法律風險和戰(zhàn)略風險D、法律風險、道德風險和信譽風險13下列選項中，屬于合規(guī)部門職能的是（D）。A、對全行經(jīng)營活動進行審計 B、直接對違規(guī)人員進行處理 C、對員工的工作效率進行監(jiān)督檢查D、對各部門制定的規(guī)章制度的合規(guī)性進行審查13下列事項不屬于合規(guī)部門職能的是（D）。A、對各部門制定的規(guī)章制度和操作流程的合規(guī)性進行審查 B、進行合規(guī)培訓C、就合規(guī)工作問題與監(jiān)管部門進行溝通D、對全行經(jīng)營管理活動及各項業(yè)務(wù)執(zhí)行情況進行事中、事后的審計監(jiān)督13根據(jù)《中國銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，業(yè)務(wù)部門在開發(fā)新產(chǎn)品時（B）。A、必要時咨詢法律與合規(guī)部門 B、必須獲得法律與合規(guī)部門的意見 C、毋需征詢法律與合規(guī)部門的意見D、根據(jù)領(lǐng)導的意見決定是否征詢法律與合規(guī)部門的意見1根據(jù)《中國銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，合規(guī)工作具有建設(shè)性、預(yù)警性、獨立性、外部性和（C）的特點。A、秘密性B、公開性 D、公正性 C、動態(tài)性14根據(jù)《中國銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，上級法律與合規(guī)部門有權(quán)直接與任何員工、部門了解與合規(guī)有關(guān)的問題和情況，（B）。A、但應(yīng)取得該員工、部門的主管部門或領(lǐng)導的事先同意 B、無需取得該員工、部門的主管部門或領(lǐng)導的事先同意 C、但應(yīng)取得總行領(lǐng)導的正式授權(quán) D、但應(yīng)事先通知總行人力資源部14合規(guī)工作的外部性是指，法律與合規(guī)部門是銀行與（A）的接口。A、外部法律環(huán)境 B、內(nèi)部規(guī)章制度 C、內(nèi)、外部法律環(huán)境 D、內(nèi)、外部規(guī)章制度14合規(guī)是（D）的責任：A、總行行長及各級分行的行長（或總經(jīng)理）B、各部門負責人 C、管理者D、每個員工及各級管理層共同14合規(guī)建設(shè)的四個關(guān)鍵方面不包括（D）。A、完善合理的規(guī)章制度 B、獨立有序的組織機構(gòu) C、及時有效的培訓 D、形式多樣的市場調(diào)研14各級法律與合規(guī)部門有權(quán)對本行各部門的規(guī)章制度和操作流程的（A）情況進行監(jiān)督檢查。A、合規(guī)性、充分性和完善性 B、合規(guī)性、可行性和完善性 C、合規(guī)性、充分性和保密性 D、公開性、充分性和完善性14未經(jīng)（D）審查，總分行各部門不得發(fā)布其制定的規(guī)章制度和操作流程。A、人民銀行B、銀行業(yè)監(jiān)督與管理機構(gòu) C、立法機關(guān) D、法律與合規(guī)部門14全行任何員工均有權(quán)向各級法律與合規(guī)部門提出書面合規(guī)意見、建議或投訴，采取的方式（D）。A、必須是署名 B、必須是匿名 C、必須是直接D、可以是直接或間接，署名或匿名14下列表述錯誤的是（C）。A、如有違規(guī)事件發(fā)生，總分行法律與合規(guī)部門有權(quán)對該違規(guī)事件進行了解 B、如有違規(guī)事件發(fā)生，總分行法律與合規(guī)部門有權(quán)參與對該違規(guī)事件的處理過程 C、合規(guī)部門不參與對違規(guī)事件的處理D、負責處理違規(guī)事件的行內(nèi)有關(guān)部門在處理工作結(jié)束后應(yīng)對該違規(guī)事件的經(jīng)驗教訓進行總結(jié)，并提出合規(guī)建議14如果主管口頭交辦一件違反我行規(guī)章制度的工作，員工應(yīng)該（C）。A、按領(lǐng)導的要求去辦理B、請領(lǐng)導以書面形式下達該要求后按其要求辦理 C、按照規(guī)章制度的要求去做D、將規(guī)章制度的要求告訴領(lǐng)導，如果領(lǐng)導仍堅持，則按照領(lǐng)導的要求去做150、下列表述錯誤的是（D）。A、全行員工均應(yīng)遵守各項外部法規(guī)和行內(nèi)規(guī)章制度、操作流程，并對違反相關(guān)規(guī)定的行為承擔責任B、各部門的負責人對本部門的經(jīng)營管理或業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)承擔責任C、各級分行的行長（或總經(jīng)理）對本行的經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)承擔責任 D、確保銀行依法合規(guī)經(jīng)營只是管理層的職責15“通過一系列合規(guī)措施和合規(guī)程序，實現(xiàn)早期預(yù)警，在事前預(yù)防違規(guī)行為的發(fā)生，在早期階段發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為或使違規(guī)行為提前暴露，最大限度減少違規(guī)行為發(fā)生的可能性?！币陨蟽?nèi)容體現(xiàn)了合規(guī)工作的（C）。A、預(yù)見性 C、預(yù)警性B、建設(shè)性 D、動態(tài)性15下級分行總經(jīng)理對本行法律與合規(guī)部門或合規(guī)員呈報給上級法律與合規(guī)部門的報告持有異議，但法律與合規(guī)部門或合規(guī)員仍認為應(yīng)該向上級分行法律與合規(guī)部門匯報時，其有權(quán)直接將有關(guān)報告呈送上級直至總行法律與合規(guī)部，并說明具體理由。這一規(guī)定體現(xiàn)了合規(guī)工作的（D）。A、預(yù)警性 C、建設(shè)性15“合規(guī)的工作重點應(yīng)在于通過建立有效的合規(guī)工作機制，加強行內(nèi)規(guī)章制度和操作流程的建設(shè)，努力使其符合外部法規(guī)規(guī)定，消除其盲區(qū)，彌補其缺陷，實現(xiàn)行內(nèi)規(guī)章制度和操作流程的合規(guī)性、充分性和完整性?！?以上內(nèi)容體現(xiàn)了合規(guī)工作的（D）。A、靈活性 C、動態(tài)性15下列不屬于合規(guī)管理中“規(guī)”的范圍是（D）。A、反洗錢和恐怖活動融資方面的法律法規(guī) B、隱私和數(shù)據(jù)保護方面的法律法規(guī) C、消費信貸方面的法律法規(guī) D、銀行與客戶簽署的合同二、巴塞爾委員會《銀行的合規(guī)職能》15根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，合規(guī)風險是指銀行由于未能遵守所有適用的法律、規(guī)章、行為準則和慣例標準而可能導致的（D）。A、財務(wù)風險、管理風險、道德風險 B、信譽損失、財務(wù)風險、市場風險 C、道德風險、財務(wù)風險、市場風險D、法律或監(jiān)管懲罰風險、財務(wù)損失、信譽損失B、穩(wěn)定性 D、獨立性B、獨立性 D、建設(shè)性 15巴塞爾委員會將銀行的合規(guī)職能定義為：“一種（A）并報告銀行合規(guī)風險的獨立職能?！盇、判別、評估、咨詢、監(jiān)控 B、評判、監(jiān)控 C、估測、咨詢、監(jiān)控 D、評估、咨詢、鑒定15根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，董事會和高級管理層應(yīng)當提倡這樣一種組織文化，它通過行動和言語建立起（D）在從事銀行業(yè)務(wù)活動時都將遵守法律、規(guī)則和標準的預(yù)期。A、高級管理人員 B、各級管理層 C、法律與合規(guī)部門D、所有員工（包括高級管理層）15根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，在