【正文】 得低于（B）。A、% C、50%B、5% D、90%2根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、（A）的原則。A、10億元B、100億元 C、500億元D、1000億元2商業(yè)銀行撥付各分支機構(gòu)營運資金額的總和，不得超過總行（B）的百分之六十。A、國務(wù)院B、中國人民銀行C、全國人民代表大會常務(wù)委員會 D、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)2在（C）情況下，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以對商業(yè)銀行實施接管。A、2千元B、2萬元 D、200萬元 C、20萬元五、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》2商業(yè)銀行經(jīng)營范圍由商業(yè)銀行章程規(guī)定，報（D）批準(zhǔn)。A、金融機構(gòu)、企業(yè)、社會團體B、金融機構(gòu)、企業(yè)、基金會 C、企業(yè)、事業(yè)單位、社會團體 D、金融機構(gòu)、基金會或其他社會團體中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運用下列貨幣政策工具，但不包括（B）： A、要求銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金 B、為在中國人民銀行開立賬戶的非銀行金融機構(gòu)辦理再貼現(xiàn) C、確定中央銀行基準(zhǔn)利率D、在公開市場上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯2中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過（A）。A、國務(wù)院B、全國人民代表大會常務(wù)委員會 C、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu) D、財政部1中國人民銀行實行（D）負(fù)責(zé)制。1根據(jù)我國現(xiàn)行法律，殘缺、污損的人民幣，可以按照中國人民銀行的規(guī)定進行兌換，并由（A）。C、保持貨幣合理范圍內(nèi)的貶值，并以此促進經(jīng)濟增長。A、保持貨幣適度增值，并以此促進經(jīng)濟增長。1以上市公司的股份出質(zhì)的，質(zhì)押合同自（C）起生效。C、抵押權(quán)人與留置權(quán)人均分受償。A、留置權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。D、按照抵押登記與質(zhì)押的先后順序，時間在先的優(yōu)先受償。B、質(zhì)權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。1同一財產(chǎn)法定登記的抵押權(quán)與質(zhì)權(quán)并存時，（A）。C、按照登記和合同成立的時間順序，時間在先的為準(zhǔn)。A、以登記記載的內(nèi)容為準(zhǔn)。D、保證人即使在主合同上以保證人的身份蓋章，保證合同也不成立。B、第三人在主合同上簽字或蓋章，視為保證合同成立。主合同沒有保證條款，（A）。三、最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國擔(dān)保法》若干問題的解釋主合同無效而導(dǎo)致?lián)：贤瑹o效，擔(dān)保人有過錯的，擔(dān)保人承擔(dān)民事責(zé)任的部分，不應(yīng)超過債務(wù)人不能清償部分的（B）。C、主合同無效不影響擔(dān)保合同的效力。擔(dān)保合同另有約定的，按照約定。A、連帶責(zé)任保證 C、抵押B、一般保證 D、質(zhì)押擔(dān)保合同是主合同的從合同，下列表述正確的是（A）。A、土地所有權(quán)B、抵押人依法有權(quán)處分的國有的土地使用權(quán)、房屋和其他地上定著物； C、抵押人依法有權(quán)處分的國有的機器 D、抵押人依法有權(quán)處分的交通運輸工具以下財產(chǎn)出質(zhì)需要向證券登記機關(guān)辦理出質(zhì)登記手續(xù)的是（A）。A、應(yīng)當(dāng)取得貸款人的同意 B、應(yīng)當(dāng)通知貸款人C、如果全部轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)取得貸款人的同意；如果部分轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)通知貸款人 D、如果部分轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)取得貸款人的同意；如果全部轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)通知貸款人二、《中華人民共和國擔(dān)保法》以下不屬于《中華人民共和國擔(dān)保法》規(guī)定的擔(dān)保方式的是（D）。A、1年以內(nèi)（含1年）的貸款B、1年以上（不含1年）3年以下（含3年）C、3年以上（不含3年）D、5年以上（不含5年）根據(jù)《貸款通則》，票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限最長不得超過（C）。（b）、限制競爭。（a）《證券法》規(guī)定的上市條件,但須報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。（b）。否則證券營業(yè)部有權(quán)對其進行強行平倉。當(dāng)維持擔(dān)保比例低于130%時，證券公司要通知客戶追加擔(dān)保物以使其賬戶的維持擔(dān)保比例達到130%。（b），客戶提取擔(dān)保物需提前一天申請。嚴(yán)格審核客戶姓名和名稱、身份的真實性和有效性，確保開戶資料的真實、準(zhǔn)碓、完整、有效，資產(chǎn)權(quán)屬關(guān)系清晰。（b）：在中國境內(nèi)合法注冊登記或經(jīng)上級部門批準(zhǔn)設(shè)立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織（法律、法規(guī)、行政規(guī)章禁止投資證券市場的除外）。（a），首次回訪在證券經(jīng)紀(jì)人客戶開戶后的10個工作日內(nèi)完成。（a），應(yīng)當(dāng)如實填寫，同時提交本人身份證原件、學(xué)歷證明復(fù)印件及照片。（a），專門代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動。（a），應(yīng)當(dāng)遵循誠實守信、勤勉盡責(zé)、公平對待客戶、客戶利益優(yōu)先原則。，操縱期貨交易價格的，責(zé)令改正，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不滿20萬元的，處20萬元以上100萬元以下的罰款：（abc）。E.“客戶業(yè)務(wù)受理申請表”?！帮L(fēng)險揭示函”、“買者自負(fù)承諾函”和“開戶申請表”。對于甲公司的出質(zhì)和出賣行為，下列表述正確的是（a)，因為甲公司未實際將該吊車交付給乙公司，因為甲公司已通知了丙公司，因為甲公司對該吊車仍享有所有權(quán)，因為乙公司對該吊車享有質(zhì)權(quán)、基金公司等金融機構(gòu)從業(yè)人員的老鼠倉行為可能構(gòu)成下列哪項犯罪（b）、泄露內(nèi)幕信息罪、不披露信息罪二、多項選擇題（共10題，每題3分），關(guān)于執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)，以下說法錯誤的是（bc）《證券經(jīng)紀(jì)人委托合同》后即可執(zhí)業(yè)、渠道銷售支持、股票操作分析、法律法規(guī)、職業(yè)道德等 ，成為證券經(jīng)紀(jì)人的資格條件必須包括以下那些內(nèi)容（abd），并具備規(guī)定的證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)條件，或者進入期已屆滿，申請人應(yīng)當(dāng)提供以下那些材料（abcd）（ce)《證券代理買賣業(yè)務(wù)操作規(guī)范（2008年11月修訂稿）》中的要求，新開資金賬戶必須保存的的個人客戶的電子影像資料包括（abcdf）。 （d）（b），乙要求甲提供擔(dān)保，甲便將出租給丙公司使用的一臺吊車出質(zhì)給乙公司。，證券營業(yè)部將有權(quán)凍結(jié)該賬戶的操作（c）。第一篇：合規(guī)題目合規(guī)試題姓名： 工號： 考試日期： 成績：一、單項選擇題（共15題，每題2分）（c），以下何種說法是正確的（d），可以直接向其服務(wù)的客戶發(fā)送資訊，可以直接向其服務(wù)的客戶發(fā)送個性化資訊，但須經(jīng)過營業(yè)部審核通過后才能向其服務(wù)的客戶發(fā)送個性化資訊，且經(jīng)過營業(yè)部審核通過后才能向其服務(wù)的客戶發(fā)送個性化資訊 ，證券經(jīng)紀(jì)人提供的統(tǒng)一資訊服務(wù)不包括（d)《證券經(jīng)紀(jì)人業(yè)績報酬協(xié)議》中業(yè)績報酬支付的有關(guān)約定，以下說法正確的是（b）“本月實得業(yè)績報酬”金額，由證券經(jīng)紀(jì)人自行到當(dāng)?shù)囟悇?wù)部門開具發(fā)票，自變更之日起生效，生效后營業(yè)部按變更后比例支付業(yè)績報酬。，我公司營業(yè)部代理業(yè)務(wù)的（c）占比已經(jīng)達到 67％以上，成為第一委托通道，且占比仍在持續(xù)上升?！?”的業(yè)務(wù)模式（d）、雙軌制、單軌制、雙軌制、單軌制，業(yè)務(wù)人員具體業(yè)務(wù)操作流程的先后順序為（b）1營業(yè)部業(yè)務(wù)人員向客戶進行風(fēng)險揭示，指導(dǎo)客戶簽署開戶文件； 2開戶資料初審； 3客戶信息錄入； 4影像資料采集； 5客戶資料留存和傳遞； 6客戶信息復(fù)核及提交； 7期貨公司審定開戶； 8期貨賬戶開戶成功后客戶提示A、14236578B、21436578C、12436578D、42136578，在買入賣出中首先需要輸入的是（c），在查詢菜單下可以查詢到以下哪個內(nèi)容（d），應(yīng)當(dāng)收回其證券經(jīng)紀(jì)人證書，并自委托關(guān)系終止之日起（c）個工作日內(nèi)向協(xié)會注銷該人員的執(zhí)業(yè)注冊登記。甲公司隨即通知了丙公司，后甲公司因經(jīng)營困難又將該吊車出賣給丁公司，并通知丙公司將該吊車交付給丁公司。F.“客戶交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書” 提供融資、融券（acd）、風(fēng)險承擔(dān)能力強的投資者。，按事先約定的時間、價格和方式相互進行期貨交易，影響期貨交易價格或者期貨交易量的；，自買自賣，影響期貨交易價格或者期貨交易量的；； （bcd）（abc）（abcd）三、判斷題（共20題，每題2分），應(yīng)當(dāng)主動向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書，明示其與服務(wù)證券公司的委托代理關(guān)系以及代理權(quán)限、代理期間和執(zhí)業(yè)地域范圍。（a）、代理期間、執(zhí)業(yè)地域范圍內(nèi)從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動。（a），還應(yīng)按相關(guān)規(guī)定參加后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。（b），營業(yè)部對證券經(jīng)紀(jì)人客戶首次回訪后每2年應(yīng)當(dāng)至少回訪一次。（a）,相當(dāng)于按國家規(guī)定的傭金收取最高上限標(biāo)準(zhǔn)收取，所以現(xiàn) 4場交易整體為公司帶來了更多的傭金收入。（b），應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行公司的開戶流程和復(fù)核機制。資金賬戶和證券賬戶對應(yīng)關(guān)系明確，同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名和名稱一致。（b）%。（b），對處于追加保證金或強行平倉狀態(tài)的客戶，提醒其及時減倉或者增加足額保證金。（b） 第一節(jié) 09:0010:15 第二節(jié) 10:3011:30下午 13:0015:00。（b）。（a），公司的一名小股東得知公司董事會沒有收回該董事買賣所得收益，則可以為了公司的利益以自己的名義直接向人民法院提起訴訟。（a）第二篇：合規(guī)測試題目合規(guī)測試題目法律試題一、《貸款通則》根據(jù)《貸款通則》，長期貸款是指貸款期限在（D）的貸款。A、1個月 C、6個月B、3個月 D、12個月根據(jù)《貸款通則》，將借款債務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三人的，（A）。A、保證 C、定金B(yǎng)、抵押 D、預(yù)付款法律禁止用來設(shè)定抵押的財產(chǎn)是（A）。A、上市公司股份 C、本票B、匯票 D、存款單當(dāng)事人對保證方式?jīng)]有約定的，按照（A）承擔(dān)保證責(zé)任。A、主合同無效，擔(dān)保合同無效。B、主合同無效，擔(dān)保合同必然無效。D、主合同的當(dāng)事人與從合同的當(dāng)事人不能重合。A、四分之一 C、二分之一B、三分之一 D、100%。A、保證人在主合同上以保證人的身份簽字或蓋章的，保證合同成立。C、保證人即使在主合同上以保證人的身份簽字，保證合同也不成立。1抵押物登記記載的內(nèi)容與抵押合同約定的內(nèi)容不一致的，（A）。B、以抵押合同約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。D、由人民法院裁定以何者為準(zhǔn)。A、抵押權(quán)人優(yōu)先于質(zhì)權(quán)人受償。C、抵押權(quán)人與質(zhì)權(quán)人均分受償。1同一財產(chǎn)抵押權(quán)與留置權(quán)并存時，（A）。B、抵押權(quán)人優(yōu)先于留置權(quán)人受償。D、按照抵押與留置的先后順序，時間在先的優(yōu)先受償。A、質(zhì)押合同成立之日B、股份出質(zhì)記載于股東名冊之日C、股份出質(zhì)向證券登記機構(gòu)辦理出質(zhì)登記之日 D、股份出質(zhì)轉(zhuǎn)入質(zhì)權(quán)人名下之日四、《中華人民共和國中國人民銀行法》1我國貨幣政策的目標(biāo)是（B）。B、保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長。D、保持貨幣數(shù)量的增長，并以此促進經(jīng)濟增長。、銷毀、銷毀 、銷毀 、銷毀1中國人民銀行在（A）領(lǐng)導(dǎo)下依法獨立執(zhí)行貨幣政策，履行職責(zé)，開展業(yè)務(wù)，不受地方政府、各級政府部門、社會團體和個人的干涉。A、輪流 C、集體B、董事會 D、行長1中國人民銀行的行長、副行長及其他工作人員不得在任何（B）兼職。A、1年C、3年B、2年 D、5年2印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場上流通的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止違法行為，并處（C）以下罰款。A、國務(wù)院B、中國人民銀行C、全國人民代表大會常務(wù)委員會 D、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)2商業(yè)銀行經(jīng)（B）批準(zhǔn)，可以經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。A、嚴(yán)重違法經(jīng)營 B、重大違約行為C、可能發(fā)生信用危機，嚴(yán)重影響存款人利益 D、擅自開辦新業(yè)務(wù)2設(shè)立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為（A）人民幣。A、負(fù)債總額 C、貸款總額B、資本金總額 D、存款總額2任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額（B）以上的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。A、為存款人保密 C、取款免費B、取款收費 D、為存款人著想對單位存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個人凍結(jié)、扣劃，但（A）除外。A、5%B、8% C、10% D、18%3根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行流動性資產(chǎn)余額與流動性負(fù)債余額的比例不得低于（C）。A、任何貸款 C、擔(dān)保貸款B、任何長期貸款 D、信用貸款3根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，禁止商業(yè)銀行利用拆入資金發(fā)放（C）或者用于投資。A、3個月B、6個月 D、24個月 C、12個月3根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行可以在境內(nèi)（B）。A、按違法所得處以罰款 B、處50萬元罰款C、處50萬元以上200萬元以下罰款 D、處200萬元罰款3根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例應(yīng)符合（D）的條件。A、10% C、20%B、15% D、25% 根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，我國商業(yè)銀行的貸款利率由（C）確定。A、中國人民銀行負(fù)責(zé)收回、銷毀B、中國人民銀行監(jiān)督商業(yè)銀行進行收回、銷毀 C、中國人民銀行授權(quán)商業(yè)銀行負(fù)責(zé)收回、銷毀 D、國家指定專門機構(gòu)負(fù)責(zé)收回、銷毀六、《中華人民共和國公司法》4根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司章程（D）具有約束力。A、具有，公司 B、不具有，公司 C、具有，分公司 D、不具有，分公司4根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司為公司股東或者實際控制人提供擔(dān)保的，（C）。A、% C、30%B、3% D、100%4根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，有限責(zé)任公司股東會會議作出公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)代表（C）表決權(quán)的股東通過。A、監(jiān)事會B、董事