【正文】 嚴(yán)格執(zhí)行制度，不能有例外，不能隨便搞變通，講制度不講情面，對(duì)不按制度辦事的，無(wú)論是否造成不良后果都要嚴(yán)肅處理?！案邔印本褪侵钢蓄I(lǐng)導(dǎo)班子，各部門及網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人。加強(qiáng)合規(guī)管理體系建設(shè)，努力構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范長(zhǎng)效機(jī)制，培育健康的合規(guī)文化是一項(xiàng)百年大計(jì)和系統(tǒng)工程。建行合規(guī)文化理念的表述為誠(chéng)信、正直、守法、合規(guī)。為此，堅(jiān)持對(duì)每一級(jí)領(lǐng)導(dǎo)、每一個(gè)機(jī)構(gòu)、每一個(gè)員工進(jìn)行合規(guī)守法、遵章守紀(jì)的教育，使人人養(yǎng)成自覺(jué)的合規(guī)守法職業(yè)習(xí)慣，事事都有明確的合規(guī)守法的工作標(biāo)準(zhǔn)，處處都有嚴(yán)格的合規(guī)經(jīng)營(yíng)紀(jì)律約束，每個(gè)產(chǎn)品都有科學(xué)適用的流程控制。違章違紀(jì)違法即是害人害己害行。“十案十違章”的警示，并不是危言聳聽(tīng)。三、合規(guī)守法是商業(yè)銀行減少案件的必要前提透過(guò)對(duì)各類案件的分析，一個(gè)明顯的事實(shí)說(shuō)明，盡管案件的表現(xiàn)形式有不同特征，但其內(nèi)在原因都有一個(gè)共同的特點(diǎn)：違章操作，可以說(shuō)每一個(gè)案件背后，都有一個(gè)違章操作的典型事例。第三，銀行堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)的宗旨和原則，能夠提升銀行在客戶中的信譽(yù)和社會(huì)地位，合規(guī)銀行將增強(qiáng)持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力，帶來(lái)財(cái)富收入和聲譽(yù)價(jià)值。其次合規(guī)是違規(guī)的對(duì)立面和制衡手段。二、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值銀監(jiān)會(huì)頒發(fā)的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中指出：合規(guī)是可以創(chuàng)造價(jià)值的，也是可以度量和考核的。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在國(guó)外銀行被認(rèn)為是“最令人擔(dān)心”、“最令人困惑”、“最難以管理”的風(fēng)險(xiǎn)，她還指出：“世上所有的公司委員會(huì)、交叉檢查和管理報(bào)告，都無(wú)法彌補(bǔ)糟糕的企業(yè)價(jià)值和道德環(huán)境所造成的破壞。下面我就“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”談幾點(diǎn)認(rèn)識(shí)：一、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是核心風(fēng)險(xiǎn)管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)等有著非常緊密的聯(lián)系，甚至合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在其中基本處于核心位置，它是導(dǎo)致或影響其他各類風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生、發(fā)展、擴(kuò)散的一個(gè)重要誘因。合規(guī)是指銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)應(yīng)與所適用的國(guó)家法律、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律準(zhǔn)則，以及適用于銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則和道德觀念相一致。要采用常規(guī)性檢查和專項(xiàng)檢查相結(jié)合的方式，對(duì)基層信用社的財(cái)務(wù)管理、信貸管理、計(jì)算機(jī)管理等重點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行全方位檢查，對(duì)違規(guī)違紀(jì)的行為給予一定的處罰并制定切實(shí)可行的整改措施，努力營(yíng)造一種合規(guī)文化的氛圍；二是要加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)崗位和重點(diǎn)人員的檢查。在合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)實(shí)施過(guò)程中，各信用社應(yīng)從檢查監(jiān)督入手，將合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)與經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)、道德風(fēng)險(xiǎn)防范、案件專項(xiàng)治理工作結(jié)合進(jìn)行，促進(jìn)各項(xiàng)內(nèi)控制度的有效落實(shí)。將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理納入年度績(jī)效考核范圍，確保業(yè)務(wù)拓展和遵循合規(guī)的良好平衡，發(fā)揮有效的指導(dǎo)作用，體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)，懲處違規(guī)，獎(jiǎng)勵(lì)優(yōu)秀的理念，將合規(guī)轉(zhuǎn)化為競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，同時(shí)完善合規(guī)問(wèn)責(zé)制度，對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定和追究；三是要建立誠(chéng)信舉報(bào)制度，各信用社應(yīng)向通過(guò)向社會(huì)公開服務(wù)承諾，設(shè)立服務(wù)監(jiān)督臺(tái)、舉報(bào)箱，公布舉報(bào)電話等途徑來(lái)暢通舉報(bào)通道，鼓勵(lì)員工與社會(huì)各界舉報(bào)信用社在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的違法、違規(guī)行為，充分利用公眾的外部監(jiān)督作用，從而促進(jìn)了自身服務(wù)水平和社會(huì)形象的提升。㈡構(gòu)筑制度建設(shè)平臺(tái)，夯實(shí)合規(guī)管理基礎(chǔ)由于“合規(guī)”對(duì)農(nóng)村信用社來(lái)說(shuō)尚屬新生事物，各級(jí)管理人員對(duì)其認(rèn)識(shí)還較模糊，因此各農(nóng)村信用社應(yīng)從制度建設(shè)入手，積極探索建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效運(yùn)行機(jī)制，不斷培育良好的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化。各聯(lián)社應(yīng)經(jīng)常性地組織職工開展典型案件教育活動(dòng)，通過(guò)典型案例分析，撰寫心得體會(huì)，促進(jìn)員工樹立“內(nèi)控管理無(wú)小事”觀念，吸取各類案件的教訓(xùn)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。各級(jí)聯(lián)社應(yīng)在全社范圍內(nèi)，組織全體員工參加對(duì)適用于農(nóng)村信用社的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及農(nóng)村信用社自身制定的有關(guān)規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則的學(xué)習(xí)，讓員工首先了解合規(guī)的“規(guī)”的內(nèi)容，同時(shí)要求理論與實(shí)踐相結(jié)合，把合規(guī)文化學(xué)習(xí)與業(yè)務(wù)操作結(jié)合起來(lái)，思考怎樣做才能合法合規(guī)，并且通過(guò)自查，查找違法違規(guī)的漏洞，采取有效措施去堵截漏洞，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。加強(qiáng)合規(guī)管理重點(diǎn)在于增強(qiáng)全體員工的合規(guī)意識(shí)，那么到底該如何增強(qiáng)員工的合規(guī)意識(shí)呢，我認(rèn)為應(yīng)從以下幾個(gè)方面努力：㈠立足學(xué)習(xí)教育平臺(tái)，提升合規(guī)操作意識(shí)認(rèn)識(shí)是行動(dòng)的先決條件，有了正確的認(rèn)識(shí)，才會(huì)有正確的行動(dòng)。只有大力大力發(fā)展合規(guī)文化，才能使農(nóng)村信用社這趟列車安全快速地駛向更遠(yuǎn)的地方。目前我省農(nóng)村信用社正處在發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，我們要快速的發(fā)展、科學(xué)的發(fā)展、穩(wěn)健的發(fā)展。在合規(guī)文化建設(shè)中，通過(guò)完善制度、規(guī)范操作、培育合規(guī)理念，使員工自覺(jué)地、習(xí)慣地遵規(guī)守紀(jì)，這樣案件的發(fā)生、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生就從可以從根本上得到控制。㈡合規(guī)文化是防范案件、降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的根本手段。一個(gè)企業(yè)要有良好的發(fā)展、要有較強(qiáng)的競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力就必須要有自己的企業(yè)文化，而合規(guī)文化是農(nóng)村信用社企業(yè)文化最關(guān)鍵、最重要的部分。合規(guī)文化應(yīng)被視為農(nóng)村信用社內(nèi)部的一項(xiàng)核心管理活動(dòng)，對(duì)農(nóng)村信用社控制風(fēng)險(xiǎn)具有很大的作用，對(duì)促進(jìn)農(nóng)村信用社合規(guī)文化的建設(shè)和員工合規(guī)意識(shí)的提高具有重要的意義，下面就合規(guī)文化建設(shè)談一下自己的看法。第一篇：增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)_培育合規(guī)文化[定稿]增強(qiáng)合規(guī)意識(shí) 培育合規(guī)文化農(nóng)村合作金融事業(yè)的成長(zhǎng)離不開合規(guī)經(jīng)營(yíng)，更是與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴，而推進(jìn)“合規(guī)文化建設(shè)”，必將為農(nóng)信社經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)“長(zhǎng)治久安”的工作局面成為了可能。信用社作為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，只有在控制好風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上才能談發(fā)展。一、構(gòu)建信用社合規(guī)文化的重要性培育合規(guī)文化對(duì)農(nóng)村信用社的發(fā)展有著積極深遠(yuǎn)的意義，可以概括總結(jié)以下三點(diǎn)：㈠合規(guī)文化是農(nóng)村信用社企業(yè)文化重要的組成部分。合規(guī)文化包含職業(yè)道德、價(jià)值觀念、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象等內(nèi)容，它對(duì)信用社企業(yè)文化系統(tǒng)的建設(shè)、整體價(jià)值趨向的構(gòu)建和核心競(jìng)爭(zhēng)力的形成都起著不可替代的作用?？v觀全省信用社歷年來(lái)發(fā)生的案件，深入分析其產(chǎn)生的原因就是員工職業(yè)道德缺失、合規(guī)意識(shí)淡漠、合規(guī)操作不到位。㈢合規(guī)文化是農(nóng)村信用社穩(wěn)健長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的根本保障。合規(guī)文化不僅能推進(jìn)信用社改革的進(jìn)一步深化，降低風(fēng)險(xiǎn)控制成本，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，而且能統(tǒng)一思想、凝聚合力，加強(qiáng)信用社員工隊(duì)伍建設(shè)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平。二、對(duì)增強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)的幾點(diǎn)思考目前，農(nóng)村信用社在合規(guī)管理方面仍存在不少不容忽視的問(wèn)題，如一些營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)仍存在重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)經(jīng)營(yíng)的做法。一是要積極開展合規(guī)文化知識(shí)學(xué)習(xí)。定期對(duì)員工進(jìn)行系統(tǒng)性、針對(duì)性、專業(yè)性的合規(guī)培訓(xùn)，如反洗錢、案件專項(xiàng)治理講評(píng)、新業(yè)務(wù)操作等培訓(xùn)活動(dòng)，使員工及時(shí)了解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)，掌握規(guī)避合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的方法，逐步在農(nóng)村信用社范圍內(nèi)形成合規(guī)文化的氛圍，從而規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理