【正文】 的預(yù)期。A、反洗錢和恐怖活動(dòng)融資方面的法律法規(guī) B、隱私和數(shù)據(jù)保護(hù)方面的法律法規(guī) C、消費(fèi)信貸方面的法律法規(guī) D、銀行與客戶簽署的合同二、巴塞爾委員會(huì)《銀行的合規(guī)職能》15根據(jù)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行由于未能遵守所有適用的法律、規(guī)章、行為準(zhǔn)則和慣例標(biāo)準(zhǔn)而可能導(dǎo)致的（D）。” 以上內(nèi)容體現(xiàn)了合規(guī)工作的（D）。這一規(guī)定體現(xiàn)了合規(guī)工作的（D）?！币陨蟽?nèi)容體現(xiàn)了合規(guī)工作的（C）。A、按領(lǐng)導(dǎo)的要求去辦理B、請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)以書面形式下達(dá)該要求后按其要求辦理 C、按照規(guī)章制度的要求去做D、將規(guī)章制度的要求告訴領(lǐng)導(dǎo)，如果領(lǐng)導(dǎo)仍堅(jiān)持，則按照領(lǐng)導(dǎo)的要求去做150、下列表述錯(cuò)誤的是（D）。A、必須是署名 B、必須是匿名 C、必須是直接D、可以是直接或間接，署名或匿名14下列表述錯(cuò)誤的是（C）。A、合規(guī)性、充分性和完善性 B、合規(guī)性、可行性和完善性 C、合規(guī)性、充分性和保密性 D、公開性、充分性和完善性14未經(jīng)（D）審查，總分行各部門不得發(fā)布其制定的規(guī)章制度和操作流程。A、外部法律環(huán)境 B、內(nèi)部規(guī)章制度 C、內(nèi)、外部法律環(huán)境 D、內(nèi)、外部規(guī)章制度14合規(guī)是（D）的責(zé)任：A、總行行長及各級(jí)分行的行長（或總經(jīng)理）B、各部門負(fù)責(zé)人 C、管理者D、每個(gè)員工及各級(jí)管理層共同14合規(guī)建設(shè)的四個(gè)關(guān)鍵方面不包括（D）。A、秘密性B、公開性 D、公正性 C、動(dòng)態(tài)性14根據(jù)《中國銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，上級(jí)法律與合規(guī)部門有權(quán)直接與任何員工、部門了解與合規(guī)有關(guān)的問題和情況，（B）。A、對(duì)各部門制定的規(guī)章制度和操作流程的合規(guī)性進(jìn)行審查 B、進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)C、就合規(guī)工作問題與監(jiān)管部門進(jìn)行溝通D、對(duì)全行經(jīng)營管理活動(dòng)及各項(xiàng)業(yè)務(wù)執(zhí)行情況進(jìn)行事中、事后的審計(jì)監(jiān)督13根據(jù)《中國銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，業(yè)務(wù)部門在開發(fā)新產(chǎn)品時(shí)（B）。A、信用風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn) B、法律風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn) C、法律風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)D、法律風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)和信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)13下列選項(xiàng)中，屬于合規(guī)部門職能的是（D）。A、一律不再追究相關(guān)責(zé)任 B、可視情況免除相關(guān)責(zé)任C、不區(qū)分具體情況一律嚴(yán)肅追究責(zé)任 D、一律責(zé)任減半合規(guī)試題一、《中國銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》13根據(jù)《中國銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，對(duì)于一家銀行來講，合規(guī)是指（A）必須遵守外部法規(guī)，即其經(jīng)營所在司法轄區(qū)內(nèi)的包括憲法、法律、法規(guī)、規(guī)章、命令等規(guī)范性文件的規(guī)定、國際慣例及當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門具有約束力的要求；必須遵守銀行規(guī)章制度、操作流程等內(nèi)部規(guī)范。A、1年以上C、5年以上13商業(yè)銀行對(duì)客戶調(diào)查和客戶資料的驗(yàn)證應(yīng)（A）。A、敞開管理 C、不限額管理十六、《商業(yè)銀行授信工作指引》13按照《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》的規(guī)定，以下屬于表外授信的是（D）。A、潛在最小損失 B、實(shí)際最小損失 C、潛在最大損失 D、實(shí)際最大損失12商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立全面、嚴(yán)密的壓力測試程序，定期對(duì)突發(fā)的小概率事件，如市場價(jià)格發(fā)生劇烈變動(dòng)，或者發(fā)生意外的政治、經(jīng)濟(jì)事件可能造成的潛在損失進(jìn)行模擬和估計(jì)，以評(píng)估本行在（B）情況下的虧損承受能力。A、文化差異 B、氣候差異 C、人員素質(zhì)差異 D、資金流動(dòng)障礙12銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行市場風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)交易賬戶頭寸按市值（A）至少重估一次價(jià)值。A、每半年一次 C、每兩年一次十五、《商業(yè)銀行市場風(fēng)險(xiǎn)管理指引》12銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行市場風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行所承擔(dān)的市場風(fēng)險(xiǎn)水平應(yīng)當(dāng)與其（D）相匹配。A、來自銀行外部的人員B、與評(píng)價(jià)的活動(dòng)無直接責(zé)任的人員 C、與評(píng)價(jià)的活動(dòng)有直接責(zé)任的人員 D、高級(jí)管理人員12銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行信息交流與溝通應(yīng)考慮信息的安全性和（C）要求，相關(guān)信息報(bào)告、發(fā)布、披露應(yīng)經(jīng)過授權(quán)。A、內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估 B、內(nèi)部控制主要目標(biāo)實(shí)現(xiàn)程度 C、信息交流與反饋 D、內(nèi)部控制措施、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正12銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》要求，商業(yè)銀行應(yīng)建立并保持書面程序，對(duì)內(nèi)部控制體系實(shí)施評(píng)價(jià)，確保內(nèi)部控制體系的充分性、（D）、有效性和適宜性。A、人員輪換和強(qiáng)制休假 B、強(qiáng)制加班 C、禁止休假 D、突擊加班1商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)包括過程評(píng)價(jià)和結(jié)果評(píng)價(jià)。B、技術(shù)能力C、檢查方式 D、偏好和傾向性11銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》要求商業(yè)銀行應(yīng)建立分工合理、職責(zé)明確、（A）的組織結(jié)構(gòu)。A、職工代表大會(huì) C、新聞發(fā)布會(huì)B、工會(huì)D、股東大會(huì)B、政策性銀行D、證券公司11根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行在建立和評(píng)審內(nèi)部控制目標(biāo)時(shí)，應(yīng)考慮法律法規(guī)、監(jiān)管要求和其他要求，以及技術(shù)、財(cái)務(wù)、經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)方等因素，尤其應(yīng)考慮監(jiān)管部門的（A）。A、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓B、限制分配紅利 D、促成機(jī)構(gòu)重組 C、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)11根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，在我國境內(nèi)設(shè)立的（D）不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理的對(duì)象。A、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) B、全國人大常委會(huì) C、國務(wù)院法制辦 D、財(cái)政部11根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查時(shí)，檢查人員少于（A）或者未出示合法證件和檢查通知的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。A、銀行結(jié)算賬戶開戶 B、銀行結(jié)算賬戶撤銷C、銀行結(jié)算賬戶上最后一筆交易發(fā)生 D、銀行結(jié)算賬戶上最后一筆交易完成11我國單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、（A）和臨時(shí)存款賬戶。A、自然人 C、非居民B、居民 D、單位10儲(chǔ)蓄賬戶僅限于辦理（B）。A、可以辦理現(xiàn)金繳存和支取B、可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取 C、不得辦理現(xiàn)金繳存和支取 D、不得辦理任何結(jié)算用途的資金收付10單位從其銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，每筆超過（A）的，應(yīng)按規(guī)定向其開戶銀行提供付款依據(jù)。A、注冊(cè)地存款人開戶行 B、注冊(cè)地中國人民銀行分支行 C、經(jīng)營地存款人開戶行 D、經(jīng)營地中國人民銀行分支行10單位存款人日常經(jīng)營活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取，（B）。A、基本存款賬戶 C、專用存款賬戶B、一般存款賬戶 D、臨時(shí)存款賬戶10因（D）的需要，存款人可以申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶。A、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶 C、專用存款賬戶B、單位銀行結(jié)算賬戶 D、一般存款賬戶10單位銀行結(jié)算賬戶的存款人最多只能在銀行開立（A）基本存款賬戶。C、不管相對(duì)人知道其超越權(quán)限與否，該代表行為一律無效D、除相對(duì)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限的以外，該代表行為無效。A、喪失要求賠償?shù)臋?quán)利 B、不影響其要求賠償?shù)臋?quán)利 C、不得就擴(kuò)大的損失要求賠償 D、只能就擴(kuò)大的損失部分要求賠償9根據(jù)《中華人民共和國合同法》，法人的法定代表人超越權(quán)限訂立合同，（B）。9債務(wù)人將合同的義務(wù)全部或者部分轉(zhuǎn)讓給第三人的，（A）。A、必須按照實(shí)際借款的期間計(jì)算利息 B、必須按照原先約定的借款期間計(jì)算利息C、除當(dāng)事人另有約定的以外，應(yīng)當(dāng)按照原先約定的借款期間計(jì)算利息。A、一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益 B、合同損害社會(huì)公共利益 C、在訂立合同時(shí)顯失公平的D、合同違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定9債權(quán)人將合同的權(quán)利全部或者部分轉(zhuǎn)讓給第三人的，（B）。A、不受處罰B、處以3萬元以上60萬元以下的罰款 C、處以3萬元以下的罰款D、處以1萬元以上30萬元以下的罰款十一、《中華人民共和國合同法》9根據(jù)《中華人民共和國合同法》，招股說明書視為（B）。A、證券交易所B、上市公司C、證券登記結(jié)算公司 D、行業(yè)協(xié)會(huì)90、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，發(fā)行人不符合發(fā)行條件，以欺騙手段騙取發(fā)行核準(zhǔn)，已經(jīng)發(fā)行證券的，處以（B）1%以上5%以下的罰款。A、公認(rèn)的權(quán)威媒體 B、上市公司認(rèn)為合適的媒體C、證券交易所指定的媒體D、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指定的媒體8根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，在上市公司收購中，收購人持有的被收購的上市公司的股票，在收購行為完成后的（A）個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。A、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) C、中國人民銀行B、國務(wù)院保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) D、當(dāng)?shù)卣?根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，發(fā)行人、上市公司依法披露的信息，必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者（B）。A、歸該股東所有 B、歸該公司所有 C、由證監(jiān)會(huì)予以沒收 D、由司法機(jī)關(guān)予以沒收8根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，簽訂上市協(xié)議的公司應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)公告持有公司股份最多的（A）股東的名單和持股數(shù)額。A.《中華人民共和國票據(jù)法》所稱本票指銀行本票B.《中華人民共和國票據(jù)法》所稱本票包括銀行本票和商業(yè)本票 ，不得另行記載付款日期 8根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，下列不屬于支票絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)的是（D）。A、簽名 B、蓋章C、簽名或者蓋章，或者簽名加蓋章 D、簽名加蓋章80、根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，背書人應(yīng)記載背書日期，背書人未記載背書日期的（C）。A、委托某一法人單位B、委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行或者其他金融機(jī)構(gòu) C、承諾出票人自己D、委托某一企業(yè)法人或事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體 7空頭支票是指（B）的情形。A、匯票出票日B、匯票出票日以后任何一天 C、匯票到期日以前任何一天 D、匯票到期日7根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，持票人對(duì)于匯票的債務(wù)人（A）。A、付款日期 B、出票日期 C、票據(jù)金額 D、付款方式7根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，以背書轉(zhuǎn)讓的匯票，（C）應(yīng)當(dāng)對(duì)其（C）背書的真實(shí)性負(fù)責(zé)。A、票據(jù)無效 B、以中文大寫為準(zhǔn) C、以數(shù)碼為準(zhǔn) D、以金額較小的為準(zhǔn)7根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)記載事項(xiàng)中（D）均不得更改，更改的票據(jù)無效。A、同級(jí)的另一家人民法院B、原審人民法院或者上一級(jí)人民法院 C、最高人民法院 D、最高人民檢察院70、人民法院決定凍結(jié)、劃撥被執(zhí)行人在銀行的存款，應(yīng)當(dāng)作出裁定，并（B）。A、15B、90 D、365 C、1806當(dāng)事人不服地方人民法院第一審判決的，有權(quán)在判決書送達(dá)之日起（A）日內(nèi)向上一級(jí)人民法院提起上訴。A、原告最先起訴的人民法院 B、最先立案的人民法院C、被告最先應(yīng)訴的人民法院 D、原告選擇其中一個(gè)6根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》的規(guī)定，訴訟代理人的權(quán)限如果變更或解除，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)（A）。A、6個(gè)月B、12個(gè)月 D、24個(gè)月 C、18個(gè)月七、《中華人民共和國民事訴訟法》6根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》的規(guī)定，因不動(dòng)產(chǎn)糾紛提起的訴訟，由（A）管轄。A、十日，三十日 B、十五日，三十日 C、三十日，六十日 D、十日，十五日6公司的發(fā)起人、股東虛假出資的，處以公司（D）5%以上15%以下的罰款。A、薪酬總額 C、注冊(cè)資本B、資產(chǎn)總額 D、負(fù)債總額 60、股份有限公司持有的本公司股份（B）。A、半年內(nèi)B、1年內(nèi) D、3年內(nèi) C、2年內(nèi)5下列第（A）項(xiàng)不屬于《中華人民共和國公司法》規(guī)定的召開股份有限公司臨時(shí)股東大會(huì)的法定事由？ 5根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，上市公司經(jīng)（B）決議可以發(fā)行可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券。A、3人B、30人 D、3000人 C、300人5根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股票發(fā)行價(jià)格（B）。A、5人以上B、19人以上 D、500人以下 C、5人至19人5根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司監(jiān)事會(huì)中（D）的比例不得低于三分之一。A、任何一名B、單獨(dú)或者合計(jì)持有公司百分之三以上股份的 C、單獨(dú)或者合計(jì)持有公司百分之三十以上股份的 D、單獨(dú)或者合計(jì)持有公司百分之五十以上股份的5根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股東大會(huì)會(huì)議上，公司持有的本公司股份（B）。A、股東大會(huì)B、董事會(huì) D、監(jiān)事會(huì) C、職工代表大會(huì)4根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司股東大會(huì)會(huì)議由（B）召集。A、三分之一以上 C、三分之二以上B、二分之一以上 D、全部4根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司經(jīng)理由（B）決定聘任或者解聘。A、必須經(jīng)董事會(huì)或股東大會(huì)決議 B、必須經(jīng)監(jiān)事會(huì)或股東大會(huì)決議 C、必須經(jīng)股東會(huì)或股東大會(huì)決議 D、一律無效4根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，全體股東的貨幣出資金額不得低于有限責(zé)任公司注冊(cè)資本的（C）。A、僅對(duì)公司、股東 B、僅對(duì)公司、股東、董事 C、僅對(duì)公司、股東、董事、監(jiān)事D、對(duì)公司、股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員4根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司設(shè)立的分公司（B）法人資格，其民事責(zé)任由（B）承擔(dān)。A、中國人民銀行 B、商業(yè)銀行自由C、商業(yè)銀行根據(jù)中國人民銀行規(guī)定的貸款利率的上下限D(zhuǎn)、商業(yè)銀行與客戶協(xié)商4根據(jù)我國現(xiàn)行法律，殘缺、污損的人民幣，可以按照中國人民銀行的規(guī)定進(jìn)行兌換，并由（A）。A、不得低于25% B、不得低于10% C、不得超過50% D、不得超過75%3商業(yè)銀行對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(A)。A、從事信托投資和股票業(yè)務(wù) B、代辦保險(xiǎn)C、向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資 D、從事股票業(yè)務(wù)3商業(yè)銀行違反規(guī)定采用不正當(dāng)手段，吸收存款，發(fā)放貸款，違法所得不足50萬元的，（C）。A、流動(dòng)資金貸款B、任何消費(fèi)貸款 C、固定資產(chǎn)貸款D、任何貸款3根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會(huì)計(jì)終了（A）內(nèi)公布其上一的經(jīng)營業(yè)績和審計(jì)報(bào)告。A、5%B、15% C、25% D、35%3根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放（D）。A、法律另有規(guī)定的B、法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的 C、情況特殊的D、法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章另有規(guī)定的3根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率不