合規(guī)經(jīng)營(yíng)-閱讀頁(yè)
2024-10-29 00:49本頁(yè)面
【正文】 訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使財(cái)會(huì)隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級(jí)。二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立第四篇：合規(guī)經(jīng)營(yíng)淺談合規(guī)經(jīng)營(yíng)淺談近幾年，農(nóng)發(fā)行作為建設(shè)新農(nóng)村的銀行的作用越來(lái)越大，已經(jīng)基本步入良性發(fā)展軌道。筆者結(jié)合自身工作實(shí)際，就如何加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理談幾點(diǎn)粗淺的看法。經(jīng)過(guò)十多年的發(fā)展，農(nóng)發(fā)行各項(xiàng)規(guī)章制度還是比較健全的，但合理經(jīng)營(yíng)管理的規(guī)定分布在不同時(shí)期制定的各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度中，合規(guī)管理的職能分散在不同的科室，沒有形成較為系統(tǒng)適用的體系，使基層行員工難以進(jìn)行系統(tǒng)全面的學(xué)習(xí)和掌握。合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理的理念還沒有完全深入到全體員工思想中，不明白“何為合規(guī)”。依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是實(shí)現(xiàn)農(nóng)發(fā)行內(nèi)生性可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在要求，也1是防范各類違規(guī)違紀(jì)案件的前提，同時(shí)也是保障員工切身利益的“防火墻”?；鶎有幸皇钟惨皇周浀默F(xiàn)象不能得到徹底改觀，基層行一般把目光局限于完成上級(jí)行下達(dá)的各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)以及營(yíng)銷客戶上，而對(duì)于業(yè)務(wù)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理要求不嚴(yán)，檢查粗淺，整改應(yīng)付。（四）習(xí)慣代替制度。如：讓客戶代寫貸款調(diào)查報(bào)告，離柜不收章、鎖箱，不妥善保管個(gè)人的IC卡，授權(quán)流于形式等現(xiàn)象。一是考核體系不夠完善，缺乏對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的量化考核，導(dǎo)致基層行片面追求以規(guī)模和數(shù)量擴(kuò)張為特征的業(yè)務(wù)發(fā)展。一旦被外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)或上級(jí)單位查出違規(guī)行為，則可能遭受經(jīng)濟(jì)處罰、行政處分，而合規(guī)工作做得較好，也會(huì)被認(rèn)為理所當(dāng)然，從沒有表彰或者獎(jiǎng)勵(lì)。農(nóng)發(fā)行實(shí)現(xiàn)內(nèi)生性可持續(xù)發(fā)展源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于每一個(gè)崗位上的每一位員工。（二）合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范員工操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。基層行面對(duì)查出的問(wèn)題第一反應(yīng)往往是找理由進(jìn)行開脫和解釋，總認(rèn)為自己有客觀原因和實(shí)際情況，整改效果難以保證。（三）合規(guī)經(jīng)營(yíng)是貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。在農(nóng)發(fā)行發(fā)展中，只有緊緊遵循依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理的理念，提高信貸資產(chǎn)管理的質(zhì)量，才能實(shí)現(xiàn)農(nóng)發(fā)行的可持續(xù)發(fā)展。銀監(jiān)會(huì)“三個(gè)辦法一個(gè)指引”和省分行提出“從嚴(yán)管理，從嚴(yán)治行”的要求需要我們合規(guī)經(jīng)營(yíng)。實(shí)現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的關(guān)鍵是人，因此，必須讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到全行員工的思想中，滲透進(jìn)每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，促使員工在開展業(yè)務(wù)工作時(shí)能夠遵章守紀(jì)。積極開展法紀(jì)教育，增強(qiáng)員工的防范意識(shí)和法律意識(shí)；用現(xiàn)實(shí)的典型案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。引導(dǎo)員工樹立制度至上、責(zé)任第一理念，學(xué)習(xí)安危與否船長(zhǎng)必須堅(jiān)守崗位的“船長(zhǎng)精神”，消除“重人情輕制度”、“重結(jié)果輕過(guò)程”、“靠自覺”等落后思想。對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)做得好給予獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)存在或隱瞞違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。制度不是印發(fā)了就完事，行領(lǐng)導(dǎo)要經(jīng)常向員工宣講，不失時(shí)機(jī)地提醒，制度才能得以貫徹執(zhí)行。再好的制度不去執(zhí)行，等于虛無(wú)，因此，一是行領(lǐng)導(dǎo)給員工做出合規(guī)經(jīng)營(yíng)的表率。二是發(fā)揮基層行業(yè)務(wù)骨干帶頭作用，充分利用他們的較高業(yè)務(wù)技能、責(zé)任心，做好合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理措施的貫徹落實(shí)。部室之間要密切合作，各司其職，切實(shí)履行好風(fēng)險(xiǎn)提示、監(jiān)督、整改等相應(yīng)職責(zé)，堅(jiān)決破除“以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以人情代替紀(jì)律”的不良觀念。根除員工思想上存在的“制度是制度、辦事是辦事”的想法，切實(shí)把合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理理念滲透到日常業(yè)務(wù)辦理的每一個(gè)流程環(huán)節(jié)，沒一個(gè)環(huán)節(jié)，形成對(duì)違規(guī)違紀(jì)的高度敏感，使合規(guī)經(jīng)營(yíng)成為一種自覺和必須的行為準(zhǔn)則。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范信貸風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，流程制能夠讓員工知道什么可做，什么不可做，應(yīng)該如何做。二是查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。這就要求基層行結(jié)合積分管理及時(shí)登記和梳理內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題等，并認(rèn)真組織全行人員進(jìn)行討論學(xué)習(xí)，促使員工熟悉業(yè)務(wù)辦理環(huán)節(jié)容易出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，使其在以后業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中不再重犯同一個(gè)錯(cuò)誤，有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。要提高基層行干部職工的執(zhí)行力，確保制度有效執(zhí)行，必須進(jìn)行強(qiáng)有力的合規(guī)檢查和嚴(yán)格的問(wèn)責(zé)。通過(guò)定期的合規(guī)性檢查，促使基層行有效執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度。針對(duì)因有章不循，違規(guī)操作而出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)厲懲罰相關(guān)責(zé)任人，并做到制度面前人人平等。合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理并不是一朝一夕的事情，需要將“誠(chéng)信、守法、合規(guī)”的理念逐步深入人心，將合規(guī)經(jīng)營(yíng)根植于每位員工心中，農(nóng)發(fā)行才能實(shí)現(xiàn)內(nèi)生性可持續(xù)發(fā)展。, 按照規(guī)范宣傳及合規(guī)銷售合理使用。我公司規(guī)范推廣和宣傳，杜絕虛假或采用可能誤導(dǎo)公眾的宣傳方式。合作方簽章：年月
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