合規(guī)心得-閱讀頁
2024-10-21 08:01本頁面
【正文】 行橫道是合規(guī)；工作中，我們恪盡職守就更是合規(guī)。”第一次認識到“合規(guī)”這個詞，還是從一位金融業(yè)界的朋友口中得知，但我想，“合規(guī)”的意義應不僅僅局限于狹隘的單一行業(yè)，縱觀歷年來因為不講“合規(guī)”而屢屢發(fā)生的行業(yè)事件，讓我真切的感受到“合規(guī)”文化建設的重要性與必要性。既有內部原因，又有外部原因；既有主觀原因，又有客觀原因；既有基層管理者監(jiān)管不力的問題，又有業(yè)務管理工作基礎薄弱的問題。從事件中暴露出的問題看，行業(yè)規(guī)章制度形同虛設：內控管理比較混亂，相互制約關系被破壞，導致在業(yè)務操作過程中有章不循，違章操作的問題嚴重，當個人的率性而為凌駕于規(guī)章制度之上，當違規(guī)操作戰(zhàn)勝合規(guī)意識之時，我們還能奢望建立一種規(guī)范的經(jīng)營與經(jīng)濟秩序嗎？對我們個人而言，合規(guī)操作不僅關系到個人工作的規(guī)范與效率，更關系到企業(yè)利益與形象，進而影響到行業(yè)的健康發(fā)展！不講合規(guī)，一旦發(fā)生事件，再好的經(jīng)營業(yè)績也要一票否決！哪怕是輕輕的一碰鍵盤，就能使數(shù)百萬元資金流失，給客戶和單位造成巨大損失；不懂合規(guī)，哪怕是小小的一筆業(yè)務發(fā)生差錯，就能我們的帳務不平，不能正常下班、按時回家；擯棄合規(guī)，就可能誤入歧途，甚至走上危險的不歸之路。樹立新時期的“合規(guī)文化”是規(guī)范行業(yè)服務標準行之有效的舉措，但是，如何讓“合規(guī)文化”深入人心，如何又讓“合規(guī)文化”融化在自己的實際行動中并形成一種習慣，卻并非一件簡單的事。古語有云：百行以德為首。二、以慎處事。三、“三省其身”，超越自我。以鏡為鑒可知美丑，以人為鑒可知得失。融“合規(guī)于實踐”，處處合規(guī)，事事合規(guī)，不僅要確保自身的業(yè)務活動符合本行業(yè)的規(guī)章制度及行為準則，更要在企業(yè)內部與外部之間加強對“合規(guī)”精神的發(fā)揚與傳播。此乃宣揚“合規(guī)文化”之三省。中國農(nóng)業(yè)銀行就處于這樣一個發(fā)展情況下，沒有規(guī)矩、法律、制度來約束人的行為，大廈也會傾覆。最近農(nóng)行帶領我們學習了許多合規(guī)文化，了解了許多觸目驚心的違規(guī)案例，方方面面的對農(nóng)行的風險進行了全面的學習，回顧這段時間的學習，寫下這一點點的感受心得，來約束自己，成為一名合格的銀行員工。員工行為守則的核心內容是“愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡職、依法合規(guī)”，明確員工正確處理與銀行、客戶、同業(yè)、同事和監(jiān)管關系的行為規(guī)范和職業(yè)準則。每個星期我們行都會抽出一些時間學習這本手冊對日常工作很有現(xiàn)實的指導意義。不僅要學習，還要從工作中找到和守則有差距，或者做的不到位的地方，加以改正。做一個品行端正的人，遵守勞動合同規(guī)定的條款，恪守制度的要求和辦事程序，不斷提高自身的工作技能和綜合素質。應牢固樹立法律意識和合規(guī)意識，了解崗位合規(guī)要求。同事之間和睦相處，坦誠相待，才能有良好的協(xié)作，才能處理好各項業(yè)務。積極參加有益活動，以保持旺盛的精力投入工作。每天忙碌的工作常常會讓自己忘記方向，甚者不幸走入歧途，規(guī)矩制度就是我們工作中時時指引的明燈，助我們安全遠行。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風險相伴。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。郵政儲蓄業(yè)務自恢復開辦已經(jīng)二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距：一是風險意識淡薄。二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴重。三是一、二級條線風險防范流于形式。四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。針對這些差距應該采取積極的對策和措施：一是建立條線的合規(guī)風險防控體系，各部門、各業(yè)務線、各網(wǎng)點都要有明晰的操作流程和風險揭示以及對應的措施和辦法；二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系：一條是前、后臺業(yè)務操作的自我檢查、及時整改責任體系；第二條是業(yè)務部門對前、后臺業(yè)務的監(jiān)督、檢查，指導、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善。四是銀企密切配合，按照國家有關法規(guī)，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。二、建章立制，構建金融合規(guī)制度體系。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業(yè)務發(fā)展上也應該是這樣。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應當前業(yè)務發(fā)展和基層行實際管理情況的，相關部門應進行專門研究，及時制訂或修訂；對于基層行和有關部門就規(guī)章制度建設提出的問題，要認真研究，及時解決。認真執(zhí)行各項制度。就網(wǎng)點負責人而言，要按照要求和頻次加強現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控，定期和不定期地進行稽查檢查。做到相互制約，相互監(jiān)督
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