如何為客戶設(shè)計(jì)理財(cái)計(jì)劃-閱讀頁(yè)
2025-01-31 10:22本頁(yè)面
【正文】 個(gè)投資賬戶的比較 —— 收益與風(fēng)險(xiǎn) ? ? ? 平安基金賬戶 平安發(fā)展賬戶 保證收益賬戶 投資風(fēng)險(xiǎn) 潛在收益率 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險(xiǎn)部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 投資帳戶選擇 平安發(fā)展帳戶 平安保證帳戶 平安基金帳戶 5~10% 10~25% 70~90% 20~30% 10~15% 60~80% 50~60% 40~50% 0~5% 投資個(gè)性 : 保守謹(jǐn)慎型 理智穩(wěn)健型 投機(jī)冒險(xiǎn)型 投資目標(biāo) : 安享退休休閑生活 積累退休金 \子女教育準(zhǔn)備金 創(chuàng)業(yè)積累 \結(jié)婚 \購(gòu)買房子 \汽車 年齡 : 55歲以上 35~55歲 35歲以下 收入狀況 : 收入低、儲(chǔ)蓄少 收入高、儲(chǔ)蓄多 收入中等、儲(chǔ)蓄適中 支出狀況 : 開(kāi)支小、穩(wěn)定 開(kāi)支較大、穩(wěn)定 開(kāi)支很大、不穩(wěn)定 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險(xiǎn)部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 四、管理保單價(jià)值 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險(xiǎn)部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 投資組合管理 定期定額投資法 ?不管市場(chǎng)狀況如何，定期定額地投資於同一投資對(duì)象 ?優(yōu)點(diǎn)：使長(zhǎng)期的投資成本較低，避免追漲殺跌，對(duì)投資者的投資技能要求不高 ?缺點(diǎn)：可能會(huì)喪失在低成本投資的機(jī)會(huì) 分散投資法 ?投資於多種風(fēng)險(xiǎn)呈一定負(fù)相關(guān)的投資對(duì)象，分散投資。 ?缺點(diǎn)：可能會(huì)喪失獲取高收益的機(jī)會(huì)，一般只能獲取市場(chǎng)平均收益率 低吸高拋法 ?根據(jù)對(duì)市場(chǎng)行情的判斷來(lái)決定買賣時(shí)機(jī) ?優(yōu)點(diǎn)：可以獲取比市場(chǎng)平均預(yù)期收益更高的潛在收益， ?缺點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)較高，要求投資者具有較高的投資技能和豐富的投資經(jīng)驗(yàn) 集中投資法 ?重倉(cāng)持有少數(shù)幾種風(fēng)險(xiǎn)呈正相關(guān)的投資對(duì)象 ?優(yōu)點(diǎn)：可以獲取很高的潛在收益 ?缺點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)很高，要求投資者具有較高的投資技能和豐富的投資經(jīng)驗(yàn) 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險(xiǎn)部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 本公司推薦方法 定期定額投入法 由于該方法在投資單位價(jià)格較高時(shí)，不會(huì)購(gòu)入過(guò)多，在投資單位價(jià)格較低時(shí)，也不會(huì)購(gòu)入過(guò)少，從而使投資者在資金量一定的情況下，更有可能購(gòu)買更多的投資單位，降低投資單位的平均投資成本
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