【正文】 中找到相關(guān)操作指導(dǎo)和參考。此外，整個(gè)解決方案里面的日常辦公模塊的相關(guān)操作說(shuō)明詳見本公司其他有關(guān)日常辦公模塊及 OA系統(tǒng)的操作說(shuō)明文檔。系統(tǒng)會(huì)打開如圖111 所示的登錄頁(yè)面： （圖 111） 首先選擇自己所在的公司名稱，然后輸入自己的用戶名（一般情況下為各自的中文姓名）、密碼（系統(tǒng)初始密碼為 123456），點(diǎn) 擊登錄，然后等待，直到系統(tǒng)有進(jìn)一步的提示。找回密碼的時(shí)候，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)將密碼發(fā)送至預(yù)留的郵箱里面。如果確定服務(wù)器地址正確，點(diǎn)擊一下 按鈕，如果提示 說(shuō)明服務(wù)器連接成功，可以重新啟動(dòng)軟件進(jìn)行登錄，如果失敗，則需要找系統(tǒng)管理員設(shè)置正確的服務(wù)器連接地址或者檢查服務(wù)器網(wǎng)絡(luò)是否暢通，服務(wù)器是否開機(jī)等網(wǎng)絡(luò)故 恒生小額貸款業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指南 02862153239 第 7 頁(yè) 障。修改密碼的操作方法如下：點(diǎn)擊主頁(yè)面左上角的“系統(tǒng)管理”菜單欄，選擇并點(diǎn)擊里面的“密碼修改”菜單項(xiàng)，如圖 121 所示： （圖 121） 二、系統(tǒng)鎖定 當(dāng)人離開電腦的時(shí)候，如果不想退出系統(tǒng)，請(qǐng)進(jìn)行系統(tǒng)鎖 定，點(diǎn)擊主頁(yè)面上面工具欄里面的“系統(tǒng)鎖定”按鈕即可，如圖 131 所示： （圖 131） 系統(tǒng)鎖定以后的效果如圖 132 所示： 恒生小額貸款業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指南 02862153239 第 8 頁(yè) （圖 132） 如果想要再次進(jìn)行系統(tǒng)操作，只需要鼠標(biāo)任意點(diǎn)擊系統(tǒng)主頁(yè)面的任何位置，系統(tǒng)會(huì)彈出解鎖窗口，輸入密碼即可解鎖，如圖 133 所示： （圖 133） 、個(gè)人信息更新及通訊錄查看 登錄進(jìn)入系統(tǒng)以后，請(qǐng)盡快修改完善各自的基本信息，以便系統(tǒng)及時(shí)更新通訊錄上面各人的聯(lián)系方式。如果把這個(gè)選項(xiàng)框打上勾，然后點(diǎn)擊【設(shè)定】按鈕 ，則電腦桌面的右下角會(huì)彈出一個(gè)語(yǔ)音提示框，如下圖所示： 這個(gè)提示框是屬于系統(tǒng)消息提示框，如果上面這個(gè)設(shè)置選項(xiàng)設(shè)置好了以后，以后只需要打開電腦，即使不登錄業(yè)務(wù)系統(tǒng)，這個(gè)提示框也會(huì)自動(dòng)運(yùn)行，系統(tǒng)里面有關(guān)業(yè)務(wù)相關(guān)的各種自動(dòng)提醒消息都會(huì)自動(dòng)發(fā)送并語(yǔ)音提醒當(dāng)事人及時(shí)辦理。為了方便后期數(shù)據(jù)查閱統(tǒng)計(jì)，這個(gè)時(shí)候就需要進(jìn)行前期數(shù)據(jù)登記，就以借款方來(lái)說(shuō)，做為資金需求方，當(dāng)其來(lái)到我公司尋求我公司為其貸款的時(shí)候，我公司就應(yīng)該為其登記檔案，記錄詳細(xì)信息，方便進(jìn)行有效的客戶信息管理?？蛻魴n案管理的主要功能是進(jìn)行客戶檔案信息的管理操作，支持客戶檔案信息的添加、保存、提交初審、修改、刪除、查看、查詢、高級(jí)檢索、打印、分類匯總、高級(jí)檢索、按日期快速查詢 、數(shù)據(jù)排序、數(shù)據(jù)顯示控制、數(shù)據(jù)列的排列順序控制、統(tǒng)計(jì)分析、客戶風(fēng)險(xiǎn)分類更新、客戶在保金額更新、導(dǎo)出到 Excel的操作。下面就以企業(yè)法人為例： 企業(yè)法人客戶檔案信息包括： 基本信息、股本架構(gòu)、銀行賬號(hào)、簽收材料、業(yè)務(wù)一覽、回訪記錄、關(guān)聯(lián)人員、關(guān)聯(lián)企業(yè)、共享人列表、處理記錄等數(shù)據(jù)欄。 銀行賬號(hào) ：該客戶的銀行賬號(hào)，可以添加設(shè)置多個(gè)。 簽收材料 ：該自然人客戶所對(duì)應(yīng)的該種客戶類型所需要簽收的客戶資料。 回訪記錄 ：系統(tǒng)自動(dòng)與該客戶以往的客戶回訪記錄關(guān)聯(lián)起來(lái)。 關(guān)聯(lián)企業(yè) ：添加客戶的關(guān)聯(lián)企業(yè)信息，如其名下企業(yè)、參股 /控股企業(yè)等，可以有多個(gè)。 建檔操作： 第一步：在左菜單欄中點(diǎn)擊 【客戶管理】，右側(cè)主界面就會(huì)從首頁(yè)面切換到客戶檔案界面，在主界面選擇第二個(gè)圖標(biāo) 【客戶建檔】，如圖 211 所示： （圖 211） 第二步：進(jìn)入到客戶建檔界面，我們可以看到如圖 212 所示，在這個(gè)界面主要分為四個(gè)操作模塊： 第一個(gè)模塊：本模塊是一系列的操作按鈕，如新增客戶檔案、修改、刪除、導(dǎo)入、導(dǎo)出、分析、打印、更新風(fēng)險(xiǎn)歸類等一系列操作按鈕； 第二個(gè)模塊：本模塊主要是為了把客戶檔案歸類，管理更加合理化，在建立客戶檔案之前，需要先行選 擇客戶類型，然后在選擇第一個(gè)模塊里面的自然人、企業(yè)法人等相關(guān)分類建立客戶檔案； 第三個(gè)模塊：這個(gè)模塊是針對(duì)于第四個(gè)模塊的使用，在下方第四個(gè)模塊里面有一部分查詢數(shù)據(jù)，而本模塊就是為精確查詢出查詢者所需要的數(shù)據(jù)所設(shè)立的條件拼接模塊，根據(jù)需要的數(shù)據(jù)條件，查詢出查詢者所需要的數(shù)據(jù)； 第四個(gè)模塊：本模塊主要是對(duì)數(shù)據(jù)查詢的一個(gè)顯示，可根據(jù)第一個(gè)模塊里面的報(bào)表設(shè)置來(lái)顯示用戶需要查看的數(shù)據(jù)； 恒生小額貸款業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指南 02862153239 第 14 頁(yè) （圖 212） 第三步：在了解完客戶檔案界面以后，接來(lái)下我們就進(jìn)行客戶檔案的建立；首先選擇第二個(gè)模塊里面的【客戶類型】，然后根 據(jù)自己的需要在第一個(gè)模塊里面選擇相應(yīng)的客戶性質(zhì)，如：自然人、企業(yè)法人、個(gè)體工商等。這個(gè)時(shí)候，我們就可以把我們得到的客戶信息逐步填寫上去，完善客戶信息。接下來(lái)是簽收材料、客戶授信等一系 列客戶關(guān)聯(lián)信息，在 客戶建檔 開章有詳細(xì)的介紹。如果有必填信息沒有填寫，這個(gè)時(shí)候會(huì)有一個(gè)小紅點(diǎn)在后方閃動(dòng)，鼠標(biāo)放上去會(huì)有提示，如圖 214 所示，如果信息全部填寫完整，保存成功，會(huì)彈出一個(gè)提示框，如圖 215所示： （圖 214） （圖 215） 當(dāng)顯示客戶信息添加成功！的時(shí)候，即為客戶檔案建立成功，在進(jìn)入客戶檔案界面的時(shí)候，在第四模塊里面就會(huì)顯示，這條記錄將被永久保存；具有相關(guān)權(quán)限的人，后期只需找到 恒生小額貸款業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指南 02862153239 第 16 頁(yè) 這條記 錄，雙擊打開，就能查看里面詳細(xì)的信息。 在此模塊中輸入客戶編號(hào)、客戶名稱或者客戶證件號(hào)碼，可以查詢出 客戶與系統(tǒng)中的借款人相關(guān)聯(lián) 的所有業(yè)務(wù)，如客戶作為：借款方、借款方配偶、借款方股東、借款方法人代表、借款方實(shí)際控制人、實(shí)際的借款用款實(shí)體、借款方共同還款人、借款方的關(guān)聯(lián)企業(yè)、借款方的關(guān)聯(lián)人員、其他各種關(guān)聯(lián)關(guān)系等； 操作界面如圖 216 所示： （圖 216） 說(shuō)明： 客戶與發(fā)生的業(yè)務(wù)當(dāng) 中的借款方的各種關(guān)系，會(huì)在“關(guān)聯(lián)關(guān)系”數(shù)據(jù)列中顯示出來(lái)，并且該數(shù)據(jù)列會(huì)用橘色的背景顏色標(biāo)注出來(lái)。供公司里面的員工在進(jìn)行系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作的時(shí)候?qū)W習(xí)、共享、參考。 、身份證自動(dòng)識(shí)讀 在進(jìn)行自然人客戶建檔的時(shí)候，系統(tǒng)支持身份證 的自動(dòng)識(shí)讀。在下回打開該客戶的客戶檔案信息的時(shí)候，只需要點(diǎn)擊 按鈕，則會(huì)自動(dòng)將已經(jīng)保存的身份信息調(diào)出來(lái)。操作界面如圖 217 所示： （圖 217） 、文件自動(dòng)掃描 只 要系統(tǒng)操作所在的電腦連接了掃描儀，本系統(tǒng)支持自動(dòng)掃描 。該模塊應(yīng)用于系統(tǒng)中的很多模塊，如客戶建檔里面的簽收材料，調(diào)查附件的掃描，項(xiàng)目文檔的掃描等等；下面我們就以合同管理為例： 第一步：找到需要掃描文件的業(yè)務(wù)，雙擊打開，找到合同管理，如圖 218箭頭一所示，點(diǎn)擊下面的【添加】按鈕，如圖 218箭頭二所示： 恒生小額貸款業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指南 02862153239 第 18 頁(yè) （圖 218） 第二步：當(dāng)點(diǎn)擊圖 218 里面的【添加】按鈕，會(huì)彈出一個(gè)合同掃描件添加框，點(diǎn)擊【掃描】按鈕，如 圖 219所示： （圖 219） 第三步：點(diǎn)擊圖 219里面的【掃描】按鈕以后，會(huì)彈出一個(gè)界面，如圖 2110所示，點(diǎn)擊【選擇設(shè)備】： 恒生小額貸款業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指南 02862153239 第 19 頁(yè) （圖 2110） 第四步： 點(diǎn)擊圖 2110 里面的【選擇設(shè)備】按鈕以后，會(huì)彈出一個(gè)選擇來(lái)源框，選擇需要選定的設(shè)備，點(diǎn)擊【選定】按鈕，如圖 2111 所示： （圖 2111） 第五步：開始掃描，掃描完成以后，點(diǎn)擊保存圖片按鈕。 點(diǎn)擊左邊導(dǎo)航欄中的【業(yè)務(wù)管理】按鈕進(jìn)入貸款業(yè)務(wù)操作，點(diǎn)開以后，右側(cè)主體欄顯示內(nèi)容會(huì)從首頁(yè)面切換到貸款業(yè)務(wù)操作界面，右側(cè)主體區(qū)域中的操作導(dǎo)航界面如圖 221 所示： （圖 221） 、業(yè)務(wù)受理操作 貸款業(yè)務(wù)受理的時(shí)候，分一下四種情況，下面分別予以闡述。如果項(xiàng)目經(jīng)理為本人，在提交受理以后，如不立即進(jìn)行貸款受理，則事后在該客戶經(jīng)理的待辦 恒生小額貸款業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指南 02862153239 第 21 頁(yè) 事項(xiàng)和業(yè)務(wù)管理的貸款受理操作模塊中都會(huì) 自動(dòng)提示。 、手工添加貸款業(yè)務(wù)受理 對(duì)于已經(jīng)存在客戶檔案的老客戶，可以直接通過(guò)此模塊進(jìn)行手工 貸款 受理，也即進(jìn)行續(xù)貸業(yè)務(wù)的操作。如圖 225 所示： （圖 225） 業(yè)務(wù)受理界面分業(yè)務(wù)信息、項(xiàng)目信息、擔(dān)保信息、還款計(jì)劃四個(gè)主要數(shù)據(jù)欄。 【業(yè)務(wù)信息】數(shù)據(jù)欄：在該數(shù)據(jù)欄中錄入業(yè)務(wù)的基本信息，業(yè)務(wù)基本信息主要包括：借款方信息、貸款方信息、貸款信息。擔(dān)保方式包括：擔(dān)保人、質(zhì)押物、抵押物、其他自定義的擔(dān)保方式，具體每一種擔(dān)保方式中能添加多條擔(dān)保信息。擔(dān)保信息填寫操作界面如圖 228 ~~2211 所示： 擔(dān)保人信息錄入界面： 恒生小額貸款業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指南 02862153239 第 25 頁(yè) （圖 228） 質(zhì)押物信息錄入界面： （圖 229） 抵押物信息錄入界面： （圖 2210） 其他擔(dān)保物信息錄入界面： 恒生小額貸款業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指南 02862153239 第 26 頁(yè) （圖 2211） 【還款計(jì)劃】數(shù)據(jù)欄：在做貸款業(yè)務(wù)的時(shí)候，如果借款方是分期還款的話，需要將還款計(jì)劃做進(jìn)去；如果是一次性到期還本付息，則不需要生成還款計(jì)劃。 還款計(jì)劃是系統(tǒng)根據(jù)前面輸入的貸款周期、利率、還款方式、貸款總額這些信息自動(dòng)生成的。還款計(jì)劃生成以后，可以進(jìn)行手工調(diào)整。具體操作界面如圖 2212 所示： 恒生小額貸款業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指南 02862153239 第 27 頁(yè) （圖 2212） 此外，系統(tǒng)還支持從 Excel導(dǎo)入還款計(jì)劃；點(diǎn)擊【導(dǎo)入】按 鈕直接從 Excel模板文件中直接導(dǎo)入已有的還款計(jì)劃，導(dǎo)入的 Excel模板的格式如圖 2213 所示： 恒生小額貸款業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指南 02862153239 第 28 頁(yè) （圖 2213） 點(diǎn)擊【導(dǎo)出】按鈕還可以將生成的還款計(jì)劃導(dǎo)出成 Excel文件。點(diǎn)擊【清除】按鈕可以將生成的還款計(jì)劃全部清空掉。點(diǎn)擊【減少】按鈕可以將選中的一條還款計(jì)劃刪除掉。 具體操作：點(diǎn)擊【貸款受理】導(dǎo)航按鈕，出現(xiàn)菜單欄， 點(diǎn)擊【客戶授信】菜單欄進(jìn)去以后，業(yè)務(wù)提交以后會(huì)直接走預(yù)先設(shè)置好的客戶授信流程，也即正常的業(yè)務(wù)審批流程。如下圖所示： 授信完成以后，業(yè)務(wù)提交的時(shí)候就占用客戶授信余額；終止、審核不通過(guò)、結(jié)清的時(shí)候會(huì)恢復(fù)客戶授信余額額度，恢復(fù)的時(shí)候最高不超過(guò)客戶授信金額；在貸款受理統(tǒng)計(jì)里面，如果管理員直接刪除審核狀態(tài)為“提交待審核”的業(yè)務(wù)的時(shí)候，系統(tǒng)也會(huì)自動(dòng)回復(fù)客戶授信余額額度。 具體操作：點(diǎn)擊【貸款受理】導(dǎo)航按鈕，出現(xiàn)菜單欄 ， 點(diǎn)擊【放款審批】菜單欄進(jìn)去以后，業(yè)務(wù)提交以后會(huì)直接走預(yù)先設(shè)置好的放款審批流程。 、項(xiàng)目調(diào)查 需要對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行盡職調(diào)查，調(diào)查回來(lái)以后需要錄入調(diào)查報(bào)告。 在業(yè)務(wù)受理信息填寫保存完畢以后錄入項(xiàng)目調(diào)查數(shù)據(jù)。 （ 2）直接導(dǎo)入已經(jīng)寫好的 Word格式的報(bào)告，在多文本編輯框的上面有一排工具按鈕，其 恒生小額貸款業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指南 02862153239 第 33 頁(yè) 有導(dǎo)入按鈕 。 （ 4）在“調(diào)查附件內(nèi)容”一欄中直接放寫好的 Word等電子版的調(diào)查附件。 以上五種方式，根據(jù)需要均可選擇，方便調(diào)查報(bào)告的錄入和查閱即可。 、財(cái)務(wù)分析 在進(jìn)行財(cái)務(wù)分析的時(shí)候支持選擇不同行業(yè)、通用行業(yè)的模板信息，默認(rèn)情況下根據(jù)客戶行業(yè)類別自動(dòng)獲取該行業(yè)下面的財(cái)務(wù)分析模板。 在上一節(jié) 項(xiàng)目調(diào)查 里面，我們講述了項(xiàng)目調(diào)查在哪里添加，接下來(lái)我們講一下針對(duì)于企業(yè)客戶，如何對(duì)其財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，計(jì)算相應(yīng)的財(cái)務(wù)指標(biāo)，并進(jìn)行對(duì)比參考； 第一步：首先還是和 里面 一樣，找到那筆業(yè)務(wù)，雙擊打開，找到項(xiàng)目調(diào)查后面的【財(cái)務(wù)分析】鏈接，點(diǎn)擊打開，如圖 241 所示： （圖 241） 第二步： 點(diǎn)擊進(jìn)去，我們可以看見有一排功能按鈕：添加、修改、刪除、打印、導(dǎo)出等等，選擇【添加】按鈕，如圖 242 所示： 恒生小額貸款業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指南 02862153239 第 34 頁(yè) （圖 242） 第三步：點(diǎn)擊【添加】按鈕，進(jìn)入報(bào)表信息界面，點(diǎn)擊報(bào)表模板名稱后面的放大鏡按鈕，選擇模板，點(diǎn)擊后面的 C按鈕，清除模板，如圖 243 所示： （圖 243） 第四步：當(dāng)點(diǎn)擊報(bào)表模板名稱后面的放大鏡按鈕時(shí)，會(huì)彈出一個(gè)財(cái)務(wù)報(bào)表設(shè)置框，選擇 需要分析的財(cái)務(wù)報(bào)表，雙擊打