【正文】 （ 4）在“調(diào)查附件內(nèi)容”一欄中直接放寫好的 Word等電子版的調(diào)查附件。點(diǎn)擊【清除】按鈕可以將生成的還款計劃全部清空掉。 、手工添加貸款業(yè)務(wù)受理 對于已經(jīng)存在客戶檔案的老客戶，可以直接通過此模塊進(jìn)行手工 貸款 受理，也即進(jìn)行續(xù)貸業(yè)務(wù)的操作。 在此模塊中輸入客戶編號、客戶名稱或者客戶證件號碼，可以查詢出 客戶與系統(tǒng)中的借款人相關(guān)聯(lián) 的所有業(yè)務(wù)，如客戶作為：借款方、借款方配偶、借款方股東、借款方法人代表、借款方實際控制人、實際的借款用款實體、借款方共同還款人、借款方的關(guān)聯(lián)企業(yè)、借款方的關(guān)聯(lián)人員、其他各種關(guān)聯(lián)關(guān)系等； 操作界面如圖 216 所示： （圖 216） 說明： 客戶與發(fā)生的業(yè)務(wù)當(dāng) 中的借款方的各種關(guān)系，會在“關(guān)聯(lián)關(guān)系”數(shù)據(jù)列中顯示出來，并且該數(shù)據(jù)列會用橘色的背景顏色標(biāo)注出來。 銀行賬號 ：該客戶的銀行賬號，可以添加設(shè)置多個。系統(tǒng)會打開如圖111 所示的登錄頁面： （圖 111） 首先選擇自己所在的公司名稱，然后輸入自己的用戶名（一般情況下為各自的中文姓名）、密碼（系統(tǒng)初始密碼為 123456），點(diǎn) 擊登錄，然后等待，直到系統(tǒng)有進(jìn)一步的提示。 ? 有效提高工作效率、提升企業(yè)品牌形象 ： ? 系統(tǒng)可幫助小貸公司實現(xiàn)跨地域、零距離業(yè)務(wù)協(xié)同，有效降低運(yùn)營成本、提高工 作效率； ? 建設(shè)和持續(xù)優(yōu)化信息系統(tǒng)，不僅可為小貸公司帶來管理上的提升，同時也可提升 品牌形象； ? 企業(yè)品牌形象的提升可進(jìn)一步增強(qiáng)客戶的信任度，有利于企業(yè)的進(jìn)一步拓展。 恒生小額貸款業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指南 02862153239 第 2 頁 三、應(yīng)用價值 ? 推動公司經(jīng)營戰(zhàn)略與管理制度的執(zhí)行： ? 信息化的實質(zhì)是管理思想的變革，是業(yè)務(wù)處理方式的轉(zhuǎn)變，是公司經(jīng)營戰(zhàn)略 的集中體現(xiàn)； ? 系統(tǒng)通過工作流程以及數(shù)據(jù)操作與訪問權(quán)限的控制，可同步小貸公司的制 度與流程； ? 信息化系統(tǒng)中承載著小貸公司的管理思想與經(jīng)營理念，固化了公司的業(yè)務(wù) 規(guī)則、流程以及管理制度。 本文檔是作為 前端業(yè)務(wù)操作指導(dǎo)部分，系統(tǒng)的后臺管理及設(shè)置部分，詳見本公司的相關(guān) 恒生小額貸款業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指南 02862153239 第 4 頁 系統(tǒng)管理員后臺操作管理文檔。 、客戶建檔 當(dāng)有客戶來我公司發(fā)生業(yè)務(wù)時，我公司就需要為其建立客戶檔案；根據(jù)客戶的性質(zhì)不同，可以分為：自然人、企業(yè)法人、個體工商。當(dāng)把這些信息填寫完成，需要關(guān)聯(lián)的關(guān)聯(lián)起來以后，點(diǎn)擊上方的【保存】按鈕。 、提交受理的貸款項目 新客戶建檔以后，可以在客戶檔案里面點(diǎn)擊【提交受理】按鈕，直接進(jìn)行貸款受理。手工調(diào)整的時候，鼠標(biāo)雙擊需要調(diào)整的數(shù)據(jù)所在的單元格，即進(jìn)入編輯模式，可以直接輸入您想輸入的數(shù)據(jù)。 第一步：進(jìn)入業(yè)務(wù)主界面以后，找到業(yè)務(wù)信息界面的借款方信息，在借款方信息后面有一個項目調(diào)查鏈接，點(diǎn)擊打開，如圖 232 所示： （圖 232） 第二步：點(diǎn)擊進(jìn) 去，我們可以看見有一排功能按鈕：添加、修改、刪除、打印、導(dǎo)出等等，選擇【添加】按鈕，如圖 233 所示： 恒生小額貸款業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指南 02862153239 第 32 頁 （圖 233） 第三步：點(diǎn)擊【添加】按鈕以后，會彈出一個客戶調(diào)查評審框，選擇調(diào)查目的、報告模板，然后把調(diào)查的資料完善上去，如圖 234 所示： （圖 234） 說明：調(diào)查報告的錄入方式有以下五種： （ 1）選擇上圖下拉框中的報告模板，加載模板以后，在多文本編輯框中補(bǔ)充完善；模板 的作用是可以根據(jù)模板里面的標(biāo)簽自動獲取系統(tǒng)中已經(jīng)錄入的數(shù)據(jù)，如：企業(yè)名稱，地址， 法人信息等其他客戶建檔的時 候已經(jīng)錄入系統(tǒng)的數(shù)據(jù)。 第四步：當(dāng)把信息完善以后，點(diǎn)擊【保存】按鈕，保存成功以后把窗口關(guān)閉；這樣一份完整的調(diào)查報 告就已經(jīng)上傳上去了，接下來審核的人員，可以直接找到客戶檔案后面的調(diào)查報告按鈕，點(diǎn)擊進(jìn)去，選擇已經(jīng)調(diào)查的記錄，雙擊打開查看。 、客戶授信 這個模塊主要是針對客戶授信來操作的，客戶授信業(yè)務(wù)是指貸款機(jī)構(gòu)對某個客戶進(jìn)行一次授信、審批，多次放款，確定給它一定的貸款額度，后續(xù)就只需要走放款審批流程進(jìn)行放款，而不需要重新走業(yè)務(wù)審批授信流程了，省去了重復(fù)走審批流程的繁瑣。下面分別對這四個數(shù)據(jù)欄中對應(yīng)的內(nèi)容予以說明。企業(yè)建檔的時候選擇行業(yè)類別的時候自動關(guān)聯(lián)行業(yè)細(xì)分類別；在客戶檔案里面增加了國家統(tǒng)計局公布的各行業(yè)大類和行業(yè)細(xì)分信息，并且選擇了行業(yè)大類以后可以自動關(guān)聯(lián)出該行業(yè)大類下面的行業(yè)細(xì)分。 業(yè)務(wù)一覽 ：系統(tǒng)自動與該客戶以往辦理過的貸款業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)起來。如圖 112 所示： 恒生小額貸款業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指南 02862153239 第 6 頁 （圖 112） 2）如果長時間等待以后，系統(tǒng)提示“連接服務(wù)器失?。　?，這個時候可能是系統(tǒng)和服務(wù)器的網(wǎng)絡(luò)沒有聯(lián)通，可以點(diǎn)擊下面的鏈接【網(wǎng)絡(luò)設(shè)置 】 ，出現(xiàn)如圖 113： （圖 113） 此時，先檢查一下當(dāng)前服務(wù)器地址設(shè)置是否正確，里面的小點(diǎn)和逗號都需要用英文的半角，不能用全 角字符。恒生軟件公司也推出了《恒生 P2P 網(wǎng)貸平臺》。通過業(yè)務(wù)系統(tǒng)來提升小額貸款機(jī)構(gòu)的規(guī)范化管理能力、風(fēng)險控制能力、市場擴(kuò)張能力、市場響應(yīng)及低成本運(yùn)營能力、協(xié)同作業(yè)能力和資源共享能力，從而提升公 司的綜合競爭實力。這個行業(yè)與新興的互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的結(jié)合，將完美的發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)工具的覆蓋面大，信息量豐富的優(yōu)勢，真正的為行業(yè)里的企業(yè)、個人解決信息閉塞的缺憾。為了方便后期數(shù)據(jù)查閱統(tǒng)計，這個時候就需要進(jìn)行前期數(shù)據(jù)登記，就以借款方來說，做為資金需求方，當(dāng)其來到我公司尋求我公司為其貸款的時候，我公司就應(yīng)該為其登記檔案，記錄詳細(xì)信息，方便進(jìn)行有效的客戶信息管理。這個時候，我們就可以把我們得到的客戶信息逐步填寫上去，完善客戶信息。該模塊應(yīng)用于系統(tǒng)中的很多模塊，如客戶建檔里面的簽收材料，調(diào)查附件的掃描，項目文檔的掃描等等；下面我們就以合同管理為例： 第一步：找到需要掃描文件的業(yè)務(wù)，雙擊打開，找到合同管理，如圖 218箭頭一所示，點(diǎn)擊下面的【添加】按鈕，如圖 218箭頭二所示： 恒生小額貸款業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指南 02862153239 第 18 頁 （圖 218） 第二步：當(dāng)點(diǎn)擊圖 218 里面的【添加】按鈕，會彈出一個合同掃描件添加框，點(diǎn)擊【掃描】按鈕，如 圖 219所示： （圖 219） 第三步：點(diǎn)擊圖 219里面的【掃描】按鈕以后，會彈出一個界面，如圖 2110所示，點(diǎn)擊【選擇設(shè)備】： 恒生小額貸款業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指南 02862153239 第 19 頁 （圖 2110） 第四步： 點(diǎn)擊圖 2110 里面的【選擇設(shè)備】按鈕以后，會彈出一個選擇來源框，選擇需要選定的設(shè)備，點(diǎn)擊【選定】按鈕，如圖 2111 所示： （圖 2111） 第五步：開始掃描，掃描完成以后，點(diǎn)擊保存圖片按鈕。 還款計劃是系統(tǒng)根據(jù)前面輸入的貸款周期、利率、還款方式、貸款總額這些信息自動生成的。 、項目調(diào)查 需要對項目進(jìn)行盡職調(diào)查，調(diào)查回來以后需要錄入調(diào)查報告。 在上一節(jié) 項目調(diào)查 里面，我們講述了項目調(diào)查在哪里添加，接下來我們講一下針對于企業(yè)客戶，如何對其財務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，計算相應(yīng)的財務(wù)指標(biāo)，并進(jìn)行對比參考； 第一步：首先還是和 里面 一樣，找到那筆業(yè)務(wù)，雙擊打開，找到項目調(diào)查后面的【財務(wù)分析】鏈接，點(diǎn)擊打開，如圖 241 所示： （圖 241） 第二步： 點(diǎn)擊進(jìn)去，我們可以看見有一排功能按鈕：添加、修改、刪除、打印、導(dǎo)出等等，選擇【添加】按鈕，如圖 242 所示： 恒生小額貸款業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指南 02862153239 第 34 頁 （圖 242） 第三步：點(diǎn)擊【添加】按鈕，進(jìn)入報表信息界面，點(diǎn)擊報表模板名稱后面的放大鏡按鈕，選擇模板，點(diǎn)擊后面的 C按鈕，清除模板，如圖 243 所示： （圖 243） 第四步：當(dāng)點(diǎn)擊報表模板名稱后面的放大鏡按鈕時，會彈出一個財務(wù)報表設(shè)置框，選擇 需要分析的財務(wù)報表，雙擊打開。如下圖所示： 授信完成以后，業(yè)務(wù)提交的時候就占用客戶授信余額；終止、審核不通過、結(jié)清的時候會恢復(fù)客戶授信余額額度，恢復(fù)的時候最高不超過客戶授信金額；在貸款受理統(tǒng)計里面，如果管理員直接刪除審核狀態(tài)為“提交待審核”的業(yè)務(wù)的時候，系統(tǒng)也會自動回復(fù)客戶授信余額額度。擔(dān)保方式包括：擔(dān)保人、質(zhì)押物、抵押物、其他自定義的擔(dān)保方式，具體每一種擔(dān)保方式中能添加多條擔(dān)保信息。在下回打開該客戶的客戶檔案信息的時候，只需要點(diǎn)擊 按鈕，則會自動將已經(jīng)保存的身份信息調(diào)出來。 關(guān)聯(lián)企業(yè) ：添加客戶的關(guān)聯(lián)企業(yè)信息，如其名下企業(yè)、參股 /控股企業(yè)等，可以有多個。修改密碼的操作方法如下：點(diǎn)擊主頁面左上角的“系統(tǒng)管理”菜單欄，選擇并點(diǎn)擊里面的“密碼修改”菜單項，如圖 121 所示： （圖 121） 二、系統(tǒng)鎖定 當(dāng)人離開電腦的時候，如果不想退出系統(tǒng)，請進(jìn)行系統(tǒng)鎖 定，點(diǎn)擊主頁面上面工具欄里面的“系統(tǒng)鎖定”按鈕即可，如圖 131 所示： （圖 131） 系統(tǒng)鎖定以后的效果如圖 132 所示： 恒生小額貸款業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指南 02862153239 第 8 頁 （圖 132） 如果想要再次進(jìn)行系統(tǒng)操作，只需要鼠標(biāo)任意點(diǎn)擊系統(tǒng)主頁面的任何位置，系統(tǒng)會彈出解鎖窗口，輸入密碼即可解鎖，如圖 133 所示： （圖 133） 、個人信息更新及通訊錄查看 登錄進(jìn)入系統(tǒng)以后，請盡快修改完善各自的基本信息，以便系統(tǒng)及時更新通訊錄上面各人的聯(lián)系方式。而且兩套系統(tǒng) 平臺可以相互對接，配套使用，相得益彰。 恒生小額貸款管理系統(tǒng) 業(yè) 務(wù) 操 作 指 南 成都盛世恒生軟件有限公司 制 目 錄 一、行業(yè)面臨的問題 ................................................................................................................................ 0 二、恒生小額貸款業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)帶來的管理特色 .............................................................................. 0 三、應(yīng)用價值 ............................................................................................................................................. 2 四、恒生小額貸款業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)與恒生 P2P網(wǎng)貸平臺 ...................................................................... 3 五、撰寫此文目的 .................................................................................................................................... 3 第一章 系統(tǒng)基本操作 .................................................................................................................................. 5 、系統(tǒng)登錄及網(wǎng)絡(luò)設(shè)置 ...................................................................................................................... 5 、密碼修改及系統(tǒng)鎖定 ...................................................................................................................... 7 、個人信息更新及通訊錄查 看 ......................................................................................................... 8 、系統(tǒng)設(shè)置和系統(tǒng)基本管理 .................................................................