【正文】 來(lái)利益；此外，平臺(tái)運(yùn)營(yíng)商還可以發(fā)布金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品。同時(shí)，線上交易的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)可以直接流轉(zhuǎn)到恒生線下的業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)，方便機(jī)構(gòu)進(jìn)行貸后監(jiān)管、業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)分析等一系列后續(xù)管理工作。 金融行業(yè)是正在蒸蒸日上的朝陽(yáng)產(chǎn)業(yè)，這個(gè)行業(yè)囊括的企業(yè)、個(gè)人非常的多，但凡是人都需要跟金融打交道，為恒生網(wǎng)貸平 臺(tái)的發(fā)展提供了廣闊的空間。這個(gè)行業(yè)與新興的互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的結(jié)合，將完美的發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)工具的覆蓋面大，信息量豐富的優(yōu)勢(shì)，真正的為行業(yè)里的企業(yè)、個(gè)人解決信息閉塞的缺憾。 恒生 P2P 網(wǎng)貸平臺(tái)，與公司的恒生金融業(yè)務(wù)系統(tǒng)一起，為廣大金融客戶提供從前期線上業(yè)務(wù)開(kāi)拓、線上業(yè)務(wù)交易到后期線下業(yè)務(wù)管理為一起的線上線下整體信息化解決方案。 五、撰寫(xiě)此文目的 綜上所述，為確保系統(tǒng)的順利實(shí)施，并在系統(tǒng)的使用過(guò)程中進(jìn)行有效的業(yè)務(wù)操作指導(dǎo)，特撰寫(xiě)此操作指導(dǎo)手冊(cè)，讓業(yè)務(wù)流程中涉及到的業(yè)務(wù)操作都能從此文檔中找到相關(guān)操作指導(dǎo)和參考。 本文檔是作為 前端業(yè)務(wù)操作指導(dǎo)部分，系統(tǒng)的后臺(tái)管理及設(shè)置部分，詳見(jiàn)本公司的相關(guān) 恒生小額貸款業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指南 02862153239 第 4 頁(yè) 系統(tǒng)管理員后臺(tái)操作管理文檔。此外，整個(gè)解決方案里面的日常辦公模塊的相關(guān)操作說(shuō)明詳見(jiàn)本公司其他有關(guān)日常辦公模塊及 OA系統(tǒng)的操作說(shuō)明文檔。 版本號(hào)： 202009 恒生小額貸款業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指南 02862153239 第 5 頁(yè) 第一章 系統(tǒng)基本操作 、系統(tǒng)登錄及網(wǎng)絡(luò)設(shè)置 點(diǎn)擊桌面上帶有 標(biāo)記的恒生業(yè)務(wù)系統(tǒng)，雙擊鼠標(biāo)啟動(dòng)他。系統(tǒng)會(huì)打開(kāi)如圖111 所示的登錄頁(yè)面： （圖 111） 首先選擇自己所在的公司名稱，然后輸入自己的用戶名（一般情況下為各自的中文姓名）、密碼（系統(tǒng)初始密碼為 123456），點(diǎn) 擊登錄，然后等待，直到系統(tǒng)有進(jìn)一步的提示。 1）如果忘記了自己的密碼，可以點(diǎn)擊下面的鏈接【忘記密碼 】 ，輸入自己在系統(tǒng)里面預(yù)留的郵箱號(hào)碼和用戶名，找回密碼。找回密碼的時(shí)候，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)將密碼發(fā)送至預(yù)留的郵箱里面。如圖 112 所示： 恒生小額貸款業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指南 02862153239 第 6 頁(yè) （圖 112） 2）如果長(zhǎng)時(shí)間等待以后，系統(tǒng)提示“連接服務(wù)器失敗！”，這個(gè)時(shí)候可能是系統(tǒng)和服務(wù)器的網(wǎng)絡(luò)沒(méi)有聯(lián)通，可以點(diǎn)擊下面的鏈接【網(wǎng)絡(luò)設(shè)置 】 ，出現(xiàn)如圖 113： （圖 113） 此時(shí)，先檢查一下當(dāng)前服務(wù)器地址設(shè)置是否正確，里面的小點(diǎn)和逗號(hào)都需要用英文的半角，不能用全 角字符。如果確定服務(wù)器地址正確，點(diǎn)擊一下 按鈕，如果提示 說(shuō)明服務(wù)器連接成功，可以重新啟動(dòng)軟件進(jìn)行登錄，如果失敗，則需要找系統(tǒng)管理員設(shè)置正確的服務(wù)器連接地址或者檢查服務(wù)器網(wǎng)絡(luò)是否暢通，服務(wù)器是否開(kāi)機(jī)等網(wǎng)絡(luò)故 恒生小額貸款業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指南 02862153239 第 7 頁(yè) 障。 、密碼修改及系統(tǒng)鎖定 一、密碼修改 登錄進(jìn)入系統(tǒng)以后，請(qǐng)盡快修改各自的系統(tǒng)密碼。修改密碼的操作方法如下：點(diǎn)擊主頁(yè)面左上角的“系統(tǒng)管理”菜單欄，選擇并點(diǎn)擊里面的“密碼修改”菜單項(xiàng)，如圖 121 所示： （圖 121） 二、系統(tǒng)鎖定 當(dāng)人離開(kāi)電腦的時(shí)候，如果不想退出系統(tǒng)，請(qǐng)進(jìn)行系統(tǒng)鎖 定，點(diǎn)擊主頁(yè)面上面工具欄里面的“系統(tǒng)鎖定”按鈕即可，如圖 131 所示： （圖 131） 系統(tǒng)鎖定以后的效果如圖 132 所示： 恒生小額貸款業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指南 02862153239 第 8 頁(yè) （圖 132） 如果想要再次進(jìn)行系統(tǒng)操作，只需要鼠標(biāo)任意點(diǎn)擊系統(tǒng)主頁(yè)面的任何位置，系統(tǒng)會(huì)彈出解鎖窗口，輸入密碼即可解鎖，如圖 133 所示： （圖 133） 、個(gè)人信息更新及通訊錄查看 登錄進(jìn)入系統(tǒng)以后，請(qǐng)盡快修改完善各自的基本信息，以便系統(tǒng)及時(shí)更新通訊錄上面各人的聯(lián)系方式。修改個(gè)人信息的操作方法如下：點(diǎn)擊主頁(yè)面左上角的“系統(tǒng)管理”菜單欄，選擇 并點(diǎn)擊里面的“用戶信息”菜單項(xiàng)，如圖 141 所示： 恒生小額貸款業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指南 02862153239 第 9 頁(yè) （圖 141） 系統(tǒng)自帶了通訊錄功能，如果想要查看或者查找某個(gè)人的聯(lián)系方式，只需點(diǎn)擊主頁(yè)面上面的工具欄里面的“通訊錄”按鈕即可，如圖 142 所示： （圖 142） 、系統(tǒng)設(shè)置和系統(tǒng)基本管理 點(diǎn)擊主頁(yè)面左上角系統(tǒng)管理菜單欄里面的“系統(tǒng)設(shè)置”菜單項(xiàng)，可進(jìn)行基本的系統(tǒng)設(shè)置操作，如圖 151 所示： 恒生小額貸款業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指南 02862153239 第 10 頁(yè) （圖 151） 系統(tǒng)設(shè)置里面其他的地方都要理解，主要講一下上圖中紅色邊框中標(biāo)記的這個(gè)功能。如果把這個(gè)選項(xiàng)框打上勾，然后點(diǎn)擊【設(shè)定】按鈕 ，則電腦桌面的右下角會(huì)彈出一個(gè)語(yǔ)音提示框，如下圖所示： 這個(gè)提示框是屬于系統(tǒng)消息提示框，如果上面這個(gè)設(shè)置選項(xiàng)設(shè)置好了以后，以后只需要打開(kāi)電腦，即使不登錄業(yè)務(wù)系統(tǒng)，這個(gè)提示框也會(huì)自動(dòng)運(yùn)行，系統(tǒng)里面有關(guān)業(yè)務(wù)相關(guān)的各種自動(dòng)提醒消息都會(huì)自動(dòng)發(fā)送并語(yǔ)音提醒當(dāng)事人及時(shí)辦理。 恒生小額貸款業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指南 02862153239 第 11 頁(yè) 、系統(tǒng)主頁(yè)面 登錄成功以后，每個(gè)不同權(quán)限的人員進(jìn)入系統(tǒng)看到的主頁(yè)面是不一樣的，超級(jí)管理員能看到系統(tǒng)所有模塊，界面如下圖所示： 恒生小額貸款業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指南 02862153239 第 12 頁(yè) 第二章 業(yè)務(wù)操作 、客戶建檔 對(duì)于公司的貸款業(yè)務(wù)，審查較嚴(yán)格，需要經(jīng)過(guò)重重調(diào)查，重重審核，然后才 能同意為其貸款般來(lái)說(shuō)，每筆業(yè)務(wù)由貸款方、借款方兩方構(gòu)成。為了方便后期數(shù)據(jù)查閱統(tǒng)計(jì)，這個(gè)時(shí)候就需要進(jìn)行前期數(shù)據(jù)登記，就以借款方來(lái)說(shuō)，做為資金需求方，當(dāng)其來(lái)到我公司尋求我公司為其貸款的時(shí)候，我公司就應(yīng)該為其登記檔案，記錄詳細(xì)信息，方便進(jìn)行有效的客戶信息管理。 在系統(tǒng)操作權(quán)限許可的情況下，點(diǎn)擊客戶管理導(dǎo)航界面中的【客戶建檔】按鈕進(jìn)入客戶檔案管理模塊?？蛻魴n案管理的主要功能是進(jìn)行客戶檔案信息的管理操作，支持客戶檔案信息的添加、保存、提交初審、修改、刪除、查看、查詢、高級(jí)檢索、打印、分類匯總、高級(jí)檢索、按日期快速查詢 、數(shù)據(jù)排序、數(shù)據(jù)顯示控制、數(shù)據(jù)列的排列順序控制、統(tǒng)計(jì)分析、客戶風(fēng)險(xiǎn)分類更新、客戶在保金額更新、導(dǎo)出到 Excel的操作。 、客戶建檔 當(dāng)有客戶來(lái)我公司發(fā)生業(yè)務(wù)時(shí)，我公司就需要為其建立客戶檔案；根據(jù)客戶的性質(zhì)不同，可以分為：自然人、企業(yè)法人、個(gè)體工商。下面就以企業(yè)法人為例： 企業(yè)法人客戶檔案信息包括： 基本信息、股本架構(gòu)、銀行賬號(hào)、簽收材料、業(yè)務(wù)一覽、回訪記錄、關(guān)聯(lián)人員、關(guān)聯(lián)企業(yè)、共享人列表、處理記錄等數(shù)據(jù)欄。下面分別予以介紹： 基本信息 ：客戶的基本信息，紅色星花標(biāo)注的部分為必填項(xiàng)，具體元素見(jiàn)操作界面。 銀行賬號(hào) ：該客戶的銀行賬號(hào)，可以添加設(shè)置多個(gè)。 股本架構(gòu)： 企業(yè)的股東構(gòu)成。 簽收材料 ：該自然人客戶所對(duì)應(yīng)的該種客戶類型所需要簽收的客戶資料。 業(yè)務(wù)一覽 ：系統(tǒng)自動(dòng)與該客戶以往辦理過(guò)的貸款業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)起來(lái)。 回訪記錄 ：系統(tǒng)自動(dòng)與該客戶以往的客戶回訪記錄關(guān)聯(lián)起來(lái)。 關(guān)聯(lián)人員 ：添加客戶的關(guān)聯(lián)人員信息，如：共同還款人、親屬、聯(lián)系人等，可以有多個(gè)。 關(guān)聯(lián)企業(yè) ：添加客戶的關(guān)聯(lián)企業(yè)信息，如其名下企業(yè)、參股 /控股企業(yè)等，可以有多個(gè)。 恒生小額貸款業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指南 02862153239 第 13 頁(yè) 共享人列表 ：進(jìn)行客戶資源分配管理的時(shí)候，對(duì)于個(gè)人私有的客戶資源進(jìn)行通過(guò)添加共享人的方式與其他同 事進(jìn)行客戶的共享。 建檔操作： 第一步：在左菜單欄中點(diǎn)擊 【客戶管理】，右側(cè)主界面就會(huì)從首頁(yè)面切換到客戶檔案界面，在主界面選擇第二個(gè)圖標(biāo) 【客戶建檔】，如圖 211 所示： （圖 211） 第二步：進(jìn)入到客戶建檔界面，我們可以看到如圖 212 所示，在這個(gè)界面主要分為四個(gè)操作模塊： 第一個(gè)模塊：本模塊是一系列的操作按鈕，如新增客戶檔案、修改、刪除、導(dǎo)入、導(dǎo)出、分析、打印、更新風(fēng)險(xiǎn)歸類等一系列操作按鈕； 第二個(gè)模塊：本模塊主要是為了把客戶檔案歸類，管理更加合理化，在建立客戶檔案之前，需要先行選 擇客戶類型，然后在選擇第一個(gè)模塊里面的自然人、企業(yè)法人等相關(guān)分類建立客戶檔案； 第三個(gè)模塊：這個(gè)模塊是針對(duì)于第四個(gè)模塊的使用，在下方第四個(gè)模塊里面有一部分查詢數(shù)據(jù)，而本模塊就是為精確查詢出查詢者所需要的數(shù)據(jù)所設(shè)立的條件拼接模塊，根據(jù)需要的數(shù)據(jù)條件，查詢出查詢者所需要的數(shù)據(jù)； 第四個(gè)模塊：本模塊主要是對(duì)數(shù)據(jù)查詢的一個(gè)顯示，可根據(jù)第一個(gè)模塊里面的報(bào)表設(shè)置來(lái)顯示用戶需要查看的數(shù)據(jù)； 恒生小額貸款業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指南 02862153239 第 14 頁(yè) （圖 212） 第三步：在了解完客戶檔案界面以后，接來(lái)下我們就進(jìn)行客戶檔案的建立；首先選擇第二個(gè)模塊里面的【客戶類型】，然后根 據(jù)自己的需要在第一個(gè)模塊里面選擇相應(yīng)的客戶性質(zhì)，如：自然人、企業(yè)法人、個(gè)體工商等。接下來(lái)我們就以企業(yè)法人為例；點(diǎn)擊【新增企業(yè)法人】按鈕，會(huì)彈出一個(gè)需要填寫(xiě)的客戶基本信息界面，如圖 213所示： （圖 213） 第四步：從圖 213 里面可以看出，后面帶紅色必填選項(xiàng)的，都是必須要填寫(xiě)的，否則客 恒生小額貸款業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指南 02862153239 第 15 頁(yè) 戶基本信息無(wú)法保存。這個(gè)時(shí)候，我們就可以把我們得到的客戶信息逐步填寫(xiě)上去，完善客戶信息。在基本信息后面是銀行賬號(hào)，在這里，我們可以給客戶關(guān)聯(lián)他的銀行卡號(hào)，銀行卡可以有多張。接下來(lái)是簽收材料、客戶授信等一系 列客戶關(guān)聯(lián)信息，在 客戶建檔 開(kāi)章有詳細(xì)的介紹。當(dāng)把這些信息填寫(xiě)完成，需要關(guān)聯(lián)的關(guān)聯(lián)起來(lái)以后，點(diǎn)擊上方的【保存】按鈕。如果有必填信息沒(méi)有填寫(xiě)，這個(gè)時(shí)候會(huì)有一個(gè)小紅點(diǎn)在后方閃動(dòng)，鼠標(biāo)放上去會(huì)有提示，如圖 214 所示，如果信息全部填寫(xiě)完整，保存成功，會(huì)彈出一個(gè)提示框，如圖 215所示： （圖 214） （圖 215） 當(dāng)顯示客戶信息添加成功！的時(shí)候，即為客戶檔案建立成功，在進(jìn)入客戶檔案界面的時(shí)候，在第四模塊里面就會(huì)顯示，這條記錄將被永久保存；具有相關(guān)權(quán)限的人，后期只需找到 恒生小額貸款業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指南 02862153239 第 16 頁(yè) 這條記 錄，雙擊打開(kāi)，就能查看里面詳細(xì)的信息。 、關(guān)聯(lián)查詢 在系統(tǒng)操作權(quán)限許可的情況下，點(diǎn)擊客戶管理導(dǎo)航界面中的【關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)】按鈕進(jìn)入客戶關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)查詢統(tǒng)計(jì)模塊。 在此模塊中輸入客戶編號(hào)、客戶名稱或者客戶證件號(hào)碼，可以查詢出 客戶與系統(tǒng)中的借款人相關(guān)聯(lián) 的所有業(yè)務(wù)，如客戶作為：借款方、借款方配偶、借款方股東、借款方法人代表、借款方實(shí)際控制人、實(shí)際的借款用款實(shí)體、借款方共同還款人、借款方的關(guān)聯(lián)企業(yè)、借款方的關(guān)聯(lián)人員、其他各種關(guān)聯(lián)關(guān)系等； 操作界面如圖 216 所示： （圖 216） 說(shuō)明： 客戶與發(fā)生的業(yè)務(wù)當(dāng) 中的借款方的各種關(guān)系，會(huì)在“關(guān)聯(lián)關(guān)系”數(shù)據(jù)列中顯示出來(lái)，并且該數(shù)據(jù)列會(huì)用橘色的背景顏色標(biāo)注出來(lái)。 其他： 客戶管理里有一個(gè)典型案例模塊，在典型案例模塊中，可以將平時(shí)做的不錯(cuò)的承貸 /在貸業(yè)務(wù)放入典型案例里面。供公司里面的員工在進(jìn)行系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作的時(shí)候?qū)W習(xí)、共享、參考。企業(yè)建檔的時(shí)候選擇行業(yè)類別的時(shí)候自動(dòng)關(guān)聯(lián)行業(yè)細(xì)分類別；在客戶檔案里面增加了國(guó)家統(tǒng)計(jì)局公布的各行業(yè)大類和行業(yè)細(xì)分信息，并且選擇了行業(yè)大類以后可以自動(dòng)關(guān)聯(lián)出該行業(yè)大類下面的行業(yè)細(xì)分。 、身份證自動(dòng)識(shí)讀 在進(jìn)行自然人客戶建檔的時(shí)候，系統(tǒng)支持身份證 的自動(dòng)識(shí)讀。前提條件是需要有配套的 恒生小額貸款業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指南 02862153239 第 17 頁(yè) 身份證識(shí)讀儀與系統(tǒng)進(jìn)行配套，系統(tǒng)將二代身份證放置到身份證識(shí)讀儀上面，然后點(diǎn)擊證件號(hào)碼后面輸入框旁邊的 按鈕，彈出身份信息窗口，點(diǎn)擊該窗口中的【讀取】按鈕，則會(huì)將該身份證中的身份信息自動(dòng)讀取到系統(tǒng)中。在下回打開(kāi)該客戶的客戶檔案信息的時(shí)候，只需要點(diǎn)擊 按鈕，則會(huì)自動(dòng)將已經(jīng)保存的身份信息調(diào)出來(lái)。通過(guò)身份證的識(shí)讀，可以確保客戶信息的真實(shí)性和正確性。操作界面如圖 217 所示： （圖 217） 、文件自動(dòng)掃描 只 要系統(tǒng)操作所在的電腦連接了掃描儀，本系統(tǒng)支持自動(dòng)掃描 。點(diǎn)擊需要掃描后面的“掃描”按鈕，系統(tǒng)會(huì)彈出掃描操作窗口，選擇相應(yīng)的掃描設(shè)備即可開(kāi)始自動(dòng)掃描，掃描完畢以后點(diǎn)擊“確定”按鈕獲取掃描圖像。該模塊應(yīng)用于系統(tǒng)中的很多模塊，如客戶建檔里面的簽收材料，調(diào)查附件的掃描，項(xiàng)目文檔的掃描等等；下面我們就以合同管理為例：