【正文】 在上一節(jié) 項目調(diào)查 里面，我們講述了項目調(diào)查在哪里添加，接下來我們講一下針對于企業(yè)客戶，如何對其財務數(shù)據(jù)進行分析，計算相應的財務指標，并進行對比參考； 第一步：首先還是和 里面 一樣，找到那筆業(yè)務，雙擊打開，找到項目調(diào)查后面的【財務分析】鏈接，點擊打開，如圖 241 所示： （圖 241） 第二步： 點擊進去，我們可以看見有一排功能按鈕：添加、修改、刪除、打印、導出等等，選擇【添加】按鈕，如圖 242 所示： 恒生小額貸款業(yè)務管理系統(tǒng)業(yè)務操作指南 02862153239 第 34 頁 （圖 242） 第三步：點擊【添加】按鈕，進入報表信息界面，點擊報表模板名稱后面的放大鏡按鈕，選擇模板，點擊后面的 C按鈕，清除模板，如圖 243 所示： （圖 243） 第四步：當點擊報表模板名稱后面的放大鏡按鈕時，會彈出一個財務報表設置框，選擇 需要分析的財務報表，雙擊打開。 以上五種方式，根據(jù)需要均可選擇，方便調(diào)查報告的錄入和查閱即可。 （ 2）直接導入已經(jīng)寫好的 Word格式的報告，在多文本編輯框的上面有一排工具按鈕，其 恒生小額貸款業(yè)務管理系統(tǒng)業(yè)務操作指南 02862153239 第 33 頁 有導入按鈕 。 、項目調(diào)查 需要對項目進行盡職調(diào)查，調(diào)查回來以后需要錄入調(diào)查報告。如下圖所示： 授信完成以后，業(yè)務提交的時候就占用客戶授信余額；終止、審核不通過、結清的時候會恢復客戶授信余額額度，恢復的時候最高不超過客戶授信金額；在貸款受理統(tǒng)計里面，如果管理員直接刪除審核狀態(tài)為“提交待審核”的業(yè)務的時候，系統(tǒng)也會自動回復客戶授信余額額度。點擊【減少】按鈕可以將選中的一條還款計劃刪除掉。具體操作界面如圖 2212 所示： 恒生小額貸款業(yè)務管理系統(tǒng)業(yè)務操作指南 02862153239 第 27 頁 （圖 2212） 此外，系統(tǒng)還支持從 Excel導入還款計劃；點擊【導入】按 鈕直接從 Excel模板文件中直接導入已有的還款計劃，導入的 Excel模板的格式如圖 2213 所示： 恒生小額貸款業(yè)務管理系統(tǒng)業(yè)務操作指南 02862153239 第 28 頁 （圖 2213） 點擊【導出】按鈕還可以將生成的還款計劃導出成 Excel文件。 還款計劃是系統(tǒng)根據(jù)前面輸入的貸款周期、利率、還款方式、貸款總額這些信息自動生成的。擔保方式包括：擔保人、質(zhì)押物、抵押物、其他自定義的擔保方式，具體每一種擔保方式中能添加多條擔保信息。如圖 225 所示： （圖 225） 業(yè)務受理界面分業(yè)務信息、項目信息、擔保信息、還款計劃四個主要數(shù)據(jù)欄。如果項目經(jīng)理為本人，在提交受理以后，如不立即進行貸款受理，則事后在該客戶經(jīng)理的待辦 恒生小額貸款業(yè)務管理系統(tǒng)業(yè)務操作指南 02862153239 第 21 頁 事項和業(yè)務管理的貸款受理操作模塊中都會 自動提示。該模塊應用于系統(tǒng)中的很多模塊，如客戶建檔里面的簽收材料，調(diào)查附件的掃描，項目文檔的掃描等等；下面我們就以合同管理為例： 第一步：找到需要掃描文件的業(yè)務，雙擊打開，找到合同管理，如圖 218箭頭一所示，點擊下面的【添加】按鈕，如圖 218箭頭二所示： 恒生小額貸款業(yè)務管理系統(tǒng)業(yè)務操作指南 02862153239 第 18 頁 （圖 218） 第二步：當點擊圖 218 里面的【添加】按鈕，會彈出一個合同掃描件添加框，點擊【掃描】按鈕，如 圖 219所示： （圖 219） 第三步：點擊圖 219里面的【掃描】按鈕以后，會彈出一個界面，如圖 2110所示，點擊【選擇設備】： 恒生小額貸款業(yè)務管理系統(tǒng)業(yè)務操作指南 02862153239 第 19 頁 （圖 2110） 第四步： 點擊圖 2110 里面的【選擇設備】按鈕以后，會彈出一個選擇來源框，選擇需要選定的設備，點擊【選定】按鈕，如圖 2111 所示： （圖 2111） 第五步：開始掃描，掃描完成以后，點擊保存圖片按鈕。在下回打開該客戶的客戶檔案信息的時候，只需要點擊 按鈕，則會自動將已經(jīng)保存的身份信息調(diào)出來。供公司里面的員工在進行系統(tǒng)業(yè)務操作的時候?qū)W習、共享、參考。如果有必填信息沒有填寫，這個時候會有一個小紅點在后方閃動，鼠標放上去會有提示，如圖 214 所示，如果信息全部填寫完整，保存成功，會彈出一個提示框，如圖 215所示： （圖 214） （圖 215） 當顯示客戶信息添加成功！的時候，即為客戶檔案建立成功，在進入客戶檔案界面的時候，在第四模塊里面就會顯示，這條記錄將被永久保存；具有相關權限的人，后期只需找到 恒生小額貸款業(yè)務管理系統(tǒng)業(yè)務操作指南 02862153239 第 16 頁 這條記 錄，雙擊打開，就能查看里面詳細的信息。這個時候，我們就可以把我們得到的客戶信息逐步填寫上去，完善客戶信息。 關聯(lián)企業(yè) ：添加客戶的關聯(lián)企業(yè)信息，如其名下企業(yè)、參股 /控股企業(yè)等，可以有多個。 簽收材料 ：該自然人客戶所對應的該種客戶類型所需要簽收的客戶資料。下面就以企業(yè)法人為例： 企業(yè)法人客戶檔案信息包括： 基本信息、股本架構、銀行賬號、簽收材料、業(yè)務一覽、回訪記錄、關聯(lián)人員、關聯(lián)企業(yè)、共享人列表、處理記錄等數(shù)據(jù)欄。為了方便后期數(shù)據(jù)查閱統(tǒng)計，這個時候就需要進行前期數(shù)據(jù)登記，就以借款方來說，做為資金需求方，當其來到我公司尋求我公司為其貸款的時候，我公司就應該為其登記檔案，記錄詳細信息，方便進行有效的客戶信息管理。修改密碼的操作方法如下：點擊主頁面左上角的“系統(tǒng)管理”菜單欄，選擇并點擊里面的“密碼修改”菜單項，如圖 121 所示： （圖 121） 二、系統(tǒng)鎖定 當人離開電腦的時候，如果不想退出系統(tǒng)，請進行系統(tǒng)鎖 定，點擊主頁面上面工具欄里面的“系統(tǒng)鎖定”按鈕即可，如圖 131 所示： （圖 131） 系統(tǒng)鎖定以后的效果如圖 132 所示： 恒生小額貸款業(yè)務管理系統(tǒng)業(yè)務操作指南 02862153239 第 8 頁 （圖 132） 如果想要再次進行系統(tǒng)操作，只需要鼠標任意點擊系統(tǒng)主頁面的任何位置，系統(tǒng)會彈出解鎖窗口，輸入密碼即可解鎖，如圖 133 所示： （圖 133） 、個人信息更新及通訊錄查看 登錄進入系統(tǒng)以后，請盡快修改完善各自的基本信息，以便系統(tǒng)及時更新通訊錄上面各人的聯(lián)系方式。找回密碼的時候，系統(tǒng)會自動將密碼發(fā)送至預留的郵箱里面。此外，整個解決方案里面的日常辦公模塊的相關操作說明詳見本公司其他有關日常辦公模塊及 OA系統(tǒng)的操作說明文檔。這個行業(yè)與新興的互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的結合，將完美的發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)工具的覆蓋面大，信息量豐富的優(yōu)勢，真正的為行業(yè)里的企業(yè)、個人解決信息閉塞的缺憾。而且兩套系統(tǒng) 平臺可以相互對接，配套使用，相得益彰。 鑒于此， P2P 網(wǎng)貸投資理財應運而生。 ? 輔助管理層科學決策、加速業(yè)務和服務創(chuàng)新： ? 傳統(tǒng)的方法與工具無法及時準確地將分散的數(shù)據(jù)信 息進行交互和匯總，嚴重影響 決策效率； ? 系統(tǒng)在對業(yè)務流程進行控制的同時，為管理者提供了一套對數(shù)據(jù)進行采集與處理 的有效工具； ? 由于有了信息化管理系統(tǒng)平臺，小貸公司管理者可及時獲取準確、可靠、全面的 動態(tài)數(shù)據(jù)輔助經(jīng)營決策。通過業(yè)務系統(tǒng)來提升小額貸款機構的規(guī)范化管理能力、風險控制能力、市場擴張能力、市場響應及低成本運營能力、協(xié)同作業(yè)能力和資源共享能力，從而提升公 司的綜合競爭實力。 恒生小額貸款管理系統(tǒng) 業(yè) 務 操 作 指 南 成都盛世恒生軟件有限公司 制 目 錄 一、行業(yè)面臨的問題 ................................................................................................................................ 0 二、恒生小額貸款業(yè)務管理系統(tǒng)帶來的管理特色 .............................................................................. 0 三、應用價值 ............................................................................................................................................. 2 四、恒生小額貸款業(yè)務管理系統(tǒng)與恒生 P2P網(wǎng)貸平臺 ...................................................................... 3 五、撰寫此文目的 .................................................................................................................................... 3 第一章 系統(tǒng)基本操作 .................................................................................................................................. 5 、系統(tǒng)登錄及網(wǎng)絡設置 ...................................................................................................................... 5 、密碼修改及系統(tǒng)鎖定 ...................................................................................................................... 7 、個人信息更新及通訊錄查 看 ......................................................................................................... 8 、系統(tǒng)設置和系統(tǒng)基本管理 ............................................................................................................. 9 、系統(tǒng)主頁面 .................................................................................................................................... 11 第二章 業(yè)務操作 .........................................................................................................................................12 、客戶建檔 .........................................................................................................................................12 、客戶建檔 ................................................................................................................................12 、關聯(lián)查詢 ................................................................................................................................16 、身份證自動識讀 ....................................................................................................................16 、文件自動掃描 .......................................................................