【正文】 在上一節(jié) 項(xiàng)目調(diào)查 里面，我們講述了項(xiàng)目調(diào)查在哪里添加，接下來我們講一下針對(duì)于企業(yè)客戶，如何對(duì)其財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，計(jì)算相應(yīng)的財(cái)務(wù)指標(biāo)，并進(jìn)行對(duì)比參考； 第一步：首先還是和 里面 一樣，找到那筆業(yè)務(wù)，雙擊打開，找到項(xiàng)目調(diào)查后面的【財(cái)務(wù)分析】鏈接，點(diǎn)擊打開，如圖 241 所示： （圖 241） 第二步： 點(diǎn)擊進(jìn)去，我們可以看見有一排功能按鈕：添加、修改、刪除、打印、導(dǎo)出等等，選擇【添加】按鈕，如圖 242 所示： 恒生小額貸款業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指南 02862153239 第 34 頁 （圖 242） 第三步：點(diǎn)擊【添加】按鈕，進(jìn)入報(bào)表信息界面，點(diǎn)擊報(bào)表模板名稱后面的放大鏡按鈕，選擇模板，點(diǎn)擊后面的 C按鈕，清除模板，如圖 243 所示： （圖 243） 第四步：當(dāng)點(diǎn)擊報(bào)表模板名稱后面的放大鏡按鈕時(shí)，會(huì)彈出一個(gè)財(cái)務(wù)報(bào)表設(shè)置框，選擇 需要分析的財(cái)務(wù)報(bào)表，雙擊打開。 以上五種方式，根據(jù)需要均可選擇，方便調(diào)查報(bào)告的錄入和查閱即可。 （ 2）直接導(dǎo)入已經(jīng)寫好的 Word格式的報(bào)告，在多文本編輯框的上面有一排工具按鈕，其 恒生小額貸款業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指南 02862153239 第 33 頁 有導(dǎo)入按鈕 。 、項(xiàng)目調(diào)查 需要對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行盡職調(diào)查，調(diào)查回來以后需要錄入調(diào)查報(bào)告。如下圖所示： 授信完成以后，業(yè)務(wù)提交的時(shí)候就占用客戶授信余額；終止、審核不通過、結(jié)清的時(shí)候會(huì)恢復(fù)客戶授信余額額度，恢復(fù)的時(shí)候最高不超過客戶授信金額；在貸款受理統(tǒng)計(jì)里面，如果管理員直接刪除審核狀態(tài)為“提交待審核”的業(yè)務(wù)的時(shí)候，系統(tǒng)也會(huì)自動(dòng)回復(fù)客戶授信余額額度。點(diǎn)擊【減少】按鈕可以將選中的一條還款計(jì)劃刪除掉。具體操作界面如圖 2212 所示： 恒生小額貸款業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指南 02862153239 第 27 頁 （圖 2212） 此外，系統(tǒng)還支持從 Excel導(dǎo)入還款計(jì)劃；點(diǎn)擊【導(dǎo)入】按 鈕直接從 Excel模板文件中直接導(dǎo)入已有的還款計(jì)劃，導(dǎo)入的 Excel模板的格式如圖 2213 所示： 恒生小額貸款業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指南 02862153239 第 28 頁 （圖 2213） 點(diǎn)擊【導(dǎo)出】按鈕還可以將生成的還款計(jì)劃導(dǎo)出成 Excel文件。 還款計(jì)劃是系統(tǒng)根據(jù)前面輸入的貸款周期、利率、還款方式、貸款總額這些信息自動(dòng)生成的。擔(dān)保方式包括：擔(dān)保人、質(zhì)押物、抵押物、其他自定義的擔(dān)保方式，具體每一種擔(dān)保方式中能添加多條擔(dān)保信息。如圖 225 所示： （圖 225） 業(yè)務(wù)受理界面分業(yè)務(wù)信息、項(xiàng)目信息、擔(dān)保信息、還款計(jì)劃四個(gè)主要數(shù)據(jù)欄。如果項(xiàng)目經(jīng)理為本人，在提交受理以后，如不立即進(jìn)行貸款受理，則事后在該客戶經(jīng)理的待辦 恒生小額貸款業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指南 02862153239 第 21 頁 事項(xiàng)和業(yè)務(wù)管理的貸款受理操作模塊中都會(huì) 自動(dòng)提示。該模塊應(yīng)用于系統(tǒng)中的很多模塊，如客戶建檔里面的簽收材料，調(diào)查附件的掃描，項(xiàng)目文檔的掃描等等；下面我們就以合同管理為例： 第一步：找到需要掃描文件的業(yè)務(wù)，雙擊打開，找到合同管理，如圖 218箭頭一所示，點(diǎn)擊下面的【添加】按鈕，如圖 218箭頭二所示： 恒生小額貸款業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指南 02862153239 第 18 頁 （圖 218） 第二步：當(dāng)點(diǎn)擊圖 218 里面的【添加】按鈕，會(huì)彈出一個(gè)合同掃描件添加框，點(diǎn)擊【掃描】按鈕，如 圖 219所示： （圖 219） 第三步：點(diǎn)擊圖 219里面的【掃描】按鈕以后，會(huì)彈出一個(gè)界面，如圖 2110所示，點(diǎn)擊【選擇設(shè)備】： 恒生小額貸款業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指南 02862153239 第 19 頁 （圖 2110） 第四步： 點(diǎn)擊圖 2110 里面的【選擇設(shè)備】按鈕以后，會(huì)彈出一個(gè)選擇來源框，選擇需要選定的設(shè)備，點(diǎn)擊【選定】按鈕，如圖 2111 所示： （圖 2111） 第五步：開始掃描，掃描完成以后，點(diǎn)擊保存圖片按鈕。在下回打開該客戶的客戶檔案信息的時(shí)候，只需要點(diǎn)擊 按鈕，則會(huì)自動(dòng)將已經(jīng)保存的身份信息調(diào)出來。供公司里面的員工在進(jìn)行系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作的時(shí)候?qū)W習(xí)、共享、參考。如果有必填信息沒有填寫，這個(gè)時(shí)候會(huì)有一個(gè)小紅點(diǎn)在后方閃動(dòng)，鼠標(biāo)放上去會(huì)有提示，如圖 214 所示，如果信息全部填寫完整，保存成功，會(huì)彈出一個(gè)提示框，如圖 215所示： （圖 214） （圖 215） 當(dāng)顯示客戶信息添加成功！的時(shí)候，即為客戶檔案建立成功，在進(jìn)入客戶檔案界面的時(shí)候，在第四模塊里面就會(huì)顯示，這條記錄將被永久保存；具有相關(guān)權(quán)限的人，后期只需找到 恒生小額貸款業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指南 02862153239 第 16 頁 這條記 錄，雙擊打開，就能查看里面詳細(xì)的信息。這個(gè)時(shí)候，我們就可以把我們得到的客戶信息逐步填寫上去，完善客戶信息。 關(guān)聯(lián)企業(yè) ：添加客戶的關(guān)聯(lián)企業(yè)信息，如其名下企業(yè)、參股 /控股企業(yè)等，可以有多個(gè)。 簽收材料 ：該自然人客戶所對(duì)應(yīng)的該種客戶類型所需要簽收的客戶資料。下面就以企業(yè)法人為例： 企業(yè)法人客戶檔案信息包括： 基本信息、股本架構(gòu)、銀行賬號(hào)、簽收材料、業(yè)務(wù)一覽、回訪記錄、關(guān)聯(lián)人員、關(guān)聯(lián)企業(yè)、共享人列表、處理記錄等數(shù)據(jù)欄。為了方便后期數(shù)據(jù)查閱統(tǒng)計(jì)，這個(gè)時(shí)候就需要進(jìn)行前期數(shù)據(jù)登記，就以借款方來說，做為資金需求方，當(dāng)其來到我公司尋求我公司為其貸款的時(shí)候，我公司就應(yīng)該為其登記檔案，記錄詳細(xì)信息，方便進(jìn)行有效的客戶信息管理。修改密碼的操作方法如下：點(diǎn)擊主頁面左上角的“系統(tǒng)管理”菜單欄，選擇并點(diǎn)擊里面的“密碼修改”菜單項(xiàng)，如圖 121 所示： （圖 121） 二、系統(tǒng)鎖定 當(dāng)人離開電腦的時(shí)候，如果不想退出系統(tǒng)，請(qǐng)進(jìn)行系統(tǒng)鎖 定，點(diǎn)擊主頁面上面工具欄里面的“系統(tǒng)鎖定”按鈕即可，如圖 131 所示： （圖 131） 系統(tǒng)鎖定以后的效果如圖 132 所示： 恒生小額貸款業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指南 02862153239 第 8 頁 （圖 132） 如果想要再次進(jìn)行系統(tǒng)操作，只需要鼠標(biāo)任意點(diǎn)擊系統(tǒng)主頁面的任何位置，系統(tǒng)會(huì)彈出解鎖窗口，輸入密碼即可解鎖，如圖 133 所示： （圖 133） 、個(gè)人信息更新及通訊錄查看 登錄進(jìn)入系統(tǒng)以后，請(qǐng)盡快修改完善各自的基本信息，以便系統(tǒng)及時(shí)更新通訊錄上面各人的聯(lián)系方式。找回密碼的時(shí)候，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)將密碼發(fā)送至預(yù)留的郵箱里面。此外，整個(gè)解決方案里面的日常辦公模塊的相關(guān)操作說明詳見本公司其他有關(guān)日常辦公模塊及 OA系統(tǒng)的操作說明文檔。這個(gè)行業(yè)與新興的互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的結(jié)合，將完美的發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)工具的覆蓋面大，信息量豐富的優(yōu)勢(shì)，真正的為行業(yè)里的企業(yè)、個(gè)人解決信息閉塞的缺憾。而且兩套系統(tǒng) 平臺(tái)可以相互對(duì)接，配套使用，相得益彰。 鑒于此， P2P 網(wǎng)貸投資理財(cái)應(yīng)運(yùn)而生。 ? 輔助管理層科學(xué)決策、加速業(yè)務(wù)和服務(wù)創(chuàng)新： ? 傳統(tǒng)的方法與工具無法及時(shí)準(zhǔn)確地將分散的數(shù)據(jù)信 息進(jìn)行交互和匯總，嚴(yán)重影響 決策效率； ? 系統(tǒng)在對(duì)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行控制的同時(shí)，為管理者提供了一套對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行采集與處理 的有效工具； ? 由于有了信息化管理系統(tǒng)平臺(tái)，小貸公司管理者可及時(shí)獲取準(zhǔn)確、可靠、全面的 動(dòng)態(tài)數(shù)據(jù)輔助經(jīng)營決策。通過業(yè)務(wù)系統(tǒng)來提升小額貸款機(jī)構(gòu)的規(guī)范化管理能力、風(fēng)險(xiǎn)控制能力、市場(chǎng)擴(kuò)張能力、市場(chǎng)響應(yīng)及低成本運(yùn)營能力、協(xié)同作業(yè)能力和資源共享能力，從而提升公 司的綜合競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力。 恒生小額貸款管理系統(tǒng) 業(yè) 務(wù) 操 作 指 南 成都盛世恒生軟件有限公司 制 目 錄 一、行業(yè)面臨的問題 ................................................................................................................................ 0 二、恒生小額貸款業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)帶來的管理特色 .............................................................................. 0 三、應(yīng)用價(jià)值 ............................................................................................................................................. 2 四、恒生小額貸款業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)與恒生 P2P網(wǎng)貸平臺(tái) ...................................................................... 3 五、撰寫此文目的 .................................................................................................................................... 3 第一章 系統(tǒng)基本操作 .................................................................................................................................. 5 、系統(tǒng)登錄及網(wǎng)絡(luò)設(shè)置 ...................................................................................................................... 5 、密碼修改及系統(tǒng)鎖定 ...................................................................................................................... 7 、個(gè)人信息更新及通訊錄查 看 ......................................................................................................... 8 、系統(tǒng)設(shè)置和系統(tǒng)基本管理 ............................................................................................................. 9 、系統(tǒng)主頁面 .................................................................................................................................... 11 第二章 業(yè)務(wù)操作 .........................................................................................................................................12 、客戶建檔 .........................................................................................................................................12 、客戶建檔 ................................................................................................................................12 、關(guān)聯(lián)查詢 ................................................................................................................................16 、身份證自動(dòng)識(shí)讀 ....................................................................................................................16 、文件自動(dòng)掃描 .......................................................................