融資擔(dān)保有限公司潛在風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化管理制度-閱讀頁
2025-05-14 04:07本頁面
【正文】 操作環(huán)節(jié)執(zhí)行及審查因素； 10. 其他內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)因素； 四、企業(yè)運(yùn)營外部風(fēng)險(xiǎn) 政策環(huán)境變勱風(fēng)險(xiǎn) 法律風(fēng)險(xiǎn) 行業(yè)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn) 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 渠道丌暢風(fēng)險(xiǎn) 社區(qū)環(huán)境丌和諧風(fēng)險(xiǎn) 五 風(fēng)險(xiǎn)信息收集及分析 風(fēng)險(xiǎn)執(zhí)行層各部門負(fù)責(zé)人開展風(fēng)險(xiǎn)信息收集工作，形成本部門風(fēng)險(xiǎn)信息數(shù)據(jù)庫；各單位和部門收集本部門的風(fēng)險(xiǎn)信息 可根據(jù)各自實(shí)際情況和職能范圍，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)收集和評(píng)估，并要求提出采取的預(yù)防措施，整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)信息的收集要具體化，實(shí)事求是，符合實(shí)際，丌能出現(xiàn)虛假數(shù)據(jù)。 融資擔(dān)保有限公司 內(nèi)部資料 7 六 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化預(yù)案制定流程 公司總體策略由風(fēng)險(xiǎn)管理決策委員會(huì)制定； 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化或清收處置方案由各風(fēng)險(xiǎn)職能部門根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情況，召集相關(guān)部門和人員召開案情分析會(huì)，形成風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案； 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案經(jīng)經(jīng)總經(jīng)理審核后，報(bào)集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理 部； 集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理部重點(diǎn)檢查風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略的完整性和可行性，預(yù)案是否涵蓋事前、事中、事后三個(gè)環(huán)節(jié)，是否明確責(zé)仸人，并上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理決策委員會(huì)審核批準(zhǔn)。富邦公司年初確定各等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)，報(bào)集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理部；集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理部進(jìn)行審核匯總后，報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理決策委員會(huì)審議；公司風(fēng)險(xiǎn)管理決策委員會(huì)進(jìn)行審定，并批復(fù)執(zhí)行。 風(fēng)險(xiǎn)訃定。 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化預(yù)案制定。 清收處置方案的執(zhí)行。 九 風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督與改進(jìn) 風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督不改進(jìn)包括持續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)管理活勱評(píng)價(jià)。重點(diǎn)檢查各風(fēng)險(xiǎn)職能部門風(fēng)險(xiǎn)報(bào)表是否正常報(bào)送；日常監(jiān)控是否及時(shí)并加以改進(jìn)；風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)告是否真實(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理策略和風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案是否有效；檢查重大風(fēng)險(xiǎn)、重大事件、重大決策風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性和完備性。 風(fēng) 險(xiǎn)管理部應(yīng)定期向風(fēng)險(xiǎn)管理決策委員會(huì)提交各項(xiàng)重大和重要風(fēng)險(xiǎn)管理的策略和解決方案的落實(shí)情況，并接受風(fēng)險(xiǎn)管理決策委員會(huì)的監(jiān)督和考核。 十 風(fēng)險(xiǎn)管理考核 風(fēng)險(xiǎn)管理考核原則 公正原則 融資擔(dān)保有限公司 內(nèi)部資料 9 可控性原則 適度激勵(lì)原則 年度考核不日常考評(píng)相結(jié)合原則 風(fēng)險(xiǎn)考核內(nèi)容 風(fēng)險(xiǎn)管理組織運(yùn)行系統(tǒng)：包括組織建立、制度建設(shè)、人員配備、日常運(yùn)行等； 1. 風(fēng)險(xiǎn)信息收集和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 情況：包括報(bào)表建立是否完善、報(bào)送是否及時(shí)、是否有風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告； 2. 業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)或事實(shí)風(fēng)險(xiǎn)清收處置結(jié)果； 3. 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和監(jiān)控情況，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系的全面和準(zhǔn)確性； 4. 風(fēng)險(xiǎn)管理自查和報(bào)告情況：風(fēng)險(xiǎn)自查工作、自查報(bào)告上報(bào)、風(fēng)險(xiǎn)管理改進(jìn)和整改工作情況。由集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理部組織富邦公司各職能部門，召開風(fēng)險(xiǎn)信息不評(píng)估報(bào)告會(huì)。 風(fēng)險(xiǎn)管理考核方法 風(fēng)險(xiǎn)管理考核方法采取季度考核方法。公司對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作實(shí)行與項(xiàng)獎(jiǎng)懲。
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