【正文】 法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：第一，上市交易的股票、債券；第二，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券品種。 目前我國(guó)的基金主要投資于國(guó)內(nèi)依法公開(kāi)發(fā)行上市的股票、非公開(kāi)發(fā)行股票、國(guó)債、企業(yè)債券和金融債券、公司債 券、貨幣市場(chǎng)工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。 目前，對(duì)證券投資基金的限制主要包括對(duì)基金投資范圍的限制、投資比例的限制等方面。 根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，基金投資應(yīng)符合以下有關(guān)方面的規(guī)定：股票基金應(yīng)有 60%以上的資產(chǎn)投資于股票，債券基金應(yīng)有 80%以上的資產(chǎn)投資于債券；貨幣市場(chǎng)基金僅投資于貨幣市場(chǎng)工具，不得投資于股票、可轉(zhuǎn) 債、剩余期限超過(guò)397 天的債券、信用等級(jí)在 AAA級(jí)以下的企業(yè)債、國(guó)內(nèi)信用等級(jí)在 AAA 級(jí)以下的資產(chǎn)支持證券、以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券；基金不得投資于有鎖定期但鎖定期不明確的證券。封閉式基金投資于流通受限證券的鎖定期不得超過(guò)封閉式基金的剩余存續(xù)期；基金投資的資產(chǎn)支持證券必須在全國(guó)銀行間債券交易市場(chǎng)或證券交易所交易。完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受第（ 1）、（ 2）項(xiàng)規(guī)定的比例限制。 ％ ％ ％ ％ ，基金起源于 ( )，是在 18 世紀(jì)末、 19 世紀(jì)初產(chǎn)業(yè)革命的推動(dòng)下出現(xiàn)的。 A.《證券投資基金管理暫行辦法》以法律形式確認(rèn)了基金業(yè)在資本市場(chǎng)及社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的地位和作用 基金設(shè)立的主流形式 年 3 月，兩只封閉式基金 —— 基金金泰、基金開(kāi)元設(shè)立。 ( )。 ，證券投資基金可分為 ( )。 ，對(duì)契約型基金描述正確的是 ( )。 ，由股東選舉董事會(huì)，由董事會(huì)選聘基金管理公司，基金管理公司負(fù)責(zé)管理基金的投資業(yè)務(wù) ，又是基金的受益人 ，對(duì)封閉式基金認(rèn)識(shí)不正確的是 ( )。 ，通常在 5 年以上，一般為 10 年或 15 年；開(kāi)放式基金沒(méi)有固定期限 ；開(kāi)放式基金沒(méi)有發(fā)行規(guī)模限制 按面值加一定百分比的購(gòu)買(mǎi)費(fèi)計(jì)算外，以后的交易計(jì)價(jià)方式不同；開(kāi)放式基金的交易價(jià)格則取決于每一基金份額凈資產(chǎn)值的大小 ，封閉式基金一般在每個(gè)交易日連續(xù)公布 ( )。 ，當(dāng)價(jià)格指數(shù)上升時(shí)，基金收益減少 ，可以完全消除投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) ，但是交易費(fèi)用較低 20 世紀(jì) 90 年代以來(lái)出現(xiàn)的新的基金品種 ，關(guān)于收入型基金敘述錯(cuò)誤的是 ( )。 20％以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額 20％以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案 、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn) 、基金托管人 ( )。 基金 《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的 ( )擔(dān)任。 、受益人與受托人的關(guān)系 ；基金管理人則是接受基金份額持有人的委托，負(fù)責(zé)對(duì)所籌集的資金進(jìn)行具體的投資決策和日常管理 和經(jīng)營(yíng)者之間的關(guān)系 是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運(yùn)作方式。 、收入型基金 ( )。 ，關(guān)于基金資產(chǎn)估值的基本原則敘述錯(cuò)誤的是 ( )。 、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟 行的預(yù)測(cè) 、基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告 ( )。 ％，現(xiàn)金 ％，現(xiàn)金 ％，紅利再投資 ％，紅利再投 資 ，不屬于衍生證券投資基金的是 ( )。 15 日 LOF 的闡述，錯(cuò)誤的是 ( )。 ％ ％ ％ ％ ，其投資對(duì)象期限在 ( )。 ％～ 15％ ％～ 25％ ％～ 50％ ％～ 75％ ( )。 ( )。 ，凈資產(chǎn)不低于 ( )人民幣。 (ETF)的描述，不正確的是 ( )。 ％， 2％ ％ .％ ％， l％ ％ .％ ，基金運(yùn)營(yíng)的核心是 ( )。 ％ ％ ％ ％ 二、不定項(xiàng)選擇題 ( )。 1 年期以?xún)?nèi)，包括 ( )。 資金匯集起來(lái)，交給專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值 、提高收益 ，由受過(guò)專(zhuān)門(mén)訓(xùn)練、具有比較豐富的證券投資經(jīng)驗(yàn)的專(zhuān)業(yè)人員制訂投資策略和投資組合方案 ，但由于基本限額都極低，所以投資者可以根據(jù)自己的經(jīng)濟(jì)能力決定購(gòu)買(mǎi)數(shù)量 ( )。 ，開(kāi)放式基金后來(lái)居上，逐漸成為基金設(shè)立的主流形式 ，基金的投資風(fēng)格也趨于多樣化 ，對(duì)外開(kāi)放的步伐加快 ，大型基金公司不斷涌現(xiàn) 、股票與債券認(rèn)識(shí)正確的是 ( )。 ( )。 ，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu) ，將基金資產(chǎn)分散投資于眾多的金融產(chǎn)品上 ，又是基金的受益人 ，設(shè) 有董事會(huì)和持有人大會(huì)。 ( )。 ，常出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)現(xiàn)象，并不必然反映單位基金份額的凈 資產(chǎn)值 ，交易在投資者與基金管理人或其代理人之間進(jìn)行 ，投資者可隨時(shí)提出申購(gòu)或贖回申請(qǐng) ，不直接受市場(chǎng)供求影響 、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，公開(kāi)披露的基金信息，不得有 ( )行為。 年以?xún)?nèi) (含 1 年 )的銀行定期存款、大額存單 1 年以?xún)?nèi) (含 1 年 )的債券回購(gòu) 1 年以?xún)?nèi) (含 1 年 )的中央銀行票據(jù) 397 天以?xún)?nèi) (含 397 天 )的債券 ( )。 ，要求贖回基金份額 18.( )通常又被稱(chēng)作指數(shù)基金。 是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象，依據(jù)構(gòu)成指數(shù)的證券種類(lèi)和比例，采用完全復(fù)制或抽樣復(fù)制的方法進(jìn)行被動(dòng)投資的指數(shù)型基金 最大的特點(diǎn)是實(shí)物申購(gòu)贖回機(jī)制 實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度 ETF 是美國(guó)證券交易所 (AMEX)于 1993 年推出的標(biāo)準(zhǔn)普爾存托憑證(SPDRs) ， 主要包括 ( )。 、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn) ( )。 ，而且承擔(dān)著產(chǎn)品設(shè)計(jì)、基金營(yíng)銷(xiāo)、基金注冊(cè)登記、基金估值、會(huì)計(jì)核算和客戶(hù)服務(wù)等多方面的職責(zé) 、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起成立，但不具有獨(dú)立法人地位 《證券投資基金法》規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件有 ( )。 ，代 表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為 ，應(yīng)當(dāng)具備 ( )條件。 按規(guī)定對(duì)基金凈資產(chǎn)進(jìn)行估值，但遇到下列特殊情況，有權(quán)暫停估值 ( )。 (收益 )分配 通常有兩種方式：一是分配現(xiàn)金，這是最普遍的分配方式；二是分配基金份額 90％ 、周日和周一的利潤(rùn) 30.( )屬于開(kāi)放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)。 ，適合于穩(wěn)健型 投資者 ，當(dāng)市場(chǎng)利率下調(diào)時(shí)，其收益會(huì)下降 ，匯率也會(huì)影響基金的收益 ，根據(jù)《證券投資罐金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定， 60％以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金 ，主要包括 ( )。 務(wù)費(fèi) ( )。 、被依法撤銷(xiāo)、被依法宣 告破產(chǎn) ( )。 ，其市值超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的 10％ ，超過(guò)該證券的 5％ ，單只基金所申報(bào)的金額超過(guò)該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申 報(bào)的股票數(shù)量超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量 、投資策略和投資比例等約定 ( )。 ，應(yīng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值 ，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，應(yīng)采用最近交易市價(jià)確定公允價(jià)值 ，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)參考類(lèi)似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)值 ，應(yīng)對(duì)最近交易的市價(jià)進(jìn)行調(diào)整，以確定投資品種的公允價(jià)值 《證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)投資于國(guó)內(nèi)依法公開(kāi)發(fā)行上市的 ( )。 ，是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān) ( )等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。 ，不得要求贖回基金份額 基金的闡述，錯(cuò)誤的是 ( )。 ( ) 對(duì) 錯(cuò) 2020 年開(kāi)始，隨著我國(guó)早期發(fā)售的封閉式基金到期日的逐步臨近，陸續(xù)有到期封閉式基金轉(zhuǎn)為開(kāi)放式基金。 ( ) 對(duì) 錯(cuò) 。 ( ) 對(duì) 錯(cuò) 年，我國(guó)第一只開(kāi)放式基金誕生。 ( ) 對(duì) 錯(cuò) ，沒(méi)有基金章程，也沒(méi)有公司董事會(huì)，而是通過(guò)基金契約來(lái)規(guī)范三方當(dāng)事人的行為。 ( ) 對(duì) 錯(cuò) ，其投資經(jīng)驗(yàn)比較豐富，收集和分析信息的能力較強(qiáng)，投資行為相對(duì)理性，客觀上能起到穩(wěn)定市場(chǎng)的作用。 ( ) 對(duì) 錯(cuò) ，當(dāng)市場(chǎng)利率下調(diào)時(shí)，其收益也會(huì)隨之下降。 ( ) 對(duì) 錯(cuò) ，在基金價(jià)格之外要支付手續(xù)費(fèi)；投資者在買(mǎi)賣(mài)開(kāi)放式基金時(shí)，則要支付申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)。 ( ) 對(duì) 錯(cuò) ，常出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)現(xiàn)象，并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值。 ( ) 對(duì) 錯(cuò) 、投資的分散性以及高流動(dòng)性，因而不適于社?；鸬葦?shù)額較大、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的資金投資。 ( ) 對(duì) 錯(cuò) 。 ( ) 對(duì) 錯(cuò) ，以獲取當(dāng)期的最大收入為目的。 ( ) 對(duì) 錯(cuò) 不一定采 用指數(shù)基金模式。在一級(jí)市場(chǎng)，機(jī)構(gòu)投資者可以在交易時(shí)問(wèn)內(nèi)以 ETF 指定的一籃子股票申購(gòu) ETF 份額或以 ETF 份額贖回一籃子股票。 ( ) 對(duì) 錯(cuò) ，購(gòu)買(mǎi)限額低，流動(dòng)性強(qiáng)，收益較高，無(wú)管理費(fèi)用。 ( ) 對(duì) 錯(cuò) ，保證投資者在投資到期時(shí)至少能夠獲得投資本金或一定回報(bào)的證券投資基金。 ( ) 對(duì) 錯(cuò) ，通常由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)擔(dān)任。 ( ) 對(duì) 錯(cuò) ，注冊(cè)資本不低于 3 億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。 ( ) 對(duì) 錯(cuò) 。 ( ) 對(duì) 錯(cuò) 2020 年 2 月開(kāi)始，我國(guó)的基金管理公司不需報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批，可以直接向合格境外機(jī)構(gòu)投資者、境內(nèi)保險(xiǎn)公司及其他依法設(shè)立運(yùn)作的機(jī)構(gòu)等特定對(duì)象提供投資咨詢(xún)服務(wù)。 ( ) 對(duì) 錯(cuò) ，在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會(huì)計(jì)核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人，是基金運(yùn)營(yíng)的核心。 ( ) 對(duì) 錯(cuò) ，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人。 ( ) 對(duì) 錯(cuò) ，是計(jì)算基金份額轉(zhuǎn)讓價(jià)格尤其是計(jì)算開(kāi)放式基金申購(gòu)與贖回價(jià)格的基礎(chǔ)。尤其是封閉式基金，其基金份額的申購(gòu)直接按基金份額資產(chǎn)凈值計(jì)價(jià)。 ( ) 對(duì) 錯(cuò) 。 ( ) 對(duì) 錯(cuò) 先選擇將所獲分配的現(xiàn)金利潤(rùn)，按照基金合同有關(guān)基金份額申購(gòu)的約定轉(zhuǎn)為基金份額。 ( ) 對(duì) 錯(cuò) 。 ( ) 對(duì) 錯(cuò) ，發(fā)生的基金運(yùn)作費(fèi)如果影響基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后第 5 位的，即發(fā)生的費(fèi)用大于基金凈值十萬(wàn)分之一，應(yīng)于發(fā)生時(shí)直接計(jì)人 基金損益。 ( ) 對(duì) 錯(cuò) ，在投資組合上須保留一部分現(xiàn)金和高流動(dòng)性的金融工具。 ( ) 對(duì) 錯(cuò)