【正文】 的金融機(jī)構(gòu)體系 國(guó)統(tǒng)區(qū)金融機(jī)構(gòu)體系：官僚資本銀行，即“四行二局一庫(kù)”。外資銀行。解放區(qū)金融機(jī)構(gòu)體系: 銀行農(nóng)村信用合作社新中國(guó)金融體系的建立 組建中國(guó)人民銀行 合并解放區(qū)銀行 沒(méi)收官僚資本銀行 改造私人銀行與錢莊 建立農(nóng)村信用合作社改革前中國(guó)金融體系的特點(diǎn)機(jī)構(gòu)單一，業(yè)務(wù)范圍狹窄，管理體制高度集中。人民銀行集貨幣發(fā)行和信貸業(yè)務(wù)于一身，既執(zhí)行中央銀行的職能，又兼辦普通銀行的信貸業(yè)務(wù)。我國(guó)現(xiàn)在的金融機(jī)構(gòu)體系金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)：中國(guó)人民銀行、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)銀行金融機(jī)構(gòu)：政策性銀行：國(guó)家開發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行商業(yè)銀行：國(guó)有商業(yè)銀行（股份制）：工、農(nóng)、中、建、郵儲(chǔ)銀行其他商業(yè)銀行：（1）全國(guó)性銀行：交通、中信、華夏、民生、深發(fā)、廣發(fā)、浦發(fā)、興業(yè)、招商、恒豐、浙商、渤海等（2）城市、農(nóng)村商業(yè)銀行（3）外資銀行：花旗、匯豐、渣打、東亞等非銀行金融機(jī)構(gòu)：保險(xiǎn)公司、信用合作社、信托公司、財(cái)務(wù)公司、租賃公司、證券公司、投資基金管理公司、典當(dāng)行等本章導(dǎo)論郵政儲(chǔ)蓄銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)：中國(guó)銀監(jiān)會(huì) 銀監(jiān)會(huì)職能分配 銀監(jiān)會(huì)的職能部門： 銀行監(jiān)管一部 銀行監(jiān)管二部 銀行監(jiān)管三部 銀行監(jiān)管四部非銀行金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管部 合作金融監(jiān)管部 銀行監(jiān)管一部=負(fù)責(zé)監(jiān)管國(guó)有商業(yè)銀行銀行監(jiān)管二部=負(fù)責(zé)監(jiān)管股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行和城市合作信用社銀行監(jiān)管三部=負(fù)責(zé)監(jiān)管外資銀行銀行監(jiān)管四部=負(fù)責(zé)監(jiān)管資產(chǎn)管理公司、政策性銀行和郵政儲(chǔ)蓄銀行非銀行金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管部=負(fù)責(zé)監(jiān)管信托投資公司、財(cái)務(wù)公司和金 融租賃公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)合作金融監(jiān)管部=負(fù)責(zé)監(jiān)管農(nóng)村信用社和農(nóng)村商業(yè)銀行我國(guó)的金融立法 穩(wěn)定貨幣與促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)相結(jié)合的原則 維護(hù)當(dāng)事人合法權(quán)益的原則 分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理的原則 防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的原則 公平競(jìng)爭(zhēng)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展的原則 尊重國(guó)際條約、國(guó)際慣例的原則 規(guī)范，分類組合為不同的金融法律制度，共同實(shí)現(xiàn)金融法的任務(wù)，而形成的相互連結(jié)、和諧統(tǒng)一、層次分明的統(tǒng)一整體。．金融組織法。金融法律。包括專門的金融法律和其他法律中涉及到金融活動(dòng)的有關(guān)規(guī)定。指國(guó)務(wù)院制定的有關(guān)金融組織及其活動(dòng)的規(guī)范性文件。指國(guó)家金融監(jiān)管部門根據(jù)金融法律、法規(guī)的規(guī)定或授權(quán)制定的有關(guān)金融活動(dòng)的規(guī)范性法律文件。指省、自治區(qū)、直轄市和計(jì)劃單列市的人民代表大會(huì)及其常委會(huì)制定的有關(guān)金融活動(dòng)的規(guī)范性法律文件。由金融行業(yè)或金融機(jī)構(gòu)制定的有關(guān)自身金融活動(dòng)的行為規(guī)范。后又頒布《銀行通行則例》《鑄幣則例》。1935年5月9日，國(guó)民黨立法院通過(guò)公布了《中央銀行法》，凡7章36條。中國(guó)金融立法的沿革與現(xiàn)狀（1）從1978到1986年底，為金融立法的草創(chuàng)時(shí)期（配合重心轉(zhuǎn)移）（2）從1987到1993年，為金融立法的全面發(fā)展時(shí)期。1992年，小平南巡，社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制建立。逐年不斷修訂、更新。（票據(jù)法、擔(dān)保法、貸款通則）。（銀監(jiān)法、資本充足率等）金融的概念金融法的概念和調(diào)整對(duì)象金融法律關(guān)系的概念和構(gòu)成、特點(diǎn) 金融體系的概念我國(guó)金融法的立法原則和淵源第二篇：商業(yè)銀行合規(guī)總結(jié)農(nóng)村商業(yè)銀行二○一五年合規(guī)管理工作總結(jié)今年以來(lái)，我行在省聯(lián)社的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)管部門的指導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹落實(shí)省聯(lián)社工作會(huì)議精神，緊緊圍繞“深化體制改革，優(yōu)化運(yùn)營(yíng)機(jī)制，強(qiáng)化內(nèi)部管理，提升管控能力，樹立農(nóng)商行品牌”，這一目標(biāo)，通過(guò)加強(qiáng)合規(guī)管理工作，建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，保障全行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，通過(guò)不懈努力，取得了一定成效。為理順和加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，年初對(duì)部門職能作用重新進(jìn)行了定位和調(diào)整，將風(fēng)險(xiǎn)部更名為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部，設(shè)立了合規(guī)管理崗位，選配了行業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)比較豐富的員工充實(shí)到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部的合規(guī)崗位，制定了合規(guī)管理崗位責(zé)任制度，落實(shí)了合規(guī)管理責(zé)任。代理訴訟案件、履行民事行為、審核合同文本及大額貸款資料的法律效力。（二）盡職盡責(zé)，扎實(shí)做好日常合規(guī)管理工作扎實(shí)做好行內(nèi)規(guī)章制度梳理工作。認(rèn)真做好上報(bào)貸款的資料審查工作。深入推進(jìn)行務(wù)公開工作。5月份制定印發(fā)了《農(nóng)村商業(yè)銀行行務(wù)公開實(shí)施細(xì)則（暫行）》，完善了提報(bào)、審定、公示、監(jiān)督等程序，建立了登記簿，為規(guī)范全行經(jīng)營(yíng)管理流程和議事規(guī)則，加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)、增強(qiáng)工作透明度，促進(jìn)行務(wù)公開常態(tài)化、規(guī)范化提供了制度保障。認(rèn)真開展合規(guī)檢查。二是會(huì)同信貸管理部、稽核審計(jì)部等部門開展了新增貸款“三查”制度落實(shí)情況專項(xiàng)檢查，從組織機(jī)構(gòu)、信貸制度執(zhí)行，三查制度落實(shí)、歷次檢查指出問(wèn)題整改等方面進(jìn)行了全面檢查，檢查業(yè)務(wù)筆，檢查金額萬(wàn)元，指出了存在問(wèn)題，完善了防控措施，規(guī)范了貸款操作和管理。一是圍繞全行階段性重點(diǎn)工作和部門職能，深入包抓支行做好不良貸款督促清收工作。做好合同文本及貸款法律審查工作。（三）統(tǒng)籌安排，有序推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作。落實(shí)了機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查防控第一責(zé)任人。明確了排查對(duì)象方式、排查內(nèi)容及排查部門。使全年案件風(fēng)險(xiǎn)排查防控工作責(zé)任落到了實(shí)處。排查范圍覆蓋全轄十七個(gè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)，排查面達(dá)到100%。全年機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作計(jì)劃立項(xiàng)項(xiàng)，全部完成，按時(shí)上報(bào)了排查報(bào)表、報(bào)告，對(duì)辦事處案件風(fēng)險(xiǎn)排查指出的存在問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行了責(zé)任追究，落實(shí)了整改責(zé)任，上報(bào)了整改報(bào)告。二、存在的主要問(wèn)題一年來(lái)，我行在推進(jìn)改革、強(qiáng)化管理、提高效能、加快發(fā)展的過(guò)程中，在合規(guī)管理工作方面進(jìn)行了積極探索，取得了一定成效，但也存在一些不容忽視的問(wèn)題和不足。合規(guī)文化教育活動(dòng)沒(méi)有真正融入到業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和管理的全過(guò)程，業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中員工的合規(guī)理念和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不深刻、不牢固，違規(guī)事項(xiàng)時(shí)有發(fā)生，一些問(wèn)題在個(gè)別機(jī)構(gòu)屢糾屢犯。合規(guī)崗位忙于應(yīng)付日常業(yè)務(wù)，管理上存在盲點(diǎn)，未能全面發(fā)揮合規(guī)管理職責(zé)。（三）合規(guī)管理水平有待提高。三、明年工作打算 結(jié)合全年工作部署，將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作列入重要議事日程，齊抓共管，全員參與，進(jìn)一步提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的整體水平。一是通過(guò)加強(qiáng)員工學(xué)習(xí)培訓(xùn)等形式，傳導(dǎo)合規(guī)知識(shí)，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，營(yíng)造良好的合規(guī)文化氛圍。三是在總行與各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人與員工簽署的責(zé)任合同中增加合規(guī)管理?xiàng)l款，進(jìn)一步增強(qiáng)全員依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、規(guī)范操作的自覺(jué)性和主動(dòng)性。積極探索合規(guī)新途徑，發(fā)揮不同層次合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督職能和作用，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的全面及時(shí)監(jiān)控，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的效率，建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)決策流程，確保對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)預(yù)警和處置。抓緊全行規(guī)章制度梳理審定工作，盡快完成《制度匯編》下發(fā)實(shí)施，按要求及時(shí)錄入省聯(lián)社制度數(shù)據(jù)庫(kù)，確保全轄經(jīng)營(yíng)管理和業(yè)務(wù)操作規(guī)范有序。商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)模式就是信用創(chuàng)造的過(guò)程，而究其實(shí)質(zhì)，乃是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的全面管理的過(guò)程。合規(guī)建設(shè)，首先需要明確的是，合規(guī)是應(yīng)該符合“哪些”的規(guī)。但是在實(shí)際操作中，由于各項(xiàng)法律法規(guī)，內(nèi)部規(guī)章制度的眾多，導(dǎo)致可執(zhí)行力差，操作性不強(qiáng)等等情況。因此合規(guī)建設(shè)，必須首先是要將其日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中經(jīng)常需要使用到的法律法規(guī)、規(guī)章制度，以及經(jīng)常容易出錯(cuò)的業(yè)務(wù)操作進(jìn)行梳理，對(duì)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行整合與優(yōu)化，形成明確的業(yè)務(wù)流程合規(guī)手冊(cè)。其次，要認(rèn)識(shí)到合規(guī)與業(yè)務(wù)拓展并不矛盾，合規(guī)亦能創(chuàng)造價(jià)值。商業(yè)銀行由于要集中精力于完成考核經(jīng)營(yíng)的任務(wù)和指標(biāo)上，注重市場(chǎng)營(yíng)銷和拓展，忽視了業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理，未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則。而加強(qiáng)合規(guī)性管理，積極開展、落實(shí)合規(guī)建設(shè)工作，培育良好合規(guī)文化，能夠在監(jiān)管部門前樹立良好的從業(yè)形象，在客戶面前提升銀行的品牌價(jià)值，從而進(jìn)一步提升銀行的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，有助于吸引優(yōu)質(zhì)客戶，提高盈利。第三，加強(qiáng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)。加強(qiáng)對(duì)適用于商業(yè)銀行的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及商業(yè)銀行自身制定的有關(guān)規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則的學(xué)習(xí)，可以讓員工首先了解合規(guī)的“規(guī)”的內(nèi)容。逐步在商業(yè)銀行范圍內(nèi)形成合規(guī)文化的氛圍，從而規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平，增強(qiáng)綜合競(jìng)爭(zhēng)力，為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)提供重要保障。合規(guī)絕不單是合規(guī)部門或者合規(guī)監(jiān)管人員的事情，合規(guī)貫穿于商業(yè)銀行的各個(gè)流程、各個(gè)工作環(huán)節(jié)，與每個(gè)員工都息息相關(guān)，每個(gè)員工都有責(zé)任去合規(guī)。商業(yè)銀行的和諧發(fā)展離不開合規(guī)，在經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中，要堅(jiān)決破除“以信任代替管理、以習(xí)慣代替制度、以情面代替紀(jì)律”的不良文化，積極推行“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動(dòng)合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”等合規(guī)理念。第四篇：商業(yè)銀行合規(guī)文化建設(shè)近年來(lái)，云