【正文】 的金融機構(gòu)體系 國統(tǒng)區(qū)金融機構(gòu)體系：官僚資本銀行，即“四行二局一庫”。外資銀行。解放區(qū)金融機構(gòu)體系: 銀行農(nóng)村信用合作社新中國金融體系的建立 組建中國人民銀行 合并解放區(qū)銀行 沒收官僚資本銀行 改造私人銀行與錢莊 建立農(nóng)村信用合作社改革前中國金融體系的特點機構(gòu)單一，業(yè)務范圍狹窄，管理體制高度集中。人民銀行集貨幣發(fā)行和信貸業(yè)務于一身，既執(zhí)行中央銀行的職能，又兼辦普通銀行的信貸業(yè)務。我國現(xiàn)在的金融機構(gòu)體系金融監(jiān)管機構(gòu)：中國人民銀行、證監(jiān)會、保監(jiān)會、銀監(jiān)會銀行金融機構(gòu)：政策性銀行：國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行商業(yè)銀行：國有商業(yè)銀行（股份制）：工、農(nóng)、中、建、郵儲銀行其他商業(yè)銀行：（1）全國性銀行：交通、中信、華夏、民生、深發(fā)、廣發(fā)、浦發(fā)、興業(yè)、招商、恒豐、浙商、渤海等（2）城市、農(nóng)村商業(yè)銀行（3）外資銀行：花旗、匯豐、渣打、東亞等非銀行金融機構(gòu)：保險公司、信用合作社、信托公司、財務公司、租賃公司、證券公司、投資基金管理公司、典當行等本章導論郵政儲蓄銀行監(jiān)管機構(gòu)：中國銀監(jiān)會 銀監(jiān)會職能分配 銀監(jiān)會的職能部門： 銀行監(jiān)管一部 銀行監(jiān)管二部 銀行監(jiān)管三部 銀行監(jiān)管四部非銀行金融機構(gòu)監(jiān)管部 合作金融監(jiān)管部 銀行監(jiān)管一部=負責監(jiān)管國有商業(yè)銀行銀行監(jiān)管二部=負責監(jiān)管股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行和城市合作信用社銀行監(jiān)管三部=負責監(jiān)管外資銀行銀行監(jiān)管四部=負責監(jiān)管資產(chǎn)管理公司、政策性銀行和郵政儲蓄銀行非銀行金融機構(gòu)監(jiān)管部=負責監(jiān)管信托投資公司、財務公司和金 融租賃公司等非銀行金融機構(gòu)合作金融監(jiān)管部=負責監(jiān)管農(nóng)村信用社和農(nóng)村商業(yè)銀行我國的金融立法 穩(wěn)定貨幣與促進經(jīng)濟增長相結(jié)合的原則 維護當事人合法權益的原則 分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理的原則 防范和化解金融風險的原則 公平競爭、促進行業(yè)發(fā)展的原則 尊重國際條約、國際慣例的原則 規(guī)范，分類組合為不同的金融法律制度，共同實現(xiàn)金融法的任務，而形成的相互連結(jié)、和諧統(tǒng)一、層次分明的統(tǒng)一整體。．金融組織法。金融法律。包括專門的金融法律和其他法律中涉及到金融活動的有關規(guī)定。指國務院制定的有關金融組織及其活動的規(guī)范性文件。指國家金融監(jiān)管部門根據(jù)金融法律、法規(guī)的規(guī)定或授權制定的有關金融活動的規(guī)范性法律文件。指省、自治區(qū)、直轄市和計劃單列市的人民代表大會及其常委會制定的有關金融活動的規(guī)范性法律文件。由金融行業(yè)或金融機構(gòu)制定的有關自身金融活動的行為規(guī)范。后又頒布《銀行通行則例》《鑄幣則例》。1935年5月9日，國民黨立法院通過公布了《中央銀行法》，凡7章36條。中國金融立法的沿革與現(xiàn)狀（1）從1978到1986年底，為金融立法的草創(chuàng)時期（配合重心轉(zhuǎn)移）（2）從1987到1993年，為金融立法的全面發(fā)展時期。1992年，小平南巡，社會主義市場經(jīng)濟體制建立。逐年不斷修訂、更新。（票據(jù)法、擔保法、貸款通則）。（銀監(jiān)法、資本充足率等）金融的概念金融法的概念和調(diào)整對象金融法律關系的概念和構(gòu)成、特點 金融體系的概念我國金融法的立法原則和淵源第二篇：商業(yè)銀行合規(guī)總結(jié)農(nóng)村商業(yè)銀行二○一五年合規(guī)管理工作總結(jié)今年以來，我行在省聯(lián)社的領導和監(jiān)管部門的指導下，認真貫徹落實省聯(lián)社工作會議精神，緊緊圍繞“深化體制改革，優(yōu)化運營機制，強化內(nèi)部管理，提升管控能力，樹立農(nóng)商行品牌”，這一目標，通過加強合規(guī)管理工作，建立有效的合規(guī)風險管理機制，推進合規(guī)文化建設，保障全行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營，通過不懈努力，取得了一定成效。為理順和加強合規(guī)風險管理工作，年初對部門職能作用重新進行了定位和調(diào)整，將風險部更名為合規(guī)風險部，設立了合規(guī)管理崗位，選配了行業(yè)工作經(jīng)驗比較豐富的員工充實到合規(guī)風險部的合規(guī)崗位，制定了合規(guī)管理崗位責任制度，落實了合規(guī)管理責任。代理訴訟案件、履行民事行為、審核合同文本及大額貸款資料的法律效力。（二）盡職盡責，扎實做好日常合規(guī)管理工作扎實做好行內(nèi)規(guī)章制度梳理工作。認真做好上報貸款的資料審查工作。深入推進行務公開工作。5月份制定印發(fā)了《農(nóng)村商業(yè)銀行行務公開實施細則（暫行）》，完善了提報、審定、公示、監(jiān)督等程序，建立了登記簿，為規(guī)范全行經(jīng)營管理流程和議事規(guī)則，加強黨風廉政建設、增強工作透明度，促進行務公開常態(tài)化、規(guī)范化提供了制度保障。認真開展合規(guī)檢查。二是會同信貸管理部、稽核審計部等部門開展了新增貸款“三查”制度落實情況專項檢查，從組織機構(gòu)、信貸制度執(zhí)行，三查制度落實、歷次檢查指出問題整改等方面進行了全面檢查，檢查業(yè)務筆，檢查金額萬元，指出了存在問題，完善了防控措施，規(guī)范了貸款操作和管理。一是圍繞全行階段性重點工作和部門職能，深入包抓支行做好不良貸款督促清收工作。做好合同文本及貸款法律審查工作。（三）統(tǒng)籌安排，有序推進案件風險排查工作。落實了機構(gòu)案件風險排查防控第一責任人。明確了排查對象方式、排查內(nèi)容及排查部門。使全年案件風險排查防控工作責任落到了實處。排查范圍覆蓋全轄十七個機構(gòu)網(wǎng)點，排查面達到100%。全年機構(gòu)案件風險排查工作計劃立項項，全部完成，按時上報了排查報表、報告，對辦事處案件風險排查指出的存在問題及時進行了責任追究，落實了整改責任，上報了整改報告。二、存在的主要問題一年來，我行在推進改革、強化管理、提高效能、加快發(fā)展的過程中，在合規(guī)管理工作方面進行了積極探索，取得了一定成效，但也存在一些不容忽視的問題和不足。合規(guī)文化教育活動沒有真正融入到業(yè)務經(jīng)營和管理的全過程，業(yè)務運行過程中員工的合規(guī)理念和風險意識不深刻、不牢固，違規(guī)事項時有發(fā)生，一些問題在個別機構(gòu)屢糾屢犯。合規(guī)崗位忙于應付日常業(yè)務，管理上存在盲點，未能全面發(fā)揮合規(guī)管理職責。（三）合規(guī)管理水平有待提高。三、明年工作打算 結(jié)合全年工作部署，將合規(guī)風險管理工作列入重要議事日程，齊抓共管，全員參與，進一步提高合規(guī)風險管理的整體水平。一是通過加強員工學習培訓等形式，傳導合規(guī)知識，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，營造良好的合規(guī)文化氛圍。三是在總行與各營業(yè)機構(gòu)負責人、機構(gòu)負責人與員工簽署的責任合同中增加合規(guī)管理條款，進一步增強全員依法合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范操作的自覺性和主動性。積極探索合規(guī)新途徑，發(fā)揮不同層次合規(guī)風險管理監(jiān)督職能和作用，實現(xiàn)對風險的全面及時監(jiān)控，提高合規(guī)風險管理的效率，建立科學的風險決策流程，確保對合規(guī)風險及時預警和處置。抓緊全行規(guī)章制度梳理審定工作，盡快完成《制度匯編》下發(fā)實施，按要求及時錄入省聯(lián)社制度數(shù)據(jù)庫，確保全轄經(jīng)營管理和業(yè)務操作規(guī)范有序。商業(yè)銀行的經(jīng)營模式就是信用創(chuàng)造的過程，而究其實質(zhì)，乃是對風險的全面管理的過程。合規(guī)建設，首先需要明確的是，合規(guī)是應該符合“哪些”的規(guī)。但是在實際操作中，由于各項法律法規(guī)，內(nèi)部規(guī)章制度的眾多，導致可執(zhí)行力差，操作性不強等等情況。因此合規(guī)建設，必須首先是要將其日常經(jīng)營管理活動中經(jīng)常需要使用到的法律法規(guī)、規(guī)章制度，以及經(jīng)常容易出錯的業(yè)務操作進行梳理，對業(yè)務流程進行整合與優(yōu)化，形成明確的業(yè)務流程合規(guī)手冊。其次，要認識到合規(guī)與業(yè)務拓展并不矛盾，合規(guī)亦能創(chuàng)造價值。商業(yè)銀行由于要集中精力于完成考核經(jīng)營的任務和指標上，注重市場營銷和拓展，忽視了業(yè)務的合規(guī)性管理，未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準則。而加強合規(guī)性管理，積極開展、落實合規(guī)建設工作，培育良好合規(guī)文化，能夠在監(jiān)管部門前樹立良好的從業(yè)形象，在客戶面前提升銀行的品牌價值，從而進一步提升銀行的競爭優(yōu)勢，有助于吸引優(yōu)質(zhì)客戶，提高盈利。第三，加強學習培訓，增強合規(guī)意識。加強對適用于商業(yè)銀行的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則以及商業(yè)銀行自身制定的有關規(guī)章制度和行為準則的學習，可以讓員工首先了解合規(guī)的“規(guī)”的內(nèi)容。逐步在商業(yè)銀行范圍內(nèi)形成合規(guī)文化的氛圍，從而規(guī)范經(jīng)營行為，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平，增強綜合競爭力，為實現(xiàn)經(jīng)營目標提供重要保障。合規(guī)絕不單是合規(guī)部門或者合規(guī)監(jiān)管人員的事情，合規(guī)貫穿于商業(yè)銀行的各個流程、各個工作環(huán)節(jié)，與每個員工都息息相關，每個員工都有責任去合規(guī)。商業(yè)銀行的和諧發(fā)展離不開合規(guī)，在經(jīng)營管理過程中，要堅決破除“以信任代替管理、以習慣代替制度、以情面代替紀律”的不良文化，積極推行“合規(guī)人人有責”、“主動合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”等合規(guī)理念。第四篇：商業(yè)銀行合規(guī)文化建設近年來，云