【正文】 通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹立對農(nóng)商行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)商行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。農(nóng)商行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會，也是我對此次教育學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識。應(yīng)在共性基礎(chǔ)上突出自己的獨(dú)特風(fēng)格和專業(yè)品牌，著力塑造自己不同的管理文化、信貸文化、產(chǎn)品文化、營銷文化、服務(wù)文化、形象文化等企業(yè)文化體系。習(xí)慣性違規(guī)害己害人，必須讓合規(guī)改變習(xí)慣，讓習(xí)慣順應(yīng)合規(guī)；只有人人合規(guī)，才能形成合力，才能實(shí)現(xiàn)和諧發(fā)展、穩(wěn)健發(fā)展、科學(xué)發(fā)展的目標(biāo)。信任是合作共事的基礎(chǔ)，是為人處世的基本準(zhǔn)則，但信任不等于不要監(jiān)督，不等于不要制約，不等于為所欲為。在合規(guī)的框架內(nèi)，沒有任何借口，必須堅(jiān)決執(zhí)行；不合規(guī)的應(yīng)予以堅(jiān)決抵制，若抵制無果，應(yīng)敢于及時越級反映，規(guī)避風(fēng)險，自我保護(hù)。三是合規(guī)要從每個員工做起。當(dāng)企業(yè)文化強(qiáng)調(diào)誠信與正直的準(zhǔn)則并由董事會和高級管理層做出表率時，合規(guī)才最為有效”。應(yīng)進(jìn)一步倡導(dǎo)“合規(guī)從高層做起”、“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”、“主動合規(guī)”、“合規(guī)與監(jiān)管有效互動”等合規(guī)文化理念、意識和行為準(zhǔn)則。因此，商業(yè)銀行高級管理層應(yīng)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，按照獨(dú)立性、權(quán)威性和全面性的原則，建立符合自身實(shí)際情況的合規(guī)風(fēng)險管理組織，并配備充分和適當(dāng)?shù)馁Y源。在機(jī)制建設(shè)中，既要有定性指標(biāo)，又要有定量指標(biāo)；既要有短期目標(biāo)，又要有長遠(yuǎn)規(guī)劃，充分體現(xiàn)正向激勵和負(fù)面約束的作用。各行應(yīng)根據(jù)自身發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)定位，設(shè)計(jì)、完善銀行企業(yè)文化模式框架，大力推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。一是員工誠信正直的道德觀念和合規(guī)意識不強(qiáng)；二是銀行內(nèi)部相互博弈，制約了政策和程序的制定與執(zhí)行效力；三是“以信任代替管理、以習(xí)慣代替制度、以情面代替紀(jì)律”的不良文化仍然是銀行內(nèi)的鬼魅幽靈。（三）股份制商業(yè)銀行合規(guī)文化建設(shè)中面臨的問題。把合規(guī)經(jīng)營、案件防控與領(lǐng)導(dǎo)干部履職考核掛鉤，通過績效考核的導(dǎo)向作用正向引導(dǎo)各級管理者加強(qiáng)合規(guī)管理，降低違規(guī)機(jī)率；二是建立履職監(jiān)督檢查機(jī)制?；驹O(shè)立了以條線式報告為主的合規(guī)風(fēng)險報告路線，履行業(yè)務(wù)合規(guī)性審查職能。第四，建立和完善相關(guān)制度，及時改進(jìn)和完善與國家法律法規(guī)、上級行規(guī)章制度不一致的規(guī)章制度、管理辦法；對梳理、歸納的各個合規(guī)風(fēng)險點(diǎn)，屬于制度不完善、空缺或制度老化而產(chǎn)生的風(fēng)險，制定或完善相關(guān)制度；對因制度執(zhí)行不到位而產(chǎn)生的風(fēng)險，強(qiáng)化執(zhí)行力建設(shè)和精細(xì)化管理。(二)股份制商業(yè)銀行合規(guī)文化建設(shè)現(xiàn)狀。合規(guī)風(fēng)險是指銀行因未能合規(guī)而可能遭法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。第四篇：商業(yè)銀行合規(guī)文化建設(shè)近年來，云南省轄內(nèi)股份制商業(yè)銀行異軍突起，各股份制商業(yè)銀行昆明分行的合規(guī)機(jī)制建設(shè)已初步完成，合規(guī)風(fēng)險管理正在逐步推進(jìn)與實(shí)施，各行在探索和建設(shè)合規(guī)文化方面已經(jīng)做了大量工作。合規(guī)絕不單是合規(guī)部門或者合規(guī)監(jiān)管人員的事情，合規(guī)貫穿于商業(yè)銀行的各個流程、各個工作環(huán)節(jié)，與每個員工都息息相關(guān)，每個員工都有責(zé)任去合規(guī)。加強(qiáng)對適用于商業(yè)銀行的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及商業(yè)銀行自身制定的有關(guān)規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則的學(xué)習(xí)，可以讓員工首先了解合規(guī)的“規(guī)”的內(nèi)容。而加強(qiáng)合規(guī)性管理，積極開展、落實(shí)合規(guī)建設(shè)工作，培育良好合規(guī)文化，能夠在監(jiān)管部門前樹立良好的從業(yè)形象，在客戶面前提升銀行的品牌價值，從而進(jìn)一步提升銀行的競爭優(yōu)勢，有助于吸引優(yōu)質(zhì)客戶，提高盈利。其次，要認(rèn)識到合規(guī)與業(yè)務(wù)拓展并不矛盾，合規(guī)亦能創(chuàng)造價值。但是在實(shí)際操作中，由于各項(xiàng)法律法規(guī)，內(nèi)部規(guī)章制度的眾多，導(dǎo)致可執(zhí)行力差，操作性不強(qiáng)等等情況。商業(yè)銀行的經(jīng)營模式就是信用創(chuàng)造的過程，而究其實(shí)質(zhì)，乃是對風(fēng)險的全面管理的過程。積極探索合規(guī)新途徑，發(fā)揮不同層次合規(guī)風(fēng)險管理監(jiān)督職能和作用，實(shí)現(xiàn)對風(fēng)險的全面及時監(jiān)控，提高合規(guī)風(fēng)險管理的效率，建立科學(xué)的風(fēng)險決策流程，確保對合規(guī)風(fēng)險及時預(yù)警和處置。一是通過加強(qiáng)員工學(xué)習(xí)培訓(xùn)等形式，傳導(dǎo)合規(guī)知識，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識，營造良好的合規(guī)文化氛圍。（三）合規(guī)管理水平有待提高。合規(guī)文化教育活動沒有真正融入到業(yè)務(wù)經(jīng)營和管理的全過程，業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中員工的合規(guī)理念和風(fēng)險意識不深刻、不牢固，違規(guī)事項(xiàng)時有發(fā)生，一些問題在個別機(jī)構(gòu)屢糾屢犯。全年機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險排查工作計(jì)劃立項(xiàng)項(xiàng)，全部完成，按時上報了排查報表、報告，對辦事處案件風(fēng)險排查指出的存在問題及時進(jìn)行了責(zé)任追究，落實(shí)了整改責(zé)任，上報了整改報告。使全年案件風(fēng)險排查防控工作責(zé)任落到了實(shí)處。落實(shí)了機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險排查防控第一責(zé)任人。做好合同文本及貸款法律審查工作。二是會同信貸管理部、稽核審計(jì)部等部門開展了新增貸款“三查”制度落實(shí)情況專項(xiàng)檢查，從組織機(jī)構(gòu)、信貸制度執(zhí)行，三查制度落實(shí)、歷次檢查指出問題整改等方面進(jìn)行了全面檢查，檢查業(yè)務(wù)筆，檢查金額萬元，指出了存在問題，完善了防控措施，規(guī)范了貸款操作和管理。5月份制定印發(fā)了《農(nóng)村商業(yè)銀行行務(wù)公開實(shí)施細(xì)則（暫行）》，完善了提報、審定、公示、監(jiān)督等程序，建立了登記簿，為規(guī)范全行經(jīng)營管理流程和議事規(guī)則，加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)、增強(qiáng)工作透明度，促進(jìn)行務(wù)公開常態(tài)化、規(guī)范化提供了制度保障。認(rèn)真做好上報貸款的資料審查工作。代理訴訟案件、履行民事行為、審核合同文本及大額貸款資料的法律效力。（銀監(jiān)法、資本充足率等）金融的概念金融法的概念和調(diào)整對象金融法律關(guān)系的概念和構(gòu)成、特點(diǎn) 金融體系的概念我國金融法的立法原則和淵源第二篇：商業(yè)銀行合規(guī)總結(jié)農(nóng)村商業(yè)銀行二○一五年合規(guī)管理工作總結(jié)今年以來，我行在省聯(lián)社的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)管部門的指導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹落實(shí)省聯(lián)社工作會議精神，緊緊圍繞“深化體制改革，優(yōu)化運(yùn)營機(jī)制，強(qiáng)化內(nèi)部管理，提升管控能力，樹立農(nóng)商行品牌”，這一目標(biāo)，通過加強(qiáng)合規(guī)管理工作，建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，保障全行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營，通過不懈努力，取得了一定成效。逐年不斷修訂、更新。中國金融立法的沿革與現(xiàn)狀（1）從1978到1986年底，為金融立法的草創(chuàng)時期（配合重心轉(zhuǎn)移）（2）從1987到1993年，為金融立法的全面發(fā)展時期。后又頒布《銀行通行則例》《鑄幣則例》。指省、自治區(qū)、直轄市和計(jì)劃單列市的人民代表大會及其常委會制定的有關(guān)金融活動的規(guī)范性法律文件。指國務(wù)院制定的有關(guān)金融組織及其活動的規(guī)范性文件。金融法律。我國現(xiàn)在的金融機(jī)構(gòu)體系金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)：中國人民銀行、證監(jiān)會、保監(jiān)會、銀監(jiān)會銀行金融機(jī)構(gòu)：政策性銀行：國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行商業(yè)銀行：國有商業(yè)銀行（股份制）：工、農(nóng)、中、建、郵儲銀行其他商業(yè)銀行：（1）全國性銀行：交通、中信、華夏、民生、深發(fā)、廣發(fā)、浦發(fā)、興業(yè)、招商、恒豐、浙商、渤海等（2）城市、農(nóng)村商業(yè)銀行（3）外資銀行：花旗、匯豐、渣打、東亞等非銀行金融機(jī)構(gòu)：保險公司、信用合作社、信托公司、財務(wù)公司、租賃公司、證券公司、投資基金管理公司、典當(dāng)行等本章導(dǎo)論郵政儲蓄銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)：中國銀監(jiān)會 銀監(jiān)會職能分配 銀監(jiān)會的職能部門： 銀行監(jiān)管一部 銀行監(jiān)管二部 銀行監(jiān)管三部 銀行監(jiān)管四部非銀行金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管部 合作金融監(jiān)管部 銀行監(jiān)管一部=負(fù)責(zé)監(jiān)管國有商業(yè)銀行銀行監(jiān)管二部=負(fù)責(zé)監(jiān)管股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行和城市合作信用社銀行監(jiān)管三部=負(fù)責(zé)監(jiān)管外資銀行銀行監(jiān)管四部=負(fù)責(zé)監(jiān)管資產(chǎn)管理公