【正文】 ：官僚資本銀行，即“四行二局一庫”。（中央銀行、中國銀行、交通銀行、中國農(nóng)民銀行、中央信托局、郵政儲金匯業(yè)局、中央合作金庫）中小銀行和錢莊。外資銀行。其他非銀行金融機構(gòu)。解放區(qū)金融機構(gòu)體系: 銀行農(nóng)村信用合作社新中國金融體系的建立 組建中國人民銀行 合并解放區(qū)銀行 沒收官僚資本銀行 改造私人銀行與錢莊 建立農(nóng)村信用合作社改革前中國金融體系的特點機構(gòu)單一，業(yè)務(wù)范圍狹窄，管理體制高度集中。在銀行設(shè)置上，全國只有中國人民銀行一家辦理全部銀行業(yè)務(wù)。人民銀行集貨幣發(fā)行和信貸業(yè)務(wù)于一身，既執(zhí)行中央銀行的職能，又兼辦普通銀行的信貸業(yè)務(wù)。大財政，小銀行，銀行相當(dāng)于國家財政的出納和會計，為國家計劃提供保障，隸屬于財政部。我國現(xiàn)在的金融機構(gòu)體系金融監(jiān)管機構(gòu)：中國人民銀行、證監(jiān)會、保監(jiān)會、銀監(jiān)會銀行金融機構(gòu)：政策性銀行：國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行商業(yè)銀行：國有商業(yè)銀行（股份制）：工、農(nóng)、中、建、郵儲銀行其他商業(yè)銀行：（1）全國性銀行：交通、中信、華夏、民生、深發(fā)、廣發(fā)、浦發(fā)、興業(yè)、招商、恒豐、浙商、渤海等（2）城市、農(nóng)村商業(yè)銀行（3）外資銀行：花旗、匯豐、渣打、東亞等非銀行金融機構(gòu)：保險公司、信用合作社、信托公司、財務(wù)公司、租賃公司、證券公司、投資基金管理公司、典當(dāng)行等本章導(dǎo)論郵政儲蓄銀行監(jiān)管機構(gòu)：中國銀監(jiān)會 銀監(jiān)會職能分配 銀監(jiān)會的職能部門： 銀行監(jiān)管一部 銀行監(jiān)管二部 銀行監(jiān)管三部 銀行監(jiān)管四部非銀行金融機構(gòu)監(jiān)管部 合作金融監(jiān)管部 銀行監(jiān)管一部=負(fù)責(zé)監(jiān)管國有商業(yè)銀行銀行監(jiān)管二部=負(fù)責(zé)監(jiān)管股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行和城市合作信用社銀行監(jiān)管三部=負(fù)責(zé)監(jiān)管外資銀行銀行監(jiān)管四部=負(fù)責(zé)監(jiān)管資產(chǎn)管理公司、政策性銀行和郵政儲蓄銀行非銀行金融機構(gòu)監(jiān)管部=負(fù)責(zé)監(jiān)管信托投資公司、財務(wù)公司和金 融租賃公司等非銀行金融機構(gòu)合作金融監(jiān)管部=負(fù)責(zé)監(jiān)管農(nóng)村信用社和農(nóng)村商業(yè)銀行我國的金融立法 穩(wěn)定貨幣與促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長相結(jié)合的原則 維護(hù)當(dāng)事人合法權(quán)益的原則 分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理的原則 防范和化解金融風(fēng)險的原則 公平競爭、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展的原則 尊重國際條約、國際慣例的原則 規(guī)范，分類組合為不同的金融法律制度，共同實現(xiàn)金融法的任務(wù)，而形成的相互連結(jié)、和諧統(tǒng)一、層次分明的統(tǒng)一整體。它是一個多層次的結(jié)構(gòu)體。．金融組織法。（《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《金融機構(gòu)管理規(guī)定》、《外資金融機構(gòu)管理條例》）金融法的淵源憲法。金融法律。是由全國人大及其常委會制定的有關(guān)金融組織及其活動的規(guī)范性法律文件。包括專門的金融法律和其他法律中涉及到金融活動的有關(guān)規(guī)定。金融行政法規(guī)。指國務(wù)院制定的有關(guān)金融組織及其活動的規(guī)范性文件。金融行政規(guī)章。指國家金融監(jiān)管部門根據(jù)金融法律、法規(guī)的規(guī)定或授權(quán)制定的有關(guān)金融活動的規(guī)范性法律文件。地方性法規(guī)。指省、自治區(qū)、直轄市和計劃單列市的人民代表大會及其常委會制定的有關(guān)金融活動的規(guī)范性法律文件。自律性規(guī)章。由金融行業(yè)或金融機構(gòu)制定的有關(guān)自身金融活動的行為規(guī)范。中國第一部金融法是 1908年清王朝頒布的《大清銀行則例》，《則例》規(guī)定大清銀行享有代表國家發(fā)行紙幣、代理國庫和調(diào)劑金融的權(quán)利。后又頒布《銀行通行則例》《鑄幣則例》。1931年3月28日，國民黨政府公布《銀行法》，共50條。1935年5月9日，國民黨立法院通過公布了《中央銀行法》，凡7章36條。1947年4月20日，國民黨政府頒布《新銀行法》，共10章119條，對商業(yè)銀行、實業(yè)銀行、儲蓄銀行、信托銀行、錢莊、外國銀行及銀行的登記、業(yè)務(wù)許可、法律責(zé)任等均作了規(guī)定。中國金融立法的沿革與現(xiàn)狀（1）從1978到1986年底，為金融立法的草創(chuàng)時期（配合重心轉(zhuǎn)移）（2）從1987到1993年，為金融立法的全面發(fā)展時期。（1984年，中國人民銀行專門行使中央銀行的職能，國務(wù)院及中國人民銀行制定和公布了大量金融行政法規(guī)，內(nèi)容涉及金融的各個方面）（3）從1994至今，為金融立法的更新完善時期。1992年，小平南巡，社會主義市場經(jīng)濟(jì)體制建立。1995年初步構(gòu)建了金融立法體系的框架，以先后出臺的四大金融法律《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《保險法》和《票據(jù)法》為標(biāo)志。逐年不斷修訂、更新。我國的金融法體系金融法體系是指在金融法的基本原則指導(dǎo)下，調(diào)整金融關(guān)系不同側(cè)面的金融法律、法規(guī)、規(guī)章等金融法律。（票據(jù)法、擔(dān)保法、貸款通則）。（證券法、保險法等）。（銀監(jiān)法、資本充足率等）金融的概念金融法的概念和調(diào)整對象金融法律關(guān)系的概念和構(gòu)成、特點 金融體系的概念我國金融法的立法原則和淵源第二篇：商業(yè)銀行合規(guī)總結(jié)農(nóng)村商業(yè)銀行二○一五年合規(guī)管理工作總結(jié)今年以來，我行在省聯(lián)社的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)管部門的指導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹落實省聯(lián)社工作會議精神，緊緊圍繞“深化體制改革，優(yōu)化運營機制，強化內(nèi)部管理，提升管控能力，樹立農(nóng)商行品牌”，這一目標(biāo)，通過加強合規(guī)管理工作，建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理機制，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，保障全行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營，通過不懈努力，取得了一定成效。現(xiàn)將本年工作總結(jié)如下：一、2015年主要工作完成情況（一）高度重視，建立健全合規(guī)管理組織體系 隨著農(nóng)商銀行成立和掛牌開業(yè)，合規(guī)風(fēng)險管理基礎(chǔ)性作用日趨凸顯，建立健全合規(guī)風(fēng)險管理組織體系是強化合規(guī)風(fēng)險管理的重要內(nèi)容。為理順和加強合規(guī)風(fēng)險管理工作，年初對部門職能作用重新進(jìn)行了定位和調(diào)整，將風(fēng)險部更名為合規(guī)風(fēng)險部，設(shè)立了合規(guī)管理崗位，選配了行業(yè)工作經(jīng)驗比較豐富的員工充實到合規(guī)風(fēng)險部的合規(guī)崗位，制定了合規(guī)管理崗位責(zé)任制度，落實了合規(guī)管理責(zé)任。為防范法律風(fēng)險，維護(hù)我行合法權(quán)益，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和省聯(lián)社有關(guān)規(guī)定，制定外聘律師管理工作辦 法，聘請律師事務(wù)所和律師事務(wù)所律師擔(dān)任法律顧問。代理訴訟案件、履行民事行為、審核合同文本及大額貸款資料的法律效力。修訂2015年員工薪酬管理辦法，取消崗位工資，設(shè)立合規(guī)津貼，將全員崗位合規(guī)履職情況納入薪酬考核范圍，建立合規(guī)風(fēng)險管理約束機制，為營造“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)”氛圍奠定了基礎(chǔ)。（二）盡職盡責(zé)，扎實做好日常合規(guī)管理工作扎實做好行內(nèi)規(guī)章制度梳理工作。規(guī)章制度是全行經(jīng)營管理活動的指南和操作行為規(guī)范，為了順應(yīng)農(nóng)商行成立后規(guī)范運行的需要，進(jìn)一步提高全行員工堅持制度、按章辦事的自覺性，我行對規(guī)章制度進(jìn)行了全面梳理修訂，合規(guī)管理人員參與了對董監(jiān)事會、綜合管理、人事教育、授信業(yè)務(wù)、風(fēng)險管理、會計結(jié)算財務(wù)、資金運營、信息電子銀行、稽核監(jiān)察、安全保衛(wèi)等十大類個制度辦法的審核編纂工作，使全行初步形成了科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)、完整、操作性強的制度框架體系，進(jìn)一步規(guī)范了經(jīng)營管理，發(fā)揮了制度在提升合規(guī)管理過程中的重要作用，形成了規(guī)范自律的長效機制。認(rèn)真做好上報貸款的資料審查工作。年內(nèi)合規(guī)風(fēng)險部共審查各類貸款筆，審查貸款金額萬元，對每筆貸款資料的合法性、合規(guī)性進(jìn)行了認(rèn)真審查，對風(fēng)險狀況進(jìn)行了客觀公正的評價，指出存在問題個，提2 出風(fēng)險防范措施條，出具授信業(yè)務(wù)審核意見報告份，確保了貸款資料的完整性、有效性，規(guī)范了貸款操作流程、規(guī)避了風(fēng)險，維護(hù)了信貸規(guī)章制度的嚴(yán)肅性。深入推進(jìn)行務(wù)公開工作。按照省聯(lián)社《關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)社務(wù)公開工作的通知》精神，結(jié)合本行工作實際，總行成立了行務(wù)公開領(lǐng)導(dǎo)小組，董事長任領(lǐng)導(dǎo)小組組長，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在合規(guī)風(fēng)險部，主管副行長任辦公室主任，指導(dǎo)全轄行務(wù)公開工作，規(guī)范了行務(wù)公開程序，落實了工作責(zé)任。5月份制定印發(fā)了《農(nóng)村商業(yè)銀行行務(wù)公開實施細(xì)則（暫行）》，完善了提報、審定、公示、監(jiān)督等程序，建立了登記簿，為規(guī)范全行經(jīng)營管理流程和議事規(guī)則，加強黨風(fēng)廉政建設(shè)、增強工作透明度，促進(jìn)行務(wù)公開常態(tài)化、規(guī)范化提供了制度保障?！掇r(nóng)村商業(yè)銀行行務(wù)公開實施細(xì)則（暫行）》實施以來，我行開展行務(wù)公開次，筆，其中公示審批大額貸款次，筆，貸款金額萬元，公示財務(wù)費用次，筆，費用金額萬元，公示其他（季度績效工資考核、新網(wǎng)點裝修及購置固定資產(chǎn)、后備干部庫報名人員及測試成績、部門工作人員民主測評結(jié)果等）次，提高了全行管理精細(xì)化和決策民主化水平。認(rèn)真開展合規(guī)檢查。一是會同信貸管理部、稽核審計部、財務(wù)會計部開展了“兩個加強，兩個遏制”專項