【正文】 查、交*互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹立對農(nóng)商行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)商行 利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會，也是我對此次教育學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。農(nóng)商行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交*互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹立對農(nóng)商行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)商行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。第二條 合規(guī)理念農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱本行）秉承“依法合規(guī)”的經(jīng)營理念，將合規(guī)作為各項(xiàng)工作和業(yè)務(wù)開展的基本準(zhǔn)則，大力倡導(dǎo)誠信與正直的行為標(biāo)準(zhǔn)，樹立合規(guī)創(chuàng)造價值的合規(guī)理念，并在全行創(chuàng)建主動合規(guī)和人人合規(guī)的合規(guī)文化；致力于建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控機(jī)制，通過有效的合規(guī)風(fēng)險管理確保各項(xiàng)經(jīng)營活動符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。本制度所稱法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，包括總行制定的各種內(nèi)部操作規(guī)程和適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守。合規(guī)風(fēng)險與信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險、法律風(fēng)險等既有聯(lián)系，又有不同，合規(guī)風(fēng)險往往誘發(fā)其他風(fēng)險。在合規(guī)管理中應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險與信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險和其他風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性,確保各項(xiàng)風(fēng)險管理政策和程序的一致性。第二章 合規(guī)職責(zé)第五條 董事會的合規(guī)職責(zé)董事會是本行合規(guī)建設(shè)和合規(guī)管理的倡導(dǎo)者和發(fā)起者，應(yīng)履行以下職責(zé)：（一）審議批準(zhǔn)合規(guī)管理政策，并監(jiān)督政策的實(shí)施；（二）每年對高管層提交的合規(guī)風(fēng)險管理報告進(jìn)行審議，從而對合規(guī)風(fēng)險管理的有效性作出評價；（三）確保合規(guī)部負(fù)責(zé)人能夠獨(dú)立與董事會進(jìn)行溝通，就重大合規(guī)事項(xiàng)進(jìn)行及時處理；（四）履行其他合規(guī)管理職責(zé)。第七條 高管層的合規(guī)職責(zé)高管層是本行合規(guī)風(fēng)險的管理者，負(fù)責(zé)履行以下合規(guī)職責(zé)：（一）制定并適時修訂合規(guī)政策,報經(jīng)董事會審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工；（二）貫徹執(zhí)行合規(guī)政策,確保合規(guī)管理體系的有效運(yùn)作；（三）管理合規(guī)部，明確其組織結(jié)構(gòu)，并負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)合規(guī)部與風(fēng)險管理部、稽核部等相關(guān)部門之間的工作關(guān)系，確保合規(guī)部工作的有效性和獨(dú)立性；（四）每年向董事會提交合規(guī)風(fēng)險管理報告，該報告應(yīng)提供充分依據(jù)并有助于董事會成員判斷高級管理層管理合規(guī)風(fēng)險的有效性；（五）及時向董事會、監(jiān)事會報告任何重大違規(guī)事件；（六）履行其他合規(guī)職責(zé)。（二）制定合規(guī)工作制度規(guī)范，擬定合規(guī)工作目標(biāo)，起草本行合規(guī)工作規(guī)劃，并組織實(shí)施。每年至少組織開展一次制度缺陷和操作風(fēng)險排查，督促各業(yè)務(wù)條線適時補(bǔ)充、修訂相關(guān)制度。為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。（六）對總行的法律文件進(jìn)行審查和修改。（八）負(fù)責(zé)對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)、新業(yè)務(wù)流程以及其他重要事項(xiàng)進(jìn)行審核，主動識別和評估與經(jīng)營相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險。（十）組織各分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理人員開展活動，結(jié)合各分支機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)條線合規(guī)工作開展情況，實(shí)施合規(guī)評價。（十一）保持與上級合規(guī)部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況。第九條 合規(guī)管理員的合規(guī)職責(zé)（一）督促所在部門、支行，及時學(xué)習(xí)總行下發(fā)的文件和國家最新相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)則；（二）收集所在部門、支行在經(jīng)營活動中的合規(guī)風(fēng)險信息；（三）及時對所在部門、支行發(fā)生的重大合規(guī)風(fēng)險事項(xiàng)向合規(guī)部門報告；（四）對所在部門、支行進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險評價；（五）按時向合規(guī)部門上報各類報表、文字材料；（六）合規(guī)部門交辦的其它工作。第十一條 支行的合規(guī)職責(zé)支行行長對本單位及員工經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)有首要責(zé)任，履行以下合規(guī)職責(zé)：（一）自覺遵守各項(xiàng)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，督促員工嚴(yán)格執(zhí)行總行制定的各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度，確保依法經(jīng)營；（二）負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險的識別、評估和監(jiān)測，對可能或已經(jīng)出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險或違規(guī)行為立即向總行報告，及時采取應(yīng)對措施；（三）積極支持合規(guī)部工作，為合規(guī)管理員履行其合規(guī)職責(zé)提供必要的資源；（四）履行其他合規(guī)職責(zé)。第三章 合規(guī)考核、合規(guī)問責(zé)與誠信舉報第十三條 合規(guī)績效考核績效考核應(yīng)充分體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價值理念，將合規(guī)經(jīng)營成果納入業(yè)績考評體系，注意協(xié)調(diào)業(yè)務(wù)拓展與合規(guī)風(fēng)險管理的關(guān)系，以增強(qiáng)員工的合規(guī)意識，形成良好的合規(guī)文化。建立誠信舉報制，鼓勵員工積極主動報告合規(guī)風(fēng)險和舉報違規(guī)行為，并給予舉報者有效保護(hù)和適當(dāng)?shù)莫剟睢τ谪?zé)任人主動報告合規(guī)