【正文】 風險或違規(guī)行為的，可酌情減輕處罰或免責。第十六條 報告路徑合規(guī)報告體系包括常規(guī)報告和應急報告兩種，出現(xiàn)重大事件或突發(fā)事件采用快速的應急報告機制。常規(guī)報告應明確報告人員的職責、報告要素、報告方式、報告格式和報告頻率等，以及被報告人直接處理或向上報告的規(guī)范要求等。第五章 合規(guī)部與職能部門的關系第十七條 合規(guī)部與業(yè)務部門（包括分支機構）的關系（一）合規(guī)部和業(yè)務部門是相互聯(lián)系，互相促進的關系；（二）業(yè)務部門（包括分支機構）要正確處理好業(yè)務發(fā)展與合規(guī)經(jīng)營的關系；要積極主動就有關業(yè)務發(fā)展和產(chǎn)品創(chuàng)新等方面的合規(guī)問題尋求合規(guī)部的支持，及時向合規(guī)部門通報工作中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險，并對合規(guī)問題進行有效整改；及時擬定和修訂各種操作流程和業(yè)務手冊，并及時就發(fā)現(xiàn)的各規(guī)章制度和操作流程缺陷向合規(guī)部報告，按規(guī)定時間完成修訂和補充；（三）合規(guī)部為一線員工提供合規(guī)咨詢和培訓，及時對業(yè)務發(fā)展和產(chǎn)品創(chuàng)新作出合規(guī)評價和風險提示，對業(yè)務部門提供的規(guī)章制度進行合規(guī)性審核，并督促認真執(zhí)行合規(guī)政策規(guī)定的職責，重視合規(guī)風險，修補合規(guī)缺陷。第十九條 合規(guī)部與稽核部的關系（一）稽核部負責對合規(guī)部的合規(guī)工作進行定期和獨立的檢查和評價，對合規(guī)部工作的有效性、公正性和客觀性進行審計，并做出審計報告；（二）稽核部負責全行各項經(jīng)營活動的合規(guī)性審計，對合規(guī)問題定期或不定期進行全面或專題檢查，合規(guī)部應配合稽核部門開展業(yè)務審計和檢查；（三）稽核部應及時將審計和檢查的情況和結論抄送合規(guī)部，為合規(guī)部開展合規(guī)工作提供信息來源和依據(jù)。第六章 附 則第二十一條 本制度由本行董事會負責解釋和修訂。第四篇：商業(yè)銀行合規(guī)總結農(nóng)村商業(yè)銀行二○一五年合規(guī)管理工作總結今年以來，我行在省聯(lián)社的領導和監(jiān)管部門的指導下，認真貫徹落實省聯(lián)社工作會議精神，緊緊圍繞“深化體制改革，優(yōu)化運營機制，強化內部管理，提升管控能力，樹立農(nóng)商行品牌”，這一目標，通過加強合規(guī)管理工作，建立有效的合規(guī)風險管理機制，推進合規(guī)文化建設，保障全行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營，通過不懈努力，取得了一定成效。為理順和加強合規(guī)風險管理工作，年初對部門職能作用重新進行了定位和調整，將風險部更名為合規(guī)風險部，設立了合規(guī)管理崗位，選配了行業(yè)工作經(jīng)驗比較豐富的員工充實到合規(guī)風險部的合規(guī)崗位，制定了合規(guī)管理崗位責任制度，落實了合規(guī)管理責任。代理訴訟案件、履行民事行為、審核合同文本及大額貸款資料的法律效力。（二）盡職盡責，扎實做好日常合規(guī)管理工作扎實做好行內規(guī)章制度梳理工作。認真做好上報貸款的資料審查工作。深入推進行務公開工作。5月份制定印發(fā)了《農(nóng)村商業(yè)銀行行務公開實施細則（暫行）》，完善了提報、審定、公示、監(jiān)督等程序，建立了登記簿，為規(guī)范全行經(jīng)營管理流程和議事規(guī)則，加強黨風廉政建設、增強工作透明度，促進行務公開常態(tài)化、規(guī)范化提供了制度保障。認真開展合規(guī)檢查。二是會同信貸管理部、稽核審計部等部門開展了新增貸款“三查”制度落實情況專項檢查，從組織機構、信貸制度執(zhí)行，三查制度落實、歷次檢查指出問題整改等方面進行了全面檢查，檢查業(yè)務筆，檢查金額萬元，指出了存在問題，完善了防控措施，規(guī)范了貸款操作和管理。一是圍繞全行階段性重點工作和部門職能，深入包抓支行做好不良貸款督促清收工作。做好合同文本及貸款法律審查工作。（三）統(tǒng)籌安排，有序推進案件風險排查工作。落實了機構案件風險排查防控第一責任人。明確了排查對象方式、排查內容及排查部門。使全年案件風險排查防控工作責任落到了實處。排查范圍覆蓋全轄十七個機構網(wǎng)點，排查面達到100%。全年機構案件風險排查工作計劃立項項，全部完成，按時上報了排查報表、報告，對辦事處案件風險排查指出的存在問題及時進行了責任追究，落實了整改責任，上報了整改報告。二、存在的主要問題一年來，我行在推進改革、強化管理、提高效能、加快發(fā)展的過程中，在合規(guī)管理工作方面進行了積極探索，取得了一定成效，但也存在一些不容忽視的問題和不足。合規(guī)文化教育活動沒有真正融入到業(yè)務經(jīng)營和管理的全過程，業(yè)務運行過程中員工的合規(guī)理念和風險意識不深刻、不牢固，違規(guī)事項時有發(fā)生，一些問題在個別機構屢糾屢犯。合規(guī)崗位忙于應付日常業(yè)務，管理上存在盲點，未能全面發(fā)揮合規(guī)管理職責。（三）合規(guī)管理水平有待提高。三、明年工作打算 結合全年工作部署，將合規(guī)風險管理工作列入重要議事日程，齊抓共管，全員參與，進一步提高合規(guī)風險管理的整體水平。一是通過加強員工學習培訓等形式，傳導合規(guī)知識，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，營造良好的合規(guī)文化氛圍。三是在總行與各營業(yè)機構負責人、機構負責人與員工簽署的責任合同中增加合規(guī)管理條款，進一步增強全員依法合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范操作的自覺性和主動性。積極探索合規(guī)新途徑，發(fā)揮不同層次合規(guī)風險管理監(jiān)督職能和作用，實現(xiàn)對風險的全面及時監(jiān)控，提高合規(guī)風險管理的效率，建立科學的風險決策流程，確保對合規(guī)風險及時預警和處置。抓緊全行規(guī)章制度梳理審定工作，盡快完成《制度匯編》下發(fā)實施，按要求及時錄入省聯(lián)社制度數(shù)據(jù)庫，確保全轄經(jīng)營管理和業(yè)務操作規(guī)范有序。商業(yè)銀行的經(jīng)營模式就是信用創(chuàng)造的過程，而究其實質，乃是對風險的全面管理的過程。合規(guī)建設，首先需要明確的是，合規(guī)是應該符合“哪些”的規(guī)。但是在實際操作中，由于各項法律法規(guī)，內部規(guī)章制度的眾多，導致可執(zhí)行力差，操作性不強等等情況。因此合規(guī)建設，必須首先是要將其日常經(jīng)營管理活動中經(jīng)常需要使用到的法律法規(guī)、規(guī)章制度，以及經(jīng)常容易出錯的業(yè)務操作進行梳理，對業(yè)務流程進行整合與優(yōu)化，形成明確的業(yè)務流程合規(guī)手冊。其次，要認識到合規(guī)與業(yè)務拓展并不矛盾，合規(guī)亦能創(chuàng)造價值。商業(yè)銀行由于要集中精力于完成考核經(jīng)營的任務和指標上，注重市場營銷和拓展，忽視了業(yè)務的合規(guī)性管理，未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準則。而加強合規(guī)性管理，積極開展、落實合規(guī)建設工作，培育良好合規(guī)文化，能夠在監(jiān)管部門前樹立良好的從業(yè)形象，在客戶面前提升銀行的品牌價值，從而進一步提升銀行的競爭優(yōu)勢，有助于吸引優(yōu)質客戶，提高盈利。第三，加強學習培訓，增強合規(guī)意識。加強對適用于商業(yè)銀行的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則以及商業(yè)銀行自身制定的有關規(guī)章制度和行為準則的學習，可以讓員工首先了解合規(guī)的“規(guī)”的內容。逐步在商業(yè)銀行范圍內形成合規(guī)文化的氛圍，從而規(guī)范經(jīng)營行為，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平，增強綜合競爭力，為實現(xiàn)經(jīng)營目標提供重要保障。合規(guī)絕不單是合規(guī)部門或者合規(guī)監(jiān)管人員的事情，合規(guī)貫穿于商業(yè)銀行的各個流程、各個工作環(huán)節(jié)，與每個員工都息息相關，每個員工都有責任去合規(guī)。商業(yè)銀行的和諧發(fā)展離不開合規(guī)，在經(jīng)營管理過程中，要堅決破除“以信任代替管理、以習慣代替制度、以情面代替紀律”的不良文化，積極推行“合規(guī)人人有責”、“主動合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”等合規(guī)理念。