保險外匯資金境外運用管理暫行辦法-在線瀏覽
2024-09-28 16:33本頁面
【正文】 ）負責(zé)nra外匯賬戶的牽頭營銷推廣，制定營銷推廣方案并組織實施。 （四）負責(zé)結(jié)算與現(xiàn)金管理nra相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。 第十一條 公司業(yè)務(wù)部門負責(zé)公司類客戶的營銷和客戶關(guān)系維護，及時了解和反饋客戶nra外匯賬戶業(yè)務(wù)情況和最新業(yè)務(wù)需求，負責(zé)公司業(yè)務(wù)nra相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。 第十三條 電子銀行部門職責(zé) （一）負責(zé)提供nra外匯賬戶電子銀行渠道功能，并組織相關(guān)營銷。 （三）負責(zé)制定電子銀行nra外匯賬戶業(yè)務(wù)管理辦法和賬戶管理協(xié)議，并對電子銀行nra外匯賬戶業(yè)務(wù)進行日常管理。 （二）負責(zé)nra外匯業(yè)務(wù)相關(guān)系統(tǒng)參數(shù)的維護。 第十五條 信息科技部門負責(zé)組織nra外匯賬戶系統(tǒng)開發(fā)和功能完善，負責(zé)nra外匯賬戶業(yè)務(wù)處理的技術(shù)保障工作。 第十七條 資產(chǎn)負債管理部門負責(zé)nra外匯賬戶涉及的短期外債指標(biāo)分配及利率管理工作。 第十九條 財務(wù)會計部門負責(zé)對nra外匯賬戶的跨境稅收進行管理，負責(zé)nra外匯賬戶科目管理，負責(zé)制定nra外匯賬戶中間業(yè)務(wù)收費標(biāo)準(zhǔn)。 第三章賬戶的開立 第二十一條境外機構(gòu)申請開立nra外匯賬戶，應(yīng)由其法定代表人（負責(zé)人）直接辦理，或授權(quán)他人辦理。 （一）二級分行應(yīng)及時確認符合下列條件之一的非金融機構(gòu)客戶名單，并對其nra外匯賬戶的開立進行審批： ； ； ； （或地區(qū)）合法注冊成立的，并獲得我行境外分支機構(gòu)出具的《nra外匯賬戶開戶資料代理審核確認函》（詳見附件二）的客戶； 、標(biāo)普或惠譽評定的信用等級在a（含）以上的各類優(yōu)質(zhì)客戶。 （三）總行（國際業(yè)務(wù)部）對境外代理行以及我行境外分支機構(gòu)的nra外匯賬戶的開立負責(zé)審批。 （一）由二級分行負責(zé)賬戶開立審批的境外機構(gòu)須提供以下資料： －8－ （1）境外機構(gòu)在境外合法注冊成立的證明文件原件或經(jīng)其總（母）公司確認后加蓋公章的復(fù)印件，包括但不限于營業(yè)執(zhí)照或商業(yè)登記證等； （2）公司章程； （3）法定代表人（負責(zé)人）的有效身份證件原件或經(jīng)其總（母）公司確認后加蓋公章的復(fù)印件； （4）未能提供境外機構(gòu)在境外合法注冊成立的證明文件原件、法定代表人或負責(zé)人的有效身份證件原件或公司章程的，還應(yīng)提供加蓋其總（母）公司公章的《中資集團境外機構(gòu)nra外匯賬戶開戶資料確認函》（詳見附件一）； （5）法定代表人（負責(zé)人）的住址證明； （6）授權(quán)代理人的有效身份證件原件及法定代表人（負責(zé)人）出具的授權(quán)書原件（如需）； （7）我行要求的其他材料。 （1）境外機構(gòu)在境外合法注冊成立的證明文件原件，包括但不限于營業(yè)執(zhí)照或商業(yè)登記證等； （2）公司章程； （3）法定代表人（負責(zé)人）的有效身份證件原件；（4）法定代表人（負責(zé)人）的住址證明； （5）授權(quán)代理人的有效身份證件原件及法定代表人出具的授權(quán)書原件（如需）； （6）稅務(wù)登記證明； （7）控股股東或直接控制人的說明及身份證明文件；（8）我行要求的其他材料。 （三）由總行（國際業(yè)務(wù)部）審批的境外代理行開立的nra外匯賬戶所需開戶資料，執(zhí)行我行外資代理行賬戶管理辦法等相關(guān)規(guī)定。 第二十五條nra外匯賬戶開立的受理 柜員及業(yè)務(wù)負責(zé)人雙人受理開戶申請。初審?fù)瓿珊螅瑧?yīng)要求境外機構(gòu)填寫《中國工商銀行開立（變更、撤銷）nra外匯賬戶申請書》（以下簡稱《申請書》，詳見附件四），連同開戶資料送上級行審批。 （二）一級（直屬）分行審批 二級分行對須一級（直屬）分行審批的境外機構(gòu)資料的完整性和合規(guī)性進行審核后，正式報送上級行審批。 （三）總行（國際業(yè)務(wù)部）審批 境外代理行以及我行境外分支機構(gòu)開立nra外匯賬戶由總行審批。 第二十八條nra外匯賬戶的開立 （一）建立客戶信息。 （二）使用開戶交易進行nra外匯賬戶開立。交易成功后，加蓋核算用章，將客戶留存聯(lián)交客戶。對于境外銀行在我行開立的存款賬戶，無須進行外匯賬戶管理信息系統(tǒng)補錄。 nra外匯賬戶開立可集中處理。印章刻制標(biāo)準(zhǔn)比照人民幣賬戶管理規(guī)定執(zhí)行，境內(nèi)外匯賬戶印章刻制標(biāo)準(zhǔn)有規(guī)定的從其規(guī)定。該賬戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時，支付憑證上應(yīng)同時加編16位支付密碼。境外機構(gòu)法定代表人（負責(zé)人）或授權(quán)代理人簽名后預(yù)留印鑒卡片方可啟用。 －13－第四章賬戶的使用與管理 第三十一條nra外匯賬戶應(yīng)通過外匯賬戶管理信息系統(tǒng)向外匯管理局報送開戶、余額和收支明細信息。 第三十二條各行在辦理外匯賬戶收付業(yè)務(wù)前，應(yīng)確認本行客戶的賬戶是否為nra外匯賬戶。 （一）客戶通過柜面方式提交支付指令，開戶行應(yīng)核對“預(yù)留印鑒”或“預(yù)留簽名加支付密碼”，并審核提交的業(yè)務(wù)
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