理財(cái)規(guī)劃建議書范本-在線瀏覽
2024-09-12 21:32本頁(yè)面
【正文】 內(nèi)容和方法，搜集調(diào)研的親朋好友家庭的財(cái)務(wù)信息和非財(cái)務(wù)信息。并將信息進(jìn)行整理，編寫成類似教材228頁(yè)的案例。（二）根據(jù)表中數(shù)據(jù)進(jìn)行財(cái)務(wù)指標(biāo)分析 表3：財(cái)務(wù)比率分析表項(xiàng)目實(shí)際值參考值基本評(píng)價(jià)結(jié)余比率=結(jié)余/稅后收入=10%投資與凈資產(chǎn)比率=投資資產(chǎn)/凈資產(chǎn)=50%清償比率=凈資產(chǎn)/總資產(chǎn)=50%負(fù)債比率=負(fù)債總額/總資產(chǎn)=50%即付比率=流動(dòng)資產(chǎn)/負(fù)債總額=70%負(fù)債收入比率=負(fù)債年還款額/年稅后收入=40%流動(dòng)性比率=流動(dòng)資產(chǎn)/每月支出=3（三）對(duì)客戶財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)綜上所述：該客戶………………說明:所謂的綜合評(píng)價(jià)就是結(jié)合前面計(jì)算的財(cái)務(wù)比率對(duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況的情況進(jìn)行綜述,包括現(xiàn)在的財(cái)務(wù)狀況是收不抵支\還是財(cái)物安全\還是財(cái)務(wù)自由,客戶未來財(cái)務(wù)狀況的發(fā)展趨勢(shì),客戶家庭財(cái)務(wù)管理中存在的最大問題是什么,對(duì)客戶的建議是什么(建議籠統(tǒng)寫一下就行)三、家庭收入支
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