理財規(guī)劃建議書范本(參考版)
2025-08-05 21:32本頁面
【正文】 也可以給客戶建議一些股票、債券等）6 / 6。例如通過一次性投入某只基金，或者定投投資于某只基金等）（五）投資規(guī)劃（一般包括根據(jù)之前測試的客戶風險偏好和風險承受能力，根據(jù)客戶所處的家庭生命周期為客戶構建合適的資產組合。例如通過購買股票、基金等）（五）退休養(yǎng)老規(guī)劃（一般包括測算客戶什么時候退休，活到多少歲，退休到死亡這段時間一共需要多少錢。利用網(wǎng)絡上的計算器，算出每月還款額多少，并說明還款額是否在合理的范圍之內。）（四）住房消費規(guī)劃（一般包括住房首付多少、貸款多少，采用什么方式貸款。）（三）子女教育規(guī)劃（一般包括測算子女教育規(guī)劃需要的總資金，子女教育規(guī)劃的總資金通過什么方式籌集，例如通過從原有定期存款中拿出？？萬一次性投入的方式，或者通過每年從結余中拿出？？萬，以年金的方式等，并說明運用哪些投資工具進行籌集，具體選擇什么產品。我們結合該客戶的理財目標，對其提出以下理財規(guī)劃建議：（一）現(xiàn)金規(guī)劃（一般包括介紹持有現(xiàn)金的動機，計算客戶現(xiàn)在的流動性比率，如果流動性比率偏大，根據(jù)合適的流動性比率計算出來合適的流動資產額度，然后再進行分配，并說明多少資金可以去進行投
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