理財建議書(參考版)
2025-01-04 22:25本頁面
【正文】 因此建議每年張大同先生家庭的理財規(guī)劃進行一次檢查，根據(jù)情況的變化進行必要的調(diào)整。,總結及提示,上述規(guī)劃的內(nèi)容不代表承諾，僅供參考。王女士只需投保20年繳費定期壽險，年投保額為33.07元.,第五部分：總結及提示,上述規(guī)劃是基于我們對張大同先生家庭及財務現(xiàn)狀了解的基礎上，并對將來收支和宏觀投資理財環(huán)境進行了適當?shù)募僭O，如假設收入增長率、通過膨脹率，投資產(chǎn)品預期收益率、資產(chǎn)增長率等都維持或達到某一水平。,保險規(guī)劃,張先生與王女士目前均沒有商業(yè)保險支出。測算出的兩個養(yǎng)老金賬戶的金額均大于兩人所需養(yǎng)老金金額，因此即使王女士不再就業(yè)，張先生一人工作也可滿足其退休后年支出3萬元的目標。則截至張先生60歲退休時其養(yǎng)老金賬戶可累計獲得860933元儲蓄金，王女士55歲時其養(yǎng)老金賬戶可累計獲得1565801元儲蓄金。 分析：若王女士不再就業(yè)，張先生一人工作，家庭每年將結余資金的10%和家庭現(xiàn)有200萬元投資資產(chǎn)的22%，即44萬元，作為養(yǎng)老金儲蓄額。,家庭理財目標分析,張先生各項家庭理財目標分析： （4）張先生打算在60歲退休，王女士若再就業(yè)55歲退休。若再將家庭現(xiàn)有200萬元投資資產(chǎn)的22%，即44萬元，作為教育金。并希望明年生的小孩也能和哥哥一樣讀完碩士。,家庭理財目標分析,張先生各項家庭理財目標分析： （3）大女兒大學四年畢業(yè)準備自己獨立，打算讓兒子上深圳的重點學校一直到高中畢業(yè)，然后送兒子上大學并且希望兒子能修完碩士學位。 分析：張先生可將家庭現(xiàn)有200萬元投資資產(chǎn)的
公司管理相關推薦
鄂ICP備17016276號-1