【正文】 針對(duì)不同目標(biāo)， IFS 提供了不同的目標(biāo)分析功能。 IFS 允許在一個(gè)規(guī)劃中創(chuàng)建多個(gè)不同種類的財(cái)務(wù)目標(biāo)，這類規(guī)劃稱為綜合規(guī)劃，當(dāng)然，也可以根據(jù)實(shí)際情況，在一個(gè)規(guī)劃中只考慮一個(gè)具體目標(biāo)，此時(shí)的規(guī)劃稱為單目標(biāo)規(guī)劃。在客戶經(jīng)理能夠與客戶充分進(jìn)行交互的情況下，也可以使用 IFS 的客戶需求引導(dǎo)工具，根據(jù)客戶重大人生事件，逐步引導(dǎo)客戶提出理財(cái)需求。 IFS 提供了多種不同情況下使用的需求搜集工具。 利用 IFS 投資方案庫(kù)，可以在銀行大范圍內(nèi)共享專家資源，彌補(bǔ)客戶經(jīng)理在投資專業(yè)上個(gè)人理財(cái)系統(tǒng)建議書 33 北京嘉訊科博科技發(fā)展有限公司 的不足，快速為客戶提供投資建議，促進(jìn)產(chǎn)品營(yíng)銷。 投投 資資 計(jì)計(jì) 劃劃 IFS 投資計(jì)劃不需要了解客戶的基本信息和收支信息，只需要了解需要投資的金額、資金未來(lái)用途等簡(jiǎn)要信息，結(jié)合對(duì)客戶的投資風(fēng)格測(cè)算，客戶經(jīng)理就可以從投資方案庫(kù)查找合適的投資方案應(yīng)用于客戶的這項(xiàng)投資，并根據(jù)客戶特定需要進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整，最終為客戶提供完整的投資配置。 個(gè)人理財(cái)系統(tǒng)建議書 32 北京嘉訊科博科技發(fā)展有限公司 IFS EasyFP 特別適用于那些初步接觸、對(duì)理財(cái)策劃尚不熟悉，或者不愿意提供太多資料的客戶，以及客戶 重要性不大和客戶經(jīng)理時(shí)間緊張的情況下。 個(gè)人理財(cái)系統(tǒng)建議書 31 北京嘉訊科博科技發(fā)展有限公司 IFS 遵循 CFP 財(cái)務(wù)規(guī)劃 6 步驟，并在此基礎(chǔ)上，結(jié)合國(guó)際經(jīng)驗(yàn)和國(guó)內(nèi)操作實(shí)踐，緊密結(jié)合產(chǎn)品營(yíng)銷的需要，形成了 Glorycube IFS 獨(dú)有的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)流程。 投資規(guī)劃服務(wù)：對(duì)資產(chǎn)和收入較高，僅關(guān)心投資規(guī)劃服務(wù)，或僅愿意提供投資規(guī)劃目標(biāo)相關(guān)信息的某些高端客戶，客戶經(jīng)理應(yīng)利用 IFS 投資計(jì)劃工具，為客戶提供全面的投資規(guī) 劃服務(wù)，同時(shí)為客戶提供產(chǎn)品選擇建議，積極向客戶推薦后續(xù)的組合投資管理服務(wù)。 模版化規(guī)劃服務(wù)：為提高生產(chǎn)率和專業(yè)型，針對(duì)某些類型的客戶，應(yīng)結(jié)合近期財(cái) 經(jīng)形勢(shì)以及理財(cái)中心推出的產(chǎn)品服務(wù)，生成較為模版化的理財(cái)規(guī)劃，客戶經(jīng)理可以根據(jù)客戶的具體情況進(jìn)行一些調(diào)整，快速生成理財(cái)規(guī)劃報(bào)告，并結(jié)合推薦部分產(chǎn)品。 在客戶是通過(guò)系統(tǒng)自動(dòng)篩選并裝載的情況下，可定制自動(dòng)分配規(guī)則，根據(jù)客戶信息分配到各分支機(jī)構(gòu)或者客戶經(jīng)理，對(duì)分配到分支機(jī)構(gòu)的客戶，由該機(jī)構(gòu)管理用戶進(jìn)一步 分配給下級(jí)機(jī)構(gòu)或客戶經(jīng)理。 在客戶是其他用戶發(fā)現(xiàn)的情況下，該用戶創(chuàng)建客戶記錄時(shí)，確實(shí)將這個(gè)客戶分配到用戶所述的分支機(jī)構(gòu)，并由該機(jī)構(gòu)管理用戶進(jìn)一步分配到客戶經(jīng)理。 根據(jù)客戶發(fā)現(xiàn)的渠道不同，需要不同的客戶分配路徑?？蛻舴峙浣o客戶經(jīng)理或下級(jí)機(jī)構(gòu)后，也可以進(jìn)行重新調(diào)配。 個(gè)人理財(cái)系統(tǒng)建議書 29 北京嘉訊科博科技發(fā)展有限公司 客客 戶戶 分分 配配 管管 理理 客戶作為一項(xiàng)重要資源，需要在各分支機(jī)構(gòu)以及客戶經(jīng)理之間進(jìn)行合理的分配，保證每個(gè)客戶有專門的客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)，每個(gè)客戶經(jīng)理管理的客戶數(shù)量也比較適當(dāng)。 IFS 還提供了一份投資風(fēng)格調(diào)查問(wèn)卷，用于測(cè)判客戶的投資風(fēng)格，為客戶經(jīng)理向客戶提供投資建議時(shí)提供參考。 個(gè)人理財(cái)系統(tǒng)建議書 28 北京嘉訊科博科技發(fā)展有限公司 IFS 中的客戶信息除了客戶姓名、性別 、級(jí)別、狀態(tài)等客戶的基本特征信息外，還包含了大量的附屬特征信息，如客戶標(biāo)識(shí)、聯(lián)系電話、通訊地址、電子郵件、工作單位、客戶財(cái)富、家庭收支等。IFS 客戶信息管理為用戶提供完整、統(tǒng)一的客戶信息視圖。 提提 醒醒 管管 理理 每個(gè)客戶經(jīng)理可以對(duì)系統(tǒng)自動(dòng)產(chǎn)生通知提醒的條件進(jìn)行設(shè)置，系統(tǒng)后臺(tái)日終處理程 序每天將根據(jù)這些條件設(shè)置對(duì)各項(xiàng)數(shù)據(jù)進(jìn)行檢查，生成給用戶的通知。 IFS 系統(tǒng)在初始安裝后，預(yù)先提供了一組崗位，并為每個(gè)崗位預(yù)先設(shè)置了其對(duì)應(yīng)的功能集合。不同的崗位對(duì)應(yīng)一個(gè)可操作功能的集合，對(duì)兼崗的用戶，他的可操作功能集合是其所在崗位功能集合的合集。 權(quán)權(quán) 限限 管管 理理 IFS 提供靈活、全面的權(quán)限管理能力。 個(gè)人理財(cái)系統(tǒng)建議書 26 北京嘉訊科博科技發(fā)展有限公司 IFS 需要針對(duì)不同的業(yè)務(wù)主題定義不同的報(bào)告樣式，例如，客戶報(bào)告、銷售機(jī)會(huì)報(bào)告等。 IFS 的業(yè)務(wù)報(bào)告是根據(jù)業(yè)務(wù)報(bào)告樣式的定義，對(duì)相應(yīng)數(shù)據(jù)進(jìn) 行篩選和統(tǒng)計(jì)，按樣式要求顯示報(bào)告內(nèi)容，允許直接打印報(bào)告，也可以對(duì)生成的報(bào)告進(jìn)行歸檔，以便將來(lái)調(diào)出歷史報(bào)告進(jìn)行查看或重新打印。 業(yè)業(yè) 務(wù)務(wù) 報(bào)報(bào) 告告 管管 理理 業(yè)務(wù)報(bào)告是在系統(tǒng)各業(yè)務(wù)模塊數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上，經(jīng)過(guò)統(tǒng)計(jì)，按一定格式組織和顯示的數(shù)據(jù)。 IFS在系統(tǒng)中預(yù)設(shè)了個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中常用的崗位，銀行可根據(jù)自己的實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。 角色的維護(hù)工作一般由系統(tǒng)管理員負(fù)責(zé)。 角色之間存在上下級(jí)關(guān)系，一個(gè)角色可以有一或多個(gè)直接上級(jí)角色，也可以有一或多個(gè)個(gè)直接下級(jí)角色。 用戶組的維護(hù)工作一般由系統(tǒng)管理員負(fù)責(zé)，機(jī)構(gòu)管理用戶也有權(quán)進(jìn)行管理，用戶則可以查看自己所屬小組的情況。 個(gè)人理財(cái)系統(tǒng)建議書 25 北京嘉訊科博科技發(fā)展有限公司 用用 戶戶 組組 管管 理理 用戶組是由多個(gè)用戶組成的一個(gè)工作團(tuán)隊(duì)。 用戶的維護(hù)工作一般由系統(tǒng)管理員負(fù)責(zé)，機(jī)構(gòu)管理用戶也有權(quán)進(jìn)行管理，用戶可以維護(hù)自己的部分非系統(tǒng)關(guān)鍵信息，包括聯(lián)絡(luò)信息等，其他用戶則只可以查看用戶的基本信息和聯(lián)絡(luò)信息。 用用 戶戶 管管 理理 用戶對(duì)應(yīng)銀行的員工，每個(gè)員工必須擁有一個(gè)用戶才能夠使用系統(tǒng)。可以通過(guò)機(jī)構(gòu)關(guān)系樹(shù)顯示機(jī)構(gòu)之間的管理關(guān)系。 理財(cái)中心的大堂經(jīng)理通過(guò)事先查看本網(wǎng)點(diǎn)的所有客戶預(yù)約情況，幫助客戶經(jīng)理做好各項(xiàng)準(zhǔn)備（如各項(xiàng)公用資源），并掌握客戶基本特征，為赴約客戶提供更為親切的引導(dǎo)服務(wù)。 個(gè)人理財(cái)系統(tǒng)建議書 24 北京嘉訊科博科技發(fā)展有限公司 對(duì)于有權(quán)限的用戶（如理財(cái)中心經(jīng)理）還可以查看其他用戶的日程安排，除了上述三種日程表之外，這些用戶還可以通過(guò)多用戶日程表一次查看多個(gè)用戶在某天的日程安排和空閑情況，可以更方便安排多用戶參與的活動(dòng)。 日日 程程 管管 理理 IFS 通過(guò)日程表的形式，幫助用戶方便的管理自己的日程安排。 在任務(wù)執(zhí)行過(guò)程中，用戶需要隨時(shí)更新任務(wù)狀態(tài)。 個(gè)人理財(cái)系統(tǒng)建議書 23 北京嘉訊科博科技發(fā)展有限公司 IFS 支持周期性的任務(wù)，例如每月總結(jié)報(bào)告等。 任任 務(wù)務(wù) 管管 理理 任務(wù)是需要用戶跟蹤 的工作。參與者用戶將收到被邀請(qǐng)的通知，并被要求登記一個(gè)回執(zhí)。 IFS 允許上級(jí)用戶為下屬分配活動(dòng)以安排下屬工作，還可以查看下屬用戶的活動(dòng)記錄以檢查工作。 IFS 活動(dòng)管理幫助客戶經(jīng)理記錄會(huì)議、客戶會(huì)面、拜訪等日常工作，并通過(guò)日程進(jìn)行 時(shí)間管理。 ? 通知與電子郵件、短信系統(tǒng)的集成 通知可與企業(yè)電子郵件系統(tǒng)以及手機(jī)短信系統(tǒng)集成，在發(fā)送通知的同時(shí)發(fā)送電子郵件或短信，以便更及時(shí)的將信息傳遞給用戶。（請(qǐng)參見(jiàn) 提醒管理 ） 通知管理的一些主要功能 ? 查看和回復(fù)通知 通知的作用是提醒用戶去完成某項(xiàng)工作，當(dāng)這項(xiàng)工作與本系統(tǒng)某功能相關(guān)時(shí)，通過(guò)定義通知的相關(guān)主題屬性，使接收者在查看通知時(shí)可一次點(diǎn)擊直接進(jìn)入該主題的查看頁(yè)面。用戶發(fā)送的通知很容易是由一個(gè)用戶通過(guò)創(chuàng)建通知功能將一個(gè)通知發(fā)送給另外一個(gè)用戶；而系統(tǒng)發(fā)送的通知?jiǎng)t是系統(tǒng)根據(jù)某類事件自動(dòng)發(fā)送通知給特定用戶，例如，客戶分配通知、到期通知等。 個(gè)人理財(cái)系統(tǒng)建議書 21 北京嘉訊科博科技發(fā)展有限公司 通通 知知 管管 理理 通知實(shí)際上就是發(fā)送給用戶的一段簡(jiǎn)要 信息，一般用于提醒去完成某項(xiàng)工作。 IFS 幫助管理人員方便的進(jìn)行組織人員的設(shè)定，通過(guò)角色和崗位控制其權(quán)限。 功能一覽表 模塊 功能 說(shuō)明 日常運(yùn)營(yíng)平臺(tái) 通知 活動(dòng) 任務(wù) 日程 客戶預(yù)約管理 分支機(jī)構(gòu)管理 用戶管理 用戶組管理 角色管理 崗位管理 業(yè)務(wù)報(bào)告管理 權(quán)限管理 提醒管理 客戶管理 客戶信息管理 客戶分配管理 個(gè)人理財(cái)系統(tǒng)建議書 20 北京嘉訊科博科技發(fā)展有限公司 專業(yè)理財(cái)服務(wù) 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃 分析工具 客戶關(guān)系營(yíng)銷 營(yíng)銷活動(dòng) 客戶維護(hù)計(jì)劃 調(diào)查問(wèn)卷 銷售機(jī)會(huì) 合同 個(gè)案 合作伙伴 競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手 產(chǎn)品 信息支持服務(wù) 內(nèi)容管理 產(chǎn)品管理 目錄管理 績(jī)效考核 平衡計(jì)分卡 績(jī)效目標(biāo) 績(jī)效數(shù)據(jù) 績(jī)效展示與分析 日日 常常 運(yùn)運(yùn) 營(yíng)營(yíng) 管管 理理 銀行用戶，尤其是網(wǎng)點(diǎn)一線工作人員，他們每天都需要完成了大量繁重而細(xì)微的工 作，正確的工作方法和便捷、高效的輔助工具可以最大限度地提高員工的工作效率。 （項(xiàng)目服務(wù)范疇和內(nèi)容的詳細(xì)描述，請(qǐng)參見(jiàn) 浦東發(fā)展銀行個(gè)人理財(cái)系統(tǒng)建設(shè)實(shí)施建議 ）。IT 系統(tǒng) amp。 個(gè)人理財(cái)系統(tǒng)建議書 17 北京嘉訊科博科技發(fā)展有限公司 基于對(duì)業(yè)務(wù)和系統(tǒng)的理解和技術(shù)特點(diǎn)，我們建議采用 如下支持服務(wù)體系： 項(xiàng)項(xiàng) 目目 服服 務(wù)務(wù) 范范 疇疇 基于過(guò)往個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的成功實(shí)施經(jīng)驗(yàn)，我們認(rèn)為：貫穿整個(gè)系統(tǒng)生命周期的專業(yè)服務(wù)是保障系統(tǒng)成功的關(guān)鍵。 ? 促成轉(zhuǎn)變的專業(yè)培訓(xùn)安排 我 們專門針對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)和系統(tǒng)提供了一整套培訓(xùn)課程體系（請(qǐng)參見(jiàn) 附錄 B 專業(yè)培訓(xùn)課程體系 ）。我們將長(zhǎng)期致力于 IFS 產(chǎn)品體系的不斷完善和提升，并引入國(guó)際領(lǐng)先銀行的豐富成功經(jīng)驗(yàn)，為浦東發(fā)展銀行的理財(cái)系統(tǒng)提供持續(xù)發(fā)展的產(chǎn)品和系統(tǒng)維護(hù)資源。 我們提供的服務(wù)方式： ? 貫穿項(xiàng)目始終的業(yè)務(wù)咨詢和優(yōu)化建議 我們將為浦東發(fā)展銀行提供包括理財(cái)業(yè)務(wù)管理體系、業(yè)務(wù)組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)、營(yíng)銷服務(wù)流程、系統(tǒng)需求分析和設(shè)計(jì)以及優(yōu)化改進(jìn)的咨詢服務(wù)，保障系統(tǒng)的設(shè)計(jì)、實(shí)施和運(yùn)營(yíng)符合浦東發(fā)展銀行的持續(xù)發(fā)展要求。 3) 營(yíng)銷資源策劃 基于浦東發(fā)展銀行的客戶特征群分層和理財(cái)產(chǎn)品特色，同時(shí)對(duì)現(xiàn)有營(yíng)銷資源的重新梳理和提升，形成配套的營(yíng)銷宣傳策略和執(zhí)行體系，推進(jìn)理財(cái)品牌的建立。 ? 理財(cái)資源的深度分析 通過(guò)理財(cái)資源的深度分析，建立業(yè)務(wù)運(yùn)作體系的三個(gè)基石： 1) 客戶資源分層 基于對(duì)存量及潛在客戶特征群的細(xì)分，形成業(yè)務(wù)系統(tǒng)及業(yè)務(wù)運(yùn)作體系的主要服務(wù)對(duì)象，并通過(guò)客戶分層方式制定差別化營(yíng)銷服務(wù)策略。成熟的技術(shù)框架同時(shí)可以保障系統(tǒng)的可持續(xù)發(fā)展，包括從架構(gòu)層面建立與相關(guān)系統(tǒng)的合理關(guān)系，設(shè)計(jì)和實(shí)施層面提供成熟的框架。因此，在項(xiàng)目籌劃階段，項(xiàng)目管理方法和手段 /工具的合理運(yùn)用，必須在項(xiàng)目啟動(dòng)的初期籌劃妥當(dāng)。 ? 引入業(yè)務(wù)咨詢的方法和經(jīng)驗(yàn)，分析并設(shè)計(jì)適應(yīng)浦東發(fā)展銀行的業(yè)務(wù)和管理需求，并充分考慮未來(lái)的發(fā)展要求 著重于設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)操作層和管理層的框架和流程（而不是戰(zhàn)略層的咨詢），提出適合浦東發(fā)展銀行業(yè)務(wù)和信息發(fā)展的現(xiàn)實(shí)需要及發(fā)展需要，指導(dǎo)業(yè)務(wù)創(chuàng)新和管理創(chuàng)新，并最終形成理財(cái)系統(tǒng)的需求（包括業(yè)務(wù)管理政策、辦法、業(yè)務(wù)操作流程等），個(gè)人理財(cái)系統(tǒng)建議書 15 北京嘉訊科博科技發(fā)展有限公司 建立項(xiàng)目實(shí)施的根本依據(jù)。 基于我們同類項(xiàng)目的成功實(shí)施經(jīng)驗(yàn)，本項(xiàng)目的 關(guān)鍵成功因素 包括： ? 準(zhǔn)確定義項(xiàng)目的愿景 詳盡了解決策者、業(yè)務(wù)主管層對(duì)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的發(fā)展戰(zhàn)略，清晰界定戰(zhàn)略、管理和業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)各個(gè)層面的總體要求；最終形成決策層和業(yè)務(wù)主管層認(rèn)可的項(xiàng)目愿景：關(guān)鍵要素包括項(xiàng)目整體目標(biāo)（業(yè)務(wù)和 IT 系統(tǒng)）、階段目標(biāo)，并提出得到可行性論證的框架方案，這是決定項(xiàng)目成功的關(guān)鍵基石。 通過(guò)建立排隊(duì)模型，進(jìn)行分類交易分析和現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，幫助分行提供渠道分流方案并輔導(dǎo)實(shí)施 ? 某大型銀行分行全行和網(wǎng)點(diǎn)（扁平化）管理平衡記分卡考核和戰(zhàn)略管理實(shí)施 （咨詢+系統(tǒng)），多個(gè)分行綜合化網(wǎng)點(diǎn)和個(gè)人理財(cái)中心的績(jī)效考核（咨詢 +系統(tǒng)）；多個(gè)分行顧 客滿意評(píng)價(jià)系統(tǒng)的實(shí)施，以及和績(jī)效考核新系統(tǒng)的集成 ? 某大型銀行理財(cái)中心運(yùn)營(yíng)監(jiān)控指標(biāo)體系， 分行精細(xì)化管理指標(biāo)體系 ? 某股份制商業(yè)銀行分行綜合網(wǎng)點(diǎn)物理布局和業(yè)務(wù)流程診斷 個(gè)人理財(cái)系統(tǒng)建議書 14 北京嘉訊科博科技發(fā)展有限公司 ? 某股份制商業(yè)銀行分行營(yíng)業(yè)部物理布局建議 ? 對(duì)各商業(yè)銀行多個(gè)城市網(wǎng)點(diǎn)的物理環(huán)境觀察和分析 ? 某證券公司客戶關(guān)系管理和綜合理財(cái)戰(zhàn)略和流程規(guī)范化業(yè)務(wù)咨詢 另外，嘉訊核心團(tuán)隊(duì)于 2020 年 11 月 — 2020 年 12 月期間，設(shè)計(jì)和開(kāi)發(fā)了中國(guó)建設(shè)銀行全行集中式個(gè)人理財(cái)系統(tǒng)，通過(guò)專業(yè)的培訓(xùn)和系統(tǒng)推廣部署，成功投