理財建議書-展示頁
2025-01-04 22:25本頁面
【正文】 010年初結(jié)婚，婚后因工作因素暫時在深圳租房居住，因為都是再婚，對感情及未來特別珍惜和憧憬，而且二人計劃明年再生一個小孩，為了照顧小孩王欣打算辭職專心照顧家庭。張大同先生、王欣女士 理財建議書,摘 要,第一部分： 家庭基本情況介紹 第二部分： 客戶理財目標 第三部分： 相關(guān)參數(shù)設(shè)定 第四部分： 家庭理財目標分析 第五部分： 總結(jié)及相關(guān)提示,第一部分：家庭基本情況介紹,張大同先生現(xiàn)年45歲，企業(yè)高管，離異有一高中畢業(yè)的女兒18歲 。 王欣銀行職員33歲，一年前離婚，育有一子6歲今年上小學(xué) 。,家庭收支情況,張先生月薪3萬元，年終獎金6萬元 。（稅前） 夫妻均按照國家規(guī)定參加了三險一金。（2010年初支出水平）,家庭收支儲蓄表（2010年）,家庭收支儲蓄表（2010年） （續(xù)）,家庭收支儲蓄表（2010年） （續(xù)）,家庭資產(chǎn)負債情況（2010年初市值）,張先生生性節(jié)儉保守，目前銀行存款有50萬元，債券型基金投資120萬元。 投資目前收益都持平。,家庭資產(chǎn)負債表（2010年）,第二部分：客戶理財目標,王女士再生小孩后打算辭掉工作，專心照顧家庭，但擔心未來小孩教育和購房，先生壓力太大，是否需考慮四年后小孩上幼兒園后自行創(chuàng)業(yè)或再找工作，如需要的話應(yīng)該獲得多少稅后收入才能支應(yīng)未來的理財目標？ 打算明年在深圳郊區(qū)買一棟150萬元的房子，貸款七成，期限為15年。目前深圳的重點小學(xué)到高中每年花費2萬元，大學(xué)階段每年花費3萬元，碩士階段每年花費2萬元。 張先生打算在6
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