理財(cái)規(guī)劃建議書范本-資料下載頁(yè)
2025-08-02 21:32本頁(yè)面
【正文】 育規(guī)劃（一般包括測(cè)算子女教育規(guī)劃需要的總資金，子女教育規(guī)劃的總資金通過什么方式籌集，例如通過從原有定期存款中拿出？？萬(wàn)一次性投入的方式，或者通過每年從結(jié)余中拿出？？萬(wàn)，以年金的方式等，并說明運(yùn)用哪些投資工具進(jìn)行籌集，具體選擇什么產(chǎn)品。例如你選擇的是教育保險(xiǎn)，那么就從保險(xiǎn)公司的網(wǎng)站上選擇一款保險(xiǎn)產(chǎn)品，并對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行簡(jiǎn)單介紹。）（四）住房消費(fèi)規(guī)劃（一般包括住房首付多少、貸款多少，采用什么方式貸款。還款方式是什么，資金總需求是多少。利用網(wǎng)絡(luò)上的計(jì)算器，算出每月還款額多少，并說明還款額是否在合理的范圍之內(nèi)。最后說明如何籌集首付和裝修等費(fèi)用。例如通過購(gòu)買股票、基金等）（五）退休養(yǎng)老規(guī)劃（一般包括測(cè)算客戶什么時(shí)候退休，活到多少歲，退休到死亡這段時(shí)間一共需要多少錢。然后測(cè)算客戶現(xiàn)在還有多少年去準(zhǔn)備這筆錢，通過什么方式去籌集等。例如通過一次性投入某只基金，或者定投投資于某只基金等）（五）投資規(guī)劃（一般包括根據(jù)之前測(cè)試的客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，根據(jù)客戶所處的家庭生命周期為客戶構(gòu)建合適的資產(chǎn)組合。例如股票、債券、基金、銀行理財(cái)產(chǎn)品等各占多少比例。也可以給客戶建議一些股票、債券等）6 / 6
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