發(fā)起機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)操作規(guī)程-在線(xiàn)瀏覽
2024-08-19 12:54本頁(yè)面
【正文】 證券化領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“領(lǐng)導(dǎo)小組”），履行信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中重大事項(xiàng)的審議及審批決策職能。同時(shí)以上相關(guān)職責(zé)部門(mén)分別指定人員組成總行信貸資產(chǎn)證券化工作小組（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“工作小組”），負(fù)責(zé)本行信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的項(xiàng)目方案的具體實(shí)施工作，并由資產(chǎn)負(fù)債管理部指定工作小組總聯(lián)絡(luò)人。（一）牽頭發(fā)起本行信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，組織并協(xié)調(diào)相關(guān)部門(mén)構(gòu)建基礎(chǔ)資產(chǎn)池，負(fù)責(zé)組織中介機(jī)構(gòu)選聘并發(fā)起采購(gòu)申請(qǐng)，組織中介機(jī)構(gòu)開(kāi)展盡職調(diào)查，交易結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)與產(chǎn)品定價(jià)工作，推動(dòng)信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)審批和發(fā)行申報(bào)，并協(xié)助受托機(jī)構(gòu)、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等做好基礎(chǔ)資產(chǎn)的信息披露；負(fù)責(zé)就本行實(shí)施信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)后分支行綜合經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核提出管理意見(jiàn)。（二）在本行作為貸款服務(wù)機(jī)構(gòu)時(shí)，負(fù)責(zé)與受托機(jī)構(gòu)簽訂貸款服務(wù)合同。[CW(1]:[CW(2]:[CW(3]:（四）負(fù)責(zé)與行內(nèi)有關(guān)部門(mén)和分支行、有關(guān)交易參與方和中介機(jī)構(gòu)的全面溝通協(xié)調(diào)。第七條 總行金融同業(yè)管理部負(fù)責(zé)對(duì)債券市場(chǎng)進(jìn)行分析和研究，負(fù)責(zé)按照監(jiān)管要求及行內(nèi)相關(guān)要求對(duì)信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品進(jìn)行被動(dòng)投資；參與信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中介機(jī)構(gòu)的選聘工作。第九條 總行公司信貸管理部等基礎(chǔ)資產(chǎn)歸口貸后管理部門(mén)負(fù)責(zé)制定《貸款服務(wù)手冊(cè)》，根據(jù)《貸款服務(wù)合同》管理協(xié)調(diào)分支行對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)的服務(wù)工作；接受受托機(jī)構(gòu)（信托公司）委托組織3Comment請(qǐng)貴行根據(jù)實(shí)際情況確認(rèn)對(duì)逾期信貸資產(chǎn)的清收和違約信貸資產(chǎn)的處置，對(duì)資產(chǎn)池的整體風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控、評(píng)估及處理；組織提供《服務(wù)機(jī)構(gòu)報(bào)告》中涉及貸后管理等相關(guān)內(nèi)容。第十一條 總行評(píng)審部應(yīng)參與基礎(chǔ)資產(chǎn)池的構(gòu)建。第十三條 運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)賬務(wù)處理。第十五條 總行企業(yè)文化與公共關(guān)系部負(fù)責(zé)將信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)納入全行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法中，并主動(dòng)、有效地防范聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件。第十七條 總行內(nèi)審部負(fù)責(zé)對(duì)本辦法的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督和審計(jì)。[CW(5]:[CW(6]:第十九條 各分支行負(fù)責(zé)根據(jù)總行確定的信貸資產(chǎn)證券化標(biāo)準(zhǔn)提供基礎(chǔ)資產(chǎn)、溝通客戶(hù)關(guān)系、進(jìn)行基礎(chǔ)資產(chǎn)管理、完成相關(guān)賬務(wù)核算及作為貸款服務(wù)機(jī)構(gòu)時(shí)的貸款管理等。需求發(fā)起部門(mén)提交的資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)需求說(shuō)明應(yīng)包括資產(chǎn)證券化的目的、規(guī)模、期限、擬證券化資產(chǎn)類(lèi)型等信息。3第二十一條 總行資產(chǎn)負(fù)債管理部牽頭對(duì)各期或各類(lèi)信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)進(jìn)行可行性分析后提出立項(xiàng)申請(qǐng)并附上可行性5分析報(bào)告。（二）交易結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)。（四）必要性分析。（六）宏觀經(jīng)濟(jì)和金融市場(chǎng)分析。第二十二條 總行信貸資產(chǎn)證券化領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)立項(xiàng)申請(qǐng)進(jìn)行審核后，由總行資產(chǎn)負(fù)債管理部將立項(xiàng)申請(qǐng)、可行性分析報(bào)告提交行長(zhǎng)辦公會(huì)審議，并視情形提交董事會(huì)審議，立項(xiàng)申請(qǐng)經(jīng)審議通過(guò)后實(shí)施。第二十四條 總行資產(chǎn)負(fù)債管理部就各期項(xiàng)目著手編制項(xiàng)目?jī)?nèi)部預(yù)算，預(yù)算應(yīng)涉及項(xiàng)目收入和費(fèi)用，經(jīng)審核后、報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)批準(zhǔn)后按照相關(guān)采購(gòu)流程執(zhí)行。中介機(jī)構(gòu)及交易參與方包括但不限于受托機(jī)構(gòu)、資金保管機(jī)構(gòu)、主承銷(xiāo)商、法律顧問(wèn)、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師等。（二）在本行選定受托機(jī)構(gòu)后，由本行或主承銷(xiāo)商與受托機(jī)構(gòu)共同進(jìn)行對(duì)中介機(jī)構(gòu)的選聘。第五章 基礎(chǔ)資產(chǎn)池構(gòu)建及盡職調(diào)查第二十六條 總行資產(chǎn)負(fù)債管理部同總行基礎(chǔ)資產(chǎn)歸口管理部門(mén)、公司信貸管理部等部門(mén)根據(jù)擬證券化資產(chǎn)的類(lèi)型和業(yè)務(wù)目的，提出具體的資產(chǎn)選擇標(biāo)準(zhǔn)?？傂匈Y產(chǎn)負(fù)債管理部、公司信貸管理部協(xié)助基礎(chǔ)資產(chǎn)歸口管理部門(mén)進(jìn)行資產(chǎn)征集和資料報(bào)送工作。擬證券化的信貸資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)符合以下基本條件：7Comment請(qǐng)貴行根據(jù)實(shí)際情況確認(rèn)（一）具有較高的同質(zhì)性。（三）符合法律、行政法規(guī)以及銀監(jiān)會(huì)等監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。對(duì)于待證券化的入池資產(chǎn)，總行資產(chǎn)負(fù)債管理部根據(jù)各中
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