發(fā)起機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)操作規(guī)程(參考版)
2025-07-12 12:54本頁(yè)面
【正文】 16。第四十九條 本操作規(guī)程由總行資產(chǎn)負(fù)責(zé)管理部負(fù)責(zé)制定、修改和解釋。第十一章第四十六條 項(xiàng)目結(jié)束后，本行應(yīng)將業(yè)務(wù)原始憑證以及有關(guān)業(yè)務(wù)文件、資料、賬冊(cè)、報(bào)表和其他必要的材料按照本行文檔管理有關(guān)規(guī)定進(jìn)行存檔保存，保存期不得低于十五年。因特殊原因不能按時(shí)披露的，應(yīng)當(dāng)至少提前十五個(gè)工作日向銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)延期。（七）對(duì)所涉及信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算方式。（五）因從事信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)活動(dòng)而形成的證券化風(fēng)險(xiǎn)暴露及其數(shù)額。（三）當(dāng)年所開(kāi)展的信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)概述。第四十五條 資產(chǎn)負(fù)債管理部應(yīng)組織工作小組成員按照銀14監(jiān)會(huì)關(guān)于信息披露的有關(guān)規(guī)定，做好信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)信息披露工作，按投資人要求及時(shí)、準(zhǔn)確、真實(shí)、完整披露資產(chǎn)支持證券相關(guān)信息及本行從事信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)活動(dòng)的有關(guān)信息，披露的信息包括但不限于以下內(nèi)容：（一）從事信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)活動(dòng)的目的。第四十三條 在信貸資產(chǎn)支持存續(xù)期內(nèi)，若發(fā)生可能影響信貸資產(chǎn)支持證券投資人實(shí)現(xiàn)其債權(quán)的重大事項(xiàng)時(shí)，總行資產(chǎn)負(fù)債管理部應(yīng)組織工作小組成員督促并協(xié)助受托機(jī)構(gòu)及時(shí)向市場(chǎng)披露。第四十一條 在信貸資產(chǎn)支持證券存續(xù)期間，總行資產(chǎn)負(fù)債管理部應(yīng)組織工作小組成員督促并協(xié)助貸款服務(wù)機(jī)構(gòu)（當(dāng)貸款服務(wù)機(jī)構(gòu)非由本行兼任時(shí)）完成后續(xù)貸款服務(wù)工作。第九章[CW(10]:[CW(9]:證券發(fā)行結(jié)束后，總行資產(chǎn)負(fù)債管理部協(xié)調(diào)受托機(jī)構(gòu)將發(fā)行所得資金（扣除相關(guān)發(fā)行機(jī)構(gòu)費(fèi)用后）劃付至本行指定賬戶(hù)，總行運(yùn)營(yíng)部負(fù)責(zé)完成資金清算及賬務(wù)處理等工作?？傂匈Y產(chǎn)負(fù)債管理部組織受托機(jī)構(gòu)、主承銷(xiāo)商按照事先確定的發(fā)行方案以受托機(jī)構(gòu)名義向投資者發(fā)行資產(chǎn)支持證券。第三十九條 正式發(fā)行之前，總行資產(chǎn)負(fù)債管理部、會(huì)計(jì)結(jié)算部、運(yùn)營(yíng)部、財(cái)務(wù)部會(huì)同主承銷(xiāo)商、受托機(jī)構(gòu)、資金保管行等相關(guān)中介機(jī)構(gòu)最終確定資產(chǎn)支持證券發(fā)行及銷(xiāo)售對(duì)價(jià)劃轉(zhuǎn)所涉及的賬戶(hù)開(kāi)立、資金劃付時(shí)間、操作管理等事項(xiàng)。第三十八條 路演結(jié)束后，總行資產(chǎn)負(fù)債管理部負(fù)責(zé)將發(fā)行安排報(bào)相關(guān)總行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。第八章 定價(jià)與發(fā)行第三十六條 在獲得監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)（或備案通過(guò)）后，總行12資產(chǎn)負(fù)債管理部負(fù)責(zé)組織資產(chǎn)支持證券的定價(jià)和發(fā)行工作，并會(huì)同受托機(jī)構(gòu)、主承銷(xiāo)商組建承銷(xiāo)團(tuán)，承銷(xiāo)商可在發(fā)行期內(nèi)向其他投資者分銷(xiāo)所承銷(xiāo)的資產(chǎn)支持證券。第三十四條 全套申報(bào)材料制作完成后，由總行資產(chǎn)負(fù)債管理部報(bào)行領(lǐng)導(dǎo)審批同意后，會(huì)同受托機(jī)構(gòu)將全套申請(qǐng)材料提交銀監(jiān)會(huì)及中國(guó)人民銀行。報(bào)中國(guó)人民銀行材料（由受托機(jī)構(gòu)申報(bào)）：由受托機(jī)構(gòu)簽署的申請(qǐng)報(bào)告；信托合同、貸款服務(wù)合同和資金保管合同及其他相關(guān)法律文件草案；發(fā)行說(shuō)明書(shū)草案；主承銷(xiāo)協(xié)議；銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)文件；執(zhí)業(yè)律師出具的法律意見(jiàn)書(shū)、盡職調(diào)查報(bào)告；注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的會(huì)計(jì)意見(jiàn)書(shū)、稅務(wù)意見(jiàn)書(shū)及商定程序報(bào)告；11資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具的信用評(píng)級(jí)報(bào)告及有關(guān)持續(xù)跟蹤評(píng)級(jí)安排的說(shuō)明；主承銷(xiāo)商盡職調(diào)查報(bào)告；各中介機(jī)構(gòu)承諾函；1承銷(xiāo)團(tuán)成員名單及簡(jiǎn)介；1發(fā)起機(jī)構(gòu)章程或章程性文件規(guī)定的權(quán)利機(jī)構(gòu)的書(shū)面同意文件；1中國(guó)人民銀行規(guī)定提交的其他文件。報(bào)銀監(jiān)會(huì)材料（本行作為發(fā)起人與受托機(jī)構(gòu)聯(lián)合申報(bào)）：由發(fā)起機(jī)構(gòu)和受托機(jī)構(gòu)聯(lián)合簽署的申請(qǐng)報(bào)告；發(fā)起機(jī)構(gòu)和受托機(jī)構(gòu)章程或章程性文件規(guī)定的權(quán)力機(jī)構(gòu)的書(shū)面同意文件；可行性研究報(bào)告；業(yè)務(wù)計(jì)劃書(shū)；信托合同、貸款服務(wù)合同、資金保管合同、主承銷(xiāo)協(xié)議及其他相關(guān)
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