部分銀行卡業(yè)務ppt課件-在線瀏覽
2025-06-24 02:47本頁面
【正文】 由本人持有效身份證件到柜面重置密碼的控制措施，未辦理密碼重置前，不得辦理取款業(yè)務。 ? (4)完善系統(tǒng)設置，辦理折帶卡業(yè)務的，在折上自動打印 帶卡 提示 。辦理借記卡業(yè)務的，辦卡后不能辦理存折。 ? (5)加強客戶信息管理，客戶信息的內(nèi)部查詢與使用需要建立授權管理制度，嚴禁私自持有客戶資料。特別是客戶在柜臺辦理業(yè)務中，柜臺人員應對客戶 (特別是中老年人 )異常取現(xiàn)、轉賬行為予以關注或提示。有條件的地區(qū)，應全面推行交易信息的短信提醒業(yè)務。 第二節(jié) 自動柜員機 (ATM) ? 一、 ATM的定義 ? 是自動柜員機的英文縮寫。 ? 二、 ATM的種類及功能 ? ATM的分類 ? 根據(jù)安裝方式的不同，可分為穿墻式 AIM和大堂式 AIM；根據(jù)與所屬網(wǎng)點的連接方式，可分為在行式 AIM和離行式 AIM。農(nóng)信社 (農(nóng)合行、農(nóng)商行 ) ATM不僅能受理福祥卡，還可以通過銀聯(lián)網(wǎng)絡、農(nóng)信銀網(wǎng)絡受理他行卡，同時為持卡人提供每日 24小時服務。 ? 三、 ATM風險管理 ? ㈠造成差錯的原因 ? ⑴鈔票放錯錢箱 。 ? ⑶ 通訊線路問題 。 ? ⑸ ATMC軟件故障 。 (服務器端應用 ) ? ㈡ 銀行外部人員作案常用手法 : ? ⑴ 竊取客戶的磁卡和操作密碼 。 ? ⑶ 偽冒銀行有關通告誘騙客戶做轉帳交易 。 ? ⑸ 使用假鈔做存款交易 。 ? ⑺ 使用爆破手段破壞 ATM。 ? 為每臺自助設備加裝封閉的、排他的客戶操作間，給客戶提供獨享的交易空間。 ? 對監(jiān)控設施應進行專人管理、實時監(jiān)控，沒有實現(xiàn)遠程監(jiān)控的，堅持及時回放監(jiān)控錄像，及時發(fā)現(xiàn)安全隱患。 ? 監(jiān)控設施應做到正常連續(xù)工作，確保監(jiān)控錄像完整。 ㈢ 風險防控措施 (二 ) ? 合理安裝監(jiān)控探頭，做到監(jiān)控無盲區(qū)、對重要操作點實施重點監(jiān)控，確保清晰辨識操作人員容貌特征。 ? 安排專人管理，定期對自助設備的門禁設施、插卡孔、進出鈔口、鍵盤、通信線路等進行檢查，巡查自助設備的外部情況，檢查有無非本行張貼的通知、告示及其他非正常設備等異常情況，發(fā)現(xiàn)問題及時處理并報告。 ? 在自助設備操作界面設置風險提示及服務電話，條件許可的情況下在設備周邊明顯區(qū)域設定固定、封閉的公告欄 (防覆蓋、私貼 )，提示風險及服務、報警電話。對開閉鈔箱、
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